金融市場

11月03日至11月16日

焦點

五家國際知名銀行被罰超30億美元

【《財經》綜合】有消息稱，在經歷一年多的聯合調查后，瑞銀、匯豐、蘇格蘭皇家銀行、花旗、摩根大通等五家國際知名銀行因涉嫌合謀操縱匯率，被英美監(jiān)管機構處以超過30億美元的天價和解費。

英國金融行為監(jiān)管局（FCA）表示，在進行匯率調查后，對瑞銀、匯豐、蘇格蘭皇家銀行、花旗、摩根大通處以17億美元罰金。其中，花旗被處罰2.256億英鎊，匯豐被處罰2.164億英鎊，摩根大通被處罰2.222億英鎊，蘇格蘭皇家銀行2170萬英鎊，瑞銀集團2338萬英鎊。據悉，這是FCA有史以來實施的最大罰款。

同時，美國商品期貨交易委員會（CFTC）也宣布讓上述五家銀行支付接近15億美元的罰款。

此外，瑞士金融市場監(jiān)督管理局（FINMA）也表示，瑞銀員工在貴金屬交易中存在嚴重不當行為，命令瑞銀在調查結束后要交出不當盈利共計1.38億美元。

至于同時接受調查的巴克萊銀行，則因未能完全理妥和解條款，在最后關頭退出和解行列。FCA總裁惠特利表示，本次創(chuàng)紀錄的罰金，是要顯示操控匯市問題的嚴重性。

除本次巨額罰款外，美國和英國的相關刑事調查及潛在民事訴訟，目前仍在進行中，包括美國司法部和紐約監(jiān)管當局對瑞銀的調查。美國聯儲局發(fā)言人表示，局方正與海外監(jiān)管機關合作，調查大型銀行在外匯市場交易可能涉及的不當行為。

此外，不少投行外匯交易員也被停職調查或解雇?；ㄆ旒瘓F10月份發(fā)布的一份報告稱，全球銀行業(yè)可能因為和解交易員串謀操控外匯市場基準指標的指控而被罰款至多410億美元。不過，有分析人士表示，各大銀行愿意承認錯誤，因為想從法律糾紛中脫身，但確定罰款時監(jiān)管機構似乎在更大程度上考量的是銀行的市場份額，而不是應負責任的大小。

自從2012年巴克萊的Libor利率操縱案暴露在光天化日之下后，各國監(jiān)管機構針對各個市場操縱行為的調查巨浪便一波接著一波，且加大聯合調查力度，包括美國、英國、瑞士、中國香港及新加坡監(jiān)管當局均已經介入調查。

這項為期一年的調查由美國商品期貨交易委員會（CFTC）、英國金融行為監(jiān)管局（FCA）及瑞士金融市場監(jiān)管局（FINMA）聯合進行，揭發(fā)五家大銀行的交易員在2008年1月1日至2013年10月15日期間，通過彭博終端機的實時通訊功能客戶指示等機密數據，合謀操控匯率。

國際清算銀行2013年數據顯示，全球外匯市場日均有5.3萬億美元交易量，該市場也是最具流動性的自由交易市場，其中40%的每日全球外匯交易都集中在倫敦。繼2012年巴克萊爆出倫敦銀行間拆借利率（Libor）操縱案以來，全球監(jiān)管機構針對銀行非法操縱行為的調查漸入人們視線。其中，Libor利率、新加坡離岸外匯市場利率以及WM/Reuters基準利率都成為部分銀行操縱標的，歐美國家監(jiān)管機構對此也開出數張巨額罰單。

由于被指參與引發(fā)2008年金融海嘯，各國監(jiān)管當局近年加強對跨國銀行的監(jiān)管力度。英國萊斯銀行、巴克萊等大行因操控倫敦銀行同業(yè)拆息（LIBOR）而被罰近40億美元。此外，摩通、花旗等大行也因出售有毒按揭證券引發(fā)金融海嘯，分別支付數十億美元和解。

快訊

上市銀行員工持股破冰

11月7日晚間，民生銀行公告稱，公司董事會審議通過以非公開發(fā)行股票方式實施員工持股計劃的方案，擬發(fā)行不超過140846萬股A股普通股，募集資金不超過80億元人民幣，扣除發(fā)行費用后全部用于補充核心一級資本。

這是中國證監(jiān)會于2014年6月出臺 《關于上市公司實施員工持股計劃試點的指導意見》后，國內首例披露員工持股方案的上市銀行。

一向敢為業(yè)界先的民生銀行再次發(fā)揮其民營銀行靈活的創(chuàng)新優(yōu)勢，為國內商業(yè)銀行探路員工持股計劃的“破冰”。

瑞士黃金公投將助金價上漲

“決定黃金命運的時刻即將到來?！币患颐绹鴮_基金經理坦言，所謂的黃金命運時刻，是由瑞士人民黨（SVP）所發(fā)起的“拯救我們瑞士的黃金”全民公投（下稱“瑞士黃金公投”）將在11月30日舉行。這項公投若獲得通過，瑞士央行將可能在未來數年購買1500噸黃金，令其黃金儲備達到外匯總儲備的20%，同時承諾不再出售央行所持有的黃金資產，且取回存放在其他國家的瑞士黃金儲備。

荷蘭銀行預測稱，一旦瑞士銀行真的購買1500噸黃金，相當于全球黃金年需求量突然增加7%，此舉將在很大程度上有扭轉金價頹勢的可能，甚至可能推動金價獲得約17%的漲幅。

新退市機制實施

新退市制度從11月16日起正式實施。目前，滬深兩市共有50家風險警示的股票，上交所27家，深交所23家。

從11月16日起，證監(jiān)會發(fā)布的《關于改革完善并嚴格實施上市公司退市制度的若干意見》正式施行，滬深兩個交易所修訂的相關規(guī)章制度與之同時施行。