信息化偵查方法在案中的運(yùn)用

李艷燕

摘 要：隨著現(xiàn)代化工具的發(fā)展和普及，信用卡詐騙案件的信息化特征明顯，給此類案件的偵破提出了新的課題。本文通過(guò)分析信用卡詐騙案件的特點(diǎn)，探討信息化偵查方法在偵破此類案件中的作用。

關(guān)鍵詞：信息化偵查；信用卡詐騙；經(jīng)濟(jì)犯罪

信用卡已經(jīng)成為現(xiàn)代社會(huì)上人們常用的一種支付方式之一，以其使用便利、安全、快捷等特點(diǎn)為人們帶來(lái)了諸多便利，但與此同時(shí)，信用卡詐騙犯罪作為負(fù)面產(chǎn)物，也隨著信用卡的發(fā)展迅速蔓延開(kāi)來(lái)。信用卡詐騙犯罪具有嚴(yán)重的社會(huì)危害性，不僅擾亂了正常的金融監(jiān)管秩序，而且侵害了銀行和持卡人的財(cái)產(chǎn)權(quán)利，最終有可能威脅國(guó)家金融資產(chǎn)的安全。

一、刑法對(duì)于信用卡詐騙罪的規(guī)定

信用卡詐騙案件是指行為人以非法占有為目的，通過(guò)使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡，或者使用作廢的信用卡，或者冒用他人信用卡，或者利用信用卡惡意透支等方法進(jìn)行詐騙，數(shù)額較大的案件。

我國(guó)刑法第一百九十六條的規(guī)定了信用卡詐騙罪，其具體行為包括：使用偽造的信用卡的；使用作廢的信用卡的；冒用他人信用卡的；惡意透支的。刑法修正案五對(duì)信用卡詐騙罪做出了修改，增加了“使用以虛假身份證明騙領(lǐng)的信用卡” 進(jìn)行詐騙的情形。

二、信用卡詐騙罪的特點(diǎn)

信用卡詐騙犯罪是發(fā)生在金融領(lǐng)域內(nèi)的新型經(jīng)濟(jì)性犯罪，其在犯罪對(duì)象、工具、手段等方面大大不同于傳統(tǒng)的犯罪形式，從而給偵查部門的追查打擊工作提出了新的挑戰(zhàn)。在偵查過(guò)程中，偵查員既要按照刑事案件的偵查程序辦理案件，又要結(jié)合信用卡詐騙案件的特點(diǎn)綜合運(yùn)用各種偵查手段。因此，我們必須從信用卡詐騙案件突出特征著手，找出破獲此類案件行之有效的偵查方法。

（一）現(xiàn)場(chǎng)條件差，取證比較困難

與傳統(tǒng)案件的偵破不同，信用卡詐騙案件的案發(fā)現(xiàn)場(chǎng)很難發(fā)現(xiàn)關(guān)鍵性證據(jù)，例如指紋、足跡、等物證，多數(shù)現(xiàn)場(chǎng)沒(méi)有勘察價(jià)值。可供利用的犯罪證據(jù)主要局限在贓款流向、證人證言、被害人陳述、犯罪嫌疑人供述等局限性證據(jù)，定罪難度較大。

（二）犯罪手段、工具與高科技緊密結(jié)合，成為高科技犯罪

隨著通訊工具的出現(xiàn)，信用卡詐騙手段也在不斷更新。如今犯罪分子可以在網(wǎng)絡(luò)上獲取資料，通過(guò)發(fā)送手機(jī)短信、利用互聯(lián)網(wǎng)發(fā)送電子郵件等方式普遍撒網(wǎng)，尋找犯罪目標(biāo)，在得手后還可以通過(guò)網(wǎng)上支付，網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬等方式銷贓。犯罪場(chǎng)所多選擇在網(wǎng)絡(luò)上，隱蔽性大，給警方的防范和打擊都帶來(lái)了很大難度。隨著科技的迅猛發(fā)展，還出現(xiàn)了利用高科技設(shè)備竊取持卡人信用卡資料和偽造信用卡的高科技犯罪手段。

（三）犯罪主體成員復(fù)雜，呈現(xiàn)跨區(qū)域、跨國(guó)趨勢(shì)

目前破獲的信用卡詐騙案件的犯罪分子身份復(fù)雜，從以往的個(gè)人犯罪發(fā)展到團(tuán)伙作案，為了逃避打擊還形成了境內(nèi)外相勾結(jié)的新特點(diǎn)。信用卡詐騙集團(tuán)通過(guò)嚴(yán)密的組織管理在世界范圍內(nèi)從事跨區(qū)域、跨國(guó)境的信用卡詐騙活動(dòng)。從竊取資料、偽造信用卡、使用信用卡到銷贓，分工協(xié)作，給警方的偵破工作帶來(lái)了很大困難。

三、信息化偵查方法的定義及類型

針對(duì)信用卡犯罪案件的信息特征，偵查人員采用反向追蹤的方法，采用信息化偵查方法偵查取證，進(jìn)而破獲此類案件。為了隱蔽身份，犯罪分子采用通訊信息工具進(jìn)行犯罪活動(dòng)，偵查員可以通過(guò)犯罪分子作案過(guò)程中遺留的電子痕跡作為偵破案件的突

破口。

孟建柱部長(zhǎng)在全國(guó)公安廳局長(zhǎng)會(huì)議上指出：“加強(qiáng)公安信息化是提高公安機(jī)關(guān)整體戰(zhàn)斗力的重要途徑，是提升基層基礎(chǔ)工作水平的重要載體，是牽動(dòng)警務(wù)機(jī)制改革的重要紐帶，是公安機(jī)關(guān)的一場(chǎng)警務(wù)革命?！?信息化是新時(shí)期刑偵工作實(shí)施可持續(xù)發(fā)展的重要途徑，信息技術(shù)應(yīng)該全面滲透到偵查部門。目前，偵查工作信息化已經(jīng)在刑偵工作中廣泛應(yīng)用，拓展了大量新的偵查方法，例如電訊偵查、網(wǎng)絡(luò)偵查、視頻偵查等，大大提高了警方的破案

效率。

目前，人們對(duì)于信息化偵查方法的研究還處于起步階段，并沒(méi)有形成一個(gè)準(zhǔn)確的定義和科學(xué)的分類方法。就廣義而言，信息化偵查是指凡是在網(wǎng)絡(luò)化的環(huán)境中開(kāi)展的偵查。但是就狹義而言，信息偵查不僅強(qiáng)調(diào)偵查過(guò)程的數(shù)字化，同時(shí)要求所采用的信息還要進(jìn)行規(guī)模化和集成化的處理。在信息化偵查的分類方面，浙江省杭州富陽(yáng)市公安局做法值得借鑒。浙江省杭州富陽(yáng)市公安局按照信息化偵查方法所依托的信息系統(tǒng)將信息化偵查分為利用公安網(wǎng)信息資源、利用互聯(lián)網(wǎng)信息資源、利用視頻信息資源、利用通訊信息資源、利用GPS信息資源、利用銀行卡信息資源和利用社會(huì)資源。

四、信息化偵查方法的運(yùn)用

各類“信息資源”在偵破信用卡詐騙案件中都發(fā)揮著關(guān)鍵的作用。

（一）確認(rèn)犯罪嫌疑人

信息資源往往具有可供識(shí)別的個(gè)性化特征，利用這一特點(diǎn)偵查員可以發(fā)現(xiàn)并確認(rèn)犯罪嫌疑人。銀行卡信息是偵查員可以利用的發(fā)現(xiàn)并確認(rèn)犯罪嫌疑人的重要途徑。為了安全管理銀行卡，銀行將人和卡緊密聯(lián)系在一起，通過(guò)銀行卡的卡號(hào)、信息磁條、有效期限、防偽標(biāo)識(shí)等信息可以揭示人卡之間關(guān)系。人在柜臺(tái)、ATM機(jī)上使用銀行卡，或者進(jìn)行網(wǎng)上銀行操作、手機(jī)銀行操作、POS機(jī)消費(fèi)等都會(huì)留下人卡關(guān)系的信息。在信用卡詐騙案件發(fā)案后，在了解相關(guān)案情的基礎(chǔ)上，偵查員要向發(fā)卡銀行、商戶和其他有關(guān)人員詳細(xì)了解犯罪嫌疑人利用信用卡取現(xiàn)、購(gòu)物的信息以及犯罪嫌疑人體貌特征等情況。受害人進(jìn)行詢問(wèn)，了解信用卡遺失或者被盜經(jīng)過(guò)，確定犯罪嫌疑人的范圍。

視頻資源包括公安視頻資源與社會(huì)視頻資源。目前，我國(guó)視頻信息資源已經(jīng)很豐富，覆蓋大小城市和經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的農(nóng)村、河道等區(qū)域。單位乃至個(gè)人都可以根據(jù)自身的需要安裝監(jiān)控設(shè)備。犯罪嫌疑人無(wú)論是持卡 取現(xiàn)，或購(gòu)物消費(fèi)，都會(huì)在銀行或特約商戶處安裝有攝像裝置中發(fā)現(xiàn)犯罪分子的影像資料，這就為查找、確認(rèn)犯罪嫌疑人提供了重要依據(jù)。因此，信用卡詐騙案件偵查過(guò)程中，應(yīng)重視視頻信息偵查方法的使用，通過(guò)調(diào)取以上錄像資料，發(fā)現(xiàn)、確認(rèn)犯罪嫌疑人。

公安網(wǎng)信息資源的作用也不容忽視。目前，全國(guó)公安網(wǎng)聯(lián)網(wǎng)運(yùn)行的信息系統(tǒng)存儲(chǔ)了大量的公安基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，其中包括各類人員、組織、車輛和案件、事件、事故等信息。而且隨著公安信息化建設(shè)的進(jìn)行，這些數(shù)據(jù)還將完善。網(wǎng)上開(kāi)設(shè)的網(wǎng)站和發(fā)布的網(wǎng)頁(yè)已能完全滿足信息化偵查的需要。信用卡詐騙案件的發(fā)案往往具有連續(xù)性的特點(diǎn)，偵查人員可以將犯罪嫌疑人的體貌特征、作案手段和方法輸入公安網(wǎng)信息系統(tǒng)，做串、并案處理。

另外，犯罪分子在使用通訊工具和互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行聯(lián)系時(shí)，在通訊網(wǎng)絡(luò)和互聯(lián)網(wǎng)中就留下了電子痕跡。因?yàn)殡娦艩I(yíng)運(yùn)商在提供的服務(wù)時(shí)，基于維護(hù)和管理的需要，記錄了大量的數(shù)據(jù)。這些痕跡、數(shù)據(jù)會(huì)遺留在終端設(shè)備里、基站數(shù)據(jù)庫(kù)里以及營(yíng)運(yùn)商所建的其他數(shù)據(jù)庫(kù)里。在偵查過(guò)程中，偵查人員可以在互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供商的協(xié)助下，經(jīng)過(guò)分析虛擬身份網(wǎng)絡(luò)活動(dòng)的軌跡來(lái)掌握犯罪分子的真實(shí)活動(dòng)軌跡。在使用這些通訊信息資源和互聯(lián)網(wǎng)信息資源無(wú)疑是偵查人員破獲信用卡詐騙案件和及時(shí)抓捕同案犯可資利用的重要資源。

（二）確定犯罪時(shí)間

現(xiàn)代化的通信和電子設(shè)備都具有先進(jìn)的記進(jìn)功能。ATM機(jī)、監(jiān)控設(shè)備、POS機(jī)和網(wǎng)上銀行系統(tǒng)都具有準(zhǔn)確的電子時(shí)鐘，因而其顯示的信息客觀真實(shí)，能準(zhǔn)確地顯示當(dāng)時(shí)的時(shí)間、地點(diǎn)等信息。偵查人員可以通過(guò)這些電子時(shí)鐘對(duì)作案時(shí)間進(jìn)行判斷同時(shí)分析與案件有關(guān)的其它情況。

（三）定位

犯罪分子的犯罪行為很容易在與犯罪密切相關(guān)的場(chǎng)所及地點(diǎn)留下電子痕跡，這一點(diǎn)常常是不可避免的。通訊信息資源、互聯(lián)網(wǎng)資源和GPS信息資源都具有定位功能。犯罪嫌疑人在作案的過(guò)程中，使用通信工具通話時(shí)，利用互聯(lián)網(wǎng)上網(wǎng)時(shí)，使用汽車作為交通工具時(shí)，我們都可以利用這些信息資源確定犯罪嫌疑人的大致位置。

在偵查信用卡詐騙案件的過(guò)程中，辦案人員應(yīng)該時(shí)刻想到在當(dāng)時(shí)的情境和條件下可否用到信息化偵查法。當(dāng)不宜采用一種信息化偵查方法時(shí)，應(yīng)該考慮另一種信息化偵查方法是否可用。進(jìn)行假設(shè)時(shí)，也應(yīng)該是多角度、多層面、多方位的假設(shè)。在充分收集情報(bào)信息，認(rèn)真分析研究案情的基礎(chǔ)上，對(duì)人、對(duì)案件、案情、通信工具、交通工具、痕跡物品等進(jìn)行假設(shè)。通過(guò)這些假設(shè)，發(fā)揮信息化偵查在偵破信用卡詐騙案件中的重要作用。

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