信用卡沒離身被盜62萬元順方破獲特大信用卡詐騙案

信用卡沒離身被盜62萬元順方破獲特大信用卡詐騙案

信用卡從未離身，卻莫名其妙地被盜刷了62.24萬元。日前，這樣一件離奇的事發(fā)生在了順德市民黃先生身上。9月19日，從順德警方了解到，經(jīng)過20多天的調(diào)查，警方成功偵破了這起撲朔迷離的案件，打掉一個(gè)盜刷信用卡犯罪團(tuán)伙，破獲一宗特大信用卡詐騙案。

60余萬不翼而飛

7月29日，事主黃先生報(bào)案稱，其銀行卡沒有離身，而卡內(nèi)60余萬存款卻在7月22日一日之內(nèi)被取走，直至29日查看信息才發(fā)現(xiàn)，但不知道究竟是在哪里被人盜刷的。接報(bào)后，順德陳村派出所抽調(diào)精干力量，與經(jīng)偵大隊(duì)成立專案組，制定詳細(xì)工作措施。通過偵查，專案組成員發(fā)現(xiàn)該犯罪團(tuán)伙人數(shù)眾多、分工明確、經(jīng)常流竄作案，每一步操作均有專人統(tǒng)籌踩點(diǎn)，反偵查能力極強(qiáng)，是非?！皩I(yè)”的盜刷信用卡團(tuán)伙。

專案組成員輾轉(zhuǎn)河北、江西、河南等地，歷時(shí)20多天，全面摸清嫌疑人活動(dòng)范圍和落腳點(diǎn)。8月23日，收網(wǎng)時(shí)機(jī)成熟，專案組在河南省內(nèi)鄉(xiāng)縣成功將郭某（男，46歲，河南新鄉(xiāng)市人）等四名嫌疑人抓獲，現(xiàn)場(chǎng)繳獲現(xiàn)金贓款約11000元，作案工具電腦、手機(jī)、克隆卡、卡片復(fù)制器、事主信息資料等涉案物品一批。

中介一手抓三線

經(jīng)審訊，郭某、平某（男，44歲，河南鄭州人）、劉某（男，44歲，河南鄭州人）、詹某（男、47歲，河南省新密市人）等均如實(shí)交代了參與盜刷信用卡的犯罪事實(shí)。據(jù)四人交代，此案的在逃人員誥某和任某，充當(dāng)“中介”角色，一手抓三條線，負(fù)責(zé)聯(lián)系“機(jī)主”及“料主”，以及聯(lián)系“黑衣人”去取錢。所謂“機(jī)主”就是拿著可刷大筆金額的POS機(jī)的人，那POS機(jī)稱為“秒到賬”；“料主”就是掌握了別人被盜取的銀行卡信息的人；“黑衣人”就是經(jīng)過喬裝打扮到偏僻地負(fù)責(zé)取錢的人。平某四人屬于此案中的“黑衣人”。

上述事主黃先生表示，他懷疑自己在夜總會(huì)消費(fèi)時(shí)被人盜取了卡內(nèi)信息。警方介紹，嫌疑人通過做過手腳的POS機(jī)盜取事主卡內(nèi)信息，再偷窺到其信用卡密碼，就能很快制作出一張偽卡。

據(jù)平某交代，平某屬于“黑衣人”的頭目，負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)上家以及組織取錢。他會(huì)在網(wǎng)上購(gòu)買一大批銀行卡（所有的銀行卡密碼都是：123321），然后將銀行卡賬號(hào)提供給上線，上線就會(huì)通過網(wǎng)銀將錢轉(zhuǎn)賬到這批銀行卡上，平某就負(fù)責(zé)組織人拿著這批銀行卡到銀行ATM機(jī)取錢?！傲现鳌必?fù)責(zé)盜竊銀行賬戶信息，獲得相關(guān)資料之后使用“白卡”快速克隆；“機(jī)主”擁有盜刷資金的POS機(jī)——人稱“秒到賬”，負(fù)責(zé)使用POS機(jī)將款項(xiàng)轉(zhuǎn)到指定的網(wǎng)銀賬號(hào)，隨后根據(jù)金額大小，流轉(zhuǎn)至“黑衣人”提供的數(shù)十、數(shù)百個(gè)非法銀行賬號(hào)。在內(nèi)部，由“中介”負(fù)責(zé)聯(lián)系上下線現(xiàn)場(chǎng)操作，以防上下線互留聯(lián)系方式。

備假發(fā)喬裝取款

資金快速分散后，“中介”還會(huì)提前聯(lián)系一批取款人，跨越多個(gè)省市選擇取款地點(diǎn)，以偏僻地段的舊ATM機(jī)作為取款的地方，因?yàn)榕f的ATM機(jī)不能識(shí)別經(jīng)過復(fù)制的偽卡，隨后“中介”指揮“黑衣人”提前到達(dá)該城市，一般選擇黑夜時(shí)段再到指定地點(diǎn)取款，取款時(shí)使用太陽帽、口罩、墨鏡、假發(fā)等工具進(jìn)行喬裝打扮，取款后資金迅速匯總到“中介”處，隨后再由中介返還取錢金額1.5%至10%不等報(bào)酬給“黑衣人”。此案中，平某為光頭，他稱自己特征太明顯，因此特意買了各式假發(fā)，每一次作案都換不同的發(fā)型，自備墨鏡、口罩、帽子等，他反偵查意識(shí)特別強(qiáng)，每到一個(gè)地方會(huì)在相隔幾百米的地方各開一間房，只選擇其中一間入住，上高速的時(shí)候，也經(jīng)常遮擋號(hào)牌，躲避警察追蹤，盡管平某十分狡猾，但也難逃專案民警長(zhǎng)達(dá)一月的追蹤，最后在河南內(nèi)鄉(xiāng)落網(wǎng)。

目前，嫌疑人郭某等四人已被依法刑事拘留，事主黃某被盜刷的款項(xiàng)正在進(jìn)一步追繳中。

警方提醒說，市民不要在不正規(guī)的地點(diǎn)刷POS機(jī)，以免泄露銀行卡信息，刷卡時(shí)要注意保護(hù)密碼，不要輕易透漏個(gè)人信息，包括個(gè)人姓名、身份證號(hào)、手機(jī)號(hào)碼等，以免被盜用。