“探營(yíng)”國(guó)辦金融事務(wù)局

傅明++付聰

1月13日，中國(guó)人民銀行研究局研究員宋泓均向記者透露，近日媒體所稱的“國(guó)務(wù)院辦公廳（以下簡(jiǎn)稱‘國(guó)辦）下設(shè)金融事務(wù)局”確有其事?！皠倓偝闪?。

國(guó)辦已經(jīng)將其國(guó)辦秘書二局六處獨(dú)立出來(lái)設(shè)立金融事務(wù)局，主要負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)金融和經(jīng)濟(jì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作，工作內(nèi)容主要涉及‘一行三會(huì)的行政事務(wù)協(xié)調(diào)，但不涉及具體業(yè)務(wù)的執(zhí)行落實(shí)?！彼毋f(shuō)。

1月16日，國(guó)辦相關(guān)人士向記者確認(rèn)，目前國(guó)辦金融事務(wù)局已經(jīng)開始運(yùn)行。

中央財(cái)經(jīng)大學(xué)法學(xué)院教授、金融法研究所所長(zhǎng)教授黃震在接受記者采訪時(shí)評(píng)價(jià)說(shuō)：“目前‘一行三會(huì)的權(quán)力過于碎片化，金融事務(wù)局的設(shè)立有利于‘一行三會(huì)之間的溝通，建立一個(gè)協(xié)調(diào)機(jī)制；從中央與地方層面上說(shuō)，新成立的金融事務(wù)局有利于中央和地方金融監(jiān)管的對(duì)接?！?/p>

2015年夏季，中國(guó)股市崩跌，改變傳統(tǒng)的“一行三會(huì)”金融監(jiān)管構(gòu)架、統(tǒng)一監(jiān)管體系以恢復(fù)股市信心、防范金融風(fēng)險(xiǎn)的呼聲開始變得迫切；新年伊始，中國(guó)股市“熔斷”觸發(fā)再度倒逼監(jiān)管升級(jí)國(guó)辦金融事務(wù)局浮出水面。

過往“一行三會(huì)”之間協(xié)調(diào)乏力，中國(guó)金融體系亟待出現(xiàn)一個(gè)“超級(jí)監(jiān)管者”。但從目前職能看來(lái)，新成立的國(guó)務(wù)院金融事務(wù)局離這個(gè)角色的距離有點(diǎn)遠(yuǎn)。據(jù)記者了解，國(guó)辦金融事務(wù)局屬于正廳（司、局）級(jí)部門，而“一行三會(huì)”均為部級(jí)。

“現(xiàn)在確實(shí)有人提出需要設(shè)立一個(gè)‘大一統(tǒng)的機(jī)構(gòu)來(lái)加強(qiáng)統(tǒng)一的金融監(jiān)管，但金融事務(wù)局主要還是一個(gè)協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)。”黃震總結(jié)。

未來(lái)職責(zé)

據(jù)上述國(guó)辦相關(guān)人士介紹，新成立的國(guó)辦金融事務(wù)局，是由原國(guó)辦秘書二局下屬的六處剝離出來(lái)后，獨(dú)立升級(jí)而來(lái)的。

國(guó)務(wù)院辦公廳是協(xié)助國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)處理國(guó)務(wù)院日常工作的機(jī)構(gòu)。2008年，按照《國(guó)務(wù)院關(guān)于機(jī)構(gòu)設(shè)置的通知》（國(guó)發(fā)[2008] 11號(hào)）的要求，國(guó)辦下設(shè)秘書一局、秘書二局、秘書三局、國(guó)務(wù)院應(yīng)急管理辦公室（國(guó)務(wù)院總值班室）、督查室、電子政務(wù)辦公室、人事司、行政司、財(cái)務(wù)室等9個(gè)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)。

國(guó)辦秘書二局也被稱之為“國(guó)辦經(jīng)濟(jì)局”，主要負(fù)責(zé)辦理發(fā)展改革、工業(yè)和信息化、財(cái)政、人力資源和社會(huì)保障、國(guó)土資源、環(huán)保、住房和城鄉(xiāng)建設(shè)、交通運(yùn)輸、鐵道、水利、農(nóng)業(yè)、商務(wù)、銀行、審計(jì)、國(guó)資監(jiān)管、海關(guān)、稅務(wù)、工商管理、質(zhì)量監(jiān)督、檢驗(yàn)檢疫、統(tǒng)計(jì)、林業(yè)、旅游、氣象、證券、保險(xiǎn)、電力監(jiān)管、扶貧、供銷、貿(mào)促及港澳經(jīng)濟(jì)等方面的文電、會(huì)務(wù)和督查調(diào)研工作。

新成立的金融事務(wù)局成立后，原秘書二局工作職責(zé)中的聯(lián)絡(luò)協(xié)調(diào)銀行、證券、保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)將被剝離出來(lái)，交給其打理。

上述國(guó)辦人士向記者透露，國(guó)辦金融事務(wù)局的工作人員，和國(guó)辦其他秘書局的人員配置一樣，是從下屬相關(guān)部委、辦、局以及對(duì)應(yīng)其它國(guó)字頭企事業(yè)單位中抽調(diào)上來(lái)的，具備較為系統(tǒng)和完善的專業(yè)知識(shí)和行政知識(shí)?！氨热?，管銀行的可能是從央行及其他商業(yè)銀行體系出來(lái)的，也可能是從銀監(jiān)會(huì)系統(tǒng)抽調(diào)上來(lái)的，他們對(duì)所涉及部門的業(yè)務(wù)、人事及行政管理?xiàng)l線都極為熟悉”。

事實(shí)上，在過去延續(xù)至今的管理架構(gòu)當(dāng)中，國(guó)辦秘書局的任職人員與下屬部委的職能人員是可逆的：除了從下屬部委被抽調(diào)到國(guó)辦秘書局工作，也有從國(guó)辦秘書局派往對(duì)應(yīng)聯(lián)絡(luò)部委等機(jī)構(gòu)任職的：2014年12月，國(guó)辦秘書二局局長(zhǎng)曹宇就調(diào)往中國(guó)銀監(jiān)會(huì)擔(dān)任副主席、黨委委員。

針對(duì)“中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行副行長(zhǎng)李振江將出任國(guó)辦金融事務(wù)局副局長(zhǎng)并主持工作”一說(shuō)，上述國(guó)辦人士表示，李振江目前的確已經(jīng)到位。李振江系央行出身，曾任中國(guó)人民銀行辦公廳政策研究處處長(zhǎng)，中國(guó)人民銀行上?？偛烤C合管理部副主任等要職。

2007年，李振江進(jìn)入中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行負(fù)責(zé)股份制改造工作，2013年升任中國(guó)農(nóng)行副行長(zhǎng)。

對(duì)接地方金融監(jiān)管？

除了協(xié)調(diào)國(guó)內(nèi)金融和經(jīng)濟(jì)監(jiān)管，據(jù)黃震分析稱，金融事務(wù)局的設(shè)立或涉及協(xié)調(diào)地方金融辦。目前，地方金融辦在中央層面尚無(wú)對(duì)口的聯(lián)系部門。此前，依照國(guó)務(wù)院要求，由央行牽頭研究中央與地方金融監(jiān)管的工作協(xié)調(diào)機(jī)制。

這一工作職能的移交，顯示了國(guó)辦金融事務(wù)局和央行之間有了大致分工，但“超級(jí)監(jiān)管”具體架構(gòu)目前仍未有定論。

2016年開年，央行就宣布實(shí)施“宏觀審慎監(jiān)管體系”，備受業(yè)內(nèi)關(guān)注。宋泓均向記者指出，在央行內(nèi)部，一直有聲音要求三會(huì)并回央行，理由是“它們明明都是從央行的體系內(nèi)分出去的”。

實(shí)際上，中國(guó)金融監(jiān)管架構(gòu)改革已無(wú)可回避。

2015年11月3日，國(guó)家主席習(xí)近平在“制定十三五規(guī)劃建議的說(shuō)明”中明確提出：“近來(lái)頻繁顯露的局部風(fēng)險(xiǎn)特別是近期資本市場(chǎng)的劇烈波動(dòng)說(shuō)明，現(xiàn)行監(jiān)管框架存在著不適應(yīng)我國(guó)金融業(yè)發(fā)展的體制性矛盾……要堅(jiān)持市場(chǎng)化改革方向，加快建立符合現(xiàn)代金融特點(diǎn)、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)監(jiān)管、有力有效的現(xiàn)代金融監(jiān)管框架，堅(jiān)守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線?！?/p>

目前，外界有關(guān)金融監(jiān)管架構(gòu)的建議均沒有跳出美、英兩國(guó)現(xiàn)有的監(jiān)管模式。

英國(guó)金融監(jiān)管模式是建立以央行為核心的綜合監(jiān)管體系，如果中國(guó)借鑒其經(jīng)驗(yàn)，就應(yīng)將銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)合并且納入央行統(tǒng)一管理：如果參照美國(guó)模式則成立金融穩(wěn)定委員會(huì)，現(xiàn)有的三會(huì)不變，同時(shí)賦予央行對(duì)系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)和金融控股集團(tuán)的監(jiān)管權(quán)限。

此外，也有聲音稱先安排過渡性政策，再逐步將銀行、證券和保險(xiǎn)的監(jiān)管職能收歸央行大框架下管理，以免短期大動(dòng)作調(diào)整對(duì)金融體系造成影響。

2013年，國(guó)務(wù)院曾發(fā)文明確“金融監(jiān)管協(xié)調(diào)部際聯(lián)席會(huì)議”由央行牽頭協(xié)調(diào)，央行辦公廳負(fù)責(zé)執(zhí)行這一職能。目前，央行依舊負(fù)責(zé)牽頭“一行三會(huì)”金融監(jiān)管政策方面的協(xié)調(diào)；而新成立的國(guó)辦金融事務(wù)局，則將主要負(fù)責(zé)“一行三會(huì)”行政事務(wù)方面的協(xié)調(diào)。