絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶戰(zhàn)略構(gòu)想中的金融元素

文 徐義國

絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶戰(zhàn)略構(gòu)想中的金融元素

文 徐義國

在“推進(jìn)絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶、海上絲綢之路建設(shè)，形成全方位開放新格局”這一戰(zhàn)略構(gòu)想中，金融工具的定位和運(yùn)用是上述構(gòu)想成為現(xiàn)實(shí)的重要推手

2013年9月，習(xí)近平主席訪問哈薩克斯坦，期間在納扎爾巴耶夫大學(xué)的演講中首次公開提出與中亞五國共同建設(shè)“絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶”，之后頒部的《中共中央關(guān)于全面深化改革若干重大問題的決定》（下稱“《決定》”）中，進(jìn)一步明確了“推進(jìn)絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶、海上絲綢之路建設(shè)，形成全方位開放新格局”這一戰(zhàn)略構(gòu)想。該構(gòu)想意義深遠(yuǎn)，蘊(yùn)含了政治、經(jīng)濟(jì)和文化等諸多方面的大政方針和落實(shí)手段。其中，金融工具的定位和運(yùn)用是上述構(gòu)想成為現(xiàn)實(shí)的重要推手。

金融地理學(xué)的觀察視角：區(qū)域與節(jié)點(diǎn)城市

就地理緯度而言，絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶包含陸上絲綢之路與海上絲綢之路兩個空間范疇。2013年年底，國家發(fā)改委和外交部聯(lián)合召開推進(jìn)絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶和海上絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶建設(shè)座談會，初步入圍絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶的中國省區(qū)市主要包括西北五省區(qū)（陜西、甘肅、寧夏、青海、新疆)、西南四省區(qū)市(四川、重慶、云南、廣西)和東部五省(江蘇、浙江、廣東、福建、海南)，共計14個。從國別看，包括中國與中亞五國(哈薩克斯坦、塔吉克斯坦、土庫曼斯坦、烏茲別克斯坦、吉爾吉斯斯坦)；從節(jié)點(diǎn)看，重要節(jié)點(diǎn)城市從中國的東南沿海到中亞五國依次有：?？凇⒗ッ?、南寧、廣州、福州、杭州、成都、重慶、連云港、南京、西安、銀川、蘭州、西寧、烏魯木齊、阿拉山口、阿拉木圖、比什凱克、塔什干、杜尚別、阿什哈巴德等20多個城市。

絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶東端連著充滿活力的亞太地區(qū)和中國東部，中間串聯(lián)資源豐富的中亞地區(qū)和發(fā)展?jié)摿薮蟮闹袊鞑?，西邊通往歐洲各發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體，初步形成了以新亞歐大陸橋?yàn)橹鞯谋本€、以石油天然氣管道為主的中線(阿特勞—阿塔蘇—阿拉山口）和以跨國公路(歐洲E40號公路和亞洲AH5公路)為主的南線三條線路。絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶由東到西沿途經(jīng)過東亞五國、中亞五國和西亞二十國共30多個國家近30億人口，沿線國家經(jīng)濟(jì)互補(bǔ)性強(qiáng)，互利共贏的合作潛力巨大，并且輻射歐洲、東南亞、非洲十余國，是目前世界上最長、最具發(fā)展?jié)摿Φ慕?jīng)濟(jì)大走廊。

絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶將亞太經(jīng)濟(jì)圈和歐洲經(jīng)濟(jì)圈通過陸路和海路連為一體，極有可能成為21世紀(jì)世界經(jīng)濟(jì)增長的新引擎。以新亞歐大陸橋?yàn)檩S線，以上海、連云港、鄭州、西安、烏魯木齊及中亞核心城市為節(jié)點(diǎn)，以沿途輻射區(qū)域和國家已有的城市群為域面，形成點(diǎn)、線、面協(xié)調(diào)發(fā)展的經(jīng)濟(jì)圈是實(shí)現(xiàn)中國—中亞互聯(lián)互通的絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶的先期目標(biāo)。

把金融貢獻(xiàn)度的整體提升作為經(jīng)濟(jì)帶合作的必要條件

從國內(nèi)層面看，與東部沿海地區(qū)相比，我國西南及西北部省份經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)。新疆、陜西、寧夏、甘肅、青海等西北省份及其對應(yīng)的節(jié)點(diǎn)城市的經(jīng)濟(jì)金融工作或“十三五”發(fā)展規(guī)劃中，都直接或間接涉及了整體提升金融貢獻(xiàn)度或經(jīng)濟(jì)金融化程度，與建設(shè)絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶的戰(zhàn)略構(gòu)想在多個層面實(shí)現(xiàn)了充分融合和高度一致的利益訴求，完全契合《決定》體現(xiàn)的重要精神。加強(qiáng)中國—中亞互聯(lián)互通和貿(mào)易往來有助于為中國西部提供一個開放通道，實(shí)現(xiàn)西部再次大開發(fā)與大開放，促進(jìn)西部地區(qū)經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展，縮小東西差距。

從國際層面看，絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶要加強(qiáng)“五通”。“五通”中最重要的一點(diǎn)就是“加強(qiáng)貨幣流通”。通過加強(qiáng)區(qū)域金融合作，絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶國家在經(jīng)常項(xiàng)和資本項(xiàng)實(shí)現(xiàn)本幣兌換和結(jié)算，有利于降低流通成本，增強(qiáng)抵御金融風(fēng)險的能力，也有利于發(fā)展跨境交通基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，實(shí)現(xiàn)道路聯(lián)通、民心相通，實(shí)現(xiàn)絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶國家間的互利共贏。

另外，絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶各國及地區(qū)應(yīng)根據(jù)自身的區(qū)位優(yōu)勢或產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢，制定錯位發(fā)展戰(zhàn)略。例如，陜西省提出了建設(shè)絲路經(jīng)濟(jì)帶能源金融貿(mào)易中心，以煤炭交易平臺為突破口，打造中國向西開放的能源交易和結(jié)算中心。此舉有望打破石油美元的壟斷地位，推動絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶沿線能源金融的交易與合作。

合理的產(chǎn)業(yè)空間布局是絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶發(fā)揮規(guī)模效應(yīng)和擴(kuò)散效應(yīng)的基礎(chǔ)。沿途區(qū)域及輻射區(qū)域應(yīng)以各自的比較優(yōu)勢為切入點(diǎn)，遵循產(chǎn)業(yè)布局的原則，進(jìn)行優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)層次劃分與布局，處理好經(jīng)濟(jì)帶局部與整體的產(chǎn)業(yè)發(fā)展關(guān)系，避免產(chǎn)業(yè)布局同質(zhì)化，使絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶成為勾畫世界經(jīng)濟(jì)新版圖的新動力

金融貢獻(xiàn)機(jī)制的優(yōu)化和協(xié)同是經(jīng)濟(jì)金融化和體系化的重要前提

合理的產(chǎn)業(yè)空間布局是絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶發(fā)揮規(guī)模效應(yīng)和擴(kuò)散效應(yīng)的基礎(chǔ)。沿途區(qū)域及輻射區(qū)域應(yīng)以各自的比較優(yōu)勢為切入點(diǎn)，遵循產(chǎn)業(yè)布局的原則，進(jìn)行優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)層次劃分與布局，處理好經(jīng)濟(jì)帶局部與整體的產(chǎn)業(yè)發(fā)展關(guān)系，避免產(chǎn)業(yè)布局同質(zhì)化，使絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶成為勾畫世界經(jīng)濟(jì)新版圖的新動力。

因此，一個良好的理論依據(jù)即是產(chǎn)業(yè)金融理論。其運(yùn)用市場培育和機(jī)構(gòu)建設(shè)手段，一方面有效發(fā)揮金融在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的服務(wù)功能，另一方面通過優(yōu)化貢獻(xiàn)機(jī)制，彰顯各類金融資源在產(chǎn)業(yè)布局和結(jié)構(gòu)調(diào)整方面的正向引導(dǎo)作用。長期以來，由于資本市場容量有限、審批嚴(yán)格、渠道單一等原因，我國很多企業(yè)融資路徑仍然主要依靠傳統(tǒng)的銀行信貸，西北五省的能源企業(yè)表現(xiàn)尤為嚴(yán)重。有鑒于此，在監(jiān)管部門和地方政府的倡導(dǎo)和鼓勵下，包括國有銀行、股份制商業(yè)銀行、城商行、農(nóng)商行及證券、保險公司等銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)在創(chuàng)新經(jīng)營模式和產(chǎn)品、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和產(chǎn)業(yè)發(fā)展方面取得了顯著進(jìn)展。

能源金融是以國家戰(zhàn)略和西部支柱產(chǎn)業(yè)為依托的優(yōu)先布局

絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶的建設(shè)，已經(jīng)成為我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的一大重要戰(zhàn)略，同中亞國家的能源合作既是亮點(diǎn)，更是重點(diǎn)。廣泛而深入的能源合作需要能源金融市場全方位、多樣化的金融支持。

能源金融市場體系的構(gòu)建對深化能源合作、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、維護(hù)社會穩(wěn)定、加強(qiáng)國家能源安全以及推進(jìn)人民幣國際化、提高能源定價話語權(quán)有重要影響。絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平總體不高，長期以來存在著金融抑制現(xiàn)象。表現(xiàn)為金融對能源發(fā)展的支持不足；能源投資存在龐大的資金缺口；能源產(chǎn)業(yè)融資渠道狹窄；融資方式單一。因此，構(gòu)建能源金融市場體系是推動金融深化的必然選擇。

能源發(fā)展對金融服務(wù)提出的特殊要求，使能源金融所面臨的不僅是支持力度問題，更是金融服務(wù)方式、金融產(chǎn)品乃至整個金融市場的創(chuàng)新問題。在能源金融發(fā)展過程中，能源產(chǎn)業(yè)發(fā)展促進(jìn)了金融業(yè)的創(chuàng)新與合作。同時，能源產(chǎn)業(yè)的發(fā)展也產(chǎn)生了多元化的金融服務(wù)需求，這正是能源金融深化的基礎(chǔ)和面臨的挑戰(zhàn)。因此，通過改進(jìn)投融資模式、加強(qiáng)金融產(chǎn)品研發(fā)、增大金融市場培育力度、提升金融機(jī)構(gòu)集聚效應(yīng)等方式構(gòu)建能源金融中心，將能源產(chǎn)業(yè)與金融手段充分結(jié)合，實(shí)現(xiàn)區(qū)域金融的跨越式發(fā)展，支持絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶戰(zhàn)略構(gòu)想的順利實(shí)現(xiàn)。

打造區(qū)域金融服務(wù)中心，促進(jìn)金融大合作

金融發(fā)展水平與經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平具有密切聯(lián)系。一方面，區(qū)域經(jīng)濟(jì)水平?jīng)Q定著金融發(fā)展水平，并且區(qū)域經(jīng)濟(jì)的差異直接導(dǎo)致了區(qū)域金融活動的差異。另一方面，區(qū)域金融對區(qū)域經(jīng)濟(jì)的發(fā)展起著重要的推動作用，而且其主動性越來越明顯。

在絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶沿帶節(jié)點(diǎn)城市建設(shè)區(qū)域性金融中心，將會加速我國形成東部沿海與西部陸上相結(jié)合的對外開放新格局。這有利于貨幣、資本、技術(shù)、服務(wù)等各類要素在沿帶國家或地區(qū)之間自由流動，大幅提升地區(qū)對外開放和發(fā)展水平。

從發(fā)達(dá)國家和地區(qū)的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)看，能源金融中心是通過金融機(jī)構(gòu)和市場的集聚，將能源金融的各大功能輻射到周邊區(qū)域，形成能源投融資中心、能源定價中心、能源金融產(chǎn)品中心和能源金融風(fēng)險管理中心。

除此之外，還要加強(qiáng)國內(nèi)國際金融合作，形成絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶跨區(qū)域金融大合作格局。積極推動建立上合組織開發(fā)銀行等國際金融機(jī)構(gòu)，設(shè)立絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶發(fā)展基金、中國—?dú)W亞經(jīng)濟(jì)合作基金和中國—中亞農(nóng)業(yè)發(fā)展基金等區(qū)域性國際合作基金。在大力培養(yǎng)區(qū)內(nèi)金融人才的基礎(chǔ)上，重視引進(jìn)區(qū)外高端金融人才，全面加強(qiáng)人才隊(duì)伍建設(shè)。

（轉(zhuǎn)載自2014年第10期《銀行家》，有刪節(jié)）