高校網(wǎng)絡(luò)詐騙案件剖析及防范對(duì)策初探

施春紅，姚建強(qiáng)

(東華大學(xué) 武裝部保衛(wèi)處，上海 201620)

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高校網(wǎng)絡(luò)詐騙案件剖析及防范對(duì)策初探

施春紅，姚建強(qiáng)

(東華大學(xué) 武裝部保衛(wèi)處，上海 201620)

摘要：伴隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的飛速發(fā)展，越來(lái)越多的人選擇網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物、網(wǎng)絡(luò)交易和網(wǎng)絡(luò)社交，一些不法分子也借助網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)實(shí)施詐騙活動(dòng)。高校學(xué)生對(duì)網(wǎng)絡(luò)的依賴性大，社會(huì)閱歷又較少，往往容易成為網(wǎng)絡(luò)詐騙的受害群體，為此，剖析網(wǎng)絡(luò)詐騙案件及提出防范對(duì)策具有現(xiàn)實(shí)意義。一方面要依靠警方的重拳出擊，另一方面也要依靠高校師生不斷提高防范意識(shí)和識(shí)破詐騙的能力，建立科學(xué)完善的安全教育體系。

關(guān)鍵詞：高校；網(wǎng)絡(luò)詐騙；案件剖析；防范對(duì)策

2014年7月，根據(jù)中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)中心CNNIC發(fā)布的第34次《中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)發(fā)展?fàn)顩r統(tǒng)計(jì)報(bào)告》，截至2014年6月，我國(guó)網(wǎng)民規(guī)模達(dá)6.32億人，其中，20~29歲年齡段網(wǎng)民的比例為30.7%，在所有網(wǎng)民中占比最大。學(xué)生是中國(guó)網(wǎng)民中最大的群體，占比為25.1%。由此可見(jiàn)，互聯(lián)網(wǎng)普及率在學(xué)生群體中已經(jīng)處于高位?；ヂ?lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展，WiFi覆蓋的提升、3G的成熟和4G的啟用，為網(wǎng)民提供了更為優(yōu)質(zhì)的上網(wǎng)環(huán)境，使得通過(guò)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行金融交易成為現(xiàn)實(shí)，但隨之而來(lái)的網(wǎng)絡(luò)詐騙案件也與日俱增。

網(wǎng)絡(luò)詐騙案件是指以非法占有為目的，利用計(jì)算機(jī)或網(wǎng)絡(luò)，采取虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，騙取數(shù)額較大的公私財(cái)物的行為。網(wǎng)絡(luò)詐騙與傳統(tǒng)詐騙的最大區(qū)別在于，網(wǎng)絡(luò)詐騙是借助于互聯(lián)網(wǎng)的信息交流和交易實(shí)施詐騙的，受害人和嫌疑人無(wú)需了解和見(jiàn)面。目前高校中大多是“90后”學(xué)生，在日常的學(xué)習(xí)和生活中對(duì)網(wǎng)絡(luò)的依賴度較高。網(wǎng)絡(luò)在給大學(xué)生帶來(lái)便利的同時(shí)，也為不法分子提供了新的作案渠道：一方面，詐騙分子采用的詐騙方法緊跟社會(huì)潮流呈多樣性，他們往往借助短信、微信、阿里旺旺等學(xué)生經(jīng)常使用的平臺(tái)，具有較強(qiáng)的欺騙性和迷惑性；另一方面，針對(duì)高校大學(xué)生自我防范意識(shí)較為薄弱的特點(diǎn)，通過(guò)網(wǎng)店刷信譽(yù)、購(gòu)物退款、抽獎(jiǎng)中獎(jiǎng)等手段進(jìn)行詐騙活動(dòng)。從而使得高校成為網(wǎng)絡(luò)詐騙的“重災(zāi)區(qū)”。

一、 數(shù)據(jù)來(lái)源

以上海市某高校為例，該校2014—2015年度發(fā)生各類詐騙案件56起，其中，電信詐騙9起，網(wǎng)絡(luò)詐騙47起。受騙學(xué)生涉及該校全部學(xué)院和年級(jí)，以本科生居多，碩士生次之，博士生相對(duì)較少。

從案件分布情況來(lái)看，2011級(jí)(大四)本科生13起，2012級(jí)(大三)本科生5起，2013級(jí)(大二)本科生11起，2014級(jí)(大一)本科生18起，碩士生6起，博士生3起。

從每月案發(fā)數(shù)來(lái)看，2月份2起，3月份7起，4月份9起，5月份3起，6月份3起，8月份3起，9月份2起，10月份9起，11月份11起，12月份7起，涉案金額共計(jì)387158.7元，其中單起最大涉案金額13.0萬(wàn)元。案件集中發(fā)生于第二和第四季度，受騙者中大一新生和大四學(xué)生較多。

二、 網(wǎng)絡(luò)詐騙的手段

詐騙分子往往以“中獎(jiǎng)”、盜用QQ、招聘、退款、返利等手段，利用互聯(lián)網(wǎng)欺騙、威脅、恐嚇涉世未深的年輕大學(xué)生上當(dāng)，以種種理由要求受騙者將錢款以轉(zhuǎn)賬、匯款的形式打到騙子所提供的銀行賬戶上。一旦得手，施騙者消失得無(wú)影無(wú)蹤，受騙者方才意識(shí)到受騙上當(dāng)。通過(guò)對(duì)上述高校一年來(lái)詐騙案件的梳理分析，高校網(wǎng)絡(luò)詐騙形式可歸類為以下幾種：

1． 網(wǎng)絡(luò)“中獎(jiǎng)”行騙

2014年3月，某學(xué)院一學(xué)生的手機(jī)收到短信通知中獎(jiǎng)了，被浙江衛(wèi)視《中國(guó)好聲音》欄目組抽中二等獎(jiǎng)12萬(wàn)元及蘋果電腦1臺(tái)。于是該學(xué)生進(jìn)入對(duì)方提供的網(wǎng)站，按照要求填寫個(gè)人信息，當(dāng)天接到自稱是法院工作人員的電話，說(shuō)因其未及時(shí)付款而違約，要支付保證金5 000元方能兌獎(jiǎng)。該學(xué)生遂按對(duì)方要求于銀行ATM機(jī)上轉(zhuǎn)賬5 000元，后對(duì)方繼續(xù)要求繳納稅款和保險(xiǎn)金，否則不能兌獎(jiǎng)，此時(shí)該學(xué)生才發(fā)現(xiàn)被騙。

2． 利用網(wǎng)絡(luò)盜用QQ行騙

2014年11月，某學(xué)院一學(xué)生用手機(jī)上網(wǎng)時(shí)，班級(jí)QQ群中有人假冒同學(xué)黃某的QQ，向其借款用于網(wǎng)購(gòu)。該學(xué)生信以為真，即告訴對(duì)方自己的手機(jī)號(hào)及收到的網(wǎng)購(gòu)訂單動(dòng)態(tài)密碼，后發(fā)現(xiàn)被騙800元。

3． 網(wǎng)購(gòu)卡單、退款等行騙

2014年8月，某學(xué)院一學(xué)生接到自稱淘寶客服的電話，說(shuō)因訂單問(wèn)題要退款。該學(xué)生隨后登錄對(duì)方發(fā)來(lái)的鏈接網(wǎng)址，根據(jù)網(wǎng)頁(yè)要求填寫了個(gè)人信息、銀行卡號(hào)和銀行卡密碼，之后該學(xué)生手機(jī)收到被扣10 000元的信息，遂發(fā)現(xiàn)被騙。

2014年12月，某學(xué)院一學(xué)生淘寶購(gòu)物后接到一個(gè)陌生來(lái)電，自稱是淘寶賣家，稱訂單異常需要退款。對(duì)方通過(guò)QQ發(fā)給其一個(gè)網(wǎng)址進(jìn)行退款，該學(xué)生在網(wǎng)頁(yè)上輸入銀行卡號(hào)、銀行卡密碼、驗(yàn)證碼等信息后，發(fā)現(xiàn)卡內(nèi)少了4 100元，遂發(fā)覺(jué)被騙。

4． 網(wǎng)絡(luò)兼職行騙

2014年4月，某學(xué)院一學(xué)生在網(wǎng)上找到一份兼職，對(duì)方讓其先寄200元作為申請(qǐng)工作的保證金，并說(shuō)是可退還的。兩天后對(duì)方聯(lián)系該學(xué)生，安排其做圓珠筆安裝的兼職，隨后通知說(shuō)貨物已到上海，讓其交3 000元貨物保證金，該學(xué)生便通過(guò)支付寶轉(zhuǎn)賬3 000元到對(duì)方提供的銀行賬戶上。對(duì)方收到錢后又說(shuō)多發(fā)了貨，要其再交3 000元，該學(xué)生用同樣的方法再轉(zhuǎn)賬3 000元。對(duì)方稱簽訂合同后會(huì)匯款給該學(xué)生16 200元。因賬戶上未收到錢，該學(xué)生便去電詢問(wèn)，對(duì)方稱不能匯零錢，只能匯20 000元，讓該學(xué)生再次轉(zhuǎn)賬3 800元。該學(xué)生不假思索再次轉(zhuǎn)賬3 800元，對(duì)方又稱只有一張30 000元支票可匯，讓其再匯10 000元，此時(shí)該學(xué)生才意識(shí)到被騙。

2014年11月，某學(xué)院一碩士生上網(wǎng)找兼職，看到一則關(guān)于刷信譽(yù)可以返傭金的信息，信以為真，便按照對(duì)方要求通過(guò)支付寶購(gòu)買對(duì)方提供的移動(dòng)充值卡11 000元。但在要求對(duì)方返回傭金時(shí)，再也無(wú)法聯(lián)系上，才發(fā)覺(jué)受騙。

5． 賬戶涉毒涉黑行騙

2014年9月，某學(xué)院一學(xué)生接到一個(gè)自稱是鄭州市公安局的電話，稱該學(xué)生在鄭州辦理了幾張銀行卡，懷疑其參與鄭州招商銀行洗錢案，現(xiàn)要核實(shí)身份信息和調(diào)查其資金來(lái)源。該學(xué)生就將個(gè)人的信息告訴對(duì)方，并通過(guò)對(duì)方提供的賬號(hào)在支付寶上將卡中的8 500元轉(zhuǎn)給對(duì)方。第二天，對(duì)方繼續(xù)來(lái)電稱還懷疑其參與販毒案，讓其再轉(zhuǎn)賬6 000元的保證金，此時(shí)該學(xué)生才發(fā)現(xiàn)被騙。

6． 網(wǎng)絡(luò)搜索引擎詐騙

2014年4月，某學(xué)院一學(xué)生通過(guò)手機(jī)百度搜索“鐵友”訂票網(wǎng)站客服，撥打搜索到的客服電話， “客服人員”在詢問(wèn)該學(xué)生卡內(nèi)余額后稱需要到附近的ATM機(jī)進(jìn)行激活操作。該學(xué)生便到ATM機(jī)上按對(duì)方要求進(jìn)行“激活碼”操作，共計(jì)被騙4 546元。

2014年9月，一博士留學(xué)生于一周前上網(wǎng)想通過(guò)其他途徑幫其在鄭州的妹妹辦簽證，后搜索到一則關(guān)于辦理簽證的信息后信以為真，與對(duì)方聯(lián)系，按對(duì)方的要求在ATM機(jī)上向?qū)Ψ劫~戶轉(zhuǎn)賬6 000元。收到錢款后對(duì)方不再理會(huì)，該博士留學(xué)生發(fā)覺(jué)被騙。

三、 網(wǎng)絡(luò)詐騙的特點(diǎn)

筆者基于上海市某高校2014—2015年度網(wǎng)絡(luò)詐騙案件統(tǒng)計(jì)情況，經(jīng)過(guò)案情梳理、數(shù)據(jù)歸類，將當(dāng)下在高校多發(fā)的網(wǎng)絡(luò)詐騙案件特點(diǎn)歸納如下：

1． 開(kāi)放程度高、犯罪成本低

互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)放程度高、傳播速度快、信息真實(shí)性難以迅速得以證實(shí)，再加上犯罪成本低，詐騙分子只要擁有一臺(tái)聯(lián)網(wǎng)的手機(jī)或計(jì)算機(jī)，就可以到網(wǎng)絡(luò)上任何一個(gè)站點(diǎn)實(shí)施詐騙活動(dòng)。

2． 隱蔽性高、隨機(jī)性強(qiáng)

網(wǎng)絡(luò)詐騙一般不受時(shí)間和地點(diǎn)的限制，可以通過(guò)網(wǎng)絡(luò)大幅度跨地域遠(yuǎn)程實(shí)現(xiàn)，其罪源可來(lái)自全球的任何一個(gè)終端，隨機(jī)性很強(qiáng)。詐騙分子可以通過(guò)侵入網(wǎng)站、建立虛假鏈接、植入黑客程序等手段，隱藏事實(shí)真相，輕易騙取受害人的信任，獲取錢物。

3． 手法多樣性、非接觸性

目前網(wǎng)絡(luò)詐騙已呈現(xiàn)公司化、專業(yè)化、產(chǎn)業(yè)鏈模式，詐騙分子利用虛假身份信息開(kāi)設(shè)銀行賬號(hào)、手機(jī)卡號(hào)、固定電話，租用網(wǎng)絡(luò)空間，建立詐騙網(wǎng)站，采取非直接接觸的方式，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、QQ或電話等方式聯(lián)系，以銀行轉(zhuǎn)賬、匯款的方式實(shí)施詐騙行為。

4． 學(xué)生上網(wǎng)興趣濃厚但甄別能力弱

大學(xué)生課余時(shí)間充裕，智能手機(jī)、電腦的擁有量大，對(duì)知識(shí)的獲取、交友、網(wǎng)絡(luò)游戲、網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物的興趣濃厚。但由于他們的思想較為單純，社會(huì)交往有局限，信息來(lái)源較少，閱歷相對(duì)較淺，甄別能力較弱，且無(wú)時(shí)間、精力到處收集和分析信息資料，常常盲目相信各種網(wǎng)絡(luò)信息，不加辨別便認(rèn)為是真實(shí)可靠的。詐騙分子充分利用大學(xué)生急于求成、迫切需要、投機(jī)取巧的心理，散布虛假信息，達(dá)到詐騙錢財(cái)?shù)哪康摹?/p>

5． 危害大、后果嚴(yán)重

大學(xué)生在外求學(xué)，經(jīng)濟(jì)上主要依靠父母的供給，一旦受騙損失較大，將嚴(yán)重影響學(xué)生本人的正常學(xué)習(xí)和生活，也給受騙學(xué)生的家庭帶來(lái)經(jīng)濟(jì)上的打擊，后果嚴(yán)重。

四、 針對(duì)網(wǎng)絡(luò)詐騙的防范對(duì)策

上述網(wǎng)絡(luò)詐騙案件在高校屬于較為高發(fā)的詐騙類型。詐騙得手的原因主要是，詐騙分子往往掌握學(xué)生網(wǎng)購(gòu)的具體信息，導(dǎo)致學(xué)生放松警惕，相信了假冒的客服和賣家；另外，學(xué)生習(xí)慣依靠網(wǎng)絡(luò)搜索引擎咨詢?nèi)绾无D(zhuǎn)賬、辦證、轉(zhuǎn)讓訂單等事宜，加上社會(huì)經(jīng)驗(yàn)不足、甄別能力弱等特點(diǎn)，給詐騙分子有可乘之機(jī)；再者，學(xué)生網(wǎng)購(gòu)時(shí)貪圖便宜，增大了受騙的風(fēng)險(xiǎn)；最后，詐騙分子利用學(xué)生急于求職的心理，利用返傭或返利先給予一點(diǎn)小利，學(xué)生便放松了警惕，在購(gòu)買大金額充值卡等產(chǎn)品之后，以種種理由要求再購(gòu)買或匯款激活賬戶，迫使學(xué)生一步步上當(dāng)受騙。因此，針對(duì)網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的類型及特點(diǎn)，分析原因并提出防范對(duì)策具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。筆者試從個(gè)人、學(xué)校、社會(huì)三個(gè)方面進(jìn)行防范對(duì)策的初探。

1． 提高安全防范意識(shí)

網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物已成為大學(xué)生重要的購(gòu)物方式，詐騙分子利用網(wǎng)購(gòu)渠道，針對(duì)一些大學(xué)生貪小便宜的心理，以多種手段逃避網(wǎng)監(jiān)部門和第三方交易平臺(tái)的制約和監(jiān)控，進(jìn)行詐騙活動(dòng)。因而學(xué)生在網(wǎng)購(gòu)物品過(guò)程中，要使用安全的支付方式，涉及提交關(guān)于自身的敏感信息或私人信息時(shí)，一定要確認(rèn)數(shù)據(jù)加密，尤其不能輕易向陌生人透露自己的銀行賬號(hào)、密碼、支付驗(yàn)證碼等，保證所用電腦安全，確保電腦防火墻、防毒軟件等處于最新更新?tīng)顟B(tài)，以防各類病毒或木馬侵入。

另外，大學(xué)生在網(wǎng)購(gòu)時(shí)應(yīng)盡量選擇知名度、信譽(yù)度高的網(wǎng)站，不購(gòu)買過(guò)分便宜的商品；遇到對(duì)方主動(dòng)聯(lián)系你稱購(gòu)物失敗，要求做退款、重新付款等操作時(shí)，要提高警惕且在官網(wǎng)上找客服進(jìn)行確認(rèn)；以涉及洗錢、販毒、信息泄露為由建立的所謂“安全賬戶”都是詐騙陷阱。大學(xué)生遇到上述情況要及時(shí)向輔導(dǎo)員、學(xué)校保衛(wèi)處、公安機(jī)關(guān)咨詢。

2． 加強(qiáng)安全教育

大學(xué)生的思想單純，對(duì)網(wǎng)絡(luò)詐騙的應(yīng)對(duì)經(jīng)驗(yàn)不足。作為維護(hù)學(xué)校治安穩(wěn)定的保衛(wèi)部門，要擔(dān)負(fù)起安全防范教育的職責(zé)，多途徑開(kāi)展安全教育，加大安全宣傳力度。要利用學(xué)?！暗诙n堂”、易班平臺(tái)、微信平臺(tái)、學(xué)校網(wǎng)站、班級(jí)主題教育、社會(huì)實(shí)踐活動(dòng)等進(jìn)行宣傳，提高大學(xué)生的安全防范意識(shí)和對(duì)詐騙手段的識(shí)破能力，以及遭遇詐騙后的應(yīng)對(duì)措施，練就虛擬空間中的“火眼金睛”。要對(duì)學(xué)生開(kāi)展防騙技能培訓(xùn)，強(qiáng)化遭遇詐騙后的報(bào)案、報(bào)警意識(shí)，一旦遇到詐騙情況，應(yīng)迅速向公安機(jī)關(guān)和學(xué)校保衛(wèi)部門報(bào)案，同時(shí)保留證據(jù)，協(xié)助調(diào)查，盡可能將損失減少到最低程度。

與此同時(shí)，學(xué)校保衛(wèi)部門還應(yīng)當(dāng)與學(xué)生工作管理部門緊密合作，建立科學(xué)、完善的安全教育體系，加強(qiáng)對(duì)學(xué)生輔導(dǎo)員的安全知識(shí)和技能培訓(xùn)，形成一支業(yè)務(wù)素質(zhì)過(guò)硬、責(zé)任心強(qiáng)的安全教育隊(duì)伍；與學(xué)校團(tuán)委合作，利用大學(xué)生暑期社會(huì)實(shí)踐，組織形式多樣且注重實(shí)用性的安全教育活動(dòng)；與各學(xué)院學(xué)生黨員聯(lián)動(dòng)，組織學(xué)生黨員參與到日常安全管理和宣傳中，成為安全防范宣傳的主力軍，形成自我管理和教育的模式。

3． 加大打擊校園網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的力度

公安部門應(yīng)采取多種形式強(qiáng)化校園治安管理，對(duì)已發(fā)生的高校網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，要認(rèn)真調(diào)查，積極尋找破案線索，組織力量偵破。同時(shí)，要加強(qiáng)各高校之間的橫向聯(lián)系，互通案情，嚴(yán)厲打擊針對(duì)大學(xué)生的詐騙活動(dòng)，確保校園的一方平安。

參考文獻(xiàn)：

[1]中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心.第34次中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)發(fā)展?fàn)顩r統(tǒng)計(jì)報(bào)告[EB/OL].(2014-07-21).http://www.cnmic.cn/hlwfzyj/hlwxzbg/hlwtjbg/201407/t20140721_47437.htm.

[2]郝文江.網(wǎng)絡(luò)詐騙案件分析與防范對(duì)策.吉林公安高等?？茖W(xué)校學(xué)報(bào)，2008(2):103-107.

中圖分類號(hào)：G647

文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A

文章編號(hào)：2095-3860(2016)01-0013-03

作者簡(jiǎn)介：施春紅(1983—)，女，上海人，助理研究員，碩士，研究方向?yàn)楸Ｐl(wèi)工作、專武工作、學(xué)生管理。E-mail:sch0331@dhu.edu.cn