濟(jì)南投資擔(dān)保公司跑路調(diào)查

江寒秋

千萬(wàn)投資打水漂

10日上午10點(diǎn)，位于解放路13號(hào)的興豐行投資擔(dān)保公司擠滿(mǎn)了投資者。他們情緒激動(dòng)，多數(shù)都是老年人，從9日下午就聯(lián)系不到公司的老板了。

“我們都在這里投了錢(qián)，9日晚上業(yè)務(wù)員說(shuō)老板聯(lián)系不到，大家一大早就趕過(guò)來(lái)看看情況?！币晃焕先酥钢k公室僅剩的幾張桌子，語(yǔ)氣憤懣。公司已停止?fàn)I業(yè)，地上廢棄的紙片散落一地，有些窗子的玻璃也碎了。

一位投資者代表正忙著召集每個(gè)人登記投資數(shù)額及聯(lián)系方式。到上午11點(diǎn)多，這份5張紙的表格共統(tǒng)計(jì)了130多名投資者，他們少的投資一兩萬(wàn)，多則一百多萬(wàn)，粗略一算，表格上統(tǒng)計(jì)的投資額有一千多萬(wàn)元。

據(jù)該公司的一位業(yè)務(wù)員說(shuō)，公司成立剛好一年，自己也投了2萬(wàn)元?！?日的時(shí)候，有些到期的錢(qián)公司推遲不給兌付，我感覺(jué)有點(diǎn)不對(duì)勁，于是想把錢(qián)拿回來(lái)。我給老板打電話(huà)，他很痛快地答應(yīng)，但當(dāng)時(shí)以在外地為由，一直拖著沒(méi)給打錢(qián)。本來(lái)答應(yīng)著9日下午回來(lái)，結(jié)果不但沒(méi)回來(lái)，電話(huà)也打不通了?！?/p>

不一會(huì)，甸柳新村派出所的民警趕到現(xiàn)場(chǎng)，在安撫投資者后，進(jìn)行了調(diào)查取證。

幾乎是同一時(shí)間，郎茂山路附近的龍佳投資公司的老板也失聯(lián)了。10日本來(lái)是領(lǐng)取利息的日子，老人們來(lái)到公司，卻得知了這個(gè)讓他們意外的消息?！斑@家公司和興豐行雖然名字不同，其實(shí)董事長(zhǎng)是同一個(gè)人?！币晃还ぷ魅藛T向記者透露。

“我早就感覺(jué)事情不對(duì)了?！奔易￡?yáng)光100小區(qū)的李大爺騎著電瓶車(chē)來(lái)到龍佳投資公司，卻不得不和其他老人一樣接受老板失聯(lián)的現(xiàn)實(shí)。

據(jù)悉，李大爺和老伴退休在家，平時(shí)都在小區(qū)附近遛狗，經(jīng)常路過(guò)這家裝修豪華的投資公司。之后，公司工作人員進(jìn)小區(qū)宣傳，李大爺和老伴前來(lái)咨詢(xún)?！拔乙ぷ魅藛T留下身份證復(fù)印件，他沒(méi)同意，我就覺(jué)得事情不對(duì)，可是我那老伴根本不聽(tīng)我勸，投了3萬(wàn)?！?/p>

一個(gè)月后，經(jīng)不住業(yè)務(wù)員的勸說(shuō)，李大爺?shù)睦习檫€想繼續(xù)追加投資。“絕對(duì)不能再投了！”李大爺?shù)裳酆戎顾南敕ā?/p>

“今天，老伴讓我來(lái)領(lǐng)利息，卻遇到這個(gè)情況。不知道回家后該怎么跟她說(shuō)，她那急脾氣肯定受不了這打擊?！崩畲鬆斦驹诖箝T(mén)緊閉的公司門(mén)前，久久不愿離去。

類(lèi)似的投資擔(dān)保公司，濟(jì)南到底有多少？記者從濟(jì)南市公安局經(jīng)偵支隊(duì)了解到，經(jīng)過(guò)近期有關(guān)部門(mén)對(duì)此類(lèi)公司的地毯式摸排調(diào)查，濟(jì)南共計(jì)有類(lèi)似的投資公司2000多家。

據(jù)介紹，這些公司的老板均為外地人，其中絕大部分是河南籍、山西籍。其運(yùn)營(yíng)模式多是聘請(qǐng)本地人擔(dān)任職業(yè)經(jīng)理人開(kāi)展相關(guān)的業(yè)務(wù);真正的老板多深藏幕后，每月來(lái)一趟濟(jì)南，或者一直不露面，相當(dāng)于“影子”老板。

記者從濟(jì)南市公安局經(jīng)偵支隊(duì)進(jìn)一步了解到，自今年11月至今，濟(jì)南已發(fā)生了十幾起投資擔(dān)保公司老板跑路事件，跑路老板均為河南籍。經(jīng)立案審核，其中4起案件被確定達(dá)到立案標(biāo)準(zhǔn)，警方正在偵辦。

被立案的這4起案件，涉案金額少的五六百萬(wàn)元，多的則達(dá)到上千萬(wàn)元。涉案的投資擔(dān)保公司老板均為河南伊川縣人，彼此之間有親戚關(guān)系。目前，警方正在對(duì)跑路的犯罪嫌疑人展開(kāi)追查?！爸饕缸锵右扇嗽谔?，警方正在對(duì)其展開(kāi)追逃，并對(duì)資金流向等展開(kāi)調(diào)查?！本饺耸空f(shuō)。

夸大宣傳，目標(biāo)是老人

日前，家住花園路洪樓附近的市民周先生出門(mén)上班時(shí)，在小區(qū)遇到兩名身穿紅色衣服的女子。她們將傳單定向發(fā)給了在小區(qū)里坐著聊天的幾位老年人，并開(kāi)始講解如何就能“坐在家里賺大錢(qián)”。

這兩名女子看到周先生時(shí)，并沒(méi)有發(fā)傳單，直到周先生索要才給了一張，但是表情和眼神都顯得極不在意。

“針對(duì)性極強(qiáng)，老年人是最核心的目標(biāo)客戶(hù)?！睗?jì)南市公安局經(jīng)偵支隊(duì)法制科科長(zhǎng)孫常峰表示。今年8月，歷下區(qū)公安分局破獲了山東宇博投資有限公司非法集資案。該案犯罪嫌疑人專(zhuān)盯老年人，工作人員深入社區(qū)給老人發(fā)傳單，講解賺錢(qián)的法門(mén)，并邀請(qǐng)老人們上門(mén)聽(tīng)講座。而且，只要老人進(jìn)入投資擔(dān)保公司參觀，便“進(jìn)門(mén)有禮”。他們會(huì)利用花生油、抽紙等小禮品吸引顧客，再許諾高息收入，騙取顧客投資。

一名曾被某投資擔(dān)保公司騙走5萬(wàn)元的王女士介紹，她是2012年經(jīng)人介紹到這家投資公司的，當(dāng)時(shí)去時(shí)對(duì)方一聽(tīng)說(shuō)想去考察，很熱情地給她倒水，又陪她拉呱，在走的時(shí)候讓提走一桶花生油?！爱?dāng)時(shí)就覺(jué)得這個(gè)單位肯定有錢(qián)，一桶油也得七八十塊錢(qián)，每去一個(gè)人他們都送，這一年得送多少??！”王女士說(shuō)。王女士說(shuō)，她先后去考察3次，每次去對(duì)方都送東西，有油、炒菜鍋等禮品，最終投上了5萬(wàn)元錢(qián)，不成想僅拿回2000多元的利息，對(duì)方就聯(lián)系不上了。

歷下公安分局經(jīng)偵大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)王立剛介紹，很多跑路的投資理財(cái)公司都是采用這樣的方法，先用小禮品“堵住”老人們拒絕的嘴，讓老人們感覺(jué)公司有實(shí)力，讓老人們慢慢上鉤，最終投資錢(qián)財(cái)。

民警表示，一般來(lái)說(shuō)，這些投資公司門(mén)面十分氣派，工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照會(huì)擺在十分顯眼的位置。在講解公司背景時(shí)，工作人員會(huì)大肆渲染，稱(chēng)有著完備的法律保障，跟某某律師事務(wù)所合作，保障投資者的利益不受損失，并表示公司會(huì)有抵押。其實(shí)，這些都是忽悠之術(shù)，故意夸大宣傳來(lái)欺騙投資者，如此夸張只是為了打消投資者的疑慮。

警方提醒，很多投資擔(dān)保公司在工商局注冊(cè)時(shí)，經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目并不包含融資業(yè)務(wù)，但在實(shí)際經(jīng)營(yíng)中明目張膽進(jìn)行融資;這種超范圍經(jīng)營(yíng)的違法行為，難以得到有效的監(jiān)管。因此，投資者要看投資擔(dān)保公司是否有融資的資質(zhì)、是否有金融部門(mén)審批的相關(guān)金融業(yè)務(wù)執(zhí)照。

“此類(lèi)案件的偵破難度確實(shí)較大?！睗?jì)南市公安局經(jīng)偵支隊(duì)相關(guān)人士表示，因非法吸收公眾存款罪案涉案人數(shù)眾多，通常達(dá)數(shù)百人之多，案情相對(duì)復(fù)雜。此外，涉案的主要犯罪嫌疑人絕大多數(shù)為外地人，資金流向外地，而且此類(lèi)投資擔(dān)保公司多數(shù)是全國(guó)連鎖，地域廣闊，給相關(guān)的取證工作帶來(lái)不小的挑戰(zhàn)。與一般案件相比，涉及非法吸收公眾存款罪案的破案成本較高，而收獲卻相對(duì)較小。

警方表示，對(duì)于因參與非法吸收公眾存款引發(fā)的個(gè)人財(cái)產(chǎn)損失，公安機(jī)關(guān)一旦立案，就會(huì)盡力幫助挽回。不過(guò)，即使抓獲了犯罪嫌疑人，如果資金無(wú)法挽回的話(huà)，根據(jù)國(guó)家法律規(guī)定，因參與非法吸收公眾存款造成的損失，后果需由個(gè)人承擔(dān)。

本質(zhì)都是民間借貸公司

對(duì)于這類(lèi)擔(dān)保公司，業(yè)內(nèi)人士怎么看？從事金融行業(yè)的韓先生向記者透露：“目前濟(jì)南街頭的擔(dān)保投資公司，本質(zhì)其實(shí)都是民間借貸公司。”

韓先生說(shuō)，這些投資公司的資金來(lái)源一般有兩種：一是自己私下募集的資金，另一個(gè)是利用信用卡進(jìn)行套現(xiàn)，再把錢(qián)貸出去。然而目前國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)環(huán)境趨于保守，“銀行不好貸款，民間借貸也只能通過(guò)私自募集的形式進(jìn)行。”

“一方面是投資公司的資金來(lái)源變少，另一方面回款也面臨很多問(wèn)題?！表n先生說(shuō)，這導(dǎo)致部分投資公司資金鏈斷裂，所以直接跑路。

韓先生說(shuō)，有的投資擔(dān)保公司尚沒(méi)有金融辦的批文，并且經(jīng)營(yíng)方式名目繁多?！坝械闹唤邮苜J款或是主要吸收貸款，對(duì)擔(dān)保問(wèn)題則是含糊其辭?！彼f(shuō)，有的擔(dān)保公司僅需要身份證就可以，這樣肯定是不可信的。

“目前市場(chǎng)上一些投資理財(cái)公司面子工程很到位，蒙蔽了很多市民?！表n先生說(shuō)，如大多在寫(xiě)字樓辦公、裝修考究、自身網(wǎng)站專(zhuān)業(yè)、全國(guó)連鎖等，讓消費(fèi)者在第一時(shí)間對(duì)其認(rèn)同，但卻是夸大收益，弱化風(fēng)險(xiǎn)。

一旦投資公司攜款跑路，市民該如何維護(hù)合法權(quán)益？山東圣義律師事務(wù)所律師李南建議，首先應(yīng)保留好當(dāng)時(shí)投資的相關(guān)協(xié)議，證明確實(shí)向投資公司進(jìn)行了放款或是借款的行為。二是進(jìn)行投資時(shí)，一定要落實(shí)好投資公司的工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照，法人登記等公司的具體情況以及股東和注冊(cè)資本的情況，這樣有利于市民更好的選擇一個(gè)可信的公司，一旦發(fā)生糾紛，也有助于起訴的便利。三要保存好相關(guān)的收據(jù)和證據(jù)，以便于在起訴的過(guò)程中維護(hù)好自己的合法權(quán)益。endprint