融入大資管時代向養(yǎng)老資產(chǎn)全面管理轉(zhuǎn)型

融入大資管時代向養(yǎng)老資產(chǎn)全面管理轉(zhuǎn)型

2014年8月，國務院出臺《關(guān)于加快發(fā)展現(xiàn)代保險服務業(yè)的若干意見》（以下簡稱《若干意見》），將保險行業(yè)地位提升到前所未有的歷史高度。日前，為了學習貫徹《若干意見》，平安養(yǎng)老保險股份有限公司（以下簡稱“平安養(yǎng)老”）在北京召開“千億年金及投資產(chǎn)品創(chuàng)新匯報會”。來自電網(wǎng)、鐵路、銀行等重要行業(yè)、近百家重要企業(yè)及合作伙伴參加此次會議。

會上，平安養(yǎng)老董事長兼CEO杜永茂表示，“平安養(yǎng)老將按照《若干意見》的要求，布局未來新的五年戰(zhàn)略規(guī)劃，努力實現(xiàn)‘兩個領(lǐng)先、三大轉(zhuǎn)型’：即定位于‘領(lǐng)先的養(yǎng)老資產(chǎn)管理機構(gòu)’‘領(lǐng)先的民生福利保障業(yè)務提供商’。同時，實現(xiàn)三大轉(zhuǎn)型：由單一的年金管理拓展到養(yǎng)老資產(chǎn)全面管理、由單一的傳統(tǒng)保險深入到政府醫(yī)保服務領(lǐng)域全面發(fā)展、由團體法人客戶經(jīng)營進軍團體和個人客戶全面經(jīng)營，實現(xiàn)B2B2C業(yè)務模式。”

截至目前，平安養(yǎng)老企業(yè)年金投資管理規(guī)模已達到1015億元，市場份額約15%；企業(yè)年金基金受托管理規(guī)模約860億元，預計年底受托管理規(guī)模也將突破1000億元。平安養(yǎng)老管理的企業(yè)年金基金受托、投資及養(yǎng)老保障委托資產(chǎn)合計規(guī)模已突破2000億元。根據(jù)人社部公布數(shù)據(jù)， 2013年，平安養(yǎng)老投資業(yè)績4.24%，高于年金市場平均54個基點。在人社部21家投管人中，平安養(yǎng)老企業(yè)年金基金單一計劃組合投資收益率排名進入前25%，單一權(quán)益類收益率在五家養(yǎng)老保險公司中排名第一。截至目前，年金總體投資收益率7.19%，年化收益率8.30%。特別是針對中小企業(yè)的集合計劃賬戶，業(yè)績已達到7.75%，年化收益率9%。

平安養(yǎng)老投資總監(jiān)王承煒在分析了成熟市場養(yǎng)老金投資管理模式的基礎(chǔ)上，詳細論證了中國市場的養(yǎng)老金創(chuàng)新之路以及平安養(yǎng)老未來的管理理念，為客戶展現(xiàn)了平安投資管理清晰的目標與實現(xiàn)路徑。平安養(yǎng)老研究總監(jiān)萬建軍分享了對2015年年金投資市場的展望，使與會嘉賓對當前宏觀經(jīng)濟形勢以及平安養(yǎng)老下一步的投資策略有了更清晰的認識。平安養(yǎng)老副總經(jīng)理鞠維萍表示，“未來，平安養(yǎng)老將不斷加強年金資產(chǎn)整合與創(chuàng)新能力，以更加專業(yè)的經(jīng)營理念和優(yōu)異的投資業(yè)績回饋社會、回報客戶。”

隨著《關(guān)于企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品有關(guān)問題的通知》《養(yǎng)老保障管理業(yè)務管理暫行辦法》等多項政策出臺，平安養(yǎng)老緊緊抓住政策機遇，取得突破性進展：2013年12月公司獲保監(jiān)會批復，將“養(yǎng)老資產(chǎn)管理”正式納入業(yè)務范圍；前不久，平安養(yǎng)老獲得“受托管理保險資金資格”和“基礎(chǔ)設施債權(quán)投資計劃創(chuàng)設資格”兩大牌照，進一步拓展了平安養(yǎng)老資產(chǎn)管理業(yè)務的發(fā)展空間，公司的資產(chǎn)整合與創(chuàng)新能力進一步增強。

隨著投資范圍不斷擴大，投資產(chǎn)品也越來越多元化。在養(yǎng)老金產(chǎn)品運作方面，平安養(yǎng)老目前正在運營的基礎(chǔ)型養(yǎng)老金產(chǎn)品有五只，包括混合型、固定收益型、貨幣型各一只，股票型產(chǎn)品兩只；創(chuàng)新型養(yǎng)老金產(chǎn)品三只，即：農(nóng)行和中行優(yōu)先股養(yǎng)老金產(chǎn)品，信托型養(yǎng)老金產(chǎn)品發(fā)行在即。目前，公司運作的四只非貨幣型養(yǎng)老金產(chǎn)品，年化收益率超過了12%。未來將在風險可控前提下，開發(fā)更多的創(chuàng)新型養(yǎng)老金產(chǎn)品，給廣大客戶更多的投資選擇。

為滿足客戶多元化投資需求，近年，平安養(yǎng)老在業(yè)務模式上積極創(chuàng)新，先后在團體養(yǎng)老保障管理業(yè)務、個人養(yǎng)老保障業(yè)務及另類投資業(yè)務方面領(lǐng)先行業(yè)。目前，個人托管型養(yǎng)老保障產(chǎn)品，即個人理財型，2014年已發(fā)行150億元。而團體托管型養(yǎng)老保障產(chǎn)品，目前累計已至15億元。此外，平安養(yǎng)老基于養(yǎng)老資金的另類投資業(yè)務不斷發(fā)展和創(chuàng)新，既配置市場優(yōu)質(zhì)另類產(chǎn)品又自身創(chuàng)設極具投資價值的產(chǎn)品，既滿足年金客戶個性化、定制化的投資需求，同時又可以作為股票、債券市場投資的有利補充。未來，隨著規(guī)模增長，產(chǎn)品不斷細分和創(chuàng)新，將形成基礎(chǔ)設施投資計劃、項目資產(chǎn)支持計劃、信托計劃、專項資產(chǎn)管理計劃、私募基金等各種資產(chǎn)管理產(chǎn)品形態(tài)，滿足不同客戶需求，為客戶做好全方位的投資、融資、咨詢、資本運作、產(chǎn)業(yè)發(fā)展等方面的增值服務。

投資范圍不斷擴大以及產(chǎn)品多元化，對于投資運營平臺要求越來越高。2014年7月，平安養(yǎng)老投資運營交易平臺正式上線運營。截至目前，運營平穩(wěn)，沒發(fā)生交易事故，月均成交筆數(shù)超過41萬筆，月均交易規(guī)模達到665.8億元，管理年金各類交易賬戶7986個。

未來，公司將不斷提升投資、服務、創(chuàng)新、合規(guī)風控四大能力，向“領(lǐng)先的養(yǎng)老資產(chǎn)管理機構(gòu)”和“領(lǐng)先的民生福利保障服務提供商”邁進?！?/p>

（供稿：平安養(yǎng)老保險股份有限公司）