商業(yè)誠信制度化探索　上海同業(yè)公會業(yè)規(guī)管窺

文/張姚俊

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商業(yè)誠信制度化探索上海同業(yè)公會業(yè)規(guī)管窺

文/張姚俊

“民無信不立”，在工商業(yè)經(jīng)營活動中，誠信如同資本須臾不可或缺。可是，僅僅依靠個人的道德素養(yǎng)與自省還難以真正杜絕虛假欺詐行為的發(fā)生，尤其是在由利益驅(qū)動的商場之中。因此，20世紀(jì)三四十年代上海各同業(yè)公會紛紛修訂業(yè)規(guī)，以實現(xiàn)“維持增進同業(yè)之公共福利及矯正營業(yè)弊害”的目的。盡管這一時期滬上同業(yè)公會的業(yè)規(guī)數(shù)目繁多，內(nèi)容因業(yè)而異，但它們均在抑制不正當(dāng)競爭、防范商業(yè)欺詐等方面作出了相應(yīng)規(guī)定，以倡導(dǎo)誠信經(jīng)商、規(guī)范經(jīng)營。更重要的是，它們獲得了官方的認(rèn)可，由過去非正式的習(xí)慣法上升為一種行業(yè)性規(guī)章，部分取代了政府在工商管理方面的職能。從某種程度上說，20世紀(jì)三四十年代上海的同業(yè)公會業(yè)規(guī)就是對建立與維護商業(yè)誠信所進行一種制度化探索。

業(yè)規(guī)溯源

所謂業(yè)規(guī)，是工商同業(yè)團體用以規(guī)范會員的經(jīng)營行為，調(diào)整會員間事務(wù)關(guān)系，規(guī)避業(yè)內(nèi)外交易爭端的一種行業(yè)性規(guī)則，為官方所認(rèn)可，且會員必須遵照執(zhí)行的行為標(biāo)準(zhǔn)。業(yè)規(guī)并非憑空臆造，而是源自于長期的工商業(yè)貿(mào)易實踐活動，建立在商事慣例基礎(chǔ)之上，較之法律法規(guī)，其內(nèi)容更符合工商管理的專業(yè)要求，具有切實的操作性，亦更具人性化。因此，業(yè)規(guī)與商業(yè)誠信之間有著天然的聯(lián)系。

業(yè)規(guī)并非近現(xiàn)代工商同業(yè)團體所獨有。追溯到封建社會，在行會組織中就已有與業(yè)規(guī)類似的“規(guī)條”、“議規(guī)”等。只是，它們的制定與施行都屬于民間自發(fā)行為，其內(nèi)容亦大多與會館、公所的經(jīng)費提取、管理規(guī)程等淆雜，較之真正意義上的業(yè)規(guī)尚有差距。

清末民初，上海工商界部分有識之士著手革新傳統(tǒng)行會組織，改組或創(chuàng)設(shè)近代化工商同業(yè)團體，如銀行公會等。1918年4月，北洋政府農(nóng)商部公布了中國歷史上第一個同業(yè)組織相關(guān)法規(guī)——《工商同業(yè)公會規(guī)則》，對同業(yè)公會的組織機構(gòu)作出了原則性的規(guī)定。不過由于軍閥割據(jù)混戰(zhàn)，政令不暢，該規(guī)則并未得以貫徹落實。因此，當(dāng)時各公會訂立的業(yè)規(guī)只能歸于非正式的習(xí)慣法范疇。

1929年8月17日，南京國民政府頒布《工商同業(yè)公會法》，以加強對工商同業(yè)團體的監(jiān)管。與此同時，上海市社會局專門擬制了《上海市同業(yè)公會業(yè)規(guī)綱要》（以下簡稱《綱要》），共14條，涉及業(yè)規(guī)的擬具原則、內(nèi)容分類、效力范圍等，將業(yè)規(guī)的制定和頒行納入了行政管理的視野之中，其意圖顯然是欲借業(yè)規(guī)以彌補政府在工商管理領(lǐng)域的某些空白。但《綱要》只是指導(dǎo)性文件，尚不具備操作性。

有鑒于此，上海市商會依據(jù)《綱要》的主旨，擬訂了《同業(yè)公會業(yè)規(guī)通則》（以下簡稱《通則》），作為各公會厘定業(yè)規(guī)的藍(lán)本?！锻▌t》全文分為6章：總綱、價目、營業(yè)、職員、處罰、附則，計13條，內(nèi)容比起《綱要》詳盡許多。上海市商會還設(shè)立了業(yè)規(guī)審議委員會，要求所有各業(yè)的業(yè)規(guī)交由該委員會審議后再轉(zhuǎn)呈社會局。

業(yè)規(guī)在體例上的趨同自然首先要歸因于政府公權(quán)力的作用，但不得不承認(rèn)正是這種行政干預(yù)，使得原先格式、內(nèi)容五花八門的業(yè)規(guī)有了統(tǒng)一的規(guī)范，這無疑是一種歷史的進步。另一方面，趨同的體例也使得業(yè)規(guī)可以摒棄大量與行業(yè)管理無關(guān)的內(nèi)容，為商業(yè)誠信的制度化探索預(yù)留出更大的空間。

透視業(yè)規(guī)在商業(yè)誠信方面的具體規(guī)定

以商業(yè)道德為重，“防止同業(yè)間利害沖突或互相傾軋而致影響整個同業(yè)之發(fā)展”是業(yè)規(guī)在商業(yè)誠信方面的核心價值觀。在對商業(yè)誠信的重要性認(rèn)識一致的基礎(chǔ)上，這一時期上海各同業(yè)公會根據(jù)自身行業(yè)特點，在業(yè)規(guī)中將誠信要求進一步細(xì)化，大體可分為如下幾個方面：

反對假冒偽劣，預(yù)防商業(yè)欺詐

以次充好、惡意造假是工商界之頑癥，也是商業(yè)誠信的大忌。不少公會在業(yè)規(guī)中辟專門條款，以期徹底杜絕此類嚴(yán)重危害商譽的行為。紗線襪染業(yè)業(yè)規(guī)規(guī)定“同業(yè)代客染色，不得偷工減料及故意缺少紗線，以保本業(yè)公共令譽”。珠玉業(yè)業(yè)規(guī)曉諭會員應(yīng)“以遵守商業(yè)道德及善良習(xí)慣為宗旨，絕對不得影戤圖利，以偽亂真，及將翡鉆染色，欺騙顧客”。醬酒號業(yè)業(yè)規(guī)禁止同業(yè)“私進含有暴劣性之酒精、醋精及有礙衛(wèi)生等物摻和混售，妨礙公眾衛(wèi)生”。因“西菜一業(yè)悉仿歐化，并為社會人士交際所需要”，西菜業(yè)業(yè)規(guī)提出的標(biāo)準(zhǔn)是：“采辦（原料）須應(yīng)時新鮮，不得貪圖便利，夾用次貨”。

維護價格誠信，提倡公平競爭

價格是商業(yè)活動中最敏感的因素之一，價格變動直接關(guān)系到經(jīng)營者的利潤。為避免同業(yè)傾軋，不少同業(yè)公會在業(yè)規(guī)內(nèi)，按照商品質(zhì)量等級或生產(chǎn)規(guī)模來劃定不同的價格體系來維護行業(yè)的整體利益。如機制縫紉業(yè)依照營業(yè)規(guī)模大小將會員分成特、甲、乙、丙、丁5個等級，工價按照等級收取。照相館業(yè)業(yè)規(guī)規(guī)定“各會員自己認(rèn)定等級之后，不得兼售他級價目”，若因“營業(yè)上有盛衰之變遷，欲升降等級者”，必須向公會提出申請，經(jīng)認(rèn)可后始得實行。

維護價格誠信不僅是業(yè)者的責(zé)任與義務(wù)，消費者同樣責(zé)無旁貸。在機制縫紉業(yè)業(yè)規(guī)中有這樣一段特殊的文字：“如顧客尚未周知我們的業(yè)規(guī)或意欲減低工價或堅欲還價時（如否則往別處去做等情形者），同業(yè)會員除向顧客以誠懇態(tài)度說明種種事實外，并可向顧客聲明：凡我們同業(yè)會員同等級店鋪，決無二種不同工價。若有減低工價者，你可檢舉，且可得全部制衣工價作為酬勞之權(quán)利。如此顧客仍覺不信，你若愿意與顧客同去探訪工價者，可隨之而去，或可聲明我已承接過，因某君不信而來探詢者?！绱?，我們的業(yè)規(guī)必獲得多方的成功?！痹跇I(yè)規(guī)中對價格誠信問題作如此長篇陳述，唯機制縫紉業(yè)所僅有。這雖是特例，且看似冗長，但卻點明了一個簡單的道理：業(yè)規(guī)能否發(fā)揮效用的關(guān)鍵在于業(yè)者的自覺執(zhí)行。

以誠信為本，規(guī)范用工體制

關(guān)于誠信用工問題，前述《通則》中就有“同業(yè)不得私挖雇伙工友”的規(guī)定，但實際雇傭關(guān)系紛繁復(fù)雜，僅此十字尚不足以涵蓋，因此很多業(yè)規(guī)提出了更為完善的解決辦法。如紗管業(yè)業(yè)規(guī)規(guī)定“同業(yè)各廠對職工之雇傭、調(diào)整、開除、解雇，悉應(yīng)遵照公會規(guī)定辦理，不得單獨行動，并不得雇傭未經(jīng)同業(yè)解雇之職工”。草呢帽業(yè)業(yè)規(guī)約定“在甲廠工作之工友，有私自向乙廠接洽工作，于中途藉詞告退者，經(jīng)人報告，經(jīng)查明屬實后，同業(yè)一律不得雇用”。

此外，有的業(yè)規(guī)對本業(yè)職工、學(xué)徒的雇傭程序作了詳盡規(guī)定。以時裝業(yè)為例，其業(yè)規(guī)明確要求“同業(yè)雇用之職工，如有違犯法規(guī)、竊盜貨物、營私舞弊查有實據(jù)者，得吊銷渠〔其〕職工服務(wù)證”；“同業(yè)雇用之學(xué)徒，須通知本會，將學(xué)徒姓名、籍貫、照片、學(xué)業(yè)期限、介紹人及保人詳細(xì)填明，來會登記，由本會發(fā)給印就之關(guān)約，照上項填寫，再由本會簽發(fā)學(xué)業(yè)證，準(zhǔn)予學(xué)業(yè)。俟至學(xué)業(yè)期滿，掉換職工服務(wù)證，通告同業(yè)雇用。如學(xué)徒有犯竊盜等行為及未滿師而私逃外出冒充職工者，一經(jīng)查實，立即吊銷學(xué)業(yè)證，應(yīng)通知同業(yè)一律不得雇用”。

禁止商標(biāo)侵權(quán)，保護知識產(chǎn)權(quán)

假冒商標(biāo)不僅會給商標(biāo)持有者造成經(jīng)濟損失，由此帶來的社會負(fù)面影響亦不可估量。因此，不得假冒影戤同業(yè)的注冊商標(biāo)成為工商界的共識。造漆業(yè)擁有“飛虎牌”、“長城牌”等著名的國貨品牌，為保護生產(chǎn)廠家利益，該業(yè)業(yè)規(guī)規(guī)定“凡各廠已經(jīng)使用及呈奉核準(zhǔn)注冊之商標(biāo)、牌號，同業(yè)中不得冒用影戤”。銀樓業(yè)業(yè)規(guī)要求“同業(yè)所售金銀貨物，應(yīng)以各該銀樓之本牌號為限，不得以任何方式私制其他會員之牌號物品出售”。腳踏車業(yè)公會在其業(yè)規(guī)中也明告會員，“同業(yè)使用之注冊商標(biāo)，不得假冒影戤；經(jīng)理之商品，不準(zhǔn)謀挖，以重信譽而免爭端”。

不準(zhǔn)仿用店名、規(guī)范店鋪選址

“知地取勝，擇地生財”，商家歷來注重店鋪選址與店名選取，個別甚至不惜采用不正當(dāng)?shù)氖址?，從而引發(fā)同業(yè)紛爭。為此，不少業(yè)規(guī)就立下了會員“不得仿用同業(yè)牌號”、“會員牌號不得襲用舊有會員之名稱”之類的規(guī)定。轉(zhuǎn)運報關(guān)業(yè)業(yè)規(guī)還進一步要求“凡同業(yè)報關(guān)牌號，不得私自假借與人，以致影戤”。

為防止同業(yè)店鋪過于集中而致過度競爭，許多業(yè)規(guī)詳細(xì)規(guī)定了同業(yè)鋪面的間距。鐵鍋陶器業(yè)業(yè)規(guī)約定“新設(shè)同業(yè)選擇營業(yè)場所時，如同路有老同業(yè)者，應(yīng)距離門面二十間”。度量衡器業(yè)業(yè)規(guī)要求“會員店之創(chuàng)設(shè)，不得在同業(yè)店之對門及左右，鄰近最低限度須間隔十家以上，以免無為之傾軋、競爭”。熱水店業(yè)同業(yè)公會為確保老會員的營業(yè)不受新會員的影響，在其業(yè)規(guī)里更是明告新開張的同業(yè)“須取得距離舊店東南西北各四十家住戶（包括每一住戶商店）之聯(lián)名蓋章證明書，繪圖通知本會，經(jīng)查屬實，方得核轉(zhuǎn)登記”，“凡出具證明書之住戶，應(yīng)以舊店四十家住戶方為合格”。

約束促銷行為，防止無序競爭

減價讓利、附送贈品是業(yè)者提高銷量、回籠資金的慣用方式，但若肆意任為，則會引發(fā)惡意競爭，影響整個行業(yè)正常的經(jīng)營秩序。故而，新藥業(yè)業(yè)規(guī)要求同業(yè)任意抬高價格，“凡舉行廉價時，所有繁銷貨物亦仍應(yīng)照評價委員會所定價目，不得任意減低或另加贈品，尤不得以價目等在報紙上作種種取巧宣傳”。茶業(yè)業(yè)規(guī)只允許會員“于新店開張時，得以折扣優(yōu)待主顧，期限不得超過三日，折扣不得超過百分之二十。其在平時，不得利用其他名目，削碼減價”。

機制縫紉業(yè)業(yè)規(guī)還對贈品作了嚴(yán)格限定：“如欲贈品，不得超過來料工價十分之一為標(biāo)準(zhǔn)，并應(yīng)將主要事實及起訖日期，須在三日前通知公會，以資備案，但日期不得超過半月”。相鄰?fù)瑯I(yè)如有一家施行減價，其余各家勢必競相效仿，互為傾軋在所難免。為此，檀香桂圓號業(yè)業(yè)規(guī)要求遇有同業(yè)減價，“其左右鄰近同業(yè)均須情讓五天，不得隨同減跌及掛燈結(jié)彩暨類似減價情事”，以減輕可能出現(xiàn)的“多米諾骨牌效應(yīng)”對正常營業(yè)的沖擊。

倡導(dǎo)誠信的經(jīng)營方式

經(jīng)營方式因業(yè)而異，但誠實守信始終是經(jīng)營的一貫要求。廣告業(yè)業(yè)規(guī)提倡同業(yè)之間誠信互助，形成業(yè)內(nèi)共贏的良性循環(huán)，“同業(yè)如有向各報包定地位者，不得把持包定地位，藉以挖奪其他同業(yè)之營業(yè)，應(yīng)酌量折讓與同業(yè)，予以合理之優(yōu)待。但受拆者不得跌價出售，低過于包有者之規(guī)定售價”。照相館業(yè)業(yè)規(guī)要求“各會員店雇傭之跑街，兜攬生意，應(yīng)各謀發(fā)展，不得競爭貶價，互相攻訐，以致名利兩失，并與全體同業(yè)信用顏面攸關(guān)，一概不準(zhǔn)給予任何折扣或回傭”，“同業(yè)對于已在他店訂定預(yù)約攝影者，不得花言巧語再行攬挖，藉免傾軋”。

鐵業(yè)業(yè)規(guī)還注意到了債務(wù)清償環(huán)節(jié)中的誠信問題，規(guī)定“同業(yè)倒閉，如有侵及同業(yè)債權(quán)，在未償清之前，其店主、經(jīng)理或代理人希圖避免債務(wù)，潛改牌號，另行開設(shè)新店者，同業(yè)應(yīng)即報告公會，查明屬實，呈請社會局核準(zhǔn)后，通告全體同業(yè)與其斷絕營業(yè)上一切交往，至其償清同業(yè)債權(quán)之日止，以維同業(yè)利益”。

在實際的商業(yè)活動中，必然瑕瑜互見，有違誠信的現(xiàn)象不可避免。因而，業(yè)規(guī)采取了罰防并舉的原則，確定了對違規(guī)者的罰則。罰款是業(yè)規(guī)對違規(guī)者最主要的懲戒手段。紹酒業(yè)業(yè)規(guī)以違規(guī)次數(shù)來框定處罰辦法與罰款數(shù)額，“初犯者警告”；“再犯者處十元以下之罰金”；“三犯者處五十元以下之罰金”；“四犯者處百元以下之罰金”；“屢戒不悔者，另議處置辦法”。為了鼓勵會員之間相互監(jiān)督，該業(yè)規(guī)還規(guī)定收得的罰款，“提給原報告人三成酬勞”，余下的則用于主管官署指定的用途。

機制縫紉業(yè)業(yè)規(guī)處罰違背業(yè)規(guī)者的方式則超越了一般的經(jīng)濟手段。首次違規(guī)，“除將承接之工價全部充作報告人之酬勞外”，“違背人應(yīng)自愿立悔過書，并保證以后不再違背業(yè)規(guī)”；再次違規(guī)，“除依照第一次辦理外，違背人自愿登《新聞報》及《商報》二報封面五行至十五行，廣告二天，向公會及全體會員道歉。如違背人欲請免登報道歉時，應(yīng)依照二報之廣告費加倍計算之罰款，如數(shù)充作公會福利基金”；第三次違規(guī)，“除依照一、二兩次罰則辦理外，再由公會提起賠償損失及違背業(yè)規(guī)之訴及其他一切訴訟費用，概由違背人負(fù)擔(dān)”；第四次違規(guī)，不僅要依照前三次的罰則辦理，還要開除會員資格，“請求主管當(dāng)局保障正當(dāng)營業(yè)，得強制執(zhí)行停止其營業(yè)之處分?！?/p>

業(yè)規(guī)在商業(yè)誠信制度建設(shè)方面的作用與意義

業(yè)規(guī)作為一種行業(yè)自律行為，并不回避競爭，它倡導(dǎo)的是積極競爭，而非消極競爭。業(yè)規(guī)中有關(guān)誠信規(guī)定的價值取向就是為積極競爭營造適宜的市場環(huán)境，為行業(yè)成員提供實現(xiàn)公平交易的信任基礎(chǔ)。只有在“交易以誠，見利思義”的誠信氛圍中，各類商務(wù)活動才可能得以正常進行，商業(yè)競爭也能實現(xiàn)公開、公平、公正。

同時應(yīng)該看到，作為一種從商的尺度，業(yè)規(guī)中有關(guān)誠信的條文為行業(yè)成員在維護商業(yè)道德方面提供了一個統(tǒng)一的認(rèn)識、評價標(biāo)準(zhǔn)，其確立的經(jīng)營活動的行為規(guī)范，乃是行業(yè)內(nèi)部對誠信問題達(dá)成的共識。業(yè)規(guī)的作用機制更是有助于誠信規(guī)范的落實。盡管業(yè)規(guī)沒有法律強制效應(yīng)，但對于同業(yè)團體里的成員會產(chǎn)生一種無形的群體壓力，在歸屬和認(rèn)同心理的作用下，每一個成員均會自覺或不自覺地加以執(zhí)行，否則偏離群體者（即違反業(yè)規(guī)者）將處于孤立的境地，并有可能遭業(yè)界的唾棄。

當(dāng)然，在褒揚業(yè)規(guī)對商業(yè)誠信制度化建設(shè)的貢獻時，也應(yīng)當(dāng)注意實效性問題，即業(yè)規(guī)中的誠信規(guī)定是否真正在經(jīng)濟生活中發(fā)揮了效用，各業(yè)在實際運作中是否嚴(yán)格按照業(yè)規(guī)的條款一一執(zhí)行。囿于篇幅，筆者無法更多地展開論述。但無論如何，20世紀(jì)三四十年代上海各同業(yè)公會通過制定業(yè)規(guī)，所欲營建的是一種以講誠信、重信譽為核心內(nèi)容的理想化的商業(yè)運作狀態(tài)。盡管這些業(yè)規(guī)或多或少還停留在制度層面上，但它們值得進一步探究，尤其是在當(dāng)前全面深化改革的時代背景下，對于如何發(fā)揮行業(yè)協(xié)會對會員的行為引導(dǎo)、規(guī)則約束和權(quán)益維護作用，促進社會市場經(jīng)濟的有序健康發(fā)展仍具有一定的借鑒意義。

（作者系《上海檔案史料研究》責(zé)任編輯）