武昌破獲特大借記卡“透支”詐騙案

武昌破獲特大借記卡“透支”詐騙案

利用某些POS機(jī)和某些銀行卡的漏洞，犯罪嫌疑人竟能利用借記卡（儲(chǔ)蓄卡）“透支”，憑空刷出巨款800余萬元。昨天，武昌警方破獲一起特大借記卡“透支”詐騙案。目前，4名嫌疑人已被逮捕，此案即將移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。POS機(jī)和銀行卡的漏洞已被相關(guān)銀行堵住。

2014年12月，武昌公安分局經(jīng)偵大隊(duì)接到某銀行報(bào)警：當(dāng)月14日，嫌疑人通過銀行借記卡（即儲(chǔ)蓄卡）預(yù)授權(quán)交易，騙取該銀行資金800余萬元，其中涉及武昌區(qū)轄區(qū)的資金有400余萬元。

武昌區(qū)公安分局偵查從資金流向著手，發(fā)現(xiàn)多張銀行卡上的資金通過2臺(tái)移動(dòng)POS機(jī)刷走，一臺(tái)POS機(jī)屬于廣西南寧，一臺(tái)POS機(jī)屬于內(nèi)蒙古二連浩特。再分析這些銀行卡，其中有7張卡是案發(fā)當(dāng)天在武漢新開的卡，持卡人張某是湖北宜都市人。

2015年1月，民警趕到宜都鄉(xiāng)下張某老家，走訪得知，40多歲的張某患有嚴(yán)重尿毒癥，離了婚，妻子帶著兒子走了，長期租住在宜都市區(qū)。民警找到張某后，張某起初不承認(rèn)開卡，警方出示證據(jù)后，張某這才交代，是朋友朱某讓他辦卡，事后朱某給了他10萬元好處費(fèi)。他需要這筆錢治病。

1月19日清早，民警在漢口一家賓館抓獲朱某。朱某今年25歲，老家是荊州江陵，武漢某大學(xué)畢業(yè)。朱某交代，刷卡人是29歲的沙洋人楊某。因這臺(tái)POS機(jī)只能在南寧使用，他帶著朱某開了8張借記卡之后，楊某派人坐飛機(jī)送卡到南寧。

偵查發(fā)現(xiàn)，楊某潛回老家過年。3月25日，民警跟蹤至荊門市抓獲楊某。然而，楊某被審訊時(shí)拒不開口，不交代任何人，也不喊冤。

警方進(jìn)一步梳理資金流向，發(fā)現(xiàn)2014年12月14日晚南寧這臺(tái)移動(dòng)POS機(jī)共刷走300多萬元，刷到POS機(jī)關(guān)聯(lián)的銀行卡后立即被分解，大部分流向楊某的媽媽、妹妹、表哥等人的銀行卡。民警找到楊某的媽媽、妹妹、表哥等人，他們承認(rèn)，是楊某打電話通知他們“接收一筆錢”，隨后取出現(xiàn)金。

對(duì)第二臺(tái)POS機(jī)的偵查同時(shí)展開。春節(jié)后，民警北上內(nèi)蒙古二連浩特，得知這臺(tái)POS機(jī)的刷卡人郭某（黑龍江人，32歲）以及同伙蘭某（湖北武穴人，28歲）、陳某（福建人，36歲）、翁某（二連浩特人，35歲）、孟某（二連浩特人，34歲）已被當(dāng)?shù)鼐阶カ@。民警對(duì)該團(tuán)伙成員提審，查明了此案的“秘密”。

警方查明，楊某等人在使用POS機(jī)的過程中，發(fā)現(xiàn)某些POS機(jī)和某些銀行卡的一個(gè)“秘密漏洞”，能源源不斷地憑空刷出巨款。

目前，楊某、朱某以及楊某的妹妹、表哥，因涉嫌信用卡詐騙罪均被逮捕，武昌警方即將向檢察機(jī)關(guān)移送起訴。相關(guān)銀行已堵住這個(gè)漏洞。