“斗牛士”的金融血淚

西班牙這個以斗牛和足球聞名于世的國家，在西歐漫長的歷史進(jìn)化中幾經(jīng)更迭，歷盡滄桑。大約從十五世紀(jì)開始，西班牙的命運(yùn)發(fā)生了逆轉(zhuǎn)，開辟新航路、建立海上霸權(quán)等一系列大動作相繼在這片神秘的土地上迸發(fā)，而隱藏在這一系列歷史事件背后的金融故事則鮮為認(rèn)知。

開辟新航路及其影響

首先開辟新航路的是葡萄牙航海家迪亞士，1487年他沿非洲西海岸向南航行，發(fā)現(xiàn)了非洲最南端的“好望角”。1497年，葡萄牙航海家達(dá)·伽馬沿迪亞士開辟的航路繼續(xù)向東，到達(dá)印度。1492年，堅(jiān)信地圓說的意大利航海家哥倫布在西班牙王室支持下向西航行，到達(dá)了今天的美洲巴哈馬群島，開辟從歐洲到美洲的航路。1519年，葡萄牙航海家麥哲倫率領(lǐng)的船隊(duì)在西班牙王室支持下沿著哥倫布的航路，最終完成了環(huán)球航行。

新航路的開辟對世界和當(dāng)時的歐洲都產(chǎn)生了巨大影響。

首先是對世界產(chǎn)生的影響：結(jié)束世界各地相對孤立的狀態(tài)，各地文明開始會合交融，日益連成一個整體。在這個全新的整體中，歐洲商人起到了主導(dǎo)作用，在幾大洲之間進(jìn)行商品貿(mào)易，于是以西歐為中心的世界市場雛形開始出現(xiàn)。從這個意義上說，新航路的開辟也拉開了世界近代史的大幕。

其次是對歐洲產(chǎn)生的影響：新航路的開辟給歐洲社會帶來了巨大的變革，即商業(yè)革命和價格革命。商業(yè)革命是指商業(yè)經(jīng)營方式、商貿(mào)中心的位置都發(fā)生了變化。由于商業(yè)規(guī)模擴(kuò)大，商品種類增加，商業(yè)經(jīng)營方式從原來簡單的商品交易向股份公司、證券交易所等復(fù)雜的經(jīng)營模式轉(zhuǎn)化。商貿(mào)中心也隨著新航路的開辟從原來的地中海區(qū)域轉(zhuǎn)移到了大西洋沿岸，意大利的商業(yè)地位逐漸被西班牙、葡萄牙、英國和尼德蘭所取代。

價格革命與富格爾家族

價格革命是指隨著大量的黃金、白銀被西班牙等國帶入歐洲市場，歐洲的金銀價值下跌，物價高漲，貨幣購買力降低。十六世紀(jì)30年代至十六世紀(jì)末，西班牙的物價上漲四倍多，英法等國上漲2-2.5倍。隨之而來的是對歐洲社會結(jié)構(gòu)的調(diào)整，依靠固定地租為生的封建地主地位下降，從事產(chǎn)品制造和商業(yè)活動的資產(chǎn)階級一面付出貶值的貨幣工資，一面以高價出售商品，牟取暴利，實(shí)力上升。因此，價格革命使西歐封建制度開始解體，幫助西歐資產(chǎn)階級完成了資本的原始積累，促進(jìn)了資本主義的發(fā)展。

價格革命過程中，西班牙商人介入政治的程度在世界歷史上更是罕見，西班牙王室哈布斯堡王朝背后，始終有一個難以擺脫的影子——富格爾家族。

富格爾家族最初經(jīng)營麻紗、銅礦，在西班牙對外征服過程中開始對王室借貸。國王勝利了要繼續(xù)勝利，失敗了也要翻本，總之，富格爾對王室的貸款是子子孫孫無窮匱也。

作為對價，富格爾家族獲得了哈布斯堡王朝所有的礦山、農(nóng)業(yè)地產(chǎn)和莊園。究竟是富格爾家族控制著哈布斯堡王朝，還是哈布斯堡王朝控制著富格爾家族，已經(jīng)很難說清楚了。

王權(quán)信貸索求過多擠占了本應(yīng)屬于民間的信貸資金，之后，王室又不負(fù)責(zé)任地六次宣布破產(chǎn)，最終使得富可敵國的富格爾家族衰敗。一旦本應(yīng)屬于民間資本的資金被王室擠占，金融制度就可能成為權(quán)力掠奪財(cái)富的利器。當(dāng)人們認(rèn)為自己正在儲蓄未來的時候，財(cái)富早就被強(qiáng)勢權(quán)力揮霍一空。

富格爾家族勢力實(shí)在是太強(qiáng)了，強(qiáng)到可以左右王室更迭。最終的結(jié)果只能是：搶劫來的金銀主要集中于王室和大商人手里。真正為搶劫流汗出血的士兵，最終并沒有搶到多少財(cái)富。這種搶劫來的財(cái)富，未能普惠于國民。

西班牙人投資的方式是借款給別人——通過富格爾家族，十六世紀(jì)開始，富格爾家族熱衷于借款給其他王室和教廷。盡管富格爾家族成為整個歐洲的債主，也在全歐獲得了顯赫的聲譽(yù)，但是，西班牙人辛辛苦苦搶來的銀子都被弄到國外去了。

最后，無數(shù)西班牙人用鮮血換來的財(cái)富輾轉(zhuǎn)流入英法等國，為別人的資本積累提供了豐足貨幣。而且在對外投資中，西班牙也未獲得收益。

“兩牙”輪替

西班牙和葡萄牙是兩個無法分開的共同體，兩國無論從事歷史淵源、民族文化還是政治、經(jīng)濟(jì)等方面都有斬不斷的聯(lián)系，討論西班牙的興衰必須從葡萄牙說起。

流行于十四世紀(jì)的鼠疫奪去了歐洲2400萬人的生命，葡萄牙人以其強(qiáng)壯的體魄和強(qiáng)大的免疫力避免了這次浩劫。免受鼠疫災(zāi)害的葡萄牙人口急劇膨脹，國內(nèi)種種矛盾高度激化。同時，由于從東北部西班牙城市運(yùn)入葡萄牙的商路被限制，輸入葡萄牙人的生活必需品如香料、糖、金銀的數(shù)量急速減少，價格暴漲，生活水平下降。更為嚴(yán)峻的是，由于歐洲金礦的希缺，葡萄牙鑄造貨幣的黃金幾乎完全依靠進(jìn)口。而黃金供應(yīng)的不足，使得市場上貨幣成色下降，信用降低，將葡萄牙的經(jīng)濟(jì)逼入絕境，葡萄牙進(jìn)入了伊比利亞經(jīng)濟(jì)危機(jī)時期，面臨著社會動蕩的嚴(yán)重問題。

當(dāng)時馬可波羅的“游記”盛行于歐洲，東方成為歐洲人概念中財(cái)富與黃金的同義詞，歐洲各國紛紛謀求與東方的貿(mào)易。解決葡萄牙經(jīng)濟(jì)危機(jī)最需要的是黃金，因此，葡萄牙迫切的需要開通東方的航道，尋求與東方的貿(mào)易。由于地理因素和歷史的關(guān)系，在探索新航路方面，意大利人擁有當(dāng)時歐洲最發(fā)達(dá)的航海技術(shù)，然而，為求取民族的生存，葡萄牙人在歐洲捷足先登，最早開始了向東方的擴(kuò)張。

葡萄牙當(dāng)時正處于“航海家亨利”統(tǒng)治時代。亨利是葡萄牙歷史上最為雄才大略、富有戰(zhàn)略眼光的領(lǐng)袖。亨利王子生于1394年，其父是葡萄牙國王若奧一世，母親是莎士比亞在《理查二世》中寫到的岡特的約翰的女兒菲利芭。

1415年，葡萄牙國王若奧一世攜王子亨利一起，出動戰(zhàn)船200艘、海軍1700人、陸軍19000名，突如其來地占領(lǐng)直布羅陀海峽南岸的休達(dá)城，控制了地中海與大西洋的交通咽喉，全面由海路向未知的世界進(jìn)軍。休達(dá)城戰(zhàn)役標(biāo)志著葡萄牙向世界擴(kuò)張的開始，也正是這一戰(zhàn)，令亨利王子一戰(zhàn)成名。

在亨利的關(guān)注下，葡萄牙的航海事業(yè)不斷發(fā)展，葡萄牙人于1420年拓居物產(chǎn)豐富的馬德拉群島，隨后1432年到達(dá)大西洋上的亞速爾群島。1441年，葡萄牙人到達(dá)了非洲，并在返航時從非洲運(yùn)回葡萄牙10個黑奴，這是歐洲歷史上的第一次奴隸貿(mào)易，從此開始了非洲黑人苦難的奴隸貿(mào)易時代。1445年，亨利王子的船長們通過了沙漠海岸，進(jìn)入物產(chǎn)富饒的西非海岸，隨后拓居西非佛得角（綠角）等地，1456年又到達(dá)佛得角群島。直到1460年亨利逝世時，葡萄牙人已經(jīng)勘探到西非的塞拉利昂，并且在西非沿岸建立了大批貿(mào)易商站。

海上貿(mào)易的發(fā)展，迫切需要強(qiáng)大的海軍維護(hù)其海上霸權(quán)。葡萄牙人的海上武裝力量也伴隨著海上貿(mào)易的繁榮不斷膨脹：在島嶼方面，葡萄牙人分別于1419年、1432年、1455年占領(lǐng)大西洋上的馬德拉群島、亞速爾群島和佛得角群島，完成了東大西洋擴(kuò)張的海上據(jù)點(diǎn)構(gòu)筑。在沿岸方面，葡萄牙人分別于1471年、1438年、1488年到達(dá)了幾內(nèi)亞、剛果、南非等國，完成了非洲西部沿海地區(qū)的航行，并沿河侵入到非洲的內(nèi)陸地區(qū)。

強(qiáng)大的海權(quán)帶來的是滾滾的財(cái)富，東方的象牙、香料和黃金如潮水般涌入葡萄牙。葡萄牙人在非洲用小工業(yè)品如玻璃鏡等來換取奴隸、黃金，在西非沿海地區(qū)建立了黃金海岸、象牙海岸、花椒海岸、奴隸海岸等，掠奪了大量的財(cái)富，幾十年間，傳統(tǒng)的農(nóng)業(yè)國葡萄牙一躍西歐最富有的國家。

葡萄牙是第一個向海外擴(kuò)張的國家，其原因首先在于葡萄牙是歐洲第一個民族國家，國內(nèi)政治穩(wěn)定，有能力進(jìn)行大規(guī)模的探險活動。第二是葡萄牙三面被陸地包圍，要發(fā)展，除了進(jìn)行海上探險外別無他途。第三是國內(nèi)面積狹小，資源有限，而且由于歐洲封建制的特點(diǎn)，國王、貴族、平民都有法律保障的權(quán)利，國王不能無限壓榨，只能將目光轉(zhuǎn)向海上。而支持葡萄牙乃至其他國家海外擴(kuò)展的原因是尋求財(cái)富和靈魂，即為了金錢和宗教而進(jìn)行的擴(kuò)張。

在葡萄牙人沉醉于富足和奢華的同時，衰敗的嫩芽也暗自成長。首先是讓他們富足起來的香料貿(mào)易帶來一系列連鎖反應(yīng)。葡萄牙自己并不出產(chǎn)用來交易的原料，也不想生產(chǎn)那些工藝品。香料貿(mào)易的終點(diǎn)也不在里斯本，而在安特衛(wèi)普。香料貿(mào)易的經(jīng)營成本也在逐步加大，葡萄牙為了東方的戰(zhàn)爭需要花錢，為了維持與當(dāng)?shù)夭柯涞穆?lián)盟需要花錢，更重要的是，航行到印度仍然充滿風(fēng)險，海上的死亡率極高。

而隨著葡萄牙的日漸衰落，一顆新星正在冉冉升起。

西班牙在歐洲最早從封建分裂狀態(tài)中走出來，形成了自己統(tǒng)一的國家，出現(xiàn)了強(qiáng)大的中央政府。資本主義追求金銀財(cái)富，絕對主義王權(quán)則執(zhí)行和推動重商主義，兩者結(jié)合，才使西班牙成為近代以后世界上最早的“大國”。

資本主義的早期階段是重商主義階段。重商主義是一種經(jīng)濟(jì)理論，更是一種實(shí)踐。重商主義和后來的經(jīng)濟(jì)理論相比，尤其是和二十世紀(jì)以后的經(jīng)濟(jì)理論相比，只是一種非常簡單的思想。按照重商主義理論，財(cái)富唯一的表現(xiàn)形式是貴金屬，簡單地說就是金和銀。大家都知道金銀是貨幣，它們不是財(cái)富本身，而是財(cái)富的衡量標(biāo)準(zhǔn)或保存手段?？墒侵厣讨髁x把金銀看作財(cái)富唯一的體現(xiàn)形式，這樣一來，任何人要想富有就要擁有更多的金銀。但重商主義是討論國家貧富的一種理論，所以所謂的財(cái)富多少，是針對國家而不是針對個人的。

弄到最多的金銀，可以采用什么方法呢？實(shí)際上無非兩個途徑，一是經(jīng)商、貿(mào)易，二是暴力搶劫。在十五、十六世紀(jì)之交，西方有些國家走出國門開始進(jìn)入海洋，做什么？第一經(jīng)商，第二掠奪，經(jīng)商不過癮就掠奪。

最早的殖民主義國家飄洋過海到處覓寶，結(jié)果出現(xiàn)了“地理大發(fā)現(xiàn)”。沒有地理大發(fā)現(xiàn)，這個世界還不能稱之為一個“世界”；地理大發(fā)現(xiàn)之后，不同的地方都聯(lián)系起來了，形成了“世界”，一個世界體系。

地理大發(fā)現(xiàn)的目的是什么？就是追求財(cái)富，而且財(cái)富的概念非常明確，就是貴金屬，是金銀。這樣就能理解西班牙和葡萄牙在那個時期的所作所為了。尤其是西班牙對所謂新大陸的劫掠極其殘暴，充滿了血腥。印第安人90%以上被消滅了。為了填補(bǔ)人口空缺，就開始從非洲進(jìn)口黑奴，這樣又造成一種新的類型的商業(yè)貿(mào)易，即奴隸貿(mào)易。這就是在資本主義早期發(fā)展階段的情況，西班牙和葡萄牙代表著重商主義的早期階段。

但西班牙和葡萄牙的重商主義是早期重商主義，在這個階段看到更多的是一種血腥的暴力、直接的搶劫，赤裸裸的爭奪。西班牙和葡萄牙當(dāng)時在很大程度上保留了中世紀(jì)的封建主義殘余，這種情況一直持續(xù)到十九世紀(jì)。到十九世紀(jì)兩國殘存的封建主義因素仍然相當(dāng)多，因此，它們沒有繼續(xù)發(fā)展。

隨著時間推進(jìn)到十九世紀(jì)，西班牙也開始日漸式微，風(fēng)光不再。造成這種結(jié)果的原因是多方面的。

一方面是由于對手實(shí)力的增強(qiáng)而相對處于劣勢；另一方面，西班牙僵化的經(jīng)濟(jì)從一開始就為這種衰落埋下了隱患。

在強(qiáng)大的王權(quán)和狂熱的宗教信仰的支撐下，伊比利亞半島征服了海洋、獲得了世界。但是，像潮水一樣涌入的財(cái)富，幾乎都用來支撐為宗教信仰、為殖民擴(kuò)張而進(jìn)行的戰(zhàn)爭，而沒有用來發(fā)展真正能夠讓國家富強(qiáng)起來的工商業(yè)。

這些王朝戰(zhàn)爭、宗教戰(zhàn)爭耗費(fèi)了西班牙人的鮮血和西班牙的財(cái)富。西班牙統(tǒng)治者的過分?jǐn)U張，顯然對他們來說是致命的。他們試圖不僅在海上，也在陸上扮演主要角色。這與英國后來實(shí)行的頗為成功的戰(zhàn)略形成鮮明對照。英國的戰(zhàn)略是，置身于大陸事務(wù)的外圍，只有在勢力均衡受到嚴(yán)重威脅的情況下才進(jìn)行干涉。這種戰(zhàn)略使英國人能全力以赴地保護(hù)、發(fā)展自己的殖民地。而西班牙則和法國一樣，集中注意力于歐洲大陸，并不斷地卷入歐洲戰(zhàn)爭。最終結(jié)果是，英國人能建立起一個世界范圍的龐大帝國，而西班牙人卻先后失去了對自己帝國的經(jīng)濟(jì)控制權(quán)和政治控制權(quán)。

與此同時，在與歐洲新興國家英國、法國、荷蘭的不斷戰(zhàn)爭中，西班牙作為歐洲最強(qiáng)盛的軍事大國也在不斷衰落。1588年，西班牙的無敵艦隊(duì)被英國擊潰。十七世紀(jì)上半葉的30年戰(zhàn)爭進(jìn)一步拖垮了西班牙。

到1648年各國為結(jié)束這場戰(zhàn)爭簽訂《威斯特伐利亞和約》的時候，西班牙面對財(cái)政的崩潰、國內(nèi)的叛亂、普遍的貧困而無計(jì)可施。緊接著和法國簽訂的《比利牛斯和約》最終使西班牙在歐洲格局中處于一個相對來說逐漸走向衰落的地位。

致使伊比利亞半島衰落的更實(shí)質(zhì)的原因是，經(jīng)濟(jì)上一向長期依賴西北歐。它們在開始海外擴(kuò)張以前是這樣，在那以后依然如此。

葡萄牙和西班牙能率先從事海外擴(kuò)張，但這一擴(kuò)張沒有經(jīng)濟(jì)實(shí)力和經(jīng)濟(jì)動力作后盾，它們?nèi)狈氖沦Q(mào)易所必需的航運(yùn)業(yè)以及能向西屬美洲殖民地提供其所需的制成品的工業(yè)。誠然，西班牙的工業(yè)由于海外制造品市場的突然發(fā)展而受到促進(jìn)，然而，約1560年前后，工業(yè)的發(fā)展停止了，隨即開始了長期的衰落。一個原因在于大批金銀財(cái)寶源源流入國內(nèi)，引起了急速的通貨膨脹，這使西班牙工業(yè)處于嚴(yán)重不利的地位。

富有諷刺意味的是，西班牙海外事業(yè)的最后結(jié)果是進(jìn)一步刺激西北歐迅速發(fā)展的資本主義經(jīng)濟(jì)，而在伊比利亞半島，它僅僅提供了足夠的財(cái)富，卻并沒有實(shí)行基本的制度改革。勢力強(qiáng)大的王公貴族不愿意看到工商業(yè)的發(fā)展導(dǎo)致新興勢力的崛起，他們甚至荒唐地把從事工商業(yè)的外國人趕走。這可以視作西班牙繁榮數(shù)十年后突然地、無可挽回地衰落的根本原因。

參考文獻(xiàn)：

趙浩.一本書讀通金融史[M].北京：石油工業(yè)出版社，2011.3-1.