80后“老千”挖下百億大坑

李鷺蕓

徐勤的“中晉系”承諾的年化收益率接近20%，實質(zhì)卻是一個“龐氏騙局”

上海浦東，從東方明珠塔往南步行兩分鐘左右，是原“中晉保理”所在的未來資產(chǎn)大廈；在黃浦江對岸，兩處具有百年以上歷史的老建筑是原“中晉1824博物館”和原“中晉資產(chǎn)管理公司”所在地。不久前，這些名稱還鮮為人知，而如今，“中晉”已經(jīng)成了中國財經(jīng)界最受關注的熱詞之一。

4月6日下午，上海市公安局發(fā)布消息：國太控股（集團）有限公司（簡稱國太控股）、中晉股權投資基金管理有限公司、中晉一期股權投資基金有限公司（簡稱中晉一期）等“中晉系”公司，涉嫌非法吸收公眾存款和非法集資詐騙犯罪。國太控股聯(lián)席董事長、中晉實際控制人徐勤在機場準備出境時被公安人員抓獲。一個涉及百億資金的騙局浮出水面。

炫富惹禍

“中晉是個什么鬼？”消息剛曝出時，不少人在網(wǎng)上這樣留言。簡單來說，中晉是一家百億元級別的理財平臺。資料顯示，中晉資產(chǎn)管理有限公司成立于2013年2月，注冊資本1億元，對外投資企業(yè)63家，國太控股是其唯一的股東。表面上看，中晉是一家滲透到各行各業(yè)、關聯(lián)企業(yè)數(shù)量龐大的金融集團，但它的實質(zhì)是一個巨大的陷阱，而這場騙局之所以被拆穿，源于一個女子的炫富之舉。

從去年11月開始，一個名叫程明的中晉女職員開始在朋友圈“拉仇恨”：曬她送給老爸的120平方米房子；曬她自己的豪車瑪莎拉蒂和法拉利；曬她在倫敦街頭漫步、在泰國海灘太陽??；曬她購買中晉理財?shù)拇罅繂螕?jù)；曬中晉發(fā)的現(xiàn)金和金條，還不忘評論一句“都搬不動，太重了”。

赤裸裸的炫富引發(fā)了社會的關注和警方的介入。據(jù)中晉旗下公司的一位職員稱，今年3月底，浦東新區(qū)公安局的警員前來調(diào)查中晉子公司的相關情況，“中晉系”由此曝光。

程明在中晉的同事告訴《環(huán)球人物》記者，在朋友圈炫富其實是他們的“業(yè)務需要”，為的是讓更多有發(fā)財夢的投資人加入中晉。根據(jù)警方調(diào)查，“中晉系”公司先后在上海及外省市投資注冊了50余家子公司，并控制著100余家有限合伙企業(yè)，租賃高檔商務樓、雇傭大量業(yè)務員，通過網(wǎng)上宣傳、線下推廣等方式，利用虛假業(yè)務、關聯(lián)交易、虛增業(yè)績等手段騙取投資人信任。

最典型的詐騙產(chǎn)品是中晉推出的一款股權基金——“中晉合伙人”，其承諾的年化收益率接近20%。為了買到這款產(chǎn)品，大量投資者連夜排隊領號。截至今年2月10日，“中晉合伙人”的投資總額超過340億元，涉及人數(shù)超過13萬，其中60歲以上投資人超過2萬。

挖下如此“大坑”的中晉實際控制人徐勤，卻出奇地“低調(diào)”。據(jù)《環(huán)球人物》記者掌握的資料，徐勤出生于1981年6月9日，戶籍為上海虹口區(qū)虬江路113號（現(xiàn)已拆遷）。此外幾乎找不到任何經(jīng)過證實的個人信息。在工商局的企業(yè)注冊資料里，“中晉系”幾個關鍵公司的法人均不是徐勤本人，這為此案蒙上了一層神秘的面紗。

在“中晉系”員工眼里，這位“上峰”的確很神秘。除了公司高管，業(yè)務經(jīng)理們幾乎沒有機會與他近距離交流，而與之交往密切的高管們目前大都已被警方控制。

但另一方面，徐勤在“做事”上又顯得無比高調(diào)。首先體現(xiàn)在“中晉系”各種高大上的辦公場所和會所。據(jù)業(yè)內(nèi)人士估算，光是每年在上海的房租支出就不少于一個億：國太控股總部在環(huán)球金融中心，中晉財務總部在金茂大廈，位于外灘的三菱洋行大樓是有百年歷史的老建筑，2013年被徐勤租用，成了“中晉合伙人俱樂部”。為了“改造”老建筑，徐勤擅自把三菱洋行大樓黃色的石材外立面涂上了灰色真石漆，當時輿論一片嘩然。雖然在文物部門的嚴厲要求下，大樓外立面被修復，但卻變得斑斑駁駁，難以徹底恢復原貌。

有媒體爆料稱，徐勤之所以敢如此“任性”，是因為他是“原黃浦區(qū)某領導之子”。但經(jīng)記者多方調(diào)查，此消息目前并沒有得到證實。

騙術秘笈

不管徐勤家庭背景如何，這個“幕后大佬”的詐騙手段都稱得上“資深老千”。注冊過公司的人都知道，企業(yè)名稱中要帶“國”字頭、“中”字頭，一般需要有國企背景。從“國太控股”“中晉資管”“中晉保理”這些名字可以看出，徐勤的確“非常人”，而這些企業(yè)名稱也很容易讓投資人產(chǎn)生信任感。

此外，“媒體造勢+名人背書”也是提升品牌形象不可缺少的利器。為此，徐勤讓“中晉系”冠名贊助了上海知名相親節(jié)目《相約星期六》，并簽下“九球天后”潘曉婷作為其形象代言人?！断嗉s星期六》的很大一部分受眾是上海的大爺、大媽和中年女性，他們也通常被業(yè)內(nèi)視為“有錢但不懂投資”的群體之一。通過電視宣傳，“中晉系”在本地中老年階層中獲得了很高的認知度，導致大批老年人“踩雷”。

“超高回報+金字塔式傳銷”是徐勤圈錢的又一秘笈，其實質(zhì)就是“龐氏騙局”，即用新投資人的錢向老投資者支付利息和短期回報。他給這種拆東墻補西墻的模式披上了“合伙制股權基金”的外衣。據(jù)悉，中晉的“合伙人”種類繁多，包括一般合伙人、高級合伙人、明星合伙人、超級合伙人、戰(zhàn)略合伙人、永久合伙人，層級結(jié)構(gòu)分明。資料顯示，國太控股集團的人事編制有6733人之多。

據(jù)員工透露，中晉的內(nèi)部組織形式跟傳銷類似，員工業(yè)績和級別以發(fā)展下線的人數(shù)和客戶理財資金的保有量來決定，資金保有量越多，職位級別越高，達到四五級就可以升為組長。正式員工一般每月到手工資7000元左右，每拉到80萬元理財資金，月工資可增加3500元。在業(yè)績考核上，中晉實行嚴格的淘汰制度，“如果業(yè)績不達標，直接淘汰走人”。在獎勵和壓力的雙重刺激下，中晉的大部分員工也購買了公司產(chǎn)品，并在微信朋友圈狂轟濫炸吸引投資，程明便是其中之一。

“中晉合伙人”的回報周期極短，只有2—3個月，承諾收益率浮動較大，在8%—16%，但加上高額的返利，實際收益可達20%以上。而“中晉合伙人”力推的“永久合伙人”產(chǎn)品，承諾收益率高達40%，限量限購，且規(guī)定不得贖回本金。在“高收益、短期限”的誘惑下，再加上家人或朋友的力薦，不知情者紛紛落入圈套，其中很大一部分是中晉員工的親戚朋友。

還有關于中晉“控股香港上市公司”的宣傳，讓徐勤精心策劃的“局”顯得愈加光鮮。然而業(yè)內(nèi)人士指出，國太控股旗下的三家香港上市公司——中國創(chuàng)新投資、華耐控股、中國趨勢，均屬“仙股”。所謂“仙股”，即低于每股1港元的香港股票。其波動往往非常之大，具有較大的市場風險。

總之，雖然徐勤為“中晉系”披上了各種華麗外衣，但其設計的產(chǎn)品周期如此之短、回報成本如此之高，資金鏈斷裂是必然的結(jié)果。

“江湖兇險”

綜觀“中晉騙局”，其實就是打著資產(chǎn)管理名號的非法集資詐騙。這場騙局的幕后操控者徐勤等人將“龐氏騙局”的精髓演繹得“出神入化”，也為監(jiān)管部門敲響了警鐘。

在國內(nèi)，資產(chǎn)管理又稱代客理財，從事普通理財業(yè)務的資管公司并不需要金融機構(gòu)許可證。目前全國經(jīng)濟較發(fā)達地區(qū)都有很多資管公司，在“無準入門檻、無行業(yè)標準、無直接監(jiān)管機構(gòu)”的狀況下瘋長。它們通常都有著響亮高端的公司名頭、豪華氣派的辦公場所，還有一群西裝革履的理財經(jīng)理或顧問，一臉誠懇地向客戶推銷各類高收益的“理財產(chǎn)品”“財富計劃”“P2P理財方案”等，而且年化收益率基本都在10%以上，有的甚至高達30%。他們聲稱，除了高收益外，這些產(chǎn)品還有擔保、債權抵押和墊付本息等多重風險保障。聽起來仿佛是“天上掉餡餅”的好事，這些“高收益、低風險”的“理財產(chǎn)品”完勝銀行的存款利息和信托理財，對于“大爺大媽們”具有很強的誘惑力。殊不知，這些民間資管公司很大一部分都觸及了非法集資的紅線。

上海財經(jīng)大學國際金融系主任奚君羊接受《環(huán)球人物》記者采訪時表示，國內(nèi)資管市場目前曝出的問題，是健全和完善金融服務體系必然經(jīng)歷的過程，“每個行業(yè)都會有一個發(fā)現(xiàn)問題、解決問題，進而逐步完善的過程”。一方面，對經(jīng)過審批的民營金融機構(gòu)可以適當松松綁，在相關法律法規(guī)上更寬容、更開放一些，把市場合理的需求釋放出來；另一方面，對容易引發(fā)風險的公司要加大專業(yè)監(jiān)管的頻率和力度，對于踩監(jiān)管紅線的要堅決給予打擊。對于個人投資者，奚君羊給出的建議是，對于自己不了解的投資理財產(chǎn)品要遠離，“江湖兇險，一不小心便會血本無歸”。

目前，“中晉系”位于上海的十幾處高端辦公場地及會所都已被清空，招牌被陸續(xù)清理，連日圍堵的投資人也只能無奈散去。在擁有上千家金融機構(gòu)的國際金融中心陸家嘴，《環(huán)球人物》記者看到西裝革履的精英們來去匆匆，僅從外表無法判斷“良”與“莠”，其中必定有人能給投資者帶來財富，但也可能留下傷痕。不可否認，徐勤留在那些百年老建筑上的傷痕也必將成為歷史。