公安部：非法集資現(xiàn)象嚴(yán)峻

龔安

非法集資活動不是一時現(xiàn)象。1993-1994年，長城機電設(shè)備公司案和無錫新興實業(yè)公司案案發(fā)，涉案金額分別高達10億元和32億元，在全國引起轟動。此后，重大案件不斷進入公眾視線。

2008—2011年，受國際金融危機和國內(nèi)經(jīng)濟下行壓力的影響，加之大量實體企業(yè)在非正常逐利心態(tài)下空心化經(jīng)營，大量勉強維系的非法集資活動資金鏈斷裂，案件集中爆發(fā)。其中，2011年案發(fā)的黑龍江圣瑞公司案、2012年案發(fā)的浙江溫州立人集團案涉案金額均達數(shù)十億元;2012年案發(fā)的廣東邦家公司案的涉案金額更達近百億元，涉及參與集資人員23萬余人次。

2013年至今，受多種因素影響，非法集資活動花樣翻新、勢頭不減，大批群眾、企業(yè)繼續(xù)被裹挾進去，危害不斷加劇，形勢不容樂觀。

非法集資活動概況

一、非法集資活動手法的演變。非法集資活動手法的演變與經(jīng)濟的發(fā)展和金融業(yè)態(tài)的變化同步。我國的非法集資活動從初期的民間“抬會” “標(biāo)會”起，上世紀(jì)90年代后轉(zhuǎn)以養(yǎng)殖、種植、礦產(chǎn)開發(fā)、生產(chǎn)經(jīng)營等為幌子。2010年以后，隨著房地產(chǎn)開發(fā)、私募股權(quán)投資、民辦教育、慈善養(yǎng)老、文化藝術(shù)品收藏等新興行業(yè)的不斷發(fā)展，此類行業(yè)中或以此類行業(yè)為名的非法集資活動逐漸“壯大”。如2010年至2012年期間，私募股權(quán)投資類公司非法集資犯罪案件高發(fā)，“私募”成為最亮眼也最具欺騙性的手法，僅天津一地就有數(shù)十家此類公司被查處，數(shù)百家問題公司被清查和關(guān)停，涉及全國所有省、區(qū)、市。2012年至今，隨著民間投、融資活動的日益活躍和群眾理財需求的增強，以網(wǎng)絡(luò)借貸、理財產(chǎn)品銷售、眾籌股權(quán)投資、境外股權(quán)發(fā)售、外匯及黃金現(xiàn)（期）貨交易等為幌子的非法集資活動“風(fēng)起云涌”，犯罪分子以所謂新型金融投資方式為名，許諾畸高收益，通過在街頭散發(fā)宣傳單、張貼廣告、在網(wǎng)上發(fā)布信息、在網(wǎng)下組織推介會、手機群發(fā)短信等多種方式，混淆合法與非法的界限，引誘群眾投入，大肆非法攫取資金。同時，許多境外犯罪分子尤其是東南亞籍人員虛構(gòu)境外投資項目，跨境操縱國內(nèi)人員或親自入境實施非法集資犯罪，誘騙群眾參加，并通過地下錢莊將大量資金轉(zhuǎn)移至境外。

二、近年來發(fā)案情況。2001年2010年，全國公安機關(guān)所立非法集資犯罪案件在1300余起至2600余起之間浮動，態(tài)勢總體穩(wěn)定，但自2011年起，案件激增，態(tài)勢日趨嚴(yán)峻，尤以2014年最為突出，特點也頗為鮮明。

從案件本身看：一是總量增幅大。2014年，全國公安機關(guān)共立案8700余起，涉案金額逾千億元，均為2013年的2倍以上，達歷史第二高位和歷史峰值，今年以來仍在繼續(xù)攀升。二是大要案件多發(fā)。2014年以來，大要案件明顯增多，涉及上千人、涉案金額逾10億元的案件多見。據(jù)統(tǒng)計，2014年，全國案均涉案金額超過千萬元，為近年來最高。三是重點地區(qū)擴散，西部省份增幅明顯。河北、江蘇、浙江、山西、山東、河南等部分東、中部省份為傳統(tǒng)高發(fā)地區(qū)，但西部地區(qū)逐漸成為新興高發(fā)地區(qū)，重慶、四川、貴州、甘肅、寧夏、新疆的案件增勢明顯。四是部分行業(yè)風(fēng)險突出，領(lǐng)域風(fēng)險集中釋放。投資咨詢、投資擔(dān)保、私募股權(quán)投資、第三方理財、農(nóng)民專業(yè)合作、網(wǎng)絡(luò)借貸等領(lǐng)域案件多發(fā)，成為“重災(zāi)區(qū)”和今后一段時期的潛在高發(fā)案區(qū)。如，公安機關(guān)已對70余個網(wǎng)絡(luò)借貸平臺立案偵查，涉案金額約60億元。浙江衢州某公司案中，犯罪嫌疑人周某以開展網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)為名，以高息為誘餌，對外發(fā)布虛假信息，向全國1700多名群眾非法集資10億余元。再如，投資理財類公司幾乎已成為非法集資活動的慣用平臺，北京、遼寧、河南、湖南、新疆等多地連續(xù)發(fā)案，全國仍有大量案件潛伏。五是金融機構(gòu)人員涉案情況多見。主要表現(xiàn)為幫助犯罪嫌疑人推銷“黑”理財產(chǎn)品、充當(dāng)資金掮客、利用銀行賬戶周轉(zhuǎn)資金，或利用個人身份實施非法集資犯罪。

從所產(chǎn)生危害看：一是直接侵害群眾利益。參與非法集資的群眾中，中老年人、低收入人群較多，損失的多為“養(yǎng)老錢”、“血汗錢”，一些人為此傾家蕩產(chǎn)，有的夫妻反目、家破人亡。二是侵蝕社會誠信體系。犯罪分子巧立名目，歪曲國家有關(guān)發(fā)展政策和法律，混淆概念，虛構(gòu)或肆意夸大投資項目及收益前景，借助集資代理人和設(shè)立的分支機構(gòu)，利用人與人之間最寶貴的誠信資源，騙取親友和身邊群眾錢財。三是損害實體經(jīng)濟運行。非法集資活動擾亂金融管理秩序，抬高企業(yè)融資成本，擠壓實體企業(yè)利潤空間，并使部分企業(yè)專注于聚斂資金從事投機性活動，影響了實體經(jīng)濟的健康發(fā)展。四是破壞社會和諧穩(wěn)定。非法集資活動易引發(fā)故意殺人、非法拘禁、故意傷害、綁架等犯罪案件及自殺事件。同時，由于參與集資群眾損失大，挽損訴求強，對參與非法集資風(fēng)險自擔(dān)的結(jié)果不甘心，訴諸于群體性事件、要求政府買單的傾向明顯，導(dǎo)致聚集上訪、圍堵政府辦公場所、阻塞道路的情況多發(fā)，擾亂了社會秩序，干擾了執(zhí)法、司法工作的正常進行。

非法集資活動趨勢研判

從近期看，誘發(fā)非法集資的諸多因素仍將在較長一段時期內(nèi)存在，短期內(nèi)根本改變的難度較大。其中，非法集資的存量風(fēng)險尚未全部消除，隱患正集中爆發(fā)，需要數(shù)年的時間才能化解，衍生的涉穩(wěn)問題的處理則將會持續(xù)更長的時間。同時，由于群眾依法理性投資的意識仍不強、認(rèn)識不清，在新的誘惑下陷入非法集資活動陷阱的幾率仍然較大，加之行業(yè)制度設(shè)計、監(jiān)管措施的缺陷客觀存在，相關(guān)部門聯(lián)動防范、查處、處置工作力度尚不足，新的風(fēng)險隱患將繼續(xù)積聚。

從遠期看，隨著改革及社會主義市場經(jīng)濟建設(shè)的深入，相關(guān)法律、制度、政策和監(jiān)管手段將不斷健全，社會信用體系將加速建立和完善，正規(guī)投、融資渠道將不斷拓寬，群眾在經(jīng)歷磨礪后也將不斷成熟和更加理性，因此，健康、有序的投、融資環(huán)境將逐步形成，布局嚴(yán)密、運轉(zhuǎn)良好的金融體系將逐步建立，非法集資活動的生存空間將逐步被大幅壓縮。

公安機關(guān)防范打擊非法集資犯罪工作情況

黨中央、國務(wù)院高度重視非法集資問題。國務(wù)院于2007年批準(zhǔn)建立處置非法集資部際聯(lián)席會議制度，對非法集資問題的防范、處置工作進行指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和推動。2014年以來，中央領(lǐng)導(dǎo)同志多次就非法集資問題作出批示和指示，相關(guān)部門多次召開專門會議進行研究。近年來，公安機關(guān)在黨委、政府領(lǐng)導(dǎo)下和處置非法集資協(xié)調(diào)機構(gòu)的支持下，會同各相關(guān)部門，投入了大量精力、人力、資源開展防范打擊非法集資犯罪工作，依法懲處了大批犯罪分子，為群眾挽回了數(shù)百億元的經(jīng)濟損失，近期，處置非法集資部際聯(lián)席會議部署于今年6月至8月在全國開展非法集資問題專項整治，現(xiàn)已化解大量風(fēng)險隱患，處置大批案件。此外，中央有關(guān)部門已研究并起草了新形勢下防范處置非法集資工作的指導(dǎo)意見，有關(guān)行業(yè)主管部門正在制定和執(zhí)行行業(yè)規(guī)范文件，各個涉及部門的認(rèn)識進一步統(tǒng)一，銜接配合日趨緊密，參與聯(lián)合整治的力度不斷加大。

當(dāng)前，防范打擊非法集資犯罪工作仍然艱巨，政府各相關(guān)部門及司法機關(guān)、金融機構(gòu)的責(zé)任重大。公安機關(guān)將準(zhǔn)確把握非法集資活動嚴(yán)峻態(tài)勢，在各級黨委、政府的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，以近年來的工作成效為基礎(chǔ)，積極會同相關(guān)部門，從群眾工作著手，從預(yù)警防控著手，多措并舉，對非法集資犯罪保持高壓態(tài)勢，全力維護群眾合法權(quán)益和經(jīng)濟、金融及社會秩序穩(wěn)定。