“干媽”報(bào)警引爆特大騙案

文·圖/黃培岳

“干媽”報(bào)警引爆特大騙案

文·圖/黃培岳

情商了得的大學(xué)生開(kāi)起四家詐騙公司，一年多時(shí)間詐騙全國(guó)上千名受害人250多萬(wàn)元。2014年7月30日，海南省?？谑兄屑?jí)法院對(duì)該起案件進(jìn)行了公開(kāi)宣判，首批12名被告人一審以詐騙罪判處一年三個(gè)月至七年八個(gè)月不等的有期徒刑。其他被告人將另行宣判……

初涉商海

考大學(xué)是命運(yùn)給許麗開(kāi)的第一個(gè)玩笑。她土生土長(zhǎng)于海南昌江縣，父母都是生意人，她在高考后被調(diào)劑到所報(bào)大學(xué)的師范專(zhuān)業(yè)，但當(dāng)老師從來(lái)都不是她的理想。

2008年，她畢業(yè)后在海口一家電信公司找到了工作，上班一個(gè)月后，便辭職了。她的快速辭職令同事們大吃一驚，不少人擠破頭都擠不進(jìn)來(lái)，她卻輕松說(shuō)辭就辭。她對(duì)單位的人說(shuō)，這樣一年到頭坐班，何時(shí)能發(fā)財(cái)？只能一輩子老死在坐臺(tái)上。于是，同學(xué)都說(shuō)她是“潮”一族。

許麗在電信公司上班過(guò)程中發(fā)現(xiàn)做電腦軟件開(kāi)發(fā)很有前途，是一個(gè)朝陽(yáng)產(chǎn)業(yè)。于是決定自己開(kāi)拓市場(chǎng)，做軟件開(kāi)發(fā)。她立即開(kāi)始市場(chǎng)調(diào)查，又泡在圖書(shū)館里查了很多資料，發(fā)現(xiàn)當(dāng)時(shí)中國(guó)的軟件開(kāi)發(fā)商投資回報(bào)率幾乎超過(guò)80%，而在美國(guó)哪怕在很好的年份也只有20%。這更增加了她投資的信心。她的父母親做小生意，好不容易給她投入了80萬(wàn)元做啟動(dòng)資金，隨即她又游說(shuō)了兩家軟件公司技術(shù)入股，將公司選址在?？诘姆比A地段國(guó)貿(mào)區(qū)。

開(kāi)業(yè)不久生意就找上門(mén)了，一家公司說(shuō)有好的軟件開(kāi)發(fā)項(xiàng)目，許麗一看這是一個(gè)城市管理的項(xiàng)目，做得好的確可以賺大錢(qián)，又有各種完善的批文，涉世未深的她沒(méi)有深入調(diào)查對(duì)方的背景，便簽下合同。按照合同，前期300萬(wàn)元經(jīng)費(fèi)先打到對(duì)方賬號(hào)上。令許麗始料不及的是，對(duì)方收錢(qián)后人影都不見(jiàn)了。

錢(qián)是許麗從銀行貸來(lái)的，300萬(wàn)元可不是個(gè)小數(shù)目，公司沒(méi)錢(qián)給工人發(fā)薪水，只得停業(yè)。公司剛開(kāi)業(yè)就要倒閉了，許麗非常失望，那段時(shí)間是她最黑暗的時(shí)刻。警方后來(lái)偵破了這一案件，始作俑者是一群來(lái)自隴西的農(nóng)民，裝扮成軟件公司或者投資公司的老總，公司就是個(gè)皮包公司，公司的地址、房子是租來(lái)的，項(xiàng)目是花錢(qián)從知名軟件公司買(mǎi)來(lái)的，然后，雇傭一批大學(xué)在校生到處拉廣告騙人，上當(dāng)者不乏其人。警方追繳騙款時(shí)，已被他們揮霍一空。

旁門(mén)左道

被騙事件深深地沖擊著許麗。銀行利息壓力山大，她急于找錢(qián)還賬。

2010年6月，許麗以前的生意朋友陳慶找到她，說(shuō)開(kāi)一個(gè)股票軟件投資咨詢(xún)的公司，靠騙炒股的股民賺錢(qián)，且賺錢(qián)來(lái)得很快。許麗心動(dòng)了，按照陳慶提出的“發(fā)展思路”，當(dāng)即決定付諸實(shí)施騙錢(qián)計(jì)劃。

2010年9月，許麗經(jīng)人介紹到成都從事股票推薦活動(dòng)，邊打工邊學(xué)習(xí)，接觸并掌握了股票詐騙的詳細(xì)流程后，她返回海南自行發(fā)展。

2011年7月，許麗在?？谟裆陈纷夥吭O(shè)立詐騙窩點(diǎn)，冒充“海南騰豐私募公司”名義成立了詐騙公司，同時(shí)購(gòu)置一批辦公桌、電腦、固定無(wú)線(xiàn)電話(huà)，開(kāi)設(shè)專(zhuān)用于詐騙的銀行賬戶(hù)等作案工具。同時(shí)，她通過(guò)其老鄉(xiāng)、朋友或親戚關(guān)系，招入約10余名人員在團(tuán)伙中任職，逐漸形成以犯罪嫌疑人許某明、吳某羽、許某文為該詐騙集團(tuán)部長(zhǎng)，以犯罪嫌疑人王某春、麥某平等10余人為詐騙集團(tuán)的普通成員這三個(gè)層次的詐騙集團(tuán)組織模式。

一段時(shí)間后，經(jīng)她培訓(xùn)的團(tuán)伙成員又出了三名高徒許某青、陳某海、黃某富，他們掌握股票詐騙流程后，決定單干，并另設(shè)詐騙窩點(diǎn)，但總控制人仍是許麗。他們偽造執(zhí)照和公司公章，冒充“海南國(guó)都私募公司”等單位工作人員，向不同股民撥打大量的虛假詐騙電話(huà)，詐騙團(tuán)伙通過(guò)非法中介購(gòu)買(mǎi)股民個(gè)人信息，虛構(gòu)私募公司，以電話(huà)推薦股票、合作炒股、加入會(huì)員等連環(huán)詐騙方式，對(duì)股民實(shí)施連環(huán)詐騙。

詐騙團(tuán)伙一旦和股民聯(lián)系上，取得他們的信任后，就會(huì)繼續(xù)騙他們上鉤，說(shuō)公司資金很雄厚，而且有專(zhuān)門(mén)的操盤(pán)手，可以對(duì)股票進(jìn)行操控，并且保證客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)了他們提供的股票后可以獲得高額的利潤(rùn)，最高可以達(dá)到300%，客戶(hù)為了得到這些內(nèi)幕信息就必須要向公司繳納高額的服務(wù)費(fèi)。為了進(jìn)一步讓客戶(hù)相信，公司還會(huì)與他們簽訂協(xié)議，就是以上的那個(gè)“保密協(xié)議”，讓客戶(hù)遵守規(guī)定，不能外傳，說(shuō)白了就是為了讓人更加相信。在客戶(hù)向公司的賬戶(hù)里繳納服務(wù)費(fèi)后，他們就會(huì)在合同上加蓋公司的公章，以傳真的方式傳給客戶(hù)。

為統(tǒng)一管理和支配該集團(tuán)的全部詐騙所得，許麗制定了《公司管理制度與分配》，規(guī)定集團(tuán)成員每人每月除獲得人民幣1000元的基本工資外，還按照每筆詐騙所得的數(shù)額大小，參與該筆詐騙的業(yè)務(wù)員可獲得14%至20%不等的提成，其所屬的組長(zhǎng)可獲得16%至20%不等的提成，若單周或單月某名業(yè)務(wù)員或某個(gè)組成功騙得5萬(wàn)元及以上，則能得到額外的獎(jiǎng)金或者金鏈、蘋(píng)果手機(jī)、電腦等物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)。給相關(guān)人員提成后剩余所得全歸許麗所有。

六旬干媽報(bào)警牽出大案

由于這類(lèi)騙術(shù)不新鮮，要想騙來(lái)大錢(qián)并不是很容易的事，上當(dāng)?shù)娜瞬欢?，公司幾十人要吃要喝，騙來(lái)的錢(qián)除了發(fā)給大家的提成，也余下不多。于是，如何多騙錢(qián)就成了許麗的心頭之患。

許麗不僅是個(gè)美人胚子，情商還特別高，在她住的?？趪?guó)貿(mào)小區(qū)，小區(qū)里的大爺大媽都成了她的干爸干媽?zhuān)泻芏嗍虑橐捕际强窟@些老人幫忙解決。許麗從這里發(fā)現(xiàn)商機(jī)，因此她要求員工在“工作”中要打情商牌，對(duì)一些有來(lái)頭的男女投資客戶(hù)，一律以“大哥”“大姐”稱(chēng)呼，從心理上拉近距離。對(duì)上了年紀(jì)的老人，要視情將老人發(fā)展成“干爸”“干媽”。

山東省的張女士是受害人之一。2012年春節(jié)剛過(guò)，年屆六旬的張女士便接到了自稱(chēng)“小夏”的男話(huà)務(wù)員打來(lái)的股票推薦電話(huà)。聽(tīng)到對(duì)方稱(chēng)“可以根據(jù)對(duì)方推薦先購(gòu)買(mǎi)，如沒(méi)有賺錢(qián)就不收取薦股費(fèi)”，她覺(jué)得沒(méi)有任何風(fēng)險(xiǎn)，便按照對(duì)方的推薦開(kāi)始購(gòu)買(mǎi)股票。不曾想，“小夏”的推薦竟然真給她帶來(lái)了利潤(rùn)，相信了“小夏”所在公司的專(zhuān)業(yè)權(quán)威性，張女士開(kāi)始按照他的引導(dǎo)，將收入分紅30%給對(duì)方，還交了近6000元，成了該公司的會(huì)員。

多次接觸下來(lái)，張女士更加信賴(lài)“小夏”?！靶∠摹币?jiàn)時(shí)機(jī)成熟，便說(shuō)如果有一個(gè)像張女士的干媽真好，張女士也樂(lè)意有一個(gè)能干的“干兒子”，于是，“小夏”便認(rèn)張女士為“干媽”。之后，“小夏”開(kāi)始憑借感情牌，以母親有病等理由，開(kāi)始向“干媽”頻頻借錢(qián)，讓她即使有疑慮也難以啟齒。后來(lái)，張女士一想不對(duì)，她已被“干兒子”借了30多萬(wàn)元了，只要自己一提還錢(qián)，“干兒子”就一拖再拖。于是張女士報(bào)了警。

自2012年5月以來(lái)，?？诰揭碴懤m(xù)接到群眾報(bào)案稱(chēng)，有人利用電話(huà)假借私募公司名義推薦股票騙取股民錢(qián)財(cái)，類(lèi)似張女士的報(bào)警也有多例。

專(zhuān)案組民警經(jīng)過(guò)三個(gè)多月的縝密偵查，一個(gè)以許麗為首的海南昌江籍詐騙團(tuán)伙浮出水面。隨后，專(zhuān)案組民警順藤摸瓜，采取多種偵查手段，逐步掌握了分別以昌江籍人員許某青、陳某海、黃某富為頭目的三個(gè)電信詐騙團(tuán)伙，團(tuán)伙人數(shù)從十幾人到幾十人不等，作案地點(diǎn)分別在海秀東路首力大廈、金秀路金海廣場(chǎng)，詐騙手段和內(nèi)部制度與許麗團(tuán)伙基本相同，原來(lái)這三個(gè)團(tuán)伙的幕后老總都是許麗。

2012年8月21日，警方兵分多路，一舉擒獲了四個(gè)團(tuán)伙全部犯罪嫌疑人77人，繳獲作案工具臺(tái)式電腦16臺(tái)、電話(huà)機(jī)82部、銀行卡及客戶(hù)資料一大批。據(jù)統(tǒng)計(jì)，一年多來(lái)，被四個(gè)團(tuán)伙所騙的上千名受害人遍布全國(guó)，每人被騙100元至30萬(wàn)元不等，涉案總金額共計(jì)人民幣251萬(wàn)余元。

當(dāng)警方辦案人員上門(mén)尋訪(fǎng)這些被騙的股民時(shí)，他們都很驚訝，說(shuō)開(kāi)始投資時(shí)，的確可以賺些小錢(qián)，但后來(lái)就發(fā)覺(jué)被騙了。辦案民警因此指出，但凡謊言，總會(huì)有一點(diǎn)兒真實(shí)的元素，這些真實(shí)的部分是騙子的金字招牌，也是受騙者最容易上當(dāng)?shù)囊粍┟运?。股民投資，即便沒(méi)有投資顧問(wèn)，有時(shí)也會(huì)賺錢(qián)，并不一定是投資顧問(wèn)的功勞。

罪不可赦

2014年7月30日，海口市中級(jí)法院對(duì)該起案件進(jìn)行了公開(kāi)宣判，由于涉案人數(shù)眾多，77名被告人中首批許某青團(tuán)伙12名被告人一審以詐騙罪判處一年三個(gè)月至七年八個(gè)月不等的有期徒刑。主犯許某麗及另外三個(gè)團(tuán)伙其他被告人將分批審理。

經(jīng)審理查明，從2012年5月至8月，被告人許某青、黃某等人合伙，在未取得相關(guān)職能部門(mén)許可且不具備股票知識(shí)的情況下，假冒海南多家私募公司的員工向全國(guó)各地不特定的多數(shù)股民撥打大量詐騙電話(huà)。在騙取股民信任后，以推薦股票、合作炒股等方式，通過(guò)炒股盈利分紅、信息費(fèi)、會(huì)員費(fèi)、誠(chéng)信金等名目，先后騙取了張某等20名股民人民幣共計(jì)52萬(wàn)余元。

至此，這一罕見(jiàn)的詐騙案終于告一段落。

警方提示

警方提醒廣大市民，不可輕信免費(fèi)推薦黑馬、免費(fèi)薦股、免費(fèi)診股等夸大過(guò)往薦股業(yè)績(jī)、直接或變相承諾收益、公開(kāi)招收會(huì)員等非法證券節(jié)目和廣告，不要輕易泄露個(gè)人電話(huà)號(hào)碼和個(gè)人資料；對(duì)陌生薦股來(lái)電要保持高度警惕。以私募基金、內(nèi)幕消息為幌子從事非法證券投資咨詢(xún)，都是用事先準(zhǔn)備好的“話(huà)術(shù)”對(duì)投資者進(jìn)行欺詐的“皮包”公司；不要盲目輕信所謂的“專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)”和“內(nèi)幕消息”；不法分子往往以“承諾收益”“利潤(rùn)分成”“坐莊操盤(pán)”等形式吸引投資者，對(duì)按比例進(jìn)行利潤(rùn)分成以及匯款、轉(zhuǎn)賬等要求，千萬(wàn)別聽(tīng)信。發(fā)現(xiàn)此類(lèi)詐騙應(yīng)及時(shí)報(bào)警。

編輯：黃靈 yeshzhwu@foxmail.com