中外金融服務(wù)摩擦升溫及應(yīng)對(duì)

文|胡方 董源

中外金融服務(wù)摩擦升溫及應(yīng)對(duì)

Deal with trade friction of financial service between China and foreign countries

文|胡方 董源

隨著全球貿(mào)易重點(diǎn)逐漸從貨物貿(mào)易轉(zhuǎn)向服務(wù)貿(mào)易，服務(wù)貿(mào)易在全球范圍內(nèi)的自由化進(jìn)程加快，引起各國(guó)利益糾紛，形成國(guó)際服務(wù)貿(mào)易摩擦。由于服務(wù)貿(mào)易利潤(rùn)高、產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)度大，并融合了政治、文化甚至是意識(shí)形態(tài)的敏感性，國(guó)際上滋生出大量的服務(wù)貿(mào)易壁壘。尤其在全球金融危機(jī)之后，國(guó)際服務(wù)貿(mào)易壁壘不斷擴(kuò)張。中國(guó)作為世界上最大的發(fā)展中國(guó)家、最大的貿(mào)易國(guó)家，容易身陷各種服務(wù)貿(mào)易摩擦事件，特別是金融服務(wù)摩擦事件。如何看待這一趨勢(shì)并理性應(yīng)對(duì)，值得深思與研究。

中國(guó)服務(wù)貿(mào)易摩擦概況

金融服務(wù)成為中外服務(wù)貿(mào)易摩擦的重點(diǎn)

根據(jù)世界貿(mào)易組織（WTO）提供的資料，截止到2014年11月，世界各國(guó)服務(wù)貿(mào)易摩擦共發(fā)生23起。這些服務(wù)貿(mào)易摩擦主要集中在分銷服務(wù)、金融服務(wù)和通用服務(wù)3個(gè)領(lǐng)域，占摩擦總數(shù)的78%。就中國(guó)涉外服務(wù)貿(mào)易摩擦來看，截止到2015年1月1日，如表所示，涉及中國(guó)的（這里沒有考察中國(guó)作為第三方成員參加的案例）服務(wù)貿(mào)易摩擦案件共有6起。與我國(guó)產(chǎn)生服務(wù)貿(mào)易摩擦的國(guó)家主要是歐美等發(fā)達(dá)國(guó)家，其中中美服務(wù)貿(mào)易摩擦案件共4起。并且這些案件都以中國(guó)敗訴告終。

根據(jù)上面的表格，可以看出中外服務(wù)貿(mào)易摩擦的一些基本特性：1.主要發(fā)生在金融服務(wù)領(lǐng)域，其次是通用服務(wù)和分銷領(lǐng)域。2.在以金融服務(wù)貿(mào)易摩擦為重點(diǎn)的中國(guó)涉外服務(wù)貿(mào)易摩擦中，其他國(guó)家是起訴方，而中國(guó)全為被訴方。這主要與歐美各國(guó)在金融服務(wù)等領(lǐng)域維護(hù)其領(lǐng)先地位并有意為難中國(guó)有關(guān)。3.金融服務(wù)貿(mào)易摩擦主要以中美之間的摩擦為主。中美分別是最大的發(fā)展中國(guó)家和最大的發(fā)達(dá)國(guó)家，美國(guó)本身面臨國(guó)內(nèi)服務(wù)業(yè)市場(chǎng)相對(duì)飽和，且由于中國(guó)發(fā)展前景十分重要，所以美國(guó)試圖打開中國(guó)金融服務(wù)市場(chǎng)，由此必然會(huì)產(chǎn)生服務(wù)貿(mào)易摩擦。4.包括金融服務(wù)貿(mào)易摩擦在內(nèi)的案件多以中國(guó)敗訴告終。這些案件矛頭主要指向中國(guó)履行入世承諾的法律法規(guī)，并且主要集中在市場(chǎng)準(zhǔn)入和國(guó)民待遇上。

金融服務(wù)成為中外服務(wù)貿(mào)易摩擦重點(diǎn)的主要原因有兩個(gè)。第一，金融業(yè)既是一國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的重要產(chǎn)業(yè)，也是為本國(guó)工業(yè)、農(nóng)業(yè)等其他產(chǎn)業(yè)進(jìn)行服務(wù)的基本產(chǎn)業(yè)，對(duì)一國(guó)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和服務(wù)經(jīng)濟(jì)的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力具有重要的影響。在經(jīng)濟(jì)全球化和金融全球化的今

天，各國(guó)對(duì)本國(guó)金融業(yè)的發(fā)展更加重視，特別是一些經(jīng)濟(jì)大國(guó)十分重視本國(guó)金融業(yè)的狀態(tài)，期望借助于金融業(yè)，促使本國(guó)在國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)中保持前列和優(yōu)勢(shì)地位。這是金融摩擦成為中外服務(wù)貿(mào)易摩擦重點(diǎn)的主要原因之一。第二，金融業(yè)不僅對(duì)國(guó)內(nèi)產(chǎn)業(yè)發(fā)展具有重要意義，而且也是對(duì)外服務(wù)貿(mào)易中較為重要的產(chǎn)業(yè)。這種重要性主要表現(xiàn)在兩個(gè)方面：發(fā)展速度較快，在一國(guó)對(duì)外服務(wù)貿(mào)易中所占比重較大。就中國(guó)的情況來看，特別表現(xiàn)在發(fā)展速度較快這一方面。

回避金融服務(wù)貿(mào)易摩擦的4個(gè)對(duì)策

正因?yàn)榻鹑诜?wù)貿(mào)易摩擦是中外服務(wù)貿(mào)易摩擦的重點(diǎn)，為了服務(wù)貿(mào)易的順利發(fā)展，我國(guó)應(yīng)采取切實(shí)可行的對(duì)策，回避和解決金融服務(wù)貿(mào)易摩擦問題。

一、正確認(rèn)識(shí)金融服務(wù)貿(mào)易摩擦的起因。中外服務(wù)貿(mào)易摩擦特別是金融服務(wù)貿(mào)易摩擦的產(chǎn)生，究其根本原因，無非是因?yàn)橹袊?guó)的服務(wù)貿(mào)易雖然發(fā)展迅速前景極好，但是起步太晚，發(fā)展不足。而這對(duì)歐美等發(fā)達(dá)國(guó)家有著致命的誘惑，歐美等發(fā)達(dá)國(guó)家為了獲得巨額利益，積極進(jìn)入中國(guó)的服務(wù)市場(chǎng)，在這一過程中，由于其金融服務(wù)方式方法與中國(guó)存在一些差異，因而極易引發(fā)雙方金融服務(wù)貿(mào)易摩擦。針對(duì)這一問題，中國(guó)需要大力發(fā)展服務(wù)貿(mào)易，特別是金融服務(wù)貿(mào)易，同時(shí)應(yīng)參照國(guó)際條約和國(guó)內(nèi)外立法經(jīng)驗(yàn)，加強(qiáng)服務(wù)貿(mào)易領(lǐng)域的立法，使其與WTO和《服務(wù)貿(mào)易總協(xié)定》（GATS）的相關(guān)要求接軌。

二、對(duì)與金融服務(wù)相關(guān)的政策與協(xié)議進(jìn)行深入研究，特別需要加強(qiáng)對(duì)《關(guān)稅及貿(mào)易總協(xié)定》（GATT）、《服務(wù)貿(mào)易總協(xié)定》（GATS）、《知識(shí)產(chǎn)權(quán)協(xié)議》（TRIPS）等WTO服務(wù)貿(mào)易相關(guān)的政策和協(xié)議的研究，并分析考察《中國(guó)入世議定書》中可能與之相互矛盾的一些規(guī)定，進(jìn)而思考相應(yīng)的對(duì)策。例如在“美國(guó)控訴中國(guó)影響電子支付服務(wù)的若干措施案”中，一個(gè)爭(zhēng)議焦點(diǎn)就是電子支付服務(wù)在服務(wù)貿(mào)易中的歸類，中國(guó)認(rèn)為電子支付屬于“清算結(jié)算服務(wù)”，而這并不是中國(guó)承諾開放的，故而也就不存在違反GATS相關(guān)規(guī)定之說。但美國(guó)則認(rèn)為其屬于中國(guó)入世時(shí)承諾開放的“所有支付和匯劃服務(wù)”，需要遵守GATS的相關(guān)規(guī)定。這一事例表明，由于政策規(guī)定的含義不明確，容易引發(fā)金融服務(wù)摩擦，因而應(yīng)該引起我國(guó)高度重視，采取必要措施，避免不必要的麻煩。

三、應(yīng)采取正確、合理的方式方法解決金融服務(wù)貿(mào)易摩擦案件，避免由于方式方法不當(dāng)引發(fā)的矛盾。以“美國(guó)控訴中國(guó)影響電子支付服務(wù)的若干措施案”為例，這一事例的另一爭(zhēng)論焦點(diǎn)是中國(guó)的相關(guān)措施是否違反GATS市場(chǎng)準(zhǔn)入和國(guó)民待遇義務(wù)。又如在利用GATT 第20條的例外條款、《服務(wù)貿(mào)易總協(xié)定》的一般例外條款、《金融服務(wù)業(yè)附則》中的“審慎例外”等維護(hù)自身利益時(shí)，我們應(yīng)該清楚明確地知道該怎么用、何時(shí)用，防止因使用不當(dāng)弄巧成拙、授人以柄。

四、在對(duì)國(guó)內(nèi)金融服務(wù)業(yè)提供保護(hù)時(shí)以及在對(duì)其監(jiān)督管理過程中，應(yīng)當(dāng)公正合理，不能違反相關(guān)規(guī)定和承諾，特別是不能與國(guó)際規(guī)范相違背。我國(guó)金融業(yè)發(fā)展較晚，金融信息服務(wù)更是剛剛起步，在逐步開放金融服務(wù)業(yè)市場(chǎng)的過程中，適當(dāng)?shù)谋Ｗo(hù)很有必要，不過需要注意保護(hù)中出現(xiàn)的問題。金融服務(wù)業(yè)特別是金融信息服務(wù)業(yè)，因其本身的重要特性，一旦出現(xiàn)問題，就會(huì)牽一發(fā)而動(dòng)全身，引發(fā)全國(guó)性金融危機(jī)，所以必須進(jìn)行合理保護(hù)，采取適當(dāng)監(jiān)督管理措施。但是，在保護(hù)和監(jiān)管過程中，也必須遵循國(guó)內(nèi)外涉及金融服務(wù)貿(mào)易的法律法規(guī)。只有這樣，才能減少和回避金融服務(wù)貿(mào)易摩擦，促進(jìn)中外服務(wù)貿(mào)易發(fā)展。

（作者單位：武漢大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院）

編輯｜王秋蓉 qiurong.wang@wtoguide.net