電信詐騙：臺灣人的“專利”？

2014年伊始，娛樂圈便爆出大陸女藝人湯唯受到電信詐騙、被騙21萬元的新聞，電信詐騙再次成為輿論熱議的話題?？赡芎芏嗳瞬恢溃娦旁p騙其實是由臺灣地區(qū)的犯罪分子“發(fā)明并發(fā)揚光大”的。

始于臺灣

電信詐騙是指使用電話、短信、網(wǎng)絡(luò)等平臺，利用民眾貪心、恐懼和同情心等心理，騙取不特定民眾錢物的犯罪行為。隨著大陸經(jīng)濟崛起，民眾財富不斷增加，中國大陸已經(jīng)成為手機和網(wǎng)絡(luò)普及面最廣的地區(qū)，因此針對中國大陸民眾的電信詐騙呈現(xiàn)高發(fā)態(tài)勢。

中國大陸的電信詐騙最早源自中國臺灣地區(qū)。20世紀90年代，臺灣某些犯罪分子利用發(fā)放傳單和使用“王八卡”電話（冒名申請的電話卡）的方式，聲稱受害人中刮刮樂和賭馬等大獎，但在領(lǐng)獎前必須先寄出一定額度的稅金。在被害人匯出第一筆錢后，詐騙集團再以律師費、手續(xù)費、公證費等名目，一次又一次要求被害人匯錢，直到被害人幡然醒悟或錢財被榨干為止。早期，這種騙術(shù)都是采用不斷畫大餅的方式，讓被害人誤以為“天上掉餡餅”，其結(jié)果卻是被害人任由詐騙集團予取予求，陷入“心有不甘”又“欲罷不能”的苦楚。

由于電信詐騙的成功率較高，而且不勞而獲的金額相對較大，因此很快就成為臺灣地區(qū)最重要的犯罪形式之一，大批不良分子、甚至是曾經(jīng)擁有良好工作的人都紛紛加入。2001年前后臺灣一吳姓犯罪分子便“發(fā)明”了以退稅的方式進行詐騙。據(jù)稱，此人從事詐騙前，曾在臺灣嘉義縣擔(dān)任縣議員，其手下有10套人馬，這些人都必須受到嚴格的績效考核，并實行獎懲制度，不僅以詐騙所得核定業(yè)績，而且定期組團前往東南亞度假勝地進行檢討總結(jié)。此人曾吹噓，最好賺的時候一周便進賬8000萬元（新臺幣，下同）。

民進黨上臺以后，由于缺乏執(zhí)政經(jīng)驗，對臺灣社會治理束手無策，致使電信詐騙達至瘋狂。任何中獎信息都被民眾認為是詐騙集團所為，正規(guī)的中獎活動也受到連累，曾出現(xiàn)過臺灣行政部門通知發(fā)票中獎亦被掛掉電話的情況。據(jù)島內(nèi)警務(wù)部門統(tǒng)計，1999年臺灣島內(nèi)詐騙案件數(shù)4262件，2000年即增加到7000件，2005年更是猛增至4.3萬件，詐騙金額也由1999年的12億元增加到2006年的185.9億元。

謀求“國際化發(fā)展”

電信詐騙在島內(nèi)引發(fā)天怒人怨后，臺灣當(dāng)局的打擊力度有所加大。2004年，臺灣當(dāng)局專門開展“反詐騙行動年”，“行政院”成立跨“部會”平臺向電信詐騙犯罪宣戰(zhàn)，從嚴把關(guān)電話卡申辦，實行金融賬戶警示凍結(jié)機制，規(guī)定取款機每次轉(zhuǎn)賬金額不得超過3萬元，并開設(shè)“165反詐騙專線”。臺灣“最高法院”檢察署成立“查緝電話電信詐騙恐嚇督導(dǎo)小組”，“法務(wù)部”提議研修“電腦處理個人資料保護法”，并成立保護個人資料專責(zé)機關(guān)。

在臺灣當(dāng)局的打擊下，臺灣詐騙集團開始“產(chǎn)業(yè)外移”，先把詐騙機房搬到大陸沿海地區(qū)，此后又向大陸內(nèi)部轉(zhuǎn)移，現(xiàn)今則是開始轉(zhuǎn)往東亞和東南亞地區(qū)。

由于在大陸東南沿海地區(qū)可以接收到臺灣的移動電話信號，而且兩岸遲遲沒有建立共同打擊犯罪的機制，因此臺灣詐騙集團最開始將詐騙據(jù)點轉(zhuǎn)往緊鄰臺灣的福建沿海地區(qū)，繼續(xù)利用“王八卡”對臺灣民眾進行詐騙。2003年11月，廈門公安機關(guān)主動出擊，突擊搜查設(shè)在沿海地區(qū)的24個臺灣詐騙集團據(jù)點，一舉逮捕臺灣嫌犯56人，給臺灣詐騙集團以有力打擊。

2004年后，由于大陸沿海地區(qū)對臺灣電信詐騙集團的打擊力度加大，加之第二類電信（向電信固網(wǎng)及行動電話等第一類電信業(yè)者租用，主要從事網(wǎng)絡(luò)電話服務(wù)及語音單純轉(zhuǎn)售服務(wù)等）的開放，臺灣詐騙集團開始退出福建沿海據(jù)點，往大陸其他省市轉(zhuǎn)移。2004年6月，上海市公安部門經(jīng)過4個多月的偵查，一舉破獲1949年以來犯罪人數(shù)最多的詐騙犯罪集團，逮捕臺灣犯罪分子57人，涉案金額達1000多萬元。

2005年前后，由于臺灣民眾的反詐騙意識提高，對臺灣民眾實施詐騙的成功率越來越小，同時由于大陸經(jīng)濟崛起、民眾財富增加，因此臺灣詐騙集團又將目光盯上了大陸民眾。2006年8月，臺灣“警政署長”侯友宜稱，滯留中國大陸的臺灣詐騙集團與大陸犯罪集團展開合作，將作案對象轉(zhuǎn)為大陸各省，除了偏遠的青海、西藏兩地外，其余省份已全數(shù)“淪陷”。2006年4月，廈門警方便破獲一宗由臺灣詐騙集團與大陸不法分子勾結(jié)組建的跨境特大詐騙集團案，抓獲涉案人員10人，破獲詐騙案件836起，涉案金額達2.7億元。

在將詐騙手法復(fù)制到大陸的同時，臺灣詐騙集團還積極謀求“國際化發(fā)展”之路，加速向東南亞、東亞其他地區(qū)的擴展，觸角遍及日本、韓國、泰國、菲律賓、馬來西亞等國。2007年，為了了解臺灣詐騙集團的手法及警方辦案經(jīng)驗，韓國MBC電視臺及日本富士電視臺先后到臺灣刑事局采訪取經(jīng)。

兩岸聯(lián)手成效顯著

臺灣電信詐騙集團的慣用操作模式是，首要犯罪分子雇傭培訓(xùn)呼叫人員，同時在詐騙對象地設(shè)立多個冒名賬號，當(dāng)受害人將金錢匯至該賬號后，由專門人員進行提?。ū环Q為“車手”），然后再存入指定賬戶。也就是說，電信詐騙一般由呼叫人員和車手兩部分人組成。

在兩岸間進行詐騙的多數(shù)情況是，詐騙首要嫌疑人是臺灣人，他們通過直接雇傭臺灣人或者在大陸培訓(xùn)人員進行呼叫詐騙，同時在臺灣開設(shè)多個賬號，并由臺灣方面的車手取款。也就是說，電信詐騙的上游在大陸，下游在臺灣。在2009年之前，臺灣當(dāng)局雖然采取多種措施予以嚴厲打擊，但成效甚微，因為只能抓捕“車手”，無法擒獲實施詐騙的頭目，控制詐騙的上游。臺灣警方對詐騙集團的多次掃蕩也證明，落網(wǎng)的詐騙分子多是集團內(nèi)部最底層成員，頭目則逍遙法外。

因此，打擊臺灣詐騙集團的最有效方式是兩岸警方聯(lián)手辦案。雖然1990年兩岸兩會曾經(jīng)簽訂了涉及共同打擊犯罪的《金門協(xié)議》，但卻僅限于“嫌犯遣返”。2000年陳水扁上臺以后，兩岸政治互信喪失，兩岸關(guān)系一直呈現(xiàn)緊張狀態(tài)，兩岸警方根本不可能聯(lián)手打擊犯罪。2008年馬英九上臺后，兩岸恢復(fù)制度化商談。在解決兩岸“三通”和大陸民眾赴臺旅游等最急迫問題的基礎(chǔ)上，在2009年4月第三次“陳江會”中，兩岸簽署了《海峽兩岸共同打擊犯罪及司法互助協(xié)議》。

雙方警務(wù)部門也積極落實協(xié)議相關(guān)內(nèi)容，持續(xù)保持善意及加強互動交流。在兩岸警方的努力下，打擊電信詐騙取得重大成果。據(jù)統(tǒng)計，2009年6月至2012年12月，臺灣刑事局在大陸的協(xié)助下，共偵破電信詐騙集團497件，逮捕9049人。其中，兩岸合作偵破跨境電信詐騙犯罪集團39件，逮捕4412人（包括臺灣嫌疑人2670人、大陸嫌疑人1696人）。在兩岸警方的共同努力下，島內(nèi)電信詐騙案發(fā)數(shù)量和涉案金額大幅下降，從2008年的4萬余件下降至2012年的2萬余件。至于詐騙案件損失金額，則從2008年的117.5億元下降到2012年的44億多元。

為何屢禁不止、屢打不絕

雖然兩岸共同打擊電信詐騙已經(jīng)取得了一定的成果，但是電信詐騙仍是屢禁不止、屢打不絕，其中一個重要原因就是臺灣法令對電信詐騙犯的刑罰不足。一般情況下，詐騙集團的主嫌犯往往只判一兩年的有期徒刑，共犯也不過是六個月以下的有期徒刑，甚至可以易科罰金（用繳納罰金的方式代替原宣告的刑期的制度）。因此，電信詐騙多數(shù)是累犯，往往后腳剛剛邁出監(jiān)獄大門，前腳重又踏入詐騙集團。2011年2月，菲律賓將逮捕的14名專門詐騙中國大陸民眾的臺灣籍詐騙分子移交中國大陸方面，除了政治和犯罪行為本身的考慮之外，還有一個重要原因就是菲律賓認為臺灣對電信詐騙的刑罰力度不夠。2011年11月，一名臺灣電信詐騙分子在大陸被判處無期徒刑，其他犯罪分子也被判處10年以上的有期徒刑。幾乎同時，26名臺灣電信詐騙分子由大陸遣返臺灣后，其中17人獲得緩刑，8人被允許易科罰金，只有1人被判處1年的有期徒刑。

此外，臺灣和大陸對第二類電信的管理不夠規(guī)范，也是犯罪分子進行大規(guī)模詐騙的重要原因。

（作者為中國社科院臺灣研究所助理研究員）