比特幣的法律問題分析

摘要：自2009年以來，比特幣被人們普遍的稱為新型的貨幣形式，憑借其去中心化、匿名性等特點，迅速擴大影響范圍，受到人們的追捧，其價格也在不斷的攀升。但是，比特幣的投機也越來越嚴重。比特幣的出現(xiàn)有其原因，包括經(jīng)濟在、政治等。但是究竟比特幣是不是真的是貨幣的未來，并沒有定論。而且，其對現(xiàn)有的金融制度體系的影響也是巨大的，需要進行深入的研究。

關(guān)鍵詞：比特幣 開源 投機 去中心化

中圖分類號：DF962 文獻標識碼：A 文章編碼：1674-3520（2014）-02-00213-02

一、比特幣概述及特點

比特幣（英文：Bitcion，簡寫：BTC）是一種開源的，基于網(wǎng)絡(luò)的、結(jié)合計算機網(wǎng)絡(luò)點對點技術(shù)和密碼學技術(shù)的匿名數(shù)字貨幣。它是由一個叫中本聰（Satoshi Nakamoto）的日本人于2009年提出的概念設(shè)計開發(fā)的，是世界上第一個分布式的匿名數(shù)字貨幣。比特幣基于一套密碼編碼通過公開復雜的算法生成。任何一個人可以下載專門的軟件，通過利用計算機依照算法獲取比特幣。如同金銀礦的開采那樣，所以也被形象的成為挖礦。而另一種比特幣的獲取方式比較簡單也易于操作，就是通過交易用主權(quán)貨幣購買比特幣獲得。比特幣根據(jù)相關(guān)算法，被設(shè)定為一個速率可知的減速發(fā)行模式。而且不會因為參與挖礦的人數(shù)的增多而加快，最終達到2100萬個比特幣的穩(wěn)定數(shù)額，以保證不會出現(xiàn)通貨膨脹的情況的出現(xiàn)。

比特幣產(chǎn)生伊始，也僅僅在IT界小范圍流通，到2011年11月，才可以兌換美元。誕生近5年的比特幣，在近期對美元的價格大幅的飆升，而且價格大幅度的劇烈波動。2013年雅安地震，壹基金先后接受了235枚時價3.5萬美元的比特幣捐贈，捐贈者分別來自比特幣中國和比特幣個人持有。比特幣進入了中國大眾的視野，而且在業(yè)界追捧之下，迅速攀高。截至本文時，比特幣的時價是4840.08元（數(shù)據(jù)來源，比特幣中國https：//vip.btcchina.com/）。

經(jīng)濟學家彌爾頓·弗里德曼曾經(jīng)提倡廢除美聯(lián)儲，他設(shè)想用一個自動化系統(tǒng)取代中央銀行，以穩(wěn)定速度增加貨幣供應(yīng)量，消除通貨膨脹。奧地利經(jīng)濟學派著名經(jīng)濟學家、諾貝爾經(jīng)濟學得主哈耶克在他的《貨幣的非國家化》中完整的闡述了一種去國家化的非主權(quán)貨幣的構(gòu)想：廢除中央銀行制度，允許私人發(fā)行貨幣，并自由競爭，這個競爭過程將會發(fā)現(xiàn)最好的貨幣。而比特幣之所以有如此的發(fā)展和潛力，這也跟它的特點密不可分的，其主要有去中心化、總量固定、增量可知 、專屬性和匿名性的特點。

二、比特幣影響因素法律分析

影響比特幣的因素是多種多樣的，而且是諸多因素的綜合作用。如內(nèi)部因素和外部環(huán)境因素、國內(nèi)因素和國際因素、技術(shù)因素和市場因素以及政治、經(jīng)濟、文化等等。就比特幣發(fā)生因素而言，主要可以歸結(jié)為三個方面：

（一）比特幣“剛性需求”因素分析

所謂比特幣的“剛性需求”因素是指隨著經(jīng)濟的發(fā)展商品交易中的貨幣先后經(jīng)歷了物物交換、一般等價物、金銀貨幣、紙幣等模式的發(fā)展，探索新型的貨幣形式，進一步的促進交易的便捷、安全、低消耗等是一種必然的需求。加之失范的政府行為、通貨膨脹等金融風險的刺激，也促使市場參與者不斷地探索能夠最大限度的規(guī)避這些風險的貨幣形式。正是因為塞浦路斯金融危機，比特幣大放光彩。隨著政府對銀行儲戶征稅和施加更為嚴厲的資本管制措施，人尋求資金的出路。同時在凱恩斯主義的影響之下，通貨膨脹時有發(fā)生。通貨膨脹使得資產(chǎn)縮水，也促使市場參與者尋找一種受通脹因素影響最小的貨幣形式?！皠傂孕枨蟆敝饕w現(xiàn)在，市場參與者并不是為了積極的尋求資產(chǎn)的增加，而是避免資產(chǎn)利益的縮水、蒸發(fā)進而采取的一種被動性的回應(yīng)。一個良性的金融體系，是應(yīng)該考慮這樣的一個因素的。并且通過立法，使得這樣的一種訴求被合法化。

（二）投機性因素分析

從郁金香泡沫以來的歷次泡沫無不是從正常到瘋狂的投機。比特幣同樣也是如此，2013年初1比特幣的價格為13.16美元；4月10日，達到266美元后數(shù)小時暴跌60%到105美元，此后又反彈到175美元等。同樣，比特幣在中國的價格也像過山車一樣，2014年1月8日價格為4718.51元；12日飆升至5430.10元；目前維持在4700元左右（數(shù)據(jù)來源比特幣中國2014年2月6日）。在純粹的炒家眼里，比特幣之所以充滿吸引力，是因為它給那些渴望在早期跟進，然后一夜暴富的參與者提供了夢想，形成了造富神話。在投機者的心里，比特幣正是因為具有的特性，使他們堅信他們的投資會變得更有回報。北京安邦咨詢有限公司研究員劉梟認為“最重要的是2100萬上限的特征，使得比特幣成為了一個具有強烈投機屬性的工具”。如果把比特幣的發(fā)展分成兩個階段的話，那么開始的階段是“剛性需求”而現(xiàn)在的階段，更大程度上是一種投機性在發(fā)揮作用。諾貝爾經(jīng)濟學獎得主克魯格曼認為“比特幣在鼓勵人們進行貨幣囤積，這不是人們希望看到的一個貨幣體系。我希望它能夠促進交易，讓整個經(jīng)濟活躍起來，但比特幣卻完全不是這么回事。”根據(jù)交易制度考慮，適度的投機可以活躍經(jīng)濟，增加參與者數(shù)量。但是過度的投機，將會危害整個的制度本身。

（三）被異化的信用基礎(chǔ)

按照傳統(tǒng)的貨幣理論可知，當貨幣發(fā)展到紙幣階段以后，其背后的擔保逐漸由金銀發(fā)展至國家信用背書。現(xiàn)在國家貨幣的背后是國家信用保障，但是比特幣由于其去中心化，它沒有統(tǒng)一的發(fā)行或者管制單位，也不受央行的控制。比特幣的信用基礎(chǔ)，其實就是自愿的接受程度，直接的體現(xiàn)就是其適用范圍。而自愿的接受程度，會受到期望程度的影響。當比特幣從“剛性需求”演化至投機性占主導的時候，其期望程度更加的強烈。但是期望程度往往是不穩(wěn)定的，往往很細微的變化都會被杠桿作用放大，出現(xiàn)價格的劇烈波動。國家信用背書的背后是一國的財力作為保障，并且被立法所認可保證實施的。所以，也正是比特幣的特點決定了其信用基礎(chǔ)是脆弱的，而且是往往是被一種投機的沖動所異化的，如此，把比特幣理解成一種商品反而更加的貼切。

三、比特幣帶來的制度困境

（一）對現(xiàn)有法律體系的負面影響

對現(xiàn)有的法律體系的負面影響主要沖兩個方面進行考量，即相關(guān)的立法缺失造成的法律依據(jù)的缺失和比特幣對既有的法律法規(guī)規(guī)定的沖擊。

1、相關(guān)法律法規(guī)的缺失

比特幣的出現(xiàn)以及在參與者的追捧之下的發(fā)展是極其迅速的，與之對應(yīng)的我國卻沒有相關(guān)的法律法規(guī)對其加以規(guī)范（國外對此也沒有定論）。除了較早頒布的并加以修訂的《人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《反洗錢法》等法律以外，并沒有一部針對專門的針對貨幣的《貨幣法》和針對電子貨幣虛擬貨幣的《電子貨幣法》等。而且有關(guān)人民幣的規(guī)定，內(nèi)容零散，缺乏系統(tǒng)性。針對電子貨幣、虛擬貨幣的更多的是“其他規(guī)范性文件”這在效力上就大打折扣。隨著新的情況的出現(xiàn)，如電子貨幣、虛擬貨幣、人民幣的國際化等問題日益凸顯，進行專門的《貨幣法》等的立法也刻不容緩。

2、動搖人民幣法定貨幣的地位

我國《人民銀行法》第16條規(guī)定，我國的法定貨幣是人民幣。第20條和《人民幣管理條例》第16條規(guī)定，任何單位和個人不得印制、發(fā)售代幣票券，以代替人民幣在市場上的流通。而比特幣這樣一種去中心化的、非法律規(guī)定的“貨幣”大行其道，無疑將是對我國人民幣法定貨幣地位的嚴重動搖。這也反映了比特幣或者類比特別這樣的虛擬商品，在不具有法償性和強制性的情況下，無法作為市場流通貨幣的客觀現(xiàn)實。

（二）對監(jiān)管制度的負面影響

1、匿名交易帶來的困境

比特幣被設(shè)計為允許匿名的所有權(quán)和使用權(quán)，比特幣的交易可以通過隨意變換的收款地址來隱藏自己的真實身份。通過公開密鑰技術(shù)不再依賴賬號系統(tǒng)，每次使用時都是重新生成的公私鑰進行交易，這樣的一次一密的方式，無法跟蹤。當計算機被黑客攻擊，比特幣被盜的情況下很難補救。同樣，匿名交易，將會為權(quán)錢交易提供便利，為腐敗提供條件。宏觀上講，將無法進行有效的經(jīng)濟數(shù)據(jù)的收集。嚴重的影響政府宏觀調(diào)控職能的發(fā)揮，并且造成經(jīng)濟發(fā)展的不確定性增加等等諸多的困境。

2、去中心化帶來的困境

比特幣沒有任何中央發(fā)行機構(gòu)或者管制單位，沒有國家的信用背書或抵押物，不受央行控制。而且，其支付也沒有控制中心，貨幣轉(zhuǎn)賬是由網(wǎng)絡(luò)節(jié)點進行的，用電子簽名的方式實現(xiàn)流通。這將使得中央銀行在整個金融市場甚至整個國民經(jīng)濟中的中心作用受到影響。一方面，比特幣會影響到中央銀行的貨幣供給機制。另一方面也會對貨幣的傳導機制產(chǎn)生不利的影響?？傊忍貛挪皇茄胄邪l(fā)行的，又不能起到對創(chuàng)造貨幣產(chǎn)生作用的高能貨幣的作用。所以比特幣還有可能沖擊基礎(chǔ)貨幣的結(jié)構(gòu)和內(nèi)涵。

3、對反洗錢制度、稅收制度的負面影響

根據(jù)我國《刑法》、《反洗錢法》等相關(guān)法律的規(guī)定，反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。正是由于比特幣的專屬性和匿名性，使得其資金流向難以監(jiān)測，為洗錢和恐怖融資活動提供了便利，反洗錢行政主管部門無法有效的進行全國的反洗錢監(jiān)督管理和反洗錢調(diào)查工作。

（三）對司法制度的負面影響

1、證據(jù)制度、證明規(guī)則的影響

比特幣的去中心化、匿名性、專屬性和特殊的交易規(guī)則等是一把雙刃劍，一旦發(fā)生糾紛，很有可能使權(quán)利得不到及時的救濟。去中心化，沒有沒有主要部門的管制和干預(yù)，交易記錄和交易環(huán)境就無法得到保障。匿名性以及特殊的交易方式，使得證據(jù)的取得和固定變得困難。而且雖然新的訴訟法及司法解釋都對電子證據(jù)做出了規(guī)定，但是初步的，遠沒有涉及到這一層面。而且，在進行訴訟的時候，不論是誰主張誰舉證，還是舉證責任倒置，比特幣的出現(xiàn)使得原有的證明規(guī)則變得難度加大或者不再適用。而這一切，又會嚴重威脅到合同的履行和交易的穩(wěn)定，這也恰恰是與比特幣的初衷以及整個貨幣的發(fā)展規(guī)律背道而馳的。

2、保全、執(zhí)行的影響等

根據(jù)我過《民事訴訟法》第100條、第103條的關(guān)于財產(chǎn)保全的規(guī)定，對于符合財產(chǎn)保全規(guī)定的，可以申請財產(chǎn)保全。而保全的措施主要包括：查封、扣押、凍結(jié)或者法律規(guī)定的其他方法。第242條、第244條關(guān)于執(zhí)行措施的規(guī)定，人民法院有權(quán)根據(jù)不同情形扣押、凍結(jié)、劃撥、變價被執(zhí)行人的財產(chǎn)。而這些措施，在比特幣的面前變得極為的困難。比特幣的出現(xiàn)，不僅會使得洗錢行為變得更加的隱秘，違法犯罪行為變得更加的容易，即使是責任的承擔（主要是合同責任、法律責任等）也變的更加的不易。違法成本的低下，違法行為的便捷，都會使得法律形同虛設(shè)，嚴重的損害了法律權(quán)威，司法的公正。

四、總結(jié)

比特幣是人類歷史上的一種全新的嘗試，其在產(chǎn)生方式、主體、流通方式以及支付方式上有著自己區(qū)別于傳統(tǒng)的特點。但是，并不是每一次新的事物出現(xiàn)我們就要追捧，我們應(yīng)該冷靜的看待。權(quán)衡利弊，慎重處理。法律的作用本是調(diào)整社會關(guān)系，通過法律的運行使社會更加有序。雖然比特幣發(fā)展迅速，但是其在合法性層面缺乏有力支撐，在整個的法律框架體系中缺乏具體的定位。就整個的法律分析而言，比特幣（包括類比特別）虛擬商品的屬性界定也是最準確。

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作者簡介：

姬海軍（1987—），男，漢族，籍貫：河南鶴壁，學位：2011級民商法碩士研究生，單位：青海民族大學法學院，研究方向：證券法、公司法、金融法.