推動科技和金融結(jié)合打造自主創(chuàng)新高地

楊佩勰

推動科技和金融結(jié)合打造自主創(chuàng)新高地

楊佩勰

科學(xué)技術(shù)是第一生產(chǎn)力，金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心。特別在“新常態(tài)”下推進經(jīng)濟社會轉(zhuǎn)型升級和結(jié)構(gòu)調(diào)整，更需要科技和金融的充分結(jié)合。一直以來，廈門市在促進科技和金融結(jié)合方面走在全國前列。2011年成立了以市長為組長的促進科技與金融結(jié)合領(lǐng)導(dǎo)小組；2012年建立了科技、財政、人行、銀監(jiān)局、證監(jiān)局及保監(jiān)局等多部門共同參與的科技金融聯(lián)席會議制度，統(tǒng)籌規(guī)劃科技與金融資源。陸續(xù)出臺了《科技與金融結(jié)合支持人才創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)暫行辦法》《科技型中小微企業(yè)備案登記管理辦法》《廈門市科技成果轉(zhuǎn)化與產(chǎn)業(yè)化基金管理暫行辦法》和《廈門市眾創(chuàng)空間認定辦法》等一系列扶持科技金融發(fā)展的專項政策措施，初步形成了促進科技和金融結(jié)合的政策體系。2016年，更是以第二名成績獲批科技部、人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會聯(lián)合認定的全國促進科技和金融結(jié)合試點城市，表明廈門市科技金融工作獲得國家肯定，邁入全國第一梯隊行列，將獲得科技部和國家金融監(jiān)管機構(gòu)在科技投入方式與機制創(chuàng)新、企業(yè)融資渠道創(chuàng)新、金融機構(gòu)政策創(chuàng)新等方面先行先試的政策以及國家科技成果引導(dǎo)基金、國家中小企業(yè)發(fā)展資金等專項資金的優(yōu)先支持。在不斷探索中，廈門勇于創(chuàng)新，改革科技投入方式，初步建立了以科技擔(dān)保貸款、科技保證保險貸款，專利質(zhì)押貸款、科技成果轉(zhuǎn)化與產(chǎn)業(yè)化基金、科技保險補貼、科技資本對接會等直接融資與間接融資相結(jié)合，政府引導(dǎo)，社會資本為主的多元化、多層次、多渠道的科技投融資體系。

引導(dǎo)發(fā)展科技股權(quán)投資

廈門市積極利用政府資金引導(dǎo)社會參與社會科技創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)發(fā)展，先后設(shè)立了市產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金、新興產(chǎn)業(yè)創(chuàng)投基金等系列政策性引導(dǎo)基金。2015年正式設(shè)立市產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金，初期規(guī)模100億元，旨在通過發(fā)揮財政資金的杠桿作用，撬動（300-400）億元社會資本，形成資本供給支持廈門市重大產(chǎn)業(yè)建設(shè)。七只新興產(chǎn)業(yè)創(chuàng)業(yè)投資基金總規(guī)模達19.23億元，涵蓋了國家重點扶持的軟件信息、生物醫(yī)藥、節(jié)能環(huán)保、新一代電子信息技術(shù)、海洋高新產(chǎn)業(yè)以及高技術(shù)服務(wù)業(yè)等六大戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)。

此外，通過出臺股權(quán)投資企業(yè)專項發(fā)展辦法，大力促進科技投資。目前已有創(chuàng)業(yè)投資和風(fēng)險投資等股權(quán)投資機構(gòu)近500家，管理資本超過1000億元，誕生了以隆領(lǐng)投資為首的一批全國知名的創(chuàng)業(yè)投資基金。

率先設(shè)立政策性科技成果轉(zhuǎn)化直投基金

目前，采用股權(quán)直投的科技成果轉(zhuǎn)化與產(chǎn)業(yè)化基金，已到位資金1.5億元，為戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和高新技術(shù)領(lǐng)域開展科技成果轉(zhuǎn)化的初創(chuàng)期企業(yè)提供股權(quán)融資?；鸩灰杂麨槟康模瑔蝹€企業(yè)最高500萬元，占股權(quán)不超過20%，鼓勵原股東在3年內(nèi)優(yōu)先以原價回購?；鹪O(shè)立以來，廣受企業(yè)歡迎，申請股權(quán)投資的企業(yè)已超過150家。基金正式運營一年以來，已投資企業(yè)運營狀況良好，企業(yè)總資產(chǎn)增長136%，總收入增長23.5%，稅收增長33%，初步發(fā)揮了財政資金對初創(chuàng)期科技型中小企業(yè)的扶持效果。此外，還有火炬創(chuàng)業(yè)投資基金、高新科創(chuàng)天使創(chuàng)業(yè)投資基金、高新技術(shù)風(fēng)險投資基金及留學(xué)生創(chuàng)業(yè)投資基金等政策性科技股權(quán)直投基金，總規(guī)模達13.8億元。

打造融資平臺，破解融資難題

針對科技型中小企業(yè)融資專業(yè)性強、抵押物少、風(fēng)險高的特點，聯(lián)合銀行、擔(dān)保公司和保險公司等金融機構(gòu)，創(chuàng)新融資機制，創(chuàng)新金融產(chǎn)品。一是深化與金融機構(gòu)合作。目前，科技合作銀行達12家，科技擔(dān)保合作機構(gòu)7家，科技保險合作公司2家，科技小額貸款公司2家，指導(dǎo)多家合作金融機構(gòu)建立了科技支行或科技金融部，正在籌建科技保險支公司，在準(zhǔn)入門檻、信貸授權(quán)、信貸產(chǎn)品及風(fēng)險容忍度等方面先行先試，有效促進科技型中小企業(yè)的發(fā)展。二是提供科技擔(dān)保貸款。注資市擔(dān)保公司9000萬元，成立專營科技型中小企業(yè)擔(dān)保業(yè)務(wù)的科技擔(dān)保分公司，對科技擔(dān)保分公司適當(dāng)提高風(fēng)險容忍度，不作盈利性目標(biāo)考核?？萍己献鲹?dān)保機構(gòu)降低準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，僅收取擔(dān)保貸款總金額1%的優(yōu)惠擔(dān)保費率，由科技資金對科技擔(dān)保合作機構(gòu)進行擔(dān)保費補貼。在科技擔(dān)保貸款的支持下，科技型中小企業(yè)可獲得最高1500萬元的銀行貸款，綜合融資成本比市場價格低40%。開展科技擔(dān)保貸款2年多來，累計發(fā)放總金額15.1億元，其中近半為信用擔(dān)保貸款。同時，不斷擴大科技擔(dān)保的范圍和內(nèi)涵，鼓勵企業(yè)通過境外借款，融資租賃公司，融資保理公司，財務(wù)公司等多種融資渠道獲得資金。三是提供科技保證保險貸款。科技型中小企業(yè)通過購買合作保險公司的貸款保證保險，即可獲得無固定資產(chǎn)抵押的純信用貸款，單個企業(yè)最高200萬元。同時，還可獲得科技部門提供的保費補貼，進一步降低融資成本。在科技型中小企業(yè)融資平臺的支持下，16家企業(yè)順利登陸“新三板”，4家被上市公司并購，2家企業(yè)已獲證監(jiān)會創(chuàng)業(yè)板IPO預(yù)披露，1家企業(yè)成功敲鐘深交所中小板，有望成為引領(lǐng)行業(yè)發(fā)展的科技小巨人。

設(shè)立風(fēng)險補償資金，政銀企風(fēng)險共擔(dān)

遵循“政府推薦、自主評審、市場運作、風(fēng)險共擔(dān)”的原則，市區(qū)聯(lián)動安排中小企業(yè)信貸風(fēng)險補償資金、科技擔(dān)保貸款風(fēng)險補償專項資金、科技保險貸款風(fēng)險補償專項資金及科技小額貸款風(fēng)險補償資金超過1億元，專項用于合作銀行、擔(dān)保公司、保險公司及小額貸款公司等金融機構(gòu)為中小企業(yè)提供融資服務(wù)的風(fēng)險補償。一旦出現(xiàn)不良貸款，風(fēng)險補償專項資金承擔(dān)本金損失的40%，為金融機構(gòu)風(fēng)險“托底”，有力促進了銀行的信貸支持力度，降低了科技型中小企業(yè)的融資門檻。在自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)，試點開展對風(fēng)險投資公司、天使投資公司、融資租賃公司等機構(gòu)實行風(fēng)險補償，進一步拓寬了科技型中小企業(yè)的融資渠道。

創(chuàng)新金融產(chǎn)品，完善扶持體系

突破科技金融模式局限，針對科技型中小企業(yè)固定資產(chǎn)少、抵押物不足的特點，不斷創(chuàng)新科技金融產(chǎn)品。試點科技保險業(yè)務(wù)，設(shè)立科技保險專項資金每年1000萬元，提高保費補貼比例至 40%-60%，對研發(fā)各階段提供不同類型的保險，減輕科技型中小企業(yè)負擔(dān)和風(fēng)險。特別是對關(guān)鍵研發(fā)設(shè)備保險、首套（臺）產(chǎn)品責(zé)任保險、關(guān)鍵研發(fā)人員團體健康險和意外保險等創(chuàng)新科技保險的推動深受科技型企業(yè)的歡迎。2015年，科技保險保額638億元、科技保險保費收入2458萬元，科技保險賠付金額464萬元，貸款保證保險等融資類保險幫助科技企業(yè)融資額7200余萬元。鼓勵科技企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)市場化運作，鼓勵金融機構(gòu)開發(fā)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資等創(chuàng)新金融產(chǎn)品。目前廈門市已全面開展專利質(zhì)押貸款、專利保險等知識產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)工作。截止2015年底，專利權(quán)質(zhì)押獲貸款授信超10億元；對專利權(quán)質(zhì)押貸款進行利息補貼，最高可達利息支出的60%。2015年完成320件專利執(zhí)行險和77件專利保險。同時，探索科技純信用貸款和科技小額貸款，籌備發(fā)行科技企業(yè)集合債，以多種方式支持科技創(chuàng)新。

成立廈門科技產(chǎn)業(yè)化開發(fā)專門機構(gòu)

廈門科技產(chǎn)業(yè)化開發(fā)建設(shè)有限公司是按照廈門市科技工作“建新陣地、創(chuàng)新機制、抓新產(chǎn)業(yè)”的要求成立的，以科技金融、科技服務(wù)、平臺建設(shè)和產(chǎn)業(yè)化示范為體系的科技資產(chǎn)運營平臺。目前共有參控股企業(yè)10家，形成以廈門集成電路設(shè)計公共服務(wù)平臺、廈門模具工程公共服務(wù)技術(shù)中心、國家環(huán)境保護機動車污染控制技術(shù)中心為主的技術(shù)支撐平臺，以及廈門科翔高新產(chǎn)業(yè)發(fā)展有限公司、廈門科湖集成電路發(fā)展有限公司、廈門海峽科技創(chuàng)業(yè)促進有限公司及廈門聯(lián)創(chuàng)微電子股份有限公司的科技產(chǎn)業(yè)化示范體系。擬在該公司基礎(chǔ)上組建廈門科技集團，以多種方式支持科技創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)。

推出“眾星拱月”計劃，打造綜合服務(wù)平臺

依托廈門區(qū)域性股權(quán)交易市場——兩岸股權(quán)交易中心推出“眾星拱月”計劃，通過對科技型中小微企業(yè)進行股權(quán)融資、企業(yè)輔導(dǎo)、風(fēng)險補償、增信及政策扶持等各項服務(wù)，整合銀行、證券、保險、小額貸款、融資性擔(dān)保、創(chuàng)投、典當(dāng)行、融資租賃、交易場所、商業(yè)保理和互聯(lián)網(wǎng)金融等地方金融資源以及社會上服務(wù)小微企業(yè)的各類機構(gòu)，形成“眾星拱月”作用，打造企業(yè)、政府和投資者等多方參與的廈門版的科技型中小微企業(yè)“融資、融智、融資源”綜合服務(wù)平臺，吸引海西地區(qū)乃至全國優(yōu)質(zhì)科技型中小微企業(yè)來廈掛牌，按照企業(yè)生命周期的不同階段，為其提供一攬子金融服務(wù)，形成多方位、系列化的服務(wù)體系，構(gòu)造“線上”和“線下”聯(lián)動的新型金融生態(tài)部落。

舉辦科技資本對接會

依托在廈門市從事對科技企業(yè)投資的創(chuàng)業(yè)投資公司和風(fēng)險投資管理公司組成科技創(chuàng)投聯(lián)盟。目前已有50余家創(chuàng)業(yè)投資和風(fēng)險投資基金管理機構(gòu)入盟，已投資超過80億元。在科技創(chuàng)投聯(lián)盟的基礎(chǔ)上，整合投資基金、銀行、證券及產(chǎn)業(yè)資本等資源，舉辦科技企業(yè)與資本對接會，組織超過200個項目路演，有力地推動社會資本與科技企業(yè)實現(xiàn)快速對接。

大力推進創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)

廈門是首批國家級小微企業(yè)創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新基地示范城市。全市推動建設(shè)了近200家眾創(chuàng)空間，各類創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新基地總面積800余萬平方米，服務(wù)了2萬多名創(chuàng)客。除為創(chuàng)業(yè)者提供創(chuàng)業(yè)空間外，各類創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)基地更是提供創(chuàng)業(yè)指導(dǎo)、項目路演、項目孵化、創(chuàng)投基金及品牌推廣等綜合性服務(wù)，降低創(chuàng)業(yè)成本，提高創(chuàng)業(yè)成功率。2015年全市舉辦各類創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)對接活動220余場，585個創(chuàng)業(yè)團隊和創(chuàng)業(yè)企業(yè)獲得總額6億多元的投資。

作為科技部認定的首個國家對臺科技合作與交流基地，廈門建有全國第一家面向臺灣科技人才創(chuàng)業(yè)和技術(shù)轉(zhuǎn)移的孵化基地 “廈門臺灣科技企業(yè)育成中心”。國臺辦認定的全國12家“海峽兩岸青年創(chuàng)業(yè)基地”中，廈門獨占2家，已有超過300家企業(yè)申請入駐，其中一半是臺灣青年創(chuàng)業(yè)或兩岸合作創(chuàng)業(yè)。

（作者單位：福建省亞熱帶植物研究所）