物流企業(yè)運營資金管理策略分析

中國移動通信集團公司　閆璐

物流企業(yè)運營資金管理策略分析

中國移動通信集團公司閆璐

摘要:自從我國加入世貿組織之后，物流行業(yè)開始蓬勃發(fā)展起來。尤其是現在網購的普及，使物流企業(yè)的發(fā)展迎來了一個巔峰期。但是物流是一個資金周轉密集型的行業(yè)，物流企業(yè)的發(fā)展對企業(yè)內部的資金管理有較高的要求。物流企業(yè)的工作需要每天都必須有大量的資金流動，這加大了物流企業(yè)資金管理的難度。當前我國的物流企業(yè)在運營資金管理方面還存在著一些漏洞和不足，這些漏洞與不足嚴重阻礙了物流企業(yè)的發(fā)展。但是物流企業(yè)想要百尺竿頭再進一步，就必須要解決這問題。本文主要研究的就是對物流企業(yè)運營資金管理策略的分析。

關鍵詞:世貿組織 物流企業(yè) 運營資金

一、物流企業(yè)運營資金的基本內容

(一)資金管理的定義

資金管理是我國對現在的企業(yè)資金來源以及資金使用進行計劃、控制、監(jiān)督和考核等工作的總稱。資金管理是企業(yè)財務管理的重要組成部分，當前我國企業(yè)中的資金管理分為固定資金管理、流動資金管理和專項資金管理三個方面。而物流企業(yè)的運營資金又稱為運營資本，是指流動資產減去流動負債之后的差額，本文主要對這方面的內容進行研究。運營資金管理是指企業(yè)在運營資金政策指導下實施對運營資金的管理，所以運營資金管理又稱為短期財務管理。

(二)物流企業(yè)資金管理的具體內容

資金管理的內容主要分為四個方面：投資決策與計劃、建立資金使用和分管的責任制、檢查監(jiān)督資金的使用情況和資金的使用效果，做好這四方面的工作就能做好企業(yè)的財務管理工作。在對企業(yè)進行資金管理的時候，大多是以組織資金用以保證生產經營活動不間斷的進行，從而不斷的提高資金的利用率，達到節(jié)約資金的目的。在企業(yè)進行資金管理的時候合理的提出使用資金的建設和措施，以便于促進生產及時和經營管理水平的提高。在企業(yè)實行資金管理的過程中，具體要求我們對籌集資金管理，對企業(yè)的其他自由資金管理，對投資和資產進行管理，對企業(yè)的債務進行管理，強化債券管理，加強對企業(yè)的利潤和風險的管理。通過對這些方面加強管理來達到管理企業(yè)資金的目的。

(三)物流企業(yè)資金管理的特點

物流企業(yè)作為一個新興的資金周轉密集型行業(yè)，它的資金管理方式與其他企業(yè)相比有一些差異，這些差異是我們研究的重點。物流企業(yè)每天的資金流動都很大，這也導致物流企業(yè)的資金管理有著和其他企業(yè)不同的特點。首先，物流企業(yè)對資金運轉的要求較高，所以在資金管理中要加強籌集資金的范圍和力度。其次，物流企業(yè)的資金運作比較頻繁，所以物流企業(yè)的日常資金周轉率的要求也要提高。同時要更加嚴格的對資金流動的相關流程和信息進行管理。最后，企業(yè)的財務管理目標對物流企業(yè)的資金管理方式有著很重要的影響作用。物流企業(yè)的一切資金管理都是用來實現企業(yè)的財務目標的。因此要加強對企業(yè)的財務管理以實現企業(yè)低成本和利潤最大化的目標。在此期間還要盡量降低客戶方面的成本，保障客戶利益的最大化。將企業(yè)財務目標作為企業(yè)資金管理的價值導向，充分激發(fā)企業(yè)自身的潛力，激發(fā)企業(yè)員工的自信心和積極性，保障物流企業(yè)的快速健康發(fā)展。

二、物流企業(yè)資金管理過程中的問題

物流企業(yè)是中國的一項古老的行業(yè)，但是自從中國加入了世貿組織之后，物流市場與國際接軌，對中國物流企業(yè)的管理增加了許多新的內容。尤其是網購的興起和普及，更使物流企業(yè)的發(fā)展達到巔峰。但是隨著市場經濟的興起，物流企業(yè)的資金管理不可避免的出現了一些問題，這些問題嚴重阻礙了物流企業(yè)的發(fā)展和進步。

(一)融資比較困難

融資，就是企業(yè)籌集資金的行為。任何企業(yè)的發(fā)展都離不開通過融資的方式籌集資金。企業(yè)擁有良好的穩(wěn)定的融資途徑對企業(yè)的發(fā)展有著極大的好處。但是當前我國國內的物流企業(yè)除了幾個比較大的公司之外，其他大部分物流企業(yè)都規(guī)模較小且數量巨大。這些數量大，規(guī)模小的物流企業(yè)占國內物流市場的絕大部分。這些企業(yè)分散在全國各地。這種情況下導致物流企業(yè)的融資的數額總體較大，融資出現困難。此外，銀行對企業(yè)的貸款需要對企業(yè)的信用進行嚴格的審核，且審核批示以及貸款發(fā)放的時間較長，這些都對企業(yè)獲得資金支持造成了阻礙。由于我國資本市場發(fā)展較晚，還處于起步階段，同發(fā)達國家相比，我國的直接融資渠道較為單一，再加上物流企業(yè)呈現出數量大，規(guī)模小，分布于全國各地的特點，對企業(yè)的直接融資也造成了極大的阻礙?？傮w上使物流企業(yè)的融資比較困難，企業(yè)沒有充足的資金支持，不利于企業(yè)的資金管理，對企業(yè)的發(fā)展也極為不利。

(二)資金周轉率較低

資金周轉率低是我國企業(yè)存在的一個普遍現象，物流企業(yè)也不能免俗。物流企業(yè)作為一個資金周轉密集型企業(yè)，資金周轉直接影響到物流企業(yè)的發(fā)展。但是當前物流企業(yè)的資金率較低，嚴重的影響了物流企業(yè)的日常工作。資金無法有效地流運轉起來，降低了物流資金的使用效率。物流企業(yè)的資金周轉率較低，嚴格算起來還是由于物流企業(yè)的資金管理模式落后引起的。在企業(yè)的日常工作中，將資金再體外循環(huán)，或者進行盲目的投資，對資金的管理沒有計劃性，這些都導致企業(yè)資金周轉率低。此外，物流企業(yè)在進行財務管理過程中，物流企業(yè)的管理層過分的依賴于財務人員提供的會計資料，而忽視了對企業(yè)資金使用的時機情況，使企業(yè)的資金使用數據不精確，導致物流企業(yè)的資金周轉率過低。

(三)對資金監(jiān)管力度不夠

對資金加強監(jiān)督力度，是每一個企業(yè)財務工作的重點。因為企業(yè)自負盈虧的時候需要對資金監(jiān)管加大力度，從而保障企業(yè)可以盈利。當前物流企業(yè)對資金監(jiān)管方面出現的問題主要包括：第一，不重視事前監(jiān)控，我國企業(yè)的財務監(jiān)控大多是事后監(jiān)控，無法及時發(fā)現財務使用過程中出現的問題并對其進行監(jiān)管，阻礙了企業(yè)的進步和發(fā)展。第二，隨著市場經濟越來越激烈，導致物流企業(yè)紛紛向大型化和國際化靠近，隨之而來的是人力，物力和機構的增多，增加了企業(yè)管理的壓力。企業(yè)高層對各個基層的財務工作監(jiān)管力度不夠，影響企業(yè)的資金管理。第三，企業(yè)的一些監(jiān)督管理機構不能發(fā)揮出其應有的作用，影響企業(yè)財務信息的準確度，給企業(yè)的資金管理方面的工作造成了極大的阻礙。

三、改善物流企業(yè)資金管理問題的措施

(一)積極拓寬融資渠道

要想企業(yè)可以得到發(fā)展，必須有充足的資金支持。因此要拓寬融資渠道。物流企業(yè)的融資困難，會直接阻礙企業(yè)的經濟發(fā)展。所以我們要針對這一狀況想方設法的增加融資渠道，給物流企業(yè)創(chuàng)造一個良好的融資環(huán)境，促進物流企業(yè)的高效發(fā)展，增強物流企業(yè)的核心競爭力。在銀行貸款方式之外，要加強直接融資，積極地使用證券、債券等方式籌措資金，為企業(yè)的經濟發(fā)展提供充分的后勤保障。

(二)提高物流企業(yè)的資金使用效率

物流企業(yè)作為一個資金周轉密集型企業(yè)，想要發(fā)展經濟，就必須要加強企業(yè)的資金使用效率，加快資金周轉率。將資金花在必要的地方，減少資金的浪費和閑置的情況。在資金管理中采取現金的資金管理模式和方法。企業(yè)的管理層要通過多種方式和渠道了解企業(yè)的具體預算和實際情況，充分了解企業(yè)各個部門的資金使用情況，避免出現違規(guī)操作行為，提高企業(yè)的資金使用效率。

(三)強化監(jiān)督管理制度

針對物流企業(yè)資金監(jiān)管力度不強的問題，我們要相應的加強監(jiān)督管理力度，以保障企業(yè)穩(wěn)步發(fā)展。具體要求我們在日常資金管理過程中設立科學的合理的財務機構，以便于明確各自的職能。細致的劃分各單位的職能和責任，提高工作效率。此外，還要完善企業(yè)內部的控制機制。按照科學的預算方式進行預算，為財務工作提供精確的考核依據，保障企業(yè)資金管理工作順利實行。

(四)提高從業(yè)人員的素質

要加強物流企業(yè)的資金管理水平，還應該相應的提高從業(yè)人員的專業(yè)素質。物流企業(yè)作為一個服務行業(yè)，應該著重的培養(yǎng)企業(yè)財務人員的專業(yè)素質。定時的提供培訓和學習的機會，并使用優(yōu)越的條件吸引一大批優(yōu)秀的人才加入我們的團隊，從根本上提高財務管理水平，提高企業(yè)的財務風險控制能力，保障企業(yè)經濟持續(xù)發(fā)展。

四、結束語

物流企業(yè)作為服務性企業(yè)，作為資金周轉密集型企業(yè)，它的資金管理對企業(yè)的經濟發(fā)展起到了非常重要的作用。企業(yè)的運作和發(fā)展都需要大量的資金。因此，物流企業(yè)對資金的管理水平要求極高。雖然當前物流企業(yè)的資金管理方面還存在著一些問題，但是只要我們努力尋找漏洞并加以改進，就能提高物流企業(yè)的資金管理水平，保障物流企業(yè)長期穩(wěn)定的發(fā)展。

參考文獻:

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