危險(xiǎn)的態(tài)度

中國上市公司法律風(fēng)險(xiǎn)實(shí)證研究課題組組長，北京中銀律師事務(wù)所高級(jí)合伙人

企業(yè)家對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度在很大程度上影響了企業(yè)的經(jīng)營模式，決定了實(shí)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營目標(biāo)的主要手段，因而也決定了企業(yè)的走向，決定了企業(yè)可以做多大，做多強(qiáng)，走多遠(yuǎn)。

對(duì)中國企業(yè)家來說，影響最大的法律風(fēng)險(xiǎn)觀莫過于“撐死膽大的，餓死膽小的”。

中國早期的成功企業(yè)家大致可以分為兩批。第一批是八十年代出現(xiàn)的所謂的“萬元戶”。這批企業(yè)家有一個(gè)典型的特點(diǎn)：沒什么文化，出身真正的社會(huì)底層，但他們勤勞，肯吃苦。那時(shí)候中國的法律也是一片廢墟。法律上的空白，法律與實(shí)踐的脫節(jié)，制造了大量的機(jī)會(huì)，也制造了大量的法律陷阱，盡管很多企業(yè)家被撐死了，但是更多的企業(yè)家活了下來。中國第一代成功的企業(yè)家就在這樣的背景下誕生的，唯一的原因就是他們比別人更大膽。因此對(duì)他們來說，“撐死膽大的”是真理。

第二批企業(yè)家發(fā)跡于上世紀(jì)八十年代末九十年代初，在全民皆商的浪潮中下海闖蕩的諸色人等?！澳懽釉俅笠稽c(diǎn)，步子再快一點(diǎn)”是那個(gè)時(shí)代的主旋律。這批人中，很多人發(fā)家，更多地不是靠經(jīng)營管理，靠產(chǎn)品創(chuàng)新，而是靠市場潛規(guī)則，靠拉關(guān)系、走后門、送紅包，靠官商勾結(jié)等。換句話，這批企業(yè)家的暴富更多地來自于對(duì)國家法律法規(guī)和政策的直接挑戰(zhàn)，而不是對(duì)立法空白的挑戰(zhàn)。這種挑戰(zhàn)不僅僅是蔑視法律的權(quán)威，同時(shí)也是豪賭法律的執(zhí)行力。

應(yīng)該說，這一代企業(yè)家是幸運(yùn)的，因?yàn)槟鞘侵袊鐣?huì)轉(zhuǎn)型最劇烈的時(shí)期，法律、政策、政府領(lǐng)導(dǎo)意見各行其事，法律漏洞多如牛毛，還有大片大片的法律空白，很多事，政府也不知道該不該管，應(yīng)該怎么管。整個(gè)法律體系像篩子，根本兜不住任何東西。而法律的執(zhí)行力像間歇性噴泉，時(shí)有時(shí)無，有心之人蒙混過關(guān)易如反掌。這批企業(yè)家中的很多人，其實(shí)不是在做企業(yè)，也不是在創(chuàng)造財(cái)富，而是在非法轉(zhuǎn)移和重新分配財(cái)富，所謂的企業(yè)家原罪大抵從這里開始。因此，“撐死膽大的”對(duì)第二代企業(yè)家來說，確實(shí)是至理名言。

如果說第一批企業(yè)家信奉這一格言，更多是出于勇氣，是一種窮則思變的生活態(tài)度，還不完全是一種法律風(fēng)險(xiǎn)觀。那么，對(duì)公然挑戰(zhàn)法律成功的第二批企業(yè)家來說，這已經(jīng)成為他們基本的法律風(fēng)險(xiǎn)觀了。

遺憾的是：“撐死膽大的，餓死膽小的”這一信條時(shí)至今日依然影響著一大批或大或小的企業(yè)家，特別是對(duì)那些還在掏第一桶金的創(chuàng)業(yè)者和那些正在引領(lǐng)企業(yè)飛速膨脹的企業(yè)家，這句話似乎更是一句顛撲不破的真理，這是一種危險(xiǎn)的態(tài)度。

他們忘了，時(shí)過境遷，成就這一格言的土壤和環(huán)境已經(jīng)不復(fù)存在：中國市場經(jīng)濟(jì)的法律體系已經(jīng)基本建立，執(zhí)法也越來越嚴(yán)格。隨著市場的全球化，企業(yè)要面對(duì)的不僅是中國法律，還有越來越多的外國法和國際法?，F(xiàn)在違法違規(guī)、侵權(quán)違約受到懲罰的可能性大大增加。

企業(yè)家最明智的做法就是合規(guī)，遵紀(jì)守法。實(shí)際上，企業(yè)家還要面對(duì)更多的違規(guī)違約侵權(quán)等商事法律風(fēng)險(xiǎn)做出決策，面對(duì)這些法律風(fēng)險(xiǎn)不是僅僅合規(guī)就可以避免的，“撐死膽大的，餓死膽小的”依然有市場。如果還是有企業(yè)家要把這句格言放在案頭，我希望這里的“膽”不是“膽大妄為”的膽，而是“有膽有識(shí)”的膽。

膽大妄為、無知者無畏，不是企業(yè)家應(yīng)有的做派，有膽有識(shí)才是真正的企業(yè)家精神。有膽的前提是有識(shí)。你要冒險(xiǎn)，你首先要清楚地知道，冒這個(gè)險(xiǎn)我能得到多少，萬一失敗，我又會(huì)失去多少。就法律風(fēng)險(xiǎn)而言，首先要知道會(huì)不會(huì)有法律風(fēng)險(xiǎn)，會(huì)有哪些法律風(fēng)險(xiǎn)，每種法律風(fēng)險(xiǎn)的后果如何？對(duì)不同的法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)該如何去處置。以前我們有膽無識(shí)是因?yàn)闆]有認(rèn)識(shí)和管理法律風(fēng)險(xiǎn)的工具，今天法律風(fēng)險(xiǎn)管理的興起已經(jīng)解決了這一問題，因此，“有膽有識(shí)”應(yīng)該成為現(xiàn)代企業(yè)家處理法律風(fēng)險(xiǎn)的基本態(tài)度。