烏魯木齊市建立中亞區(qū)域金融中心分析建議

□文/王小康 朱四偉

（石河子大學(xué)商學(xué)院 新疆·五家渠）

隨著新絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶建設(shè)和亞投行籌建的升溫，新疆作為同中亞多國接壤的沿邊省份，在新絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶建設(shè)和開展區(qū)域雙邊或多邊經(jīng)貿(mào)合作過程中具有特殊的重要作用。新疆提出通過建設(shè)“五個(gè)中心”來打造自身絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)的功能，其中區(qū)域性金融中心則具有其特殊的重要作用。作為新疆首府的烏魯木齊依托其區(qū)位優(yōu)勢(shì)、經(jīng)濟(jì)優(yōu)勢(shì)、金融優(yōu)勢(shì)和政策優(yōu)勢(shì)有望成為中亞區(qū)域金融中心。深入的分析烏魯木齊建立中亞金融中心的優(yōu)勢(shì)以及自身存在的劣勢(shì)和挑戰(zhàn)，從而對(duì)烏魯木齊建立中亞金融中心提出相關(guān)政策建議。對(duì)烏魯木齊更好更完善的金融服務(wù)基礎(chǔ)設(shè)施，增強(qiáng)區(qū)域金融影響力，打造區(qū)域金融中心具有重要作用。

一、烏魯木齊建立區(qū)域金融中心的優(yōu)勢(shì)條件分析

（一）地理區(qū)位優(yōu)勢(shì)。烏魯木齊地處天山北坡為古代“絲綢之路”的必經(jīng)之地，在地理上位于亞洲的幾何中心，向東可連接經(jīng)濟(jì)較為發(fā)達(dá)的我國中東部和經(jīng)濟(jì)活躍的亞太經(jīng)濟(jì)圈，向西可連接資源豐富的中亞地區(qū)和歐洲發(fā)達(dá)地區(qū)。烏魯木齊獨(dú)特的地理區(qū)位優(yōu)勢(shì)也是新形勢(shì)下我國向西開放的前沿陣地與橋頭堡。烏魯木齊能夠發(fā)揮自身處于新亞歐大陸橋與新絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶的中間地段的顯著區(qū)位優(yōu)勢(shì)，以商品貿(mào)易、物資集散和信息交流為中心，從而打造中亞區(qū)域性金融中心。

（二）交通優(yōu)勢(shì)。新疆具有多個(gè)國家一級(jí)二級(jí)口岸，在向西開放與對(duì)外經(jīng)貿(mào)往來、文化交流過程中具有顯著的區(qū)位優(yōu)勢(shì)。烏魯木齊機(jī)場(chǎng)是全國重要的門戶機(jī)場(chǎng)，多條航線可以直接通往中亞、西亞和歐洲多國。新疆正通過規(guī)劃建設(shè)把烏魯木齊打造成我國西出的航空樞紐港。同時(shí)，新疆具有多條高速公路，并且新亞歐大陸橋連貫東西，多條國際貨運(yùn)班列已經(jīng)開通，烏魯木齊已逐步成為東聯(lián)西出的黃金通道，形成完善便捷陸空一體化的交通網(wǎng)絡(luò)。便捷的交通條件有利于實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)要素的集聚與有效配置，從而為金融中心的建設(shè)創(chuàng)造良好條件。

（三）經(jīng)濟(jì)與金融優(yōu)勢(shì)。從經(jīng)濟(jì)發(fā)展現(xiàn)狀分析，中亞五國除哈薩克斯坦外，經(jīng)濟(jì)規(guī)模均較小。哈薩克斯坦的GDP 從2010年的1，480.47 億美元增長(zhǎng)到2013年的2，318.76 億美元。新疆的GDP 從2010年的803.2 億美元增長(zhǎng)到2013年的1，349.7億美元。然而，近四年新疆的經(jīng)濟(jì)平均增速為14.4%，遠(yuǎn)高于哈薩克斯坦近4年6.5%的年均增速。哈薩克斯坦的首都阿斯塔納為新建首都，經(jīng)濟(jì)規(guī)模發(fā)展不足。2013年阿斯塔納生產(chǎn)總值約占哈薩克斯坦全國生產(chǎn)總值的9.5%，而2013年烏魯木齊占新疆地區(qū)生產(chǎn)總值的26.3%，說明烏魯木齊經(jīng)濟(jì)集聚性好。從金融發(fā)展現(xiàn)狀來看，銀行信貸方面，2013年新疆信貸規(guī)模為1，588.6 億美元遠(yuǎn)超過哈薩克斯坦的793.1 億美元，信貸規(guī)模越大，表明用于支持地區(qū)經(jīng)濟(jì)建設(shè)發(fā)展的能力越強(qiáng)。從上市公司的市值規(guī)模來看，2013年新疆上市公司總市值為399.4 億美元，大于哈薩克斯坦的234 億美元。從金融體系結(jié)構(gòu)和機(jī)構(gòu)數(shù)量來分析，中國新疆的銀行體系，以各類商業(yè)銀行、證券公司和保險(xiǎn)公司為主體，發(fā)展較為健全和完善。2013年銀行類金融機(jī)構(gòu)3，445 家，1，056 家非銀行類金融機(jī)構(gòu)，自治區(qū)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)數(shù)1，714 家。然而中亞國家金融機(jī)構(gòu)數(shù)量少，種類單一，尤其是證券類和保險(xiǎn)類金融機(jī)構(gòu)較少，據(jù)初步統(tǒng)計(jì)，中亞國家非銀行類金融機(jī)構(gòu)數(shù)量約為1，000 多家。

（四）政策優(yōu)勢(shì)。長(zhǎng)期以來，新疆處于我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的落后地區(qū)。為加快縮小同我國中東部地區(qū)差異，中央在2010年專門召開新疆工作會(huì)議，通過對(duì)口援疆引進(jìn)技術(shù)與資金實(shí)現(xiàn)同中東部?jī)?yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)對(duì)接。中國—亞歐博覽會(huì)為新疆同歐洲國家加強(qiáng)交流搭建了有益平臺(tái)。而在金融方面，央行批準(zhǔn)伊犁在內(nèi)陸省份率先開展人民幣跨境結(jié)算試點(diǎn)，并逐步推進(jìn)新疆與中亞人民幣跨境結(jié)算區(qū)域化，加快金融衍生品和結(jié)構(gòu)性金融產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新，從而完善人民幣金融服務(wù)。最終為打造烏魯木齊作為中亞區(qū)域性金融中心創(chuàng)造條件。

二、烏魯木齊建立中亞區(qū)域性金融中心存在的挑戰(zhàn)與劣勢(shì)

（一）區(qū)域協(xié)調(diào)與安全問題。我國與中亞五國對(duì)發(fā)展金融業(yè)對(duì)經(jīng)濟(jì)的巨大推動(dòng)作用都是十分明確的，因此我國與中亞五國政府對(duì)金融資源的爭(zhēng)奪是不可避免的。對(duì)于金融中心建設(shè)的爭(zhēng)奪也勢(shì)必出現(xiàn)十分激烈的局面，金融中心在本國就能為本國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供更多的經(jīng)濟(jì)增值，也能夠使得本國在地緣政治中處于優(yōu)勢(shì)地位。從經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)律來講，金融資源在充分競(jìng)爭(zhēng)的自由市場(chǎng)環(huán)境下會(huì)在富裕地區(qū)產(chǎn)生聚集。但這樣對(duì)于中亞五國是十分不利的，因此各國往往采取一系列非市場(chǎng)化手段來爭(zhēng)奪金融資源。因此，各國之間對(duì)金融中心的爭(zhēng)奪，使得我國與中亞五國之間金融業(yè)發(fā)展的協(xié)調(diào)工作存在重大的挑戰(zhàn)。金融中心的建立需要周邊有一個(gè)相對(duì)和平穩(wěn)定發(fā)展的局面，但目前中亞已成為宗教極端勢(shì)力、國際恐怖主義、民族分離主義的重要聚集地。尤其是我國民族分裂勢(shì)力與中亞的伊斯蘭運(yùn)動(dòng)相互勾結(jié)，并成立了“東突厥斯坦伊斯蘭運(yùn)動(dòng)組織”。這些組織在中亞以及我國組織實(shí)施了多起恐怖主義活動(dòng)，嚴(yán)重威脅著中亞地區(qū)的安全。這為烏魯木齊建立中亞金融中心造成了嚴(yán)重的安全挑戰(zhàn)。

（二）金融管理機(jī)構(gòu)缺乏集聚性。我國銀行系統(tǒng)實(shí)行四級(jí)（即總行—分行—支行—營(yíng)業(yè)部）垂直管理體系，相關(guān)政策的制定執(zhí)行、機(jī)構(gòu)規(guī)模的調(diào)整、網(wǎng)點(diǎn)的布局設(shè)置等需向上級(jí)行申請(qǐng)核定。從中央銀行設(shè)置來看，烏魯木齊市的中央銀行處于四級(jí)管理模式中的支行級(jí)別，對(duì)我國貨幣政策的影響很微弱。從商業(yè)銀行來看，本地商業(yè)銀行—烏魯木齊市商業(yè)銀行和新獲批的新疆銀行總部設(shè)在烏魯木齊，其他國有大型商業(yè)銀行僅到分行級(jí)別。從證券行業(yè)來看，證券公司和保險(xiǎn)公司在烏魯木齊多為營(yíng)業(yè)部。金融中心是金融政策信息的制定發(fā)布區(qū)域，烏魯木齊缺乏金融管理機(jī)構(gòu)的集聚性短期內(nèi)很難達(dá)到金融中心的基本要求。外資銀行集聚是金融中心的一個(gè)顯著特點(diǎn)。烏魯木齊現(xiàn)在僅有東亞銀行一家外資銀行。中亞國家金融機(jī)構(gòu)尚未在烏魯木齊設(shè)立分行或代理處，這非常不利于整合中亞的金融資源。

（三）人民幣資本項(xiàng)目尚未開放且高端金融人才匱乏。我國的外匯以及金融管理制度規(guī)定，我國人民幣只能在正常項(xiàng)目中實(shí)現(xiàn)自由兌換?；趯?duì)我國金融安全，以及防止國際熱錢損害我國金融市場(chǎng)的考慮，我國人民幣不能夠在資本項(xiàng)目下進(jìn)行自由兌換。盡管，近年來央行在推進(jìn)人民幣跨境結(jié)算方面給予新疆較多的現(xiàn)行政策，且人民幣在跨境貿(mào)易結(jié)算所占比重快速上升，但新疆與中亞五國的各個(gè)項(xiàng)目仍然以采用美元進(jìn)行兌換為主，這種情況對(duì)于烏魯木齊建設(shè)中亞金融中心非常不利。從國家層面來說，我國本身就對(duì)高端金融人才有著廣闊的需求，目前國際上的高端金融人才都以美國華爾街、英國倫敦、日本東京等國際知名金融中心為目標(biāo)，我國對(duì)于國際高端金融人才的吸引力存在不足。而烏魯木齊作為我國內(nèi)陸城市，在生活環(huán)境、福利待遇以及工作平臺(tái)上都不具備優(yōu)勢(shì)，因此很難吸引到國際高端的金融人才，因此也就不利于金融中心的建設(shè)。

三、對(duì)策與建議

（一）完善烏魯木齊中亞區(qū)域金融中心的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。充分利用國家的政策支持，如西部大開發(fā)，對(duì)口援疆等來大力發(fā)展新疆經(jīng)濟(jì)，擴(kuò)大經(jīng)濟(jì)規(guī)模。同時(shí)，烏魯木齊可以利用自身獨(dú)特的自然環(huán)境、區(qū)位優(yōu)勢(shì)及交通優(yōu)勢(shì)來吸引大量外資入駐。金融行業(yè)自身的規(guī)模效應(yīng)和集聚效應(yīng)決定了金融中心需要多家中外資金融機(jī)構(gòu)的集聚。因此，要加快構(gòu)建完善多元的金融市場(chǎng)、政策性銀行、商業(yè)銀行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)村信用社、保險(xiǎn)公司、證券公司、外資銀行等多元的格局。積極推進(jìn)優(yōu)質(zhì)本土企業(yè)發(fā)行上市，吸引外部競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)駐烏魯木齊。金融中心建設(shè)要通過增強(qiáng)外資銀行集聚功能，從而匯聚境外資本、吸引跨國公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，提高自身國際性金融服務(wù)的能力。

（二）加強(qiáng)金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新，迎接人民幣資本項(xiàng)目的開放。金融創(chuàng)新對(duì)區(qū)域性金融中心的構(gòu)建具有重要促進(jìn)作用。加強(qiáng)建設(shè)基礎(chǔ)信息設(shè)備，積極開展跨境業(yè)務(wù)，加強(qiáng)對(duì)外金融交往能力。商業(yè)銀行要積極開發(fā)代理、承兌、匯兌、結(jié)算、咨詢顧問等傳統(tǒng)中間業(yè)務(wù)，發(fā)展銀行投資理財(cái)類新型業(yè)務(wù)和跨境人民幣結(jié)算、匯兌、投融資國際性業(yè)務(wù)。我國政府致力于在2015年年內(nèi)實(shí)現(xiàn)人民幣資本項(xiàng)目下可兌換，烏魯木齊金融機(jī)構(gòu)應(yīng)不斷提高自身業(yè)務(wù)能力，熟練掌握人民幣資本項(xiàng)目可兌換下的國際操作業(yè)務(wù)，提前建立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，從而為實(shí)現(xiàn)人民幣資本項(xiàng)目開放做好充分準(zhǔn)備。

（三）制定并實(shí)施培養(yǎng)、吸引高端金融人才的機(jī)制。針對(duì)高端金融人才匱乏的現(xiàn)狀，一方面要加強(qiáng)自治區(qū)內(nèi)部高校金融專業(yè)的實(shí)力，為相關(guān)高校的學(xué)科建設(shè)同政策以及資金上的支持，使域內(nèi)高校能夠培養(yǎng)出更為優(yōu)秀的金融人才；另一方面要給予一定的政策優(yōu)惠，給高端金融人才提供優(yōu)厚的待遇，也要為其解決配偶子女就業(yè)、住房、子女升學(xué)等問題提供相關(guān)的政策支持，使高端金融人才在烏魯木齊能夠安心工作。同時(shí)，在建立金融中心的過程中，也要注意激勵(lì)機(jī)制的建設(shè)，為建設(shè)金融中心做出貢獻(xiàn)的金融學(xué)者和金融人才提供優(yōu)厚的獎(jiǎng)勵(lì)。

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