詐騙高手如何畫出億元集資“大餅”

2015年1月31日，河北省廊坊市發(fā)布消息稱，涉及全國多個省市的黃金佳投資集團涉嫌非法集資案中，全國共有3.6萬余人報案，報案金額達53.9億元。目前，包括黃金佳投資集團原負責人肖雪在內(nèi)的主要犯罪嫌疑人，已移送檢察機關審查起訴。

2014年下半年，河南省中宏昌盛非法集資案件引發(fā)各方關注。經(jīng)查，案件不僅涉及河南周邊陜西、山東、安徽等5省市，涉案人員1.5萬人，涉案金額超過16億元。中宏昌盛投資控股集團董事長廉金枝被警方控制。

記者走訪多地發(fā)現(xiàn)，近兩年，各地各類集資詐騙案件呈高發(fā)態(tài)勢，億元大案屢見不鮮。許多出事的民間金融機構(gòu)和企業(yè)，為騙取投資者的信任花樣百出，有的公開懸掛與領導人合影，宣稱“上頭有人”；有的用虛假項目作誘餌許以高額回報。而一旦資金鏈斷裂，公司法定代表人或負責人立馬“跑路”。投資者則損失慘重難以挽回，有的甚至傾家蕩產(chǎn)。

各類集資詐騙大案頻發(fā)

2013年以來，河南、陜西、河北等地發(fā)生多起非法集資詐騙案，這些案件涉案金額動輒上千萬元，甚至過億元。

2014年9月18日，因涉嫌非法集資，總部位于河北省廊坊市的黃金佳投資集團有限公司被公安機關立案查處。初步查明，黃金佳公司利用高息為誘餌，以多種形式公開從社會非法吸收資金，主要用于支付集資者高息、業(yè)務人員業(yè)績提成、各店面統(tǒng)一裝修等。其實質(zhì)是騙取公眾資金，用后期吸收的資金，兌付前期資金本息。

由廊坊市政府發(fā)布“黃金佳投資集團有限公司涉嫌非法集資犯罪案件最新偵辦進展情況”的通報稱，全國3.6萬余人報案，報案金額53.9億元，其中廊坊域內(nèi)6000人報案，報案金額11.04億元。

公開資料顯示，黃金佳投資集團正式成立于2007年6月，總部位于河北廊坊市，是河北首家專業(yè)黃金投資機構(gòu)，被業(yè)內(nèi)稱為“河北黃金第一家”。該公司以“黃金佳迷你金條”、黃金佳標準金條銷售與回購為主營業(yè)務，在深圳、西安、重慶、大連等地開設分公司數(shù)十家，宣稱全國共有3000多家“黃金佳”連鎖店。

2014年11月初，黃金佳集團涉嫌非法集資案，20名主要犯罪嫌疑人被批捕。

2013年國慶期間，陜西省吳堡縣“三星典當有限責任公司”（以下簡稱“三星公司”）被發(fā)現(xiàn)人去樓空。據(jù)了解，這家成立于2010年的公司注冊資本1000萬元，由7位股東共同出資。三星公司經(jīng)營范圍為：動產(chǎn)質(zhì)押典當業(yè)務；財產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當業(yè)務；房地產(chǎn)抵押典當業(yè)務；限額內(nèi)絕當物品的變賣；鑒定評估及咨詢服務；商務部依法批準的其他典當業(yè)務。

而三星公司卻在其經(jīng)營范圍之外，開展非法吸收公眾存款業(yè)務。據(jù)吳堡縣政府初步統(tǒng)計，該公司非法集資金額1.5億多元，涉及集資戶1500多人。

2014年10月下旬，總部位于陜西西安的世合投資有限公司實際負責人“失聯(lián)”，隨即該公司在甘肅、陜西、山東等地非法集資案發(fā)，涉及上千人。

2014年11月3日，蘭州警方發(fā)布消息稱，甘肅世合投資有限公司涉嫌非法吸收公眾存款，已有405名受害群眾報案，損失達4693萬元。

許諾高息作誘餌

在陜西榆林，許多當?shù)厝硕加邪彦X投向典當行的經(jīng)歷。過去煤價高、房價高的時候，這些典當行以高息吸收資金，再以更高的利息放貸給煤礦或房地產(chǎn)等行業(yè)。“當煤價或房價下跌，資金鏈條斷裂，高額利息就難以為繼。這也造成了去年以來，榆林地區(qū)非法集資案件集中爆發(fā)。”榆林當?shù)匾晃还ぷ魅藛T表示。

63歲的劉師傅頭發(fā)花白，面容憔悴。他將全家的600多萬元投放給陜西榆林一家典當行，老板跑路后目前血本無歸。劉師傅說，典當行是他們村里的一個煤老板開的，當時那個煤老板宣稱有兩座煤礦。他覺得那個煤老板經(jīng)濟實力不錯，于是就和村里人一樣把錢投進去了。“后來我才知道，那個老板實際上就是哄騙，兩座煤礦只是有一部分股份，一個占30%的股份，一個占40%的股份。他從我們集資戶手里集資了8個多億，但是除了煤礦投資，還有4個多億不見了。我全家600多萬元，兒子的，女兒的，全部都被騙得光光的，太慘了。”劉師傅說。雖然悔不當初，但劉師傅說：“當時典當行許諾給我的利息是二分半，600多萬元投資，每個月光利息就十幾萬元。這么高的利息，我咋能不存？”

說起投資經(jīng)歷，西安的一位退休干部邵先生表示，他通過熟人介紹，先后6次在陜西鑫鼎通投資管理有限公司投資了75萬元，投資時間從半年到一年不等?！斑@家公司承諾年收益14.4%以上，頭3個月支付了我3萬多元的利息。后來老板突然就失聯(lián)了，辦公室也人去樓空”。邵先生說，在這家公司投資共有72個人，一半以上都是老人，涉及資金1000多萬元，他是投資最多的。

記者在采訪中發(fā)現(xiàn)，許多集資機構(gòu)和企業(yè)，為騙取投資者信任，花樣百出。有的公開懸掛與領導人合影，宣稱“上頭有人”；有的用虛假項目作誘餌，許以高額回報。而資金鏈一旦斷裂，公司法人或者負責人立馬“跑路”。

在陜西省西安市，一起“集資辦學”案件令至少4000余名受害者受到損失。其中一些受害者在投資之初，本著“小心謹慎”的原則，不僅多次實地進行考察，而且還了解過辦學機構(gòu)的資產(chǎn)狀況，但還是“中招”。隨著這家辦學機構(gòu)被查封，集資詐騙者被抓，本金和高額利息終成泡影。

說起投資經(jīng)歷，陜北的一位受害者則表示，當時他去投資公司實地看了，公司內(nèi)部不僅布置得跟專業(yè)的銀行一樣，而且墻上到處掛著老板和名人及領導的合影。老板不僅開豪車，而且逢人就炫耀，讓人感覺“非常有后臺、有背景”。所以當時投資者都非常放心，都是幾十萬、幾百萬地往里面投錢。

還有受害者告訴記者，自己之所以會參與集資，也是看周邊親戚朋友都有投資?！拔叶际歉瑢W參與一些項目，周圍的人也基本上都是通過親戚朋友介紹參與，因為有熟人感覺比較放心?！蔽靼惨晃粎⑴c集資的王女士說。

非法集資為何根除難查處難

因非法集資被公安機關立案的犯罪嫌疑人長期躲藏居住外地，通訊無法聯(lián)系，部分犯罪嫌疑人具有極強的反偵查意識，所以警方抓捕難度較大，資產(chǎn)清查和處置困難。

記者發(fā)現(xiàn)，“出事”的民間金融機構(gòu)和企業(yè)，大都是空殼公司。這些機構(gòu)和企業(yè)，用虛假的投資項目或者不具有實際價值的商品，通過鼓吹高回報的方式進行傳銷式運營，吸收社會資金。再用“拆東墻補西墻”的方式維持運轉(zhuǎn)，甚至把融到的資金用于放高利貸。資金鏈一旦斷裂，公司法人或者負責人便立馬“跑路”。

陜西省府谷縣于2013年8月20日，成立了化解民間融資風險和打擊處置非法集資專項工作領導小組及其辦公室（簡稱“處非辦”）。而據(jù)“處非辦”統(tǒng)計顯示，從2014年3月5日到2014年10月16日，府谷縣“處非辦”共接待群眾2634人次，登記的報案群眾1279人，金額涉及12億多元。目前已立案14起，涉案犯罪嫌疑人22人，涉案金額約26.7億余元，涉及群眾2300多人。據(jù)了解，針對目前非法集資案件高發(fā)的態(tài)勢，陜西神木、吳堡等許多縣均設有“處非辦”。

記者從神木縣“處非辦”了解到，截至2014年11月15日，神木縣“處非辦”共接到非法集資報案線索279起，報案金額74.9億元。經(jīng)過一年多的努力，現(xiàn)已追回現(xiàn)金6.23億元，凍結(jié)銀行賬戶余額2060.66萬元，累計追繳的涉案財物總價值約17.5億元。

部分基層“處非辦”工作人員表示，現(xiàn)階段非法集資案件處理難度較大。城鄉(xiāng)居民投資渠道狹窄與中小企業(yè)融資難疊加，導致非法集資根除難。一些投資者存在“一夜暴富”心理，加上信息不對稱、法律知識缺乏、風險防范意識差，難以識別和預防非法集資。

同時，非法集資往往涉及人數(shù)眾多，時間跨度長，金額大。部分集資者將集資款用于支付前期利息，或揮霍或轉(zhuǎn)移，公安機關介入后，查封扣押資產(chǎn)往往與集資款數(shù)額相差很大。還有部分集資者，將集資款投入到實體，因經(jīng)濟下滑，資產(chǎn)縮水，資產(chǎn)無法變現(xiàn)，資產(chǎn)處置難度大。

另外，大多數(shù)受害者只要現(xiàn)金不要資產(chǎn)，但受宏觀經(jīng)濟影響，查封、扣押、凍結(jié)的房產(chǎn)、車輛、土地、股份等涉案財物，即使通過公開拍賣成交率也很低。變現(xiàn)困難，導致資產(chǎn)處置嚴重滯后。

“這類民間融資案件涉案公司或組織，大多是畫一個高回報的‘大餅’，利用人們貪圖利益、幻想暴富的心理，非法吸納社會資金。犯罪時間長、涉案地域廣、被騙人數(shù)多，如果資金鏈不斷，群眾一般不會報案。一旦案發(fā)，涉案資金便難以追回，給案件偵破帶來了難度?！碧m州市公安局政委黃大功說。

（據(jù)《經(jīng)濟參考報》）

延伸閱讀：沈陽千人卷入非法集資案

2015年1月19日晚，沈陽市公安局110接到報警，舉報沈陽華玉黃金貿(mào)易公司涉嫌集資詐騙犯罪。當夜，沈陽市公安局微博發(fā)布消息，稱警方已對該案立案偵查。

買黃金還能拿利息，100萬一年可掙12萬

經(jīng)查，沈陽華玉黃金貿(mào)易公司自成立以來，以高額投資收益進行非法集資活動，參與者1000余人，涉案金額超過10億元。目前，相關犯罪嫌疑人已被警方依法采取強制措施。

李先生是華玉的老客戶，也是受害者之一。2011年年初，他聽朋友介紹，華玉公司有項黃金回購業(yè)務：如果黃金交易所的掛牌金價是300元/克，投資人以高出30%左右的價格從華玉公司購買黃金，大概390元/克，然后投資人就拿著真真正正的黃金回家；1個月后，黃金還能按390元/克的價格賣給華玉，另外獲得月利率1%左右的利息。

“投資100萬元，一年就是12萬元的利息，相當可觀。你要是綁定3個月，月利率還能上浮。而當時黃金價格持續(xù)上漲，手里就算拿著金條也不會虧損。”此后，李先生斷斷續(xù)續(xù)投資了好幾回，賺了10多萬元。

憑借好的信譽度和高的回報率，投資人數(shù)不斷增加，華玉公司又推出了一項新業(yè)務——黃金委托管理。也就是黃金不再發(fā)放到投資人手中，華玉直接保管，但利息可以再加上1.5個百分點。“按之前的玩法，就算投資失敗，不過是用高于市場的價格購買了黃金，虧也不會虧太多。而后一種方式就不一樣了，玩大了。”李先生對于華玉的這套把戲十分清楚，但還是栽了進去，他總是認為自己能在最后一次前安然收手退出，“更多人是在華玉之前的良好信譽和高額利息的巨大誘惑下，放松了警惕?！?/p>

有人被卷走救命錢和孩子上學錢，警方提醒市民遠離“高額回報”的非法集資

2014年10月，遼寧出現(xiàn)投資擔保公司“跑路”潮，引發(fā)了投資人的擔憂，許多人紛紛找華玉要求提前贖回本金和利息。今年1月5日，華玉的總經(jīng)理李淑敏告訴投資人，公司賬面上已經(jīng)沒錢支付投資人贖回本金和利息了。但是李淑敏承諾，公司仍然會運轉(zhuǎn)下去：“需要贖回的投資人可以再等兩天，沈陽華玉公司的大老板——馬來西亞投資方會給沈陽華玉注入資金的?！?/p>

但是，投資人對華玉公司的不信任感逐漸加劇，情緒變得難以控制，每天都有上千人坐在華玉公司等待事件的進展。李淑敏告訴投資人，1月18日將會見馬方代表，并于1月19日給投資人一個交代。

1月19日，李淑敏在東北大廈召開投資人大會，參會者1000余人，但李淑敏并沒有給出實質(zhì)性的解決辦法。憤怒的投資人認為華玉一拖再拖，準備“跑路”的嫌疑巨大，決定報案。

記者從多個受害人處了解到，投資人的單筆投資金額多在50萬元～200萬元之間，1000余名投資者卷入其中。有一部分投資者是拿了全部家當來進行投資，想不到最后竟打了水漂。一名受害人因又氣又急突發(fā)腦溢血，被送進醫(yī)院搶救。還有一名醫(yī)務工作者，自己剛剛做完肺癌手術(shù)，靠向親戚、朋友借來的20萬元進行投資，“我的錢是治病的救命錢和孩子上學錢，如果要不回來，全家都沒法活了。”

沈陽警方表示，將全力偵辦此案，最大限度地減少群眾經(jīng)濟損失。同時，沈陽警方也提醒廣大市民增強風險防范意識，拒絕高利誘惑，對“高額回報”“快速致富”等所謂投資項目，要提高警惕，防止上當受騙，遠離非法集資。

（據(jù)《人民日報》/辛陽/文）