上海市保險銷售從業(yè)人員分級分類管理實施細(xì)則

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上海市保險銷售從業(yè)人員分級分類管理實施細(xì)則

第一章　總則

第一條根據(jù)中國保監(jiān)會《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》(保監(jiān)會令2013第2號)和《關(guān)于貫徹實施〈保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法〉有關(guān)事項的通知》(保監(jiān)中介[2013]320號)、《關(guān)于貫徹落實〈保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法〉、〈保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員、保險公估從業(yè)人員監(jiān)管辦法〉有關(guān)問題的復(fù)函》(保監(jiān)廳函[2013]352號)，結(jié)合上海市實際，制定《上海市保險銷售從業(yè)人員分級分類管理實施細(xì)則》(以下簡稱《實施細(xì)則》)。

第二條上海市保險銷售從業(yè)人員分級分類管理的指導(dǎo)思想是“大專導(dǎo)向、資格分級、兩證分離、分類管理”。在保持現(xiàn)有保險銷售從業(yè)隊伍基本穩(wěn)定的前提下，審慎穩(wěn)妥、分步推進(jìn)保險銷售從業(yè)人員分級分類管理。

第二章　資格管理

第三條在上海市銷售保險產(chǎn)品的保險銷售從業(yè)人員，應(yīng)當(dāng)取得由保險監(jiān)管部門頒發(fā)的資格證書。

取得上海《保險銷售從業(yè)人員資格證書(A證)》的人員，從業(yè)區(qū)域為全國。取得上?！侗ｋU銷售從業(yè)人員資格證書(B證)》的人員，從業(yè)區(qū)域為上海市。

第四條自2014年5月1日起，符合原《保險營銷員管理規(guī)定》第二條、《保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第三十條規(guī)定范圍的人員，以及銀郵類保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)從事銷售保險產(chǎn)品的人員，應(yīng)當(dāng)按要求取得《保險銷售從業(yè)人員資格證書(A證)》或上?！侗ｋU銷售從業(yè)人員資格證書(B證)》。

自2014年5月1日起，保險公司直銷與管理銀保渠道的銷售從業(yè)人員，應(yīng)當(dāng)按要求取得《保險銷售從業(yè)人員資格證書(A證)》或上海《保險銷售從業(yè)人員資格證書(B證)》。

第五條自2014年5月1日起，報名參加上海市保險銷售從業(yè)人員資格證書考試的人員應(yīng)具備以下條件：

(一)報考《保險銷售從業(yè)人員資格證書(A證)》的人員應(yīng)當(dāng)具備大專以上學(xué)歷(含大專)和完全民事行為能力；

(二)報考《保險銷售從業(yè)人員資格證書(B證)》的人員應(yīng)當(dāng)具備高中以上學(xué)歷(含高中)和完全民事行為能力；

具有完全民事行為能力的大學(xué)(含大專)應(yīng)屆畢業(yè)生可以報名參加《保險銷售從業(yè)人員資格證書(A證)》考試。(此處所指應(yīng)屆畢業(yè)生是指自報名日起將在一年內(nèi)從學(xué)校畢業(yè)的學(xué)生)

第六條保險銷售從業(yè)人員資格證書不設(shè)有效期。持證人員在2013年7月1日之前取得的上?！侗ｋU代理從業(yè)人員資格證書》，證書有效期滿前繼續(xù)有效，持證人員可在證書有效期內(nèi)申請換領(lǐng)《保險銷售從業(yè)人員資格證書(A證)》。

第七條持有上?！侗ｋU銷售從業(yè)人員資格證書(B證)》的保險銷售從業(yè)人員，取得大專以上學(xué)歷后，可申請將《保險銷售從業(yè)人員資格證書(B證)》換為《保險銷售從業(yè)人員資格證書(A證)》。

持有外省市《保險銷售從業(yè)人員資格證書(B證)》的保險銷售從業(yè)人員遷移至上海市從業(yè)的，可申請換領(lǐng)上?！侗ｋU銷售從業(yè)人員資格證書(B證)》。

第八條上海市保險同業(yè)公會可組織投資連結(jié)與萬能保險銷售資格考試，由在上海市銷售投資連結(jié)和萬能保險產(chǎn)品的保險銷售從業(yè)人員參加。

第三章　執(zhí)業(yè)管理

第九條自2014年5月1日起，符合原《保險營銷員管理規(guī)定》第二條、《保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第三十條規(guī)定范圍的人員，經(jīng)所屬保險公司、保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)完成執(zhí)業(yè)登記取得執(zhí)業(yè)證書后，方可從事保險銷售活動。

保險公司和保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)不得向下列人員發(fā)放執(zhí)業(yè)證書：

(一)未持有資格證書的人員；

(二)未在保險中介監(jiān)管信息系統(tǒng)中辦理執(zhí)業(yè)登記的人員；

(三)已經(jīng)由其他機(jī)構(gòu)辦理執(zhí)業(yè)登記的人員。

第十條保險公司和保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照不同資格證書限定的從業(yè)區(qū)域和可銷售產(chǎn)品進(jìn)行執(zhí)業(yè)信息登記，發(fā)放執(zhí)業(yè)證書。執(zhí)業(yè)證書應(yīng)當(dāng)在顯著位置明確標(biāo)示持有人的執(zhí)業(yè)區(qū)域和可銷售產(chǎn)品范圍。

第十一條為進(jìn)一步加強(qiáng)行業(yè)誠信體系建設(shè)，上海保監(jiān)局支持上海市保險同業(yè)公會建立行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、制定行為規(guī)則對保險銷售從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)證書予以分級分類管理。

第十二條為有序規(guī)范保險銷售從業(yè)人員的流動，保險公司、保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)可以委托上海市保險同業(yè)公會辦理保險銷售從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)登記。

委托上海市保險同業(yè)公會辦理保險銷售從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)登記的保險公司、保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)在其保險銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)登記事項發(fā)生變更時，應(yīng)當(dāng)及時通知上海市保險同業(yè)公會。

第十三條持有執(zhí)業(yè)證書的保險銷售從業(yè)人員必須在展業(yè)時向保險消費者出示其執(zhí)業(yè)證書。

保險銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書丟失的，其執(zhí)業(yè)的保險公司、保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)或其個人應(yīng)當(dāng)聲明作廢。保險公司、保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)在聲明作廢后5個工作日內(nèi)由本機(jī)構(gòu)或通過上海市保險同業(yè)公會在保險中介監(jiān)管信息系統(tǒng)中注銷該執(zhí)業(yè)登記。

第四章　管理責(zé)任

第十四條上海保監(jiān)局統(tǒng)籌管理上海市保險銷售從業(yè)人員資格考試工作。

第十五條上海保監(jiān)局委托上海市保險同業(yè)公會辦理保險銷售從業(yè)人員資格考試報名、考務(wù)等相關(guān)工作，管理和維護(hù)考試電子數(shù)據(jù)。

第五章　附則

第十六條保險公司從事電銷、網(wǎng)銷業(yè)務(wù)的銷售從業(yè)人員的管理辦法另行規(guī)定。

第十七條本《實施細(xì)則》自發(fā)布之日起施行。以往發(fā)布的規(guī)范性文件與此不一致的，以此為準(zhǔn)。

第十八條本《實施細(xì)則》由上海保監(jiān)局負(fù)責(zé)解釋,并根據(jù)中國保監(jiān)會監(jiān)管要求適時調(diào)整。

2014年4月21日

關(guān)于印發(fā)《上海市保險銷售從業(yè)人員分級分類管理實施細(xì)則》的通知

滬保監(jiān)發(fā)[2014]55號

各保險公司、保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、銀郵類保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)：

現(xiàn)將《上海市保險銷售從業(yè)人員分級分類管理實施細(xì)則》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。