關(guān)于加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)管理的思考

青海油田蘭州離退休基地管理處 齊建輝

一、企業(yè)合規(guī)建設(shè)的現(xiàn)狀

最近幾年來(lái)，通過(guò)文化建設(shè)，開(kāi)展案件防控和治理商業(yè)賄賂等專項(xiàng)工作，企業(yè)的合規(guī)建設(shè)取得了初步作用。不過(guò)由于企業(yè)經(jīng)營(yíng)環(huán)境的改變，仍有一些問(wèn)題是合規(guī)建設(shè)亟待解決的，主要有以下幾個(gè)方面的問(wèn)題：

(一)業(yè)務(wù)發(fā)展快于合規(guī)制度的建設(shè)，合規(guī)建設(shè)發(fā)展滯后

由于企業(yè)職能發(fā)生轉(zhuǎn)型以及業(yè)務(wù)范圍的不斷擴(kuò)大，各項(xiàng)業(yè)務(wù)都實(shí)現(xiàn)了發(fā)展提速，不過(guò)與此同時(shí)，企業(yè)合規(guī)制度建設(shè)就顯得落后了進(jìn)程，以至于不能完全適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，從而不利于企業(yè)業(yè)務(wù)的可持續(xù)發(fā)展。其原因有三：一是在風(fēng)險(xiǎn)變化以及外部法律法規(guī)的發(fā)展的同時(shí)內(nèi)部管理制度不能與時(shí)俱進(jìn)，得到及時(shí)的反饋更新。二是制度本身缺乏剛性。一方面由于一些制度本身就具有的弊端，有一些制度經(jīng)過(guò)不斷修訂，反而使得基層手忙腳亂；還有一些制度只是大綱性規(guī)定，缺乏實(shí)用性，制度的作用流于表面。另一方面因?yàn)橛行┢髽I(yè)機(jī)構(gòu)的設(shè)置呈“倒金字塔”式，致使有些基層行只是迫于應(yīng)付上級(jí)行的條線檢查而敷衍了事，制度執(zhí)行力有待增強(qiáng)。三是缺乏科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制，無(wú)法適應(yīng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的需要。在激勵(lì)機(jī)制方面，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)與獎(jiǎng)勵(lì)分配明顯失衡，這導(dǎo)致在一定程度上削減了基層在執(zhí)行制度時(shí)的積極性。而在約束機(jī)制的方面，有時(shí)對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題輕描淡寫，沒(méi)有相關(guān)制度予以責(zé)任追究，僅有“騷癢”之功，沒(méi)有“根除”之效，這相當(dāng)于無(wú)意中默許了違規(guī)行為，使得規(guī)章制度成了一紙空文。

(二)良好合規(guī)文化氛圍只是呈現(xiàn)雛形

因?yàn)槠髽I(yè)合規(guī)文化的發(fā)展普遍起步較晚，自然而然的，廣大員工的合規(guī)意識(shí)就會(huì)顯得相對(duì)淡薄，尚未形成合規(guī)價(jià)值觀。從近幾年來(lái)轄內(nèi)發(fā)生的案件來(lái)看，無(wú)一不與違規(guī)有直接或間接的關(guān)系，這都是緣于合規(guī)文化的缺失導(dǎo)致了執(zhí)行力的削弱和偏差，以至于釀成風(fēng)險(xiǎn)。比如說(shuō)，2008年鎮(zhèn)江市分行長(zhǎng)期積淀的信貸風(fēng)險(xiǎn)集中暴發(fā)，留給我們引以為戒的教訓(xùn)，由于部分信貸管理人員為合規(guī)觀念的缺失而導(dǎo)致了十分嚴(yán)重的后果。目前經(jīng)營(yíng)管理水平較過(guò)去相比雖然有了不可忽視的改善，但仍有美中不足，依舊存在著那樣的或這樣的，或多或少的問(wèn)題。不難發(fā)現(xiàn)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理理念尚未深入人心，合規(guī)文化建設(shè)仍然任務(wù)艱巨。

二、加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)的重要性和必要性

(一)加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)有利于加強(qiáng)員工隊(duì)伍建設(shè)，提高員工隊(duì)伍整體素質(zhì)

由于企業(yè)中員工隊(duì)伍素質(zhì)良莠不齊，致使員工隊(duì)伍整體素質(zhì)不高、專業(yè)人才嚴(yán)重缺失的情況還沒(méi)有得到根本扭轉(zhuǎn)，相對(duì)滯后的經(jīng)營(yíng)理念、偏低的業(yè)務(wù)水平、較弱的風(fēng)險(xiǎn)防范能力等情況還亟待解決。開(kāi)展加強(qiáng)合規(guī)管理建設(shè)的活動(dòng)，就是要達(dá)到使企業(yè)全體員工準(zhǔn)確掌握理解企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的科學(xué)內(nèi)涵的目的，提高員工自覺(jué)融入到合規(guī)文化建設(shè)的積極性，不停加強(qiáng)對(duì)經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)、政治理論等方面內(nèi)容的知識(shí)的學(xué)習(xí)，為提高自身素質(zhì)充分發(fā)揮主觀能動(dòng)性，致力于打造一支有堅(jiān)定政治理念、作風(fēng)過(guò)硬、業(yè)務(wù)優(yōu)異、紀(jì)律嚴(yán)明的員工隊(duì)伍。

(二)加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的要求

正處于改革發(fā)展攻堅(jiān)階段的企業(yè)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)達(dá)到可持續(xù)發(fā)展。美中不足的是仍有很多亟待解決的問(wèn)題存在于經(jīng)營(yíng)管理方面。隱藏在表面下的風(fēng)險(xiǎn)沒(méi)有得到徹底解決，基礎(chǔ)管理水平有待提升，員工隊(duì)伍有待提高的整體綜合素質(zhì)與快速的發(fā)展節(jié)奏相矛盾，不利于實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展等等。因?yàn)橛羞@些問(wèn)題的存在將制約著經(jīng)營(yíng)管理水平的提高，限制著經(jīng)營(yíng)效益的提升。效益產(chǎn)生于合規(guī)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，因此，合規(guī)建設(shè)的加強(qiáng)也是發(fā)展經(jīng)營(yíng)水平的一種重要途徑?；谶@個(gè)原因，積極開(kāi)展加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)的活動(dòng)，培育良好的合規(guī)文化，營(yíng)造良好的合規(guī)文化氛圍，是有助于經(jīng)營(yíng)管理水平的提升，也是實(shí)現(xiàn)又好又快可持續(xù)發(fā)展的重要基礎(chǔ)和保證。

(三)加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)是促進(jìn)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展的要求

由于信貸規(guī)模的不斷擴(kuò)大和業(yè)務(wù)范圍的擴(kuò)張，企業(yè)基礎(chǔ)管理相對(duì)不足和發(fā)展提速之間的矛盾、開(kāi)展新業(yè)務(wù)營(yíng)銷與合規(guī)建設(shè)相對(duì)落后的矛盾、忽視制度執(zhí)行與片面追求業(yè)務(wù)目標(biāo)之間的矛盾日益明顯。對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行不徹底、崗位責(zé)任追究制約不嚴(yán)、監(jiān)督檢查疲軟等問(wèn)題仍舊亟待解決，在少數(shù)員工中仍存在有章不循、有規(guī)不依等現(xiàn)象，服務(wù)效率與服務(wù)質(zhì)量不高等問(wèn)題仍然存在。究其原因還是在合規(guī)建設(shè)思想上達(dá)不到相應(yīng)的認(rèn)識(shí)高度，認(rèn)識(shí)上缺乏深度局限于表面，執(zhí)行上不夠嚴(yán)密，致使部分員工在業(yè)務(wù)操作上求方便成為習(xí)慣，在制度管理上講情面、憑信任，以致于防范措施的作用被削弱，相關(guān)的規(guī)章制度遭到淡化，長(zhǎng)期以往，勢(shì)必會(huì)影響企業(yè)的穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展。

三、結(jié)束語(yǔ)

最近幾年來(lái)，通過(guò)文化建設(shè)，開(kāi)展案件防控和治理商業(yè)賄賂等專項(xiàng)工作，企業(yè)的合規(guī)建設(shè)取得了初步作用。不過(guò)由于企業(yè)經(jīng)營(yíng)環(huán)境的改變，仍有一些問(wèn)題是合規(guī)建設(shè)亟待解決，要使工作結(jié)合實(shí)際，就要加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)建一、加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)的重要性和必要性放在首位，企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制正處于逐步完善階段，合規(guī)建設(shè)還相對(duì)比較薄弱，這與業(yè)務(wù)快速發(fā)展的趨勢(shì)以及金融市場(chǎng)激烈競(jìng)爭(zhēng)的格局不相適應(yīng)，加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)勢(shì)在必行。企業(yè)要想實(shí)現(xiàn)自我完善和自我發(fā)展，合規(guī)建設(shè)是必不可少的。企業(yè)通過(guò)合規(guī)建設(shè)，努力實(shí)現(xiàn)規(guī)管理機(jī)制更加完善，風(fēng)險(xiǎn)控制更加嚴(yán)密，合規(guī)文化更加成熟，規(guī)范員工的從業(yè)行為，以此來(lái)增強(qiáng)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展能力。因此，我們必須充分認(rèn)清加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)重要性和必要性，增強(qiáng)工作的緊迫感和責(zé)任感，以開(kāi)展“合規(guī)管理年”活動(dòng)為契機(jī)，把合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)文化建設(shè)提高到一個(gè)新水平。

[1]周良娥;周琴;;構(gòu)建合規(guī)文化平臺(tái)塑造農(nóng)發(fā)行新形象——由農(nóng)發(fā)行監(jiān)利縣支行開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)引發(fā)的思考[A];第五屆中國(guó)企業(yè)文化百人學(xué)術(shù)論壇(湖北省)[C];2011

[2]施紅.政策性農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)中的保險(xiǎn)公司激勵(lì)機(jī)制研究[A].中國(guó)保險(xiǎn)學(xué)會(huì)第二屆學(xué)術(shù)年會(huì)入選論文集(理論卷1)[C].2010