例談海上風(fēng)電項(xiàng)目獲取世銀貸款的思路統(tǒng)劃

[摘要]本文主要研究了世界銀行貸款的特點(diǎn)、貸款程序以及使用世界銀行貸款對海上風(fēng)電項(xiàng)目的要求，闡述了在當(dāng)前形勢下，使用世界銀行貸款對項(xiàng)目產(chǎn)生的影響。

[關(guān)鍵詞]海上風(fēng)電；世界銀行貸款；影響

世界銀行主要是由國際復(fù)興開發(fā)銀行，國際開發(fā)協(xié)會、國際金融公司、多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)以及國際投資爭端解決中心五家國際機(jī)構(gòu)共同組成的世界金融組織，世界銀行貸款在項(xiàng)目的具體應(yīng)用中，其特點(diǎn)比較明顯，在貸款方式、資金籌借、利益等方面與商業(yè)銀行相比具有一定的差異性。

一、世界銀行的貸款的特點(diǎn)及其具體程序介紹

世界銀行貸款在項(xiàng)目應(yīng)用過程中，不同方面的特點(diǎn)表現(xiàn)在：（1）在提出與審定方面的特點(diǎn)。根據(jù)地方行政部門向財(cái)政部國際司上報(bào)世界貸款規(guī)劃備選項(xiàng)目之后，最終達(dá)成一致，將與世界銀行舉行正式的規(guī)劃磋商。磋商具體討論新補(bǔ)充貸款項(xiàng)目清單、分年度貸款項(xiàng)目的安排以及中國與世界銀行合作等問題，經(jīng)過國務(wù)院批準(zhǔn)后，由世界銀行正式派團(tuán)來華，參與新補(bǔ)充貸款項(xiàng)目的準(zhǔn)備工作安排。（2）項(xiàng)目的組織機(jī)構(gòu)方面的特點(diǎn)。由財(cái)政部門與世界銀行的項(xiàng)目進(jìn)行對接；國內(nèi)銀行負(fù)責(zé)貸款獲批之后的轉(zhuǎn)貸工作；世界銀行北京辦事處進(jìn)行日常事物的聯(lián)絡(luò)和項(xiàng)目審批再由世界銀行華盛頓總部，針對超過世界銀行北京辦權(quán)限內(nèi)招標(biāo)的項(xiàng)目進(jìn)行審批；機(jī)電產(chǎn)品進(jìn)出口辦公室負(fù)責(zé)國際招標(biāo)工作；公共資源交易中心，負(fù)責(zé)項(xiàng)目的設(shè)計(jì)、施工以及監(jiān)理環(huán)節(jié)，除此之外海上風(fēng)項(xiàng)目在建設(shè)過程中還需要成立一個(gè)“常設(shè)的項(xiàng)目執(zhí)行機(jī)構(gòu)”負(fù)責(zé)整個(gè)項(xiàng)目的協(xié)調(diào)以及具體運(yùn)行。（3）利率計(jì)算特點(diǎn)，在世界銀行貸款體系中，將其分為浮動利率固定利差貸款產(chǎn)品以及浮動利率浮動利差貸款產(chǎn)品的利率，這兩種類型根據(jù)不同期限以及不同幣種其利率不同具體制定。（4）世界銀行貸款本身具備的特點(diǎn)，貸款的期限長；最長達(dá)到20年；寬限一般在3-5年左右；貸款利率一般低于市場利率，并且要保證利率每半年浮動一次；貸款必須如期歸還，不能出現(xiàn)拖欠等現(xiàn)象；貸款手續(xù)嚴(yán)密、費(fèi)時(shí)長；貸款只給會員國政府或者是具有會員身份的國家以及中央銀行擔(dān)保的公私機(jī)構(gòu)。

根據(jù)世界銀行貸款的具體程序分析：世界銀行貸款工程項(xiàng)目的貸款程序也稱之為項(xiàng)目周期。世界銀行工程貸款主要分為七個(gè)階段。包含：項(xiàng)目的選定；項(xiàng)目準(zhǔn)備；項(xiàng)目評價(jià)；項(xiàng)目談判；項(xiàng)目執(zhí)行；項(xiàng)目監(jiān)督以及項(xiàng)目總結(jié)評價(jià)階段。按照具體階段嚴(yán)格執(zhí)行，最終來保證項(xiàng)目貸款按貸款協(xié)議執(zhí)行，進(jìn)一步提高資金使用效益。

二、世界銀行貸款對項(xiàng)目的要求

世界銀行貸款對項(xiàng)目建設(shè)及其投資有著嚴(yán)格的要求，為了提高貸款效率，必須要按照具體要求嚴(yán)格進(jìn)行，表現(xiàn)要求是：（1）使用世界銀行貸款對項(xiàng)目在采購方面的要求。項(xiàng)目采購階段作為整個(gè)項(xiàng)目在建設(shè)中的最基礎(chǔ)環(huán)節(jié)也是最重要的環(huán)節(jié)，其采購質(zhì)量直接影響著項(xiàng)目的最終結(jié)果以及項(xiàng)目執(zhí)行的進(jìn)度，在實(shí)施過程中影響著該項(xiàng)目提款報(bào)賬的進(jìn)度，為世界銀行在多方面提出采購要求。具體采購階段的分析，在選定階段，要根據(jù)項(xiàng)目的要求選擇采購，制定初步的采購清單；準(zhǔn)備階段，確定采購分包問題；評估階段，研究采購計(jì)劃安排以及采購方式，確保招標(biāo)文件順利實(shí)施；談判階段。按照具體采購計(jì)劃和采購方式最終達(dá)成協(xié)議；執(zhí)行階段，按照與世界銀行協(xié)議的采購方式，辦理采購事宜；評價(jià)階段，針對采購中的整體執(zhí)行情況，進(jìn)行總結(jié)和分析。（2）世界銀行貸款對項(xiàng)目的財(cái)務(wù)要求。首先在費(fèi)用方面，要求有承諾費(fèi)、轉(zhuǎn)貸費(fèi)以及可研報(bào)告的編制、項(xiàng)目評審等費(fèi)用，。在財(cái)務(wù)核算方面的要求。除執(zhí)行現(xiàn)行現(xiàn)有的有關(guān)會計(jì)制度外，還要執(zhí)行財(cái)政專門頒布的《世界銀行貸款項(xiàng)目會計(jì)核算辦法》，項(xiàng)目單位按《世界銀行貸款項(xiàng)目會計(jì)核算辦法》的規(guī)定設(shè)置和使用會計(jì)科目。（3）世界銀行貸款對咨詢機(jī)構(gòu)的要求。世界銀行項(xiàng)目還要強(qiáng)制性地要求借款人選用咨詢服務(wù)機(jī)構(gòu)，并且保證其參與到整個(gè)項(xiàng)目過程中。

三、海上風(fēng)電項(xiàng)目使用世界銀行貸款的優(yōu)勢和難點(diǎn)

為了促進(jìn)風(fēng)電企業(yè)內(nèi)部資源與外部環(huán)境有機(jī)地結(jié)合起來，采用世界銀行貸款其具體優(yōu)勢表現(xiàn)在：（1）該款項(xiàng)貸款利息比較低。解決了海上風(fēng)力發(fā)電項(xiàng)目在發(fā)展過程中面臨風(fēng)險(xiǎn)大、盈利低問題。因此在世界銀行貸款項(xiàng)目的應(yīng)用下，獲取相關(guān)優(yōu)惠政策、降低項(xiàng)目資金壓力，減少財(cái)務(wù)成本，降低了風(fēng)險(xiǎn)，最終得到全方位的管控，為項(xiàng)目的發(fā)展提供了重要依據(jù)。（2）在管理模式上的優(yōu)勢，使用世界銀行貸款對于學(xué)習(xí)和掌握先進(jìn)的工程管理模式有著重要意義，一方面降低了項(xiàng)目資金成本壓力，提高了項(xiàng)目管理水平。針對我國工程項(xiàng)目管理上存在的問題，進(jìn)行分析，找出差距，在先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)借鑒下，根據(jù)新時(shí)期經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢的要求，積極推進(jìn)工程管理的科學(xué)化以及規(guī)范化，采用世界銀行貸款的管理模式，能夠科學(xué)地將土建工程權(quán)益、技術(shù)、管理、經(jīng)濟(jì)、法律有機(jī)地結(jié)合在一起。通過實(shí)行招投標(biāo)和監(jiān)理機(jī)制，最終規(guī)范了業(yè)主、承包商以及監(jiān)理的行為，使得工程承包活動規(guī)范化、科學(xué)化以及系統(tǒng)化。因此，世界銀行貸款有助于提升海上風(fēng)電項(xiàng)目建設(shè)管理的層次。

項(xiàng)目在采用世界銀行貸款中，也存在一些難點(diǎn)問題，具體表現(xiàn)在：（1）貸款申請費(fèi)時(shí)、費(fèi)力以及手續(xù)長。根據(jù)以往世界銀行貸款項(xiàng)目的經(jīng)驗(yàn)，在協(xié)定簽約生效之前的階段是最費(fèi)時(shí)、費(fèi)力的階段。由于貸款手續(xù)比較繁瑣，程序復(fù)雜，要求嚴(yán)格，一般需要兩年左右的時(shí)間。到期歸還，不得出現(xiàn)拖欠，并且不能改變還款日期。貸款必須要使用?？顚Ｓ?，同時(shí)要接受世界銀行的監(jiān)督。（2）在匯率風(fēng)險(xiǎn)方面存在的問題。由于世界銀行貸款還款期跨度比較大，需要考慮借款期內(nèi)匯率的風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)我國目前局勢以及經(jīng)濟(jì)發(fā)展的現(xiàn)狀分析，由于美元有升值的趨勢，因此匯率上的變化會增加項(xiàng)目的財(cái)務(wù)成本。世界銀行貸款要求使用FIDIC合同，我國目前建筑業(yè)的管理體制還存在不少弊端，還不完全具備實(shí)施FIDIC合同條件的宏觀環(huán)境：1）采用無限制招標(biāo)選擇承包商；2）合同履行中建立以工程師為核心的管理模式；3）施工承包合同采用單價(jià)合同。這三個(gè)條件是實(shí)施FIDIC合同條件的前提，若它們不能全部得到保證，F(xiàn)IDIC條款必然變形走樣或被肢解。事實(shí)上，由于國內(nèi)對世行貸款項(xiàng)目的管理政策了解不夠，忽視了世行貸款項(xiàng)目管理模式、管理原則與國內(nèi)項(xiàng)目管理體制、相應(yīng)政策的差別，F(xiàn)IDIC合同文本目前在我國的適用過程中，還是存在不少問題。

四、總結(jié)

海上風(fēng)電項(xiàng)目使用世界銀行貸款中，需要將企業(yè)的內(nèi)部資源以及外部環(huán)境相結(jié)合，以相對較低的貸款利息，解決海上風(fēng)電項(xiàng)目中存在的風(fēng)險(xiǎn)大以及盈利低的問題，降低資金壓力，減少財(cái)務(wù)成本，進(jìn)行全方位的管控，推動項(xiàng)目的建設(shè)。在管理層次上，有助于掌握先進(jìn)的管理經(jīng)驗(yàn)，采用世界銀行貸款來降低項(xiàng)目資金成本壓力，提高項(xiàng)目管理水平，積極推進(jìn)工程管理的科學(xué)化以及規(guī)范化。

參考文獻(xiàn)

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作者簡介

吳曉洲（1982-），男，工程師，從事風(fēng)電項(xiàng)目開發(fā)管理工作。