突出重點(diǎn)整治 強(qiáng)化機(jī)制建設(shè)

楊珍

摘要：作為地方性法人金融機(jī)構(gòu)，凱里市農(nóng)村信用合作聯(lián)社（以下簡(jiǎn)稱“凱里農(nóng)信社”）緊緊圍繞上級(jí)行業(yè)主管部門和監(jiān)管部門的要求，堅(jiān)持“查、防、堵、懲、教”相結(jié)合的原則，突出重點(diǎn)整治，強(qiáng)化機(jī)制建設(shè)，深入推進(jìn)案件防控工作有序開展，不僅使員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)進(jìn)一步增強(qiáng)，而且使制度的執(zhí)行力也明顯得到提高，從而推動(dòng)了凱里農(nóng)信社各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展和內(nèi)控管理水平上了一個(gè)新的臺(tái)階。

關(guān)鍵詞：凱里農(nóng)信社；案件防控；工作探析開展案件防控工作，目的是通過建立健全案防管理體系，完善案防管理制度和流程，強(qiáng)化分級(jí)負(fù)責(zé)和責(zé)任追究，推進(jìn)案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，實(shí)現(xiàn)案防關(guān)口前移，及早防范和化解案件風(fēng)險(xiǎn)。凱里農(nóng)信社始終能認(rèn)真貫徹執(zhí)行上級(jí)的要求并結(jié)合自身實(shí)際，統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)案件防控工作的緊迫感和責(zé)任感，把案件防控工作當(dāng)作大事、要事和急事來抓。做到專項(xiàng)治理工作與查防違法違規(guī)案件相結(jié)合，與加強(qiáng)和落實(shí)內(nèi)部的各項(xiàng)管理制度相結(jié)合，與推進(jìn)改革發(fā)展相結(jié)合。在工作中，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，細(xì)化工作流程，突出重點(diǎn)整治，強(qiáng)化機(jī)制建設(shè)，案防工作取得較好效果。

一、突出“五個(gè)重點(diǎn)”，扎實(shí)推進(jìn)案件防控工作

（一）以抓員工思想教育為重點(diǎn)，筑牢案件防控工作的思想基礎(chǔ)

思想是行動(dòng)的指南，有什么樣的思想就會(huì)產(chǎn)生什么樣的行為，為了將全體員工思想統(tǒng)一到案件防控工作的部署和要求上來，凱里農(nóng)信社始終把對(duì)員工的思想教育作為案件防控工作的基礎(chǔ)。通過典型案例剖析，教育員工算好政治賬、經(jīng)濟(jì)賬、家庭賬、健康賬、自由帳，教育員工樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀；通過聘請(qǐng)律師定期開展法制教育和提供法律咨詢，大大提高了員工的法制意識(shí)；通過開展警示教育，組織員工到監(jiān)獄聽取服刑人員現(xiàn)身說法，進(jìn)一步增強(qiáng)了員工遵紀(jì)守法意識(shí)、合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)和案件風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)；經(jīng)常組織職工深入到周邊工礦企業(yè)參觀學(xué)習(xí)，與車間工人比工作環(huán)境、比勞動(dòng)強(qiáng)度、比工資收入，通過強(qiáng)烈的對(duì)比反差來教育廣大職工珍惜現(xiàn)有的工作，增強(qiáng)了員工愛崗敬業(yè)意識(shí)；組織召開職工座談會(huì)，通過面對(duì)面的學(xué)習(xí)和交流，領(lǐng)導(dǎo)耐心傾聽員工的呼聲、化解員工心中的怨氣和矛盾，凈化職工思想，增強(qiáng)了員工的主人翁意識(shí)，讓員工有歸屬感、滿足感和自豪感，堅(jiān)持“以人為本”抓教育，著力構(gòu)建員工“不愿作案”的思想防線。

（二）以抓員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)為重點(diǎn)，筑牢案件防控的工作基礎(chǔ)

業(yè)務(wù)培訓(xùn)是提升員工素質(zhì)和能力的手段，員工的業(yè)務(wù)熟悉程度是干好各項(xiàng)工作的關(guān)鍵。為了扎實(shí)有效開展案件專項(xiàng)治理工作，凱里農(nóng)信社十分注重對(duì)員工業(yè)務(wù)技能的培訓(xùn)，結(jié)合各職能崗位、業(yè)務(wù)條線工作性質(zhì)搭建有效的業(yè)務(wù)培訓(xùn)平臺(tái)，創(chuàng)新培訓(xùn)載體，著力加強(qiáng)崗位技能培訓(xùn)、案件防控培訓(xùn)，提升合規(guī)管理水平。教育培訓(xùn)對(duì)象力求向一線員工和基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人傾斜，建立完善的員工合規(guī)及案防培訓(xùn)體系，制定合規(guī)及案防培訓(xùn)計(jì)劃和重點(diǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)方案，明確培訓(xùn)考核獎(jiǎng)懲機(jī)制。建立崗前培訓(xùn)制度，對(duì)新招聘的員工必須經(jīng)崗前培訓(xùn)合格后才能上崗，上崗后還必須“跟師學(xué)藝”至少1個(gè)月以上，避免新員工對(duì)業(yè)務(wù)和流程不熟悉而產(chǎn)生操作風(fēng)險(xiǎn)；對(duì)部分新業(yè)務(wù)和新流程，要經(jīng)過事前培訓(xùn)、先試點(diǎn)后鋪開，扎實(shí)穩(wěn)步推進(jìn)；建立常規(guī)培訓(xùn)機(jī)制，規(guī)定每一位員工每個(gè)季度必須參加一次培訓(xùn)；建立培訓(xùn)獎(jiǎng)懲機(jī)制，每次培訓(xùn)必須考試，考試合格者，優(yōu)先安排工作崗位，不合格者，給予一次補(bǔ)考機(jī)會(huì)，補(bǔ)考再不合格的員工作待崗學(xué)習(xí)處理，直至考試合格后方能上崗，待崗的員工只發(fā)基本生活費(fèi)，崗位系數(shù)和績(jī)效薪酬作下調(diào)處理。通過扎實(shí)有效的培訓(xùn)，使員工在依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)中“有能力防范案件”。

（三）以抓制度落實(shí)為重點(diǎn)，筑牢案件防控的屏障

“沒有規(guī)矩，不成方圓”，凱里農(nóng)信社始終把落實(shí)制度作為案件防控工作的抓手，通過落實(shí)制度保障案件防控工作取得成效。通過嚴(yán)格執(zhí)行“親屬回避制度”，解決員工因“裙帶關(guān)系”監(jiān)督制約不力的問題；通過落實(shí)崗位輪換制度，重要崗位員工定期輪崗，全面排查案件風(fēng)險(xiǎn)隱患；通過交叉檢查制度，網(wǎng)點(diǎn)與網(wǎng)點(diǎn)之間、員工與員工之間真正建立起崗位監(jiān)督制約機(jī)制。制度無(wú)情人有情，凱里農(nóng)信社十分注重人性化管理，使員工自覺、自愿、愉快地執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，增強(qiáng)自覺抵御各種誘惑的能力，變被動(dòng)接受監(jiān)督為主動(dòng)參與案件風(fēng)險(xiǎn)防范，切實(shí)筑牢“不能作案”的屏障。

（四）以建立員工行為失范監(jiān)測(cè)機(jī)制為重點(diǎn)，筑牢案件防控工作的立體防線

為了全面加強(qiáng)對(duì)員工的管理，凱里農(nóng)信社設(shè)立員工行為管理臺(tái)賬，將員工的現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)、家庭狀況、交友情況、負(fù)債情況等納入員工行為失范監(jiān)測(cè)范疇，將員工八小時(shí)內(nèi)外行為規(guī)范進(jìn)行監(jiān)測(cè)，定期組織對(duì)員工異常行為進(jìn)行排查，根據(jù)排查情況采取相應(yīng)的措施。為了有效解決員工“帶病上崗”的問題，凱里農(nóng)信社明確一名班子成員采取“一對(duì)一”的幫教措施，進(jìn)行重點(diǎn)幫教，使“帶病上崗”的員工從思想源頭上認(rèn)識(shí)到問題并自覺改正；通過家訪與職工家屬溝通，領(lǐng)導(dǎo)及時(shí)了解職工不愿意向單位匯報(bào)的家庭及其個(gè)人存在的困難和問題，并采取措施幫助解決，減少員工后顧之憂，建立單位與員工家屬定期溝通機(jī)制，形成單位、員工、家庭“三位一體”的案防立體防線。

（五）以嚴(yán)格獎(jiǎng)懲為重點(diǎn)，筑牢案件防控科學(xué)考核機(jī)制

凱里農(nóng)信社著力構(gòu)建科學(xué)的績(jī)效考核和激勵(lì)約束機(jī)制，合理界定考核權(quán)重，明晰獎(jiǎng)懲措施，確保業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理能力相匹配，充分調(diào)動(dòng)全體員工對(duì)案件防控工作的積極性，防止因考核激勵(lì)機(jī)制不科學(xué)誘發(fā)員工違法違規(guī)行為。按照“內(nèi)控優(yōu)先、制度先行”和“開辦一項(xiàng)業(yè)務(wù)、出臺(tái)一項(xiàng)制度、建立一項(xiàng)流程”的要求完善內(nèi)控制度，規(guī)范工作銜接程序，明晰違規(guī)應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任，確保員工理解掌握。凱里農(nóng)信社結(jié)合實(shí)際制定案件防控治理評(píng)估辦法，量化評(píng)估指標(biāo)，成立案件防控評(píng)估組織機(jī)構(gòu)，完善違規(guī)問責(zé)制度，確保違規(guī)問責(zé)涵蓋所有業(yè)務(wù)和管理范疇，明確違規(guī)懲處結(jié)果與行為人履職評(píng)價(jià)、薪酬績(jī)效、職級(jí)調(diào)整等掛鉤，切實(shí)提升違規(guī)成本。完善案件責(zé)任追究制度，明確案件責(zé)任人的責(zé)任認(rèn)定依據(jù)、問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)和程序，規(guī)范案件責(zé)任追究工作。成功堵住案件或化解案件風(fēng)險(xiǎn)的，對(duì)有功人員進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。因案件造成資金損失的，責(zé)令相關(guān)責(zé)任人賠償案件經(jīng)濟(jì)損失；進(jìn)一步深化懲戒機(jī)制，有效發(fā)揮懲戒威懾作用，積極打造“不敢作案”的懲治措施。

二、建立“五項(xiàng)機(jī)制”，確保案件專項(xiàng)治理工作取得新成效

（一）建立部門聯(lián)動(dòng)工作機(jī)制，增強(qiáng)案件防控合力

根據(jù)管理層級(jí)劃分，凱里農(nóng)信社理事長(zhǎng)為案件專項(xiàng)治理工作第一責(zé)任人，對(duì)本單位發(fā)生的案件風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。高級(jí)管理層負(fù)責(zé)管理本單位案件專項(xiàng)治理并研究制定年度工作計(jì)劃，主任是案件專項(xiàng)治理制度制定和執(zhí)行的第一責(zé)任人，凱里信用社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門根據(jù)授權(quán)組織實(shí)施案件專項(xiàng)治理日常工作。監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督本單位理事會(huì)和高級(jí)管理層案件專項(xiàng)治理工作職責(zé)履行情況，監(jiān)事長(zhǎng)是案件專項(xiàng)治理工作監(jiān)督第一責(zé)任人。同時(shí)，凱里農(nóng)信社設(shè)立一名風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)具體負(fù)責(zé)案件專項(xiàng)治理工作，定期或不定期開展內(nèi)控制度執(zhí)行力突擊檢查和暗訪暗查。通過建立案件防控治理工作構(gòu)架，進(jìn)一步落實(shí)部門責(zé)任，建立和完善了由各職能部門共同查防案件風(fēng)險(xiǎn)的聯(lián)動(dòng)工作機(jī)制，各部門之間形成了相互協(xié)調(diào)、相互銜接、相互支持、相互制衡的齊抓共管格局，增強(qiáng)了案件防范合力。

（二）建立目標(biāo)考核機(jī)制，增強(qiáng)案件防控內(nèi)生動(dòng)力

凱里農(nóng)信社在制定年度考核目標(biāo)時(shí)，將案件防控目標(biāo)滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門和崗位，全員參與列為考核，從根本上改變了“重業(yè)務(wù)發(fā)展、輕內(nèi)控管理”的格局。將內(nèi)控制度執(zhí)行情況納入目標(biāo)績(jī)效考核，并建立檢查與評(píng)價(jià)機(jī)制，按季進(jìn)行考核，按年兌現(xiàn)獎(jiǎng)懲。建立教育、制度、監(jiān)督并重的案件治理綜合體系，從被動(dòng)防御為主改變?yōu)橹鲃?dòng)進(jìn)攻為主，從權(quán)力治理為主改變?yōu)橹贫戎卫頌橹?，從事后監(jiān)督為主改變?yōu)槭虑?、事中監(jiān)督為主。

（三）建立風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任金管理機(jī)制，增強(qiáng)員工案件防控的監(jiān)督意識(shí)

凱里農(nóng)信社根據(jù)上級(jí)主管部門的有關(guān)要求，制定了《員工風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任金管理實(shí)施細(xì)則》，明確規(guī)定風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任金的計(jì)提方式和使用范圍。凡因員工違規(guī)違紀(jì)、責(zé)任性事故或經(jīng)濟(jì)案件給單位造成的損失，均按照當(dāng)事人、相關(guān)責(zé)任人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任大小對(duì)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任金進(jìn)行扣繳，不足部分繼續(xù)追究賠償責(zé)任。通過建立風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任金管理制度，員工之間相互監(jiān)督的意識(shí)逐漸增強(qiáng)，形成了群防群治的案件專項(xiàng)治理工作新局面。農(nóng)村信用社發(fā)生案件造成經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)參照有關(guān)案件賠償標(biāo)準(zhǔn)，責(zé)令案件責(zé)任人賠償案件經(jīng)濟(jì)損失，不能履行賠償責(zé)任的，應(yīng)定期扣減其一定比例的績(jī)效工資作為賠償資金，直至清償。

（四）建立信貸人員貸款移交管理責(zé)任機(jī)制，增強(qiáng)信貸人員終生責(zé)任意識(shí)

為進(jìn)一步落實(shí)貸款管理責(zé)任，保證貸款管理的連續(xù)性，凱里農(nóng)信社建立了信貸人員貸款移接交管理責(zé)任機(jī)制。信貸人員因工作調(diào)動(dòng)、輪崗、換崗、離崗、退休等原因離開原崗位的，對(duì)原貸款資料及時(shí)進(jìn)行移交，未辦理移交前，不得擅自離崗；對(duì)原有的違規(guī)違紀(jì)貸款，移交時(shí)逐戶抄列清單，并明確清收責(zé)任人；貸款移交后，新接管人員必須在三個(gè)月內(nèi)對(duì)接管的貸款及時(shí)對(duì)外進(jìn)行公示，接受社會(huì)監(jiān)督，并逐戶進(jìn)行核對(duì)。在查實(shí)無(wú)違規(guī)違紀(jì)貸款后，新接管人員正式成為清收責(zé)任人，管理責(zé)任正式移交。

（五）建立基層負(fù)責(zé)人的管理考核機(jī)制，增強(qiáng)案件防控重心下沉的作用

為解決管理半徑大、管理難度大、管理難到位的問題，凱里農(nóng)信社對(duì)基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的管理始終突出一個(gè)“嚴(yán)”字。除及時(shí)組織基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)上級(jí)有關(guān)文件和會(huì)議精神以外，還按月組織召開案件分析例會(huì)，要求基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人定期檢查本網(wǎng)點(diǎn)的現(xiàn)金、重要空白憑證管理情況、內(nèi)外資金核對(duì)情況、新增貸款檢查情況。定期開展本網(wǎng)點(diǎn)各項(xiàng)內(nèi)控制度的執(zhí)行檢查，做好檢查記錄，對(duì)存在的問題及時(shí)要求員工整改。及時(shí)掌握員工思想動(dòng)態(tài)，發(fā)現(xiàn)異常情況及時(shí)向聯(lián)社報(bào)告。聯(lián)社按季對(duì)基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的履職情況進(jìn)行檢查，防止學(xué)習(xí)和檢查工作流于形式。按年對(duì)基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的履職情況進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)考核結(jié)果與基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人職級(jí)升降、評(píng)先選優(yōu)和獎(jiǎng)懲掛鉤，督促基層網(wǎng)點(diǎn)抓好案防措施的落實(shí)，切實(shí)遏制基層案件風(fēng)險(xiǎn)事故頻發(fā)的勢(shì)頭。

凱里農(nóng)信社通過扎實(shí)認(rèn)真開展案件專項(xiàng)治理工作，不僅達(dá)到了預(yù)防案件發(fā)生的目的，也極大地促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，盈利水平逐年上升，風(fēng)險(xiǎn)撥備覆蓋率顯著提高，抵御風(fēng)險(xiǎn)能力明顯增強(qiáng)，機(jī)構(gòu)整體健康度逐年向好。（作者單位：凱里市農(nóng)村信用合作聯(lián)社）

（下接第205頁(yè)）需要分類規(guī)劃。在突出重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)城市、重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)的基礎(chǔ)上，承接國(guó)際國(guó)內(nèi)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移、加快發(fā)展，形成若千個(gè)有自主開發(fā)能力、自我積累能力和自我發(fā)展能力的戰(zhàn)略高地；其次，對(duì)于西部地區(qū)，不可因追求產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的升級(jí)而忽視資源的保護(hù)和環(huán)境的治理，西部地區(qū)由于主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)的選擇和環(huán)保資金的短缺應(yīng)以可持續(xù)發(fā)展為根本原則，最大程度上實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)的綠色化和生態(tài)化；第三，對(duì)于中部地區(qū)，應(yīng)提升轉(zhuǎn)移工業(yè)項(xiàng)目的技術(shù)層次和調(diào)整線性工業(yè)產(chǎn)業(yè)的組織結(jié)構(gòu)，與此同時(shí)，地方政府還應(yīng)轉(zhuǎn)變政府職能，用符合科學(xué)發(fā)展觀的觀念全力推進(jìn)中部地區(qū)承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移工作。（作者單位：蘭州商學(xué)院）

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