試論網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪預(yù)防和對(duì)策

王生輝

摘 要：隨著計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的快速發(fā)展，電商平臺(tái)發(fā)展規(guī)模逐漸壯大，網(wǎng)上消費(fèi)和支付更加普及，我國(guó)網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪也呈直線上升趨勢(shì)，互聯(lián)網(wǎng)通信在給人們帶來(lái)便捷和高效的同時(shí)，也給社會(huì)帶來(lái)了不少的問(wèn)題，本文主要對(duì)網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的現(xiàn)狀、特點(diǎn)和手段進(jìn)行分析，結(jié)合工作中遇到的網(wǎng)絡(luò)詐騙案例，提出一些預(yù)防措施和對(duì)策。

關(guān)鍵詞：網(wǎng)絡(luò) 詐騙 現(xiàn)狀 預(yù)防 對(duì)策

中圖分類號(hào)：D924.33 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1672-3791（2015）09（a）-0007-02

1 網(wǎng)絡(luò)詐騙的現(xiàn)狀和特點(diǎn)

1.1 網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的現(xiàn)狀

網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪是指以非法占有為目的，利用互聯(lián)網(wǎng)虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞事實(shí)真相，騙取數(shù)額較大的公私財(cái)物，危害社會(huì)的行為。 網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪與傳統(tǒng)意義上犯罪不同，它是一種利用通信、網(wǎng)絡(luò)、金融電子支付等手段實(shí)施的非接觸性的新型犯罪。因其詐騙手法多、蔓延速度快、波及范圍廣、受騙群眾多，對(duì)公安機(jī)關(guān)傳統(tǒng)偵查理念、偵查模式和破案機(jī)制帶來(lái)巨大沖擊和挑戰(zhàn)，傳統(tǒng)的偵查方法已無(wú)法適應(yīng)打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙的需要。網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪為智能型犯罪，犯罪嫌疑人反偵查意識(shí)強(qiáng)，犯罪手段隱蔽性、技術(shù)性強(qiáng)，跨地域行，往往“取證難、抓捕難、追贓難、打擊難”。 破案率相對(duì)較低，也造成了部分群眾對(duì)公安機(jī)關(guān)的不滿，而詐騙分子得手后沒有得到及時(shí)的法律懲處，使得網(wǎng)絡(luò)詐騙分子變得更加猖獗。

1.2 網(wǎng)絡(luò)詐騙的特點(diǎn)

1.2.1 沒有時(shí)空限制、缺乏傳統(tǒng)意義上的現(xiàn)場(chǎng)

犯罪嫌疑人無(wú)需露面即能完成犯罪，難以通過(guò)傳統(tǒng)的技術(shù)手段來(lái)獲取直接認(rèn)定犯罪嫌疑人的證據(jù)。網(wǎng)絡(luò)詐騙往往是跨轄區(qū)、甚至跨境實(shí)施的，整個(gè)犯罪過(guò)程中犯罪嫌疑人與受害人不用見面就能完成。這一新型的犯罪手法打破了傳統(tǒng)犯罪的時(shí)空界限，沒有現(xiàn)場(chǎng)，也就沒有能認(rèn)定犯罪嫌疑人的直接證據(jù)。

1.2.2 詐騙花樣繁多，手法翻新快

這是傳統(tǒng)型犯罪所不能比擬的，犯罪嫌疑人會(huì)緊跟社會(huì)熱點(diǎn)，針對(duì)不同群體量身定做行騙方式，千方百計(jì)運(yùn)用信息設(shè)備變換作案手法，編造五花八門的虛假信息。從最原始的中獎(jiǎng)詐騙、消費(fèi)信息發(fā)展到各類補(bǔ)貼、電話欠費(fèi)、郵包藏毒、個(gè)人信息泄露、涉嫌犯罪、加工加盟、網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物、購(gòu)車購(gòu)房退稅、部隊(duì)采購(gòu)等等，誘使人們上當(dāng)受騙，每種騙術(shù)都會(huì)在被人識(shí)破后就花樣翻新，令人防不勝防，稍不小心便會(huì)上當(dāng)受騙。

1.2.3專業(yè)化、集團(tuán)化趨勢(shì)明顯

一些網(wǎng)絡(luò)詐騙實(shí)施過(guò)程中各種角色都有專人扮演、協(xié)同詐騙，網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙一般都由數(shù)個(gè)相對(duì)獨(dú)立的犯罪單元組成，即組織領(lǐng)導(dǎo)、撥打詐騙電話、提供網(wǎng)絡(luò)技術(shù)支撐、轉(zhuǎn)賬取款等部分，其中有的技術(shù)支撐組、轉(zhuǎn)賬取款組同時(shí)為多個(gè)網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙服務(wù)，逐漸演變成一種專業(yè)化、職業(yè)化的犯罪團(tuán)體，彼此相對(duì)獨(dú)立。致使公安機(jī)關(guān)往往只能打其一部，難以觸及其核心。

2 網(wǎng)絡(luò)詐騙的原因

2.1 部分群眾防范意識(shí)不強(qiáng)，沒有深刻認(rèn)識(shí)到網(wǎng)絡(luò)詐騙的根本

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的根本目的，騙子無(wú)非是想讓受害人匯款或者套取銀行卡賬號(hào)、密碼、手機(jī)驗(yàn)證碼。而網(wǎng)絡(luò)詐騙受害人對(duì)虛假信息的鑒別能力較差，在先進(jìn)的網(wǎng)絡(luò)技術(shù)面前忽視了信息的真實(shí)性，對(duì)相關(guān)的防范宣傳知識(shí)沒有深入了解，未引起思想上的重視，很多群眾認(rèn)為這種騙局從未遇到，更不可能在自己身上發(fā)生，從而放下了自己的戒備心理。網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人，針對(duì)的是不特定對(duì)象，對(duì)癥下藥。其一是抓住人們的“貪小”心理，采用中獎(jiǎng)、加工加盟、各種名義補(bǔ)貼返款、高價(jià)采購(gòu)等借口，引君入甕；其二是利用人們不懂政法機(jī)關(guān)辦案流程，威嚇被詐騙對(duì)象涉嫌犯罪、個(gè)人信息泄露，引誘被害人將錢款轉(zhuǎn)入其提供的所謂“安全賬戶”上。

2.2 公安機(jī)關(guān)打擊能力有限

由于網(wǎng)絡(luò)詐騙案件具有跨地域的特點(diǎn)，作案現(xiàn)場(chǎng)很難確定，而且犯罪嫌疑人幾乎全部使用虛假信息，在一定程度上加大了破案難度。辦案過(guò)程中公安機(jī)關(guān)要投入大量的人力和物力，辦案成本大大提高。基層公安機(jī)關(guān)在接到群眾報(bào)警后，只能先對(duì)事情經(jīng)過(guò)進(jìn)行簡(jiǎn)單登記，要想破案，還需網(wǎng)監(jiān)技術(shù)部門的支持，而技術(shù)部門的精力大都投入到了大案要案中，對(duì)普通的網(wǎng)絡(luò)詐騙案件根本無(wú)暇顧及。再加上我國(guó)警力嚴(yán)重不足，基層所隊(duì)接到有關(guān)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的案件時(shí)，更是心有余力而不足，犯罪分子沒有得到有效打擊，在屢次得手變得更加猖獗。

2.3 網(wǎng)絡(luò)、通信運(yùn)營(yíng)商、銀行等部門未切實(shí)履行實(shí)名登記職責(zé)

網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪必需的是網(wǎng)絡(luò)、通信工具和銀行卡。雖然國(guó)家有關(guān)部門和中國(guó)人民銀行總行都明確規(guī)定了辦理手機(jī)卡和銀行卡必須實(shí)名制，但是作為國(guó)有企業(yè)的網(wǎng)絡(luò)、通信運(yùn)營(yíng)商、銀行，為利益驅(qū)動(dòng)和搶占市場(chǎng)份額，對(duì)員工下達(dá)考核指標(biāo)，實(shí)名制流于形式，對(duì)辦卡（開戶）人證件審核不嚴(yán)謹(jǐn)，助推了網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的蔓延。這些泛濫的非實(shí)名手機(jī)卡、銀行卡、偽基站在為網(wǎng)絡(luò)詐騙提供便捷安全的作案、轉(zhuǎn)賬的同時(shí)，也給公安機(jī)關(guān)偵查破案造成了極大的困難。從某種意義上說(shuō)，網(wǎng)絡(luò)、通信運(yùn)營(yíng)商、銀行在一定程度上是助紂為虐，如果能真正做到銀行開戶、手機(jī)號(hào)碼、網(wǎng)絡(luò)域名注冊(cè)實(shí)名制，此類犯罪必定無(wú)疾而終。

3 網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的預(yù)防措施

（1）防范為主，網(wǎng)絡(luò)詐騙案件屬可防性案件，打擊此類犯罪的關(guān)鍵要在宣傳防范上下功夫?；鶎庸矙C(jī)關(guān)應(yīng)該切實(shí)擔(dān)任起預(yù)防網(wǎng)絡(luò)詐騙的責(zé)任，社區(qū)民警要深入深入社區(qū)，深入群眾，入校入村入戶，采取發(fā)放卡片、開展座談會(huì)，通過(guò)轄區(qū)重點(diǎn)部位大屏幕曝光典型案例，向單位或者社區(qū)每月通報(bào)發(fā)案情況等多種形式加強(qiáng)宣傳，宣傳的內(nèi)容要通俗易懂，使人印象深刻，做到家喻戶曉，結(jié)合當(dāng)?shù)匕l(fā)生的典型案例，讓廣大群眾了解網(wǎng)絡(luò)詐騙的常見方式，了解如何保護(hù)自己的財(cái)產(chǎn)信息不被泄露，了解網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子的根本目標(biāo)，如果有新的詐騙手段出現(xiàn)，公安機(jī)關(guān)要在第一時(shí)間向大眾發(fā)出預(yù)警信息，擴(kuò)大社會(huì)知曉面，通過(guò)公安機(jī)關(guān)、社會(huì)單位、人民群眾的共同努力，爭(zhēng)取在全社會(huì)形成群防群治的局面。

（2）以打促防，目前，公安機(jī)關(guān)在打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪過(guò)程中，破獲一起案件，往往是抓獲一個(gè)團(tuán)伙，沒有深挖犯罪，更沒有追查上線。在辦理此類案件上養(yǎng)雞下蛋、割韭留根。如果全國(guó)公安機(jī)關(guān)在打擊此類犯罪上都能堅(jiān)守“一查到底、不漏不枉”的工作原則，以“我為人人”的勢(shì)態(tài)辦理此類案件，那么自然也就形成了“人人為我”的良好氛圍，既大幅度提升破案率、打擊面，又震懾了那些臨界觀望分子，使其不敢以身試法。

（3）國(guó)家網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管部門應(yīng)該加大監(jiān)管力度，出臺(tái)相應(yīng)的法律制度。對(duì)于網(wǎng)絡(luò)市場(chǎng)主體，國(guó)家網(wǎng)絡(luò)網(wǎng)監(jiān)機(jī)構(gòu)要進(jìn)行制度管理，使得網(wǎng)站管理拒絕登載未經(jīng)核實(shí)的廣告信息，設(shè)立網(wǎng)民舉報(bào)途徑，及時(shí)了解調(diào)查相關(guān)信息，關(guān)閉或者刪除照片虛假信息，降低廣大群眾受騙的概率。

（4）通信部門加強(qiáng)電話網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)的核準(zhǔn)進(jìn)入和監(jiān)管制度建設(shè)。對(duì)于一些容易給詐騙分子可乘之機(jī)的電信網(wǎng)絡(luò)服務(wù)設(shè)置安全保障制度，嚴(yán)格審查設(shè)置虛擬號(hào)和網(wǎng)絡(luò)電話服務(wù)，保障廣大群眾的財(cái)產(chǎn)權(quán)利。通信部門不僅要注重經(jīng)濟(jì)利益，同時(shí)還要考慮社會(huì)效益。

（5）銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)該嚴(yán)格審查銀行卡業(yè)務(wù)，同時(shí)建立回款保障機(jī)制。應(yīng)該加強(qiáng)對(duì)辦卡身份真?zhèn)蔚暮瞬?，辦理銀行卡應(yīng)該本人親自到相關(guān)營(yíng)業(yè)廳辦理，同時(shí)銀行應(yīng)該研究建立匯款保障制度，使得有疑慮的客戶選擇相關(guān)匯款保障制度，如發(fā)現(xiàn)匯款人發(fā)現(xiàn)被騙及時(shí)向銀行反映，及時(shí)追回被騙錢款，最大限度的降低被害人的經(jīng)濟(jì)損失。

網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪是經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展中的特定產(chǎn)物，只有全社會(huì)的共同努力，打防管控并舉，才能有效遏制網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)。相信在全社會(huì)的共同努力下，網(wǎng)路詐騙犯罪一定能夠得到有效遏制。

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