“董事長(zhǎng)”的投資陷阱

曹小航 王佳璐

“董事長(zhǎng)”是如何誕生的

放在三年前，王會(huì)明做夢(mèng)都想不到，有一天他會(huì)被人稱為“董事長(zhǎng)”。年過(guò)40的他只有小學(xué)文化，從小到大也沒怎么離開過(guò)老家景德鎮(zhèn)。他在當(dāng)?shù)氐墓S打過(guò)工，開過(guò)摩的，做過(guò)菜農(nóng)，卻沒做過(guò)什么大生意。

一次偶然的機(jī)會(huì)下，他結(jié)識(shí)了兩個(gè)新朋友。酒后一番暢談，王會(huì)明有了開公司圈錢的想法。

2013年年初，老鄉(xiāng)王某告訴他，自己的公司遇到了資金問(wèn)題，名下一個(gè)瓷土礦急需出手。王會(huì)明尋思起來(lái)，沒有任何余錢的他該如何盤下這個(gè)礦。

在朋友出謀劃策下，王會(huì)明想到了民間融資。他于同年6月在上海虛假出資注冊(cè)了資本為10萬(wàn)元的上海鼎弘投資有限公司，沒多久，又“增資”到了1000萬(wàn)元。顯然，王會(huì)明通過(guò)中介公司“墊資”實(shí)現(xiàn)了公司資產(chǎn)升級(jí)。而他這個(gè)身無(wú)分文的法人也一躍成了董事長(zhǎng)。同時(shí)，他在福州注冊(cè)了一個(gè)分公司；之后，又在南京同樣注冊(cè)了分公司。

很快，朋友“史老師”為公司開展了一系列形象包裝工作。董事長(zhǎng)王會(huì)明名下不僅憑空多出了兩個(gè)瓷廠、一個(gè)茶廠、一個(gè)瓷礦，其本人還畢業(yè)于江西省景德鎮(zhèn)陶瓷學(xué)院，擁有人大代表的身份。子虛烏有的礦產(chǎn)投資項(xiàng)目竟然也被包裝得頭頭是道，從編造政策法規(guī)、政府工作報(bào)告，到盜用中央及國(guó)家機(jī)關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的照片，編排制作虛假?gòu)V告圖冊(cè)，還附上了一份偽造的采礦許可證。

一切準(zhǔn)備就緒，還差一些吸引人的噱頭。王會(huì)明和他的團(tuán)隊(duì)在小廣告上印上了“2%月息，24%年息”的字樣。隨后，雇來(lái)的六七個(gè)業(yè)務(wù)員四散在人民廣場(chǎng)地鐵站附近，向來(lái)往的路人散發(fā)廣告單。幾個(gè)中老年人放緩了腳步留心翻看著，業(yè)務(wù)員們殷勤地拿出了印刷光鮮的宣傳材料悉心解說(shuō)，客氣地邀請(qǐng)他們?nèi)ス咀?，并許諾會(huì)給一些小禮品。

王會(huì)明坐鎮(zhèn)在一套月租2萬(wàn)元的辦公室，看著業(yè)務(wù)員來(lái)來(lái)往往，不少中老年客戶被請(qǐng)到了會(huì)客室喝茶。出來(lái)的時(shí)候，他們手里拿著簽好的融資協(xié)議書。有幾位當(dāng)場(chǎng)拿到了第一個(gè)月的利息，紙鈔拿在手上，似乎踏實(shí)了許多。沒多久，這些老客戶帶著現(xiàn)金又來(lái)追加投資，還帶上他們的親朋好友，看到王會(huì)明的時(shí)候，還會(huì)客氣地喊一聲“王董”（王會(huì)明自稱姓萬(wàn)）。

資金鏈滾成了雪球

第一批資金進(jìn)賬后，王會(huì)明花了180萬(wàn)元，買下了老鄉(xiāng)王某幾乎瀕臨破產(chǎn)的瓷礦和他的礦業(yè)公司。為了讓客戶們對(duì)這個(gè)采礦項(xiàng)目更有信心，他邀請(qǐng)王某到上海來(lái)，向投資者們介紹礦土生產(chǎn)的工藝流程、市場(chǎng)收購(gòu)和收益情況。

王某自述，曾有景德鎮(zhèn)地質(zhì)隊(duì)到礦里實(shí)地勘探，探明儲(chǔ)存量大于70萬(wàn)噸，乘以每頓96元市場(chǎng)價(jià)，銷售可以過(guò)億元。之所以廉價(jià)出售，只因后續(xù)開采需要超過(guò)1000萬(wàn)～2000萬(wàn)元的資金追加，自己資金周轉(zhuǎn)不靈，造成嚴(yán)重虧損。

為了讓投資者心里踏實(shí)，王會(huì)明組織了一次實(shí)地考察活動(dòng)。在鼎弘公司業(yè)務(wù)員們的陪同下，老人們坐著大巴來(lái)到了景德鎮(zhèn)。董事長(zhǎng)王會(huì)明在老家熱情地接待了他們，帶領(lǐng)參觀了他“名下”的兩家瓷廠和一家茶廠。到了瓷土礦上，王會(huì)明又請(qǐng)王某來(lái)做現(xiàn)場(chǎng)講解。他們就著現(xiàn)場(chǎng)的一根傳輸帶、幾間板房和一臺(tái)挖掘機(jī)，談起了生財(cái)之道。

此外，王會(huì)明還定期召開投資人座談會(huì)，請(qǐng)老客戶們聚在一起喝茶吃飯，交流心得，派發(fā)購(gòu)物卡等小禮品。

然而，眾人陶醉于發(fā)財(cái)夢(mèng)之時(shí)，卻對(duì)公司的資金流向一無(wú)所知。事實(shí)上，除了買下礦產(chǎn)的180萬(wàn)元外，投資人的資金并沒有被投入礦土的開采。

為了鼓勵(lì)業(yè)務(wù)員多多吸引客戶，王會(huì)明和他的團(tuán)隊(duì)實(shí)行了業(yè)務(wù)提成制。從20%到50%不等，但凡投資人交到公司的現(xiàn)金，當(dāng)天就被業(yè)務(wù)員們領(lǐng)走了一部分“提成”，剩下的則交給王會(huì)明。他拿出其中一部分來(lái)支付財(cái)務(wù)人員的工資、公司的水電費(fèi)和租金，償還客戶的利息，再余下的就進(jìn)了他自己的腰包。

每月都能領(lǐng)到現(xiàn)金利息，讓客戶們對(duì)項(xiàng)目增加信心，不少老客戶開始追加投資，有人甚至追加到了200多萬(wàn)元。王會(huì)明設(shè)立了一個(gè)監(jiān)理會(huì)，在老客戶中選了幾位干事，邀請(qǐng)他們監(jiān)督公司的發(fā)展情況，鼓勵(lì)他們擴(kuò)大客戶群。監(jiān)理員的工作熱情并沒有讓他失望，他們不僅介紹了大量老人加入投資行列，耐心講解采礦項(xiàng)目的發(fā)展情況，還會(huì)熱心開導(dǎo)一些想要退錢的人。

年紀(jì)最大的一位投資者年近90，他顫顫巍巍地在協(xié)議書上簽下了有些歪斜的姓名，前后共追加了七筆資金，還將老伴也帶入了投資行列。

新資金的注入，使得王會(huì)明能夠償付高額利息。整個(gè)資金鏈就像越滾越大的雪球一樣，除非有更多的資金注入，否則隨時(shí)可能坍塌。

然而，遠(yuǎn)在景德鎮(zhèn)的瓷土礦卻未像他預(yù)期那樣，制造著價(jià)值上億的瓷土。事實(shí)上，這個(gè)露天礦因連日大雨，已停工許久。獲得了提成的業(yè)務(wù)員們也紛紛辭職離去，公司換上了一批又一批的新人，和業(yè)務(wù)員失去聯(lián)系的投資者們也一度陷入了恐慌。

監(jiān)理會(huì)的“難言之隱”

監(jiān)理會(huì)副主任郭先生是上海鼎弘公司忠實(shí)的老客戶，他于2013年10月簽訂了第一份投資協(xié)議書后，先后注入了100萬(wàn)元的資金。作為老資歷的投資者，他被王會(huì)明和他的團(tuán)隊(duì)選為監(jiān)理會(huì)成員之一，與他同時(shí)受到招募的還有13人。王會(huì)明向他們支付了1000～1800元不等的月薪，請(qǐng)他們協(xié)助管理投資人。

秉承著服務(wù)公司的原則，監(jiān)理會(huì)主席將成員們分成了幾個(gè)值班小組，在單位協(xié)助接待投資人，為公司提供建議。并且制作了一本“監(jiān)理會(huì)記錄本”，由值班人員記錄每一天的工作情況。老人們?cè)诶锩嫘判臐M滿地寫道：“我們監(jiān)理會(huì)成員，大家共同努力，齊心協(xié)力把鼎弘搞上去，紅紅火火大家都得利?！?/p>

也有委員寫道：“公司有私密性，我們監(jiān)理會(huì)不能干預(yù)。我們一要監(jiān)督好資金情況；二要積極宣傳，介紹公司投資安全性、可靠性，引進(jìn)客戶；三要對(duì)投資者中個(gè)別有損于公司形象的言行加以阻止?！?/p>

最初幾個(gè)月，幾乎每天的記錄中都有“某某委員的客戶今天投資了多少萬(wàn)元”的字樣。委員們?yōu)槟軌驇椭鹃_拓疆土而感到自豪，他們記錄著各個(gè)成員的貢獻(xiàn)，主動(dòng)找王會(huì)明出謀劃策，并將建議一一記錄下來(lái)。

2013年年底，有投資者因公司未能出示財(cái)務(wù)報(bào)表而提出退單。此時(shí)正值公司業(yè)務(wù)員更替，聯(lián)系不上業(yè)務(wù)員的客戶們怒氣沖沖地向公司討要說(shuō)法。委員們每天都做著安撫工作，一邊向王會(huì)明提出財(cái)務(wù)公示請(qǐng)求，一邊勸導(dǎo)眾人耐心等候。他們?cè)谟涗洷旧匣ハ啻驓?，還提出削減監(jiān)理會(huì)的午餐經(jīng)費(fèi)，以幫助公司渡過(guò)難關(guān)。

2014年4月，郭先生等人在王會(huì)明引導(dǎo)下，參觀了瓷土礦的開采情況。面對(duì)簡(jiǎn)陋的采礦設(shè)備，他心中存疑，有些擔(dān)憂王會(huì)明無(wú)力償還本金。7月，他獨(dú)自一人再次前往景德鎮(zhèn)考察，卻意外地發(fā)現(xiàn)，礦業(yè)公司整個(gè)不見了，更不用說(shuō)瓷廠和茶廠了。他當(dāng)即找到了“王董”，卻被告知：“這兩個(gè)瓷器廠和茶廠是假的，其他人幫我包裝的，只有鄱陽(yáng)縣的礦是我的?！?/p>

郭先生要求帶他去礦上再看看，只見到冷冷清清的工地，沒有什么人在開采作業(yè)。大驚之下，他立刻回到上海，向監(jiān)理會(huì)眾人說(shuō)了情況。面對(duì)眾人的質(zhì)問(wèn)，王會(huì)明卻給出了另一個(gè)謊言：“我已經(jīng)找了一個(gè)幾百萬(wàn)的大戶，你們這些錢我肯定有能力還的?！?/p>

該月的“理事會(huì)記錄表”上，除提到了公司“暫時(shí)資金不順暢”外，并沒有提及郭先生在景德鎮(zhèn)的見聞。有委員仍舊寫道：“公司前景一片大好。”

2014年8月6日，在鼎弘投資了8萬(wàn)余元的王先生向警方報(bào)案，指控王會(huì)明以融資為名，騙取其錢財(cái)；并以同樣的方法欺騙了幾百名中老年人，涉及金額約3000余萬(wàn)元。8月7日，犯罪嫌疑人王會(huì)明因涉嫌非法吸收公眾存款罪被批準(zhǔn)刑事拘留。到案后，王會(huì)明辯稱是融資行為不是詐騙犯罪。

上海市人民檢察院第二分院介入審查后，發(fā)現(xiàn)在上海鼎弘投資有限公司電腦內(nèi)查獲的投資名單中就涉及225名受害者。監(jiān)理會(huì)承擔(dān)了“監(jiān)督”公司職責(zé)，但面對(duì)遭受詐騙的受害事實(shí)，大多數(shù)委員卻選擇了沉默。正因?yàn)橐恍┩顿Y人選擇不報(bào)案，損失難以估算，缺乏證據(jù)，最終檢察機(jī)關(guān)認(rèn)定王會(huì)明詐騙金額為1100萬(wàn)元，留下了遺憾的法律黑洞。

檢察官解釋說(shuō)：“有些報(bào)案人有這樣的顧慮：一旦王會(huì)明被定性為詐騙，投資者的錢是否無(wú)法拿回？他們甚至想要親自操作，將鄱陽(yáng)縣的瓷土礦置換成現(xiàn)金。事實(shí)上，該礦的開采許可證是偽造的，而開采權(quán)也是不可轉(zhuǎn)賣的。”面對(duì)把血汗錢都虧空了的受害人，檢察官指出：“高額的利息承諾，巧妙的宣傳策略，是吸引中老年人加入投資的主要因素。公眾在進(jìn)行投資理財(cái)時(shí)，務(wù)必要認(rèn)清公司法律資格和經(jīng)營(yíng)范圍，不能輕信宣傳材料，更不能輕信高額回報(bào)。而一旦在發(fā)現(xiàn)被騙后，一定要及時(shí)報(bào)案，采取法律手段才會(huì)盡可能挽回?fù)p失?！?/p>

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