運用資信調(diào)查 甄別貿(mào)易主體的有效性

啟示：海外買家公司的注冊狀態(tài)，直接關(guān)系到中國出口商與海外買家簽訂的貿(mào)易合同的合法性及有效性。通過運用資信調(diào)查服務，核實買家主體的注冊有效性，能幫助出口商在接單前甄別貿(mào)易合同有效性，更好地確認債權(quán)債務主體關(guān)系，避免出現(xiàn)因買家注冊失效，導致貿(mào)易簽訂無效，將風險防范于未然。

A公司系一家專業(yè)從事服裝/鞋類產(chǎn)品出口的貿(mào)易企業(yè)，年出口額約2000萬美金，2014年初該公司向中國出口信用保險公司福建分公司（以下簡稱福建信保）投保短期出口信用保險業(yè)務。2014年6月A公司在國外展會認識了香港新買家B公司，隨后B公司下了意向訂單，合同金額近300萬美金，結(jié)算方式為OA90天。簽下這么大的訂單，對A公司無疑是一個天大的喜訊，但由于B公司要求的結(jié)算方式賬期長，金額大，且為第一次合作，A公司在喜悅中也對此業(yè)務產(chǎn)生了困惑，并與福建信保聯(lián)系征詢意見，鑒于A公司反饋的情況，福建信保建議先對B公司進行資信調(diào)查，評估其實力及相關(guān)情況后再確認訂單。

在收到A公司調(diào)查資信的委托后，福建信保馬上委托海外渠道進行調(diào)查。調(diào)查報告反饋：B公司為2001年在港注冊的一家從事服裝等產(chǎn)品進口業(yè)務的商貿(mào)公司，年貿(mào)易額約1500萬美金，但2012年開始該公司在港官方注冊信自己處于失效狀態(tài)，獲悉此情況福建信保馬上向A公司反饋，并建議其與B公司核實注冊狀態(tài)。后A公司與B公司聯(lián)系，而B公司卻口頭否認注冊失效，A公司將此情況反饋給福建信保，并對查詢結(jié)果表示懷疑，福建信保評估后即進行了二次深度調(diào)查。

五天后，二次深度調(diào)查報告反饋結(jié)果與第一次調(diào)查一致：B公司該名稱在港注冊處于失效狀態(tài)。A公司遂再次與B公司聯(lián)系，并讓B公司提供最新注冊號信息。經(jīng)過兩周時間的郵件及電話溝通，B公司卻一直未能正面回復A公司的問題，且一直推諉未提供其注冊號信息。A公司也開始對買家的注冊有效性產(chǎn)生質(zhì)疑，明確表示如其未能拿到最新注冊信息將放棄與B公司合作。鑒于A公司的強硬態(tài)度，B公司最終承認其為避稅等因素考慮，下訂單的公司名稱在香港確實在2012年開始就未進行注冊年審，處于失效狀態(tài)，并仍希望與A公司合作。

A公司獲悉上述情況后立即征詢福建信保意見，福建信保建議A公司與B公司溝通，讓B公司在香港的相關(guān)官方機構(gòu)進行注冊恢復手續(xù)后再行確定交易。最終B公司在港對原有注冊號信息下的公司進行了注冊陝復，雙方正式簽署合作訂單。福建信保對A公司向B公司的出口進行了承保，滿足了A公司出貨訂單的風險保障需求。

“還好在接單前委托你們進行前期調(diào)查，要不我們還稀里糊涂地與一家完全失效的公司進行合作，萬一出現(xiàn)風險了，我們將會是有苦說不出”，A公司總經(jīng)理感言到。的確，大部分的出口企業(yè)在接單時候?qū)I家的經(jīng)營情況，特別是買方公司主體注冊是否有效缺乏客觀的判斷與評估，只有委托福建信保進行專業(yè)的前期資信調(diào)查，才能夠更為精確地了解到買家的相關(guān)信息，從而在接單前筑其一道防護欄，防范交易風險于未然。