失信黑名單——誠(chéng)信制裁新開(kāi)端

趙鏑

2015年的最后一天，國(guó)家工商總局局長(zhǎng)張茅簽署第83號(hào)總局令，公布經(jīng)國(guó)家工商總局局務(wù)會(huì)議審議通過(guò)的《嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單管理暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》），將于2016年4月1日開(kāi)始施行。這也是國(guó)務(wù)院部委第一部關(guān)于黑名單管理的部門(mén)規(guī)章。

失信企業(yè)懲罰力度不足早已被多方詬病。同時(shí)在政府主導(dǎo)治理下的”誠(chéng)信監(jiān)管”，往往忽視了企業(yè)的自治、行業(yè)的自律以及全社會(huì)的協(xié)同共治。這都是近年來(lái)市場(chǎng)監(jiān)管領(lǐng)域的問(wèn)題包括食品安全問(wèn)題以及債務(wù)人信用缺失問(wèn)題愈演愈烈的重要原因。那么作為商事制度改革重點(diǎn)的企業(yè)信用監(jiān)管究竟包括哪些方面內(nèi)容？應(yīng)該如何看待和解決誠(chéng)信問(wèn)題？這一次的重拳出擊又會(huì)對(duì)信用監(jiān)管帶來(lái)哪些影響？

就此，《經(jīng)濟(jì)》記者專(zhuān)訪了中國(guó)人民大學(xué)法學(xué)院教授、中國(guó)人民大學(xué)商法研究所所長(zhǎng)劉俊海。

誠(chéng)信有價(jià)

《經(jīng)濟(jì)》：近日國(guó)家工商總局局務(wù)會(huì)議審議通過(guò)的《嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單管理暫行辦法》，是否是對(duì)黑名單制度的具體落實(shí)？您認(rèn)為這個(gè)黑名單管理規(guī)章出臺(tái)的意義是什么？

劉俊海：《辦法》就是對(duì)黑名單制度的具體落實(shí)，旨在增強(qiáng)黑名單制度的穩(wěn)定性、可預(yù)期性與可操作性，進(jìn)而引導(dǎo)企業(yè)見(jiàn)賢思齊，慎獨(dú)自律，改惡向善。

市場(chǎng)有眼睛，法律有牙齒?！掇k法》作為首部建立健全黑名單制度的部門(mén)規(guī)章有助于擦亮市場(chǎng)之眼，磨尖法律之牙。法律有3顆牙：民事責(zé)任、行政責(zé)任與刑事責(zé)任。黑名單制度實(shí)際上創(chuàng)造出了第四種法律責(zé)任：信用制裁。信用制裁與市場(chǎng)選擇機(jī)制及法律懲戒機(jī)制相互融合的產(chǎn)物，對(duì)于提高失信成本、降低失信收益、確保失信成本高于失信收益具有重大現(xiàn)實(shí)意義。

《辦法》的出臺(tái)和黑名單制度的建立健全也再次闡釋了誠(chéng)信有價(jià)的道理，有助于倒逼企業(yè)誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)?！罢\(chéng)信有價(jià)”與“誠(chéng)信無(wú)價(jià)”看似反義詞，實(shí)系同義詞，都蘊(yùn)含著誠(chéng)信的雙重含義：巨大的誠(chéng)信價(jià)值與沉重的失信代價(jià)。從正面看，誠(chéng)信是資本，也創(chuàng)造價(jià)值和財(cái)富，誠(chéng)信品牌會(huì)給企業(yè)帶來(lái)溢價(jià)。與失信企業(yè)相比，誠(chéng)信企業(yè)的交易成本更低，市場(chǎng)機(jī)會(huì)更多，市場(chǎng)份額更大，融資渠道更廣，社會(huì)形象更好。因此，誠(chéng)信溢價(jià)具有正當(dāng)性、合法性和可操作性。從反面看，唯利是圖、將法律與倫理拋之腦后的失信企業(yè)進(jìn)入黑名單后將會(huì)招致四面楚歌，最終要付出沉重代價(jià)。

因此，認(rèn)真貫徹落實(shí)《辦法》的相關(guān)規(guī)定，抓緊建立健全黑名單制度，既有助于完善社會(huì)信用體系，也有助于倒逼企業(yè)提升自身的誠(chéng)信度與核心競(jìng)爭(zhēng)力，更有助于遏制欺詐行為、降低交易成本，進(jìn)而有助于助推經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)。

企業(yè)信用監(jiān)管的界定

《經(jīng)濟(jì)》：在您看來(lái)，企業(yè)信用監(jiān)管具體包括哪些內(nèi)容？它的依據(jù)和手段分別是什么？

劉俊海：我認(rèn)為，企業(yè)信用監(jiān)管也可稱(chēng)為“誠(chéng)信監(jiān)管”，是指以法律規(guī)則、契約規(guī)則、章程條款、行業(yè)自律規(guī)則與商業(yè)倫理為依據(jù)，以健全覆蓋企業(yè)的信用記錄和信用基礎(chǔ)設(shè)施網(wǎng)絡(luò)為基礎(chǔ)，以褒揚(yáng)誠(chéng)信與懲戒失信為抓手，以信用信息合規(guī)應(yīng)用和信用服務(wù)體系為支撐，弘揚(yáng)誠(chéng)信文化，以維護(hù)交易安全與市場(chǎng)秩序?yàn)槟繕?biāo)的一系列監(jiān)管理念、監(jiān)管制度與監(jiān)管實(shí)踐的有機(jī)統(tǒng)一體。

總的來(lái)看，信用既是監(jiān)管的目標(biāo)，也是監(jiān)管的手段。目標(biāo)與手段水乳交融，融為一爐。

企業(yè)信用監(jiān)管的依據(jù)，也是信用的價(jià)值判斷工具，包括但是不限于法律規(guī)則、契約規(guī)則、章程條款與商業(yè)倫理。而缺乏監(jiān)管的依據(jù)，失信與守信之間的邊界就會(huì)模糊，是非也會(huì)不明。

由于企業(yè)信用信息就是企業(yè)監(jiān)管的重要手段，因此企業(yè)信用的收集、歸類(lèi)、加工、分析、梳理、整合等工作至關(guān)重要。沒(méi)有信用記錄等信用信息，就難談企業(yè)信用監(jiān)管。

而監(jiān)管的具體抓手就是褒揚(yáng)誠(chéng)信與懲戒失信的信用獎(jiǎng)懲機(jī)制。激濁揚(yáng)清、懲惡揚(yáng)善是強(qiáng)化信用監(jiān)管的公信力之所在。賞罰不明或沒(méi)有賞罰，都會(huì)助長(zhǎng)“劣幣驅(qū)逐良幣”的亂象。

《經(jīng)濟(jì)》：那么這種誠(chéng)信文化在這個(gè)監(jiān)管過(guò)程中會(huì)起到什么作用？

劉俊海：其實(shí)弘揚(yáng)誠(chéng)實(shí)信用的商業(yè)文化、企業(yè)文化與監(jiān)管文化是“誠(chéng)信監(jiān)管”的內(nèi)在要求。信用監(jiān)管急需要好制度、好人，更需要好文化。沒(méi)有清晰、一以貫之的誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)理念和信用監(jiān)管文化，制度再完備、監(jiān)管資源再充足，也無(wú)異于杯水車(chē)薪。倘若企業(yè)與企業(yè)家的內(nèi)心世界已經(jīng)喪失對(duì)誠(chéng)信文化的認(rèn)同、信仰與敬畏，誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)的堤壩就要大規(guī)模決堤。

《經(jīng)濟(jì)》：除了金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)域的信用監(jiān)管之外，“誠(chéng)信監(jiān)管”還包括哪些范圍？

劉俊海：企業(yè)信用監(jiān)管的外延不限于金融借貸領(lǐng)域中針對(duì)企業(yè)債務(wù)人的信用監(jiān)管。央行依法開(kāi)展的征信管理工作及其建立的基礎(chǔ)信用數(shù)據(jù)庫(kù)主要是圍繞債權(quán)人尤其是銀行債權(quán)人與其債務(wù)人企業(yè)之間的金融債權(quán)展開(kāi)。此種信用監(jiān)管屬于狹義的信用監(jiān)管。

而廣義上的企業(yè)信用監(jiān)管不僅包括對(duì)金融信貸領(lǐng)域的信用監(jiān)管，也包括對(duì)其他領(lǐng)域、其他產(chǎn)業(yè)、其他方面的各類(lèi)違約、失信和侵權(quán)行為的監(jiān)管。因此，通過(guò)虛假?gòu)V告和誤導(dǎo)性宣傳欺詐消費(fèi)者的行為、偷漏稅的行為、商業(yè)賄賂的行為、非法吸收公眾存款、集資詐騙罪都屬于信用監(jiān)管的范圍。

《經(jīng)濟(jì)》：加強(qiáng)企業(yè)信用監(jiān)管對(duì)我國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制有哪些意義？

劉俊海：我國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制雖已基本建立，但尚不完善，影響發(fā)展的體制機(jī)制障礙依然存在，改革攻堅(jiān)面臨深層次矛盾和問(wèn)題。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中突出表現(xiàn)為，政府與企業(yè)、企業(yè)與企業(yè)、企業(yè)與社會(huì)之間的法律關(guān)系經(jīng)常發(fā)生紊亂、錯(cuò)位，企業(yè)的違約、侵權(quán)、違法、犯罪等失信現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。

強(qiáng)化企業(yè)信用監(jiān)管可以維護(hù)交易安全，降低交易成本，鼓勵(lì)“大眾創(chuàng)業(yè)、萬(wàn)眾創(chuàng)新”，凈化公平公正的交易秩序與自由公平的競(jìng)爭(zhēng)秩序，促進(jìn)我國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的持續(xù)健康發(fā)展，最終有利于社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的進(jìn)一步完善。

“誠(chéng)信監(jiān)管”的新應(yīng)用

《經(jīng)濟(jì)》：在以大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、互聯(lián)網(wǎng)為代表的新一輪科技創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)變革引領(lǐng)下，技術(shù)、資源和市場(chǎng)不斷進(jìn)行著跨時(shí)空跨領(lǐng)域融合，顛覆了許多傳統(tǒng)的產(chǎn)業(yè)模式和消費(fèi)模式?！罢\(chéng)信監(jiān)管”應(yīng)該如何適應(yīng)新形勢(shì)？

劉俊海：在海量信息大爆炸的大數(shù)據(jù)時(shí)代，工商部門(mén)必須善于充分挖掘企業(yè)信用信息大數(shù)據(jù)，深入研究分析企業(yè)監(jiān)管信息和公示信息以加強(qiáng)應(yīng)對(duì)。從趨勢(shì)上看，代替依靠行政權(quán)而舉辦的優(yōu)秀企業(yè)評(píng)優(yōu)活動(dòng)趨于式微的正是失信企業(yè)的識(shí)別機(jī)制。此種評(píng)劣機(jī)制不是行政權(quán)的濫用，而恰恰是服務(wù)型政府建設(shè)的題中應(yīng)有之義。而識(shí)別失信企業(yè)或者潛在失信企業(yè)的最好方式就是運(yùn)用大數(shù)據(jù)手段，建立健全企業(yè)經(jīng)營(yíng)異常名錄和市場(chǎng)主體黑名單制度。

《經(jīng)濟(jì)》：目前我國(guó)各類(lèi)信用信息系統(tǒng)繁多，一定程度上阻礙了信用信息的共享。您對(duì)此有何看法和建議？

劉俊海：我國(guó)當(dāng)前的企業(yè)信息公示系統(tǒng)還存在著碎片化和“信息孤島”現(xiàn)象。表現(xiàn)為：既有國(guó)家工商行政管理總局創(chuàng)辦的全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)，也有中國(guó)人民銀行創(chuàng)辦的基礎(chǔ)信用數(shù)據(jù)庫(kù)、國(guó)家質(zhì)檢系統(tǒng)創(chuàng)辦的信用數(shù)據(jù)庫(kù)等，還有民間征信機(jī)構(gòu)的征信信息系統(tǒng)。建議把產(chǎn)品質(zhì)量、食品安全、工商登記、稅收繳納、工資支付、社保繳費(fèi)、司法執(zhí)行等企業(yè)信息納入誠(chéng)信體系建設(shè)，實(shí)現(xiàn)誠(chéng)信體系從碎片化到完整統(tǒng)一的過(guò)渡，以降低社會(huì)誠(chéng)信風(fēng)險(xiǎn)。

劉俊海簡(jiǎn)介：現(xiàn)為中國(guó)人民大學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師，中國(guó)人民大學(xué)商法研究所所長(zhǎng)，中國(guó)人民大學(xué)法律顧問(wèn)。主要研究專(zhuān)長(zhǎng)為公司、證券法律和其他商法經(jīng)濟(jì)法前沿問(wèn)題。作為核心咨詢(xún)專(zhuān)家或起草工作小組成員，參加了《公司法》、《證券法》、《證券投資基金法》、《合伙企業(yè)法》、《政府采購(gòu)法》、《企業(yè)國(guó)有資產(chǎn)法》、《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》、《食品安全法》、《廣告法》等商事經(jīng)濟(jì)法律的研究、起草和修改工作。多次參加立法機(jī)關(guān)組織的專(zhuān)家座談會(huì)，并多次向立法機(jī)關(guān)提供咨詢(xún)建議，多項(xiàng)立法建議被采納。獨(dú)立承擔(dān)或主持了國(guó)家社會(huì)科學(xué)基金項(xiàng)目《規(guī)范、健全、發(fā)展資本市場(chǎng)的法律問(wèn)題研究》等多項(xiàng)課題研究項(xiàng)目。