美國如何打擊美鈔假幣泛濫

文 薔薇

美國如何打擊美鈔假幣泛濫

文 薔薇

美元是國際貿(mào)易中主要的結(jié)算貨幣，可以在很多國家和地區(qū)流通使用，是各國民眾趨之若鶩的硬通貨，因此，美元就成了眾矢之的，各國犯罪組織競相仿造。為了打擊美元假鈔，美國政府不惜血本，提高鈔票制作技術(shù)含量，利用高科技和嚴(yán)密的反假幣組織，重拳打擊假幣犯罪。

1 美國打擊假幣的具體做法

1.1 利用高精尖技術(shù)提高美元的防偽能力

為了防止美元假幣泛濫，美國政府不計成本，利用高精尖技術(shù)，提高美元的防偽能力。在新版美元中，應(yīng)用先進(jìn)微技術(shù)在100美元鈔票中織入3D安全條帶，以產(chǎn)生移動鐘形圖案和數(shù)字100的視覺效果；對鈔票正面紫銅色墨水池內(nèi)的鐘形圖案采用變色油墨技術(shù)；在肖像左側(cè)嵌入呈垂直狀的、在紫外線照射下會發(fā)粉紅光的安全線，以及肖像水印和變色數(shù)字等先進(jìn)的高精尖技術(shù)。新版50美元、20美元、10美元和5 美元的鈔票也在變色油墨、水印、安全線等方面采用了類似先進(jìn)的防偽技術(shù)。

1.2 建立打假研究機構(gòu)，細(xì)致研究美鈔假幣

美國特工處是調(diào)查和打擊美國貨幣偽造的主要機構(gòu)，其下屬的反偽造司和反偽造實驗室具體進(jìn)行假幣研究和調(diào)查。特工處從世界各地搜羅各種版本的美元假幣，專門建立了一個“假幣樣本庫”，里面分類保存著2萬～3萬種假幣樣本，調(diào)查人員利用顯微鏡、放大鏡等一系列精密復(fù)雜的儀器，通過先進(jìn)的技術(shù)手段對假幣進(jìn)行仔細(xì)研究和分析，從紙張、油墨、圖案、防偽技術(shù)等認(rèn)真比對真假貨幣上細(xì)微的區(qū)別。隨著個人計算機、互聯(lián)網(wǎng)在全球的普及，利用數(shù)碼技術(shù)偽造貨幣的趨勢愈演愈烈，打假組織高度關(guān)注數(shù)碼技術(shù)發(fā)展給貨幣完整性帶來的潛在威脅，著力對數(shù)字假幣開展研究活動。

對假幣的研究，首先，可以幫助研究人員來評估美元目前的防偽效果，了解當(dāng)前有多少版別的假美元，制假水平如何，世界上有多少制假犯罪團伙在制作假美元。其次，反偽造司的工作人員利用掌握的假幣資源，進(jìn)行貨幣反偽造專業(yè)培訓(xùn)，并對美元的翻新作評估，對某些防偽技術(shù)提出改進(jìn)建議。

1.3 建立制假“黑名單”，跟蹤監(jiān)控犯罪線索

為便于調(diào)查和跟蹤監(jiān)控犯罪線索，特工處建立了“黑名單”，記錄偽造者或發(fā)行者的相關(guān)信息，根據(jù)制假情況及時充實和更新“黑名單”。調(diào)查人員通過研究分析，將假幣與“假幣樣本庫”里存放的假幣相對應(yīng)，與“黑名單”相關(guān)聯(lián)，挖出各種蛛絲馬跡，對制造假幣的重災(zāi)區(qū)進(jìn)行定位并嚴(yán)密監(jiān)控，建立制假犯罪團伙檔案和關(guān)系圖，暗中進(jìn)行調(diào)查和跟蹤，根據(jù)各種線索，尋找制假、販假目標(biāo)并實施致命打擊。

經(jīng)過嚴(yán)密的組織和對美元反假的高壓態(tài)勢，目前美國假幣的數(shù)量相對而言已經(jīng)比較少了，只占美國在全世界貨幣流通量(7100億美元)的一小部分。據(jù)特工處的消息稱，美國國內(nèi)流通的假幣在3700萬美元左右，而且主要是在國外偽造，大約占60%，大部分來自哥倫比亞。

1.4 設(shè)立境外打假機構(gòu)，加強海外反假進(jìn)程

特工處在哥倫比亞、意大利、秘魯?shù)葞讉€有制假犯罪的國家設(shè)立了常駐辦事處，專司打擊假幣犯罪活動之職。在美國財政部2006年公布的《美元在海外的使用與偽造》報告中，哥倫比亞、意大利、秘魯一直位居美元假鈔收繳數(shù)量最大的前十國之列。2008年，美國境內(nèi)流通中至少發(fā)現(xiàn)780萬美元秘魯造假美元，另外還有44.62萬美元秘魯造假美元在進(jìn)入流通前被查獲。2009年意大利警方在特工處駐意大利辦事處的支持下，收繳假美元5250萬美元，占特工處全年假美元收繳量的近30%。通過設(shè)立境外常駐辦事處，與當(dāng)?shù)鼐降耐献鳎辛Φ卮驌袅嗣涝萍俜缸铩?/p>

1.5 信用卡普及使假幣市場占有率大大降低

假美元流通量大幅減少也得益于美國發(fā)達(dá)的支付結(jié)算體系和信用卡的普及。據(jù)統(tǒng)計，在美國人的日常開支中有80%以上是用信用卡支付的，現(xiàn)金只占很小的比例。在美國，一個人同時擁有多張信用卡是司空見慣的事情。發(fā)展到現(xiàn)在，信用卡已經(jīng)演變出各種變體，如各大商場和連鎖店的信用購物卡，加油站的信用加油卡等。信用卡的推廣使用大大降低了美鈔的流通使用量，假幣也失去了賴以寄生的載體，市場占有量不斷降低。

2 對我國人民幣打假的相關(guān)啟示

和美元假幣相比，人民幣制假、販假情況要輕微得多，僅限于國內(nèi)以及香港、臺灣等人民幣流通程度比較高的周邊國家或地區(qū)。隨著我國逐步加入經(jīng)濟大國的行列，人民幣國際地位不斷提高，反假形勢將越來越嚴(yán)峻。我們要借鑒美元反假的成功經(jīng)驗，建立打假長效機制，結(jié)合我國當(dāng)前制販假人民幣的實際情況，打防并舉，堅決同假幣犯罪作長期斗爭。

2.1 提高人民幣的防偽性能

由于數(shù)碼技術(shù)、彩色復(fù)印技術(shù)的發(fā)展，人民幣反假難度越來越大。建議中國人民銀行借鑒美國制作美元的先進(jìn)經(jīng)驗和制作方法，采用高精尖技術(shù)，從紙張、油墨、水印、安全線等方面高屋建瓴，設(shè)計出防偽性能強，特征明顯，便于百姓識別真假的新版人民幣，讓假幣相形見絀，無處藏身。

2.2 建立打假專門機構(gòu)，密切跟蹤假幣線索

打假和制假是一種博弈與反博弈。從目前來看，我國人民幣實行管制，還沒有作為國際貿(mào)易的結(jié)算貨幣，打假戰(zhàn)線主要在內(nèi)地和臺灣等周邊國家和地區(qū)，形勢還不太嚴(yán)峻。但是，隨著國際經(jīng)濟一體化以及我國經(jīng)濟的強勢崛起，人民幣必將作為國際主要結(jié)算貨幣而受到海外制假集團的覬覦。我國政府應(yīng)該未雨綢繆，借鑒美國打假幣的做法，設(shè)立反假特偵部門，從人民銀行抽調(diào)反假幣專家，負(fù)責(zé)對假幣進(jìn)行技術(shù)研究，從公安部門、國家安全部門抽調(diào)特偵人員，專司假幣案件的分析和偵破。

建立打假幣研究室，開發(fā)出打假研究軟件，導(dǎo)入全國區(qū)域分布圖，通過內(nèi)聯(lián)網(wǎng)絡(luò)，從人民銀行反假幣系統(tǒng)中提取假幣收繳資料，將每個地區(qū)收繳的假幣與地圖對應(yīng)起來，每個坐標(biāo)對應(yīng)一個地點，利用打假研究軟件，了解哪個省市流入哪個版本的假幣，假幣流通程度等，并繪制假幣走勢圖。假幣從制作到成品，處于高度集中狀態(tài)，全國只有有限的幾個省份、有限的幾個版本、幾十個制假窩點。通過假幣走勢圖，可以縮短時間，聚焦發(fā)案地點，精準(zhǔn)實施打擊，經(jīng)濟成本低，效果更加明顯。

2.3 利用反假幣系統(tǒng)嚴(yán)厲打擊制販假幣，杜絕犯罪源頭

目前，中國人民銀行建立了打假貨幣信息系統(tǒng)，收集錄入各種假幣信息，專家對各種類型的假幣進(jìn)行了精密的比對分析，對假幣從紙張、油墨，到水印、安全線等一一進(jìn)行了說明，并從上到下對金融機構(gòu)打假業(yè)務(wù)人員進(jìn)行了培訓(xùn)。但是打假貨幣信息系統(tǒng)功能單一，沒有充分進(jìn)行打假信息服務(wù)的能力。建議在中國人民銀行打假幣系統(tǒng)中建立假幣圖庫，各分支行在將假幣資料錄入打假幣系統(tǒng)的同時，將新型假幣的影像資料保存在數(shù)據(jù)庫中，共享假幣資料。既便于打假特偵部門研究新型假幣，又利于金融機構(gòu)熟悉當(dāng)前的各種假幣樣本。

2.4 深入宣傳，提高百姓的防假能力

中國人民銀行應(yīng)制作發(fā)放各種版本假幣與真幣比對的、淺顯易懂的宣傳畫或電子圖片，通過海報或宣傳折頁的方式，便于百姓理解和掌握。

首先針對流通頻率比較高，如HD、HB等十多種冠字號的假幣，通過廣播、電視、報紙等媒體廣而告之，百姓一接觸到HD、HB等字母開頭的紙幣，可以判定出假幣。其次，針對HD、HB版假幣特征過于明顯，而冠字號碼。要求的技術(shù)含量較低，制假分子改用其他冠字號碼。百姓可以根據(jù)宣傳圖片中真假幣從紙張、圖案、水印等各種技術(shù)的比對進(jìn)行區(qū)分。

2.5 加強人民幣反假的多邊合作

從當(dāng)前打假形勢來看，我們與港澳臺地區(qū)的合作邁出了實質(zhì)性的一步，2008年10月8日，臺灣警方搗毀了一個活躍于兩岸的假人民幣集團，6名臺灣人落網(wǎng)，檢獲假人民幣多達(dá)1億元。但是，這僅僅是冰山一角，由于人民幣造假的區(qū)域化、國際化以及法律的不同、意識形態(tài)的差異，打假依然會面臨許多問題。我國政府應(yīng)該充分重視，積極與相關(guān)國家和地區(qū)溝通協(xié)商，加強人民幣打假的多邊合作，維護(hù)人民幣的國際形象，保證正常的區(qū)域貿(mào)易結(jié)算秩序。

2.6 推廣使用銀行卡

美元曾經(jīng)是造假的重災(zāi)區(qū)，經(jīng)過這些年銀行卡的普及，美元假鈔已經(jīng)逐漸淡出了人們的視線。在我國，商業(yè)銀行基本都已開展了自己的銀行卡業(yè)務(wù)，中國銀聯(lián)的成立，為銀行卡支付結(jié)算建立了操作平臺，因此，有必要加大銀行卡的推廣力度，減少人民幣現(xiàn)鈔的流通，若此，打假問題就會迎刃而解。