船舶融資租賃中在建船舶所有權(quán)相關(guān)問題

蔡宇熙

摘 要：相對于普通設(shè)備的融資租賃，以船舶作為標(biāo)的的融資租賃交易有其特殊性。圍繞船舶所展開的法律關(guān)系是海商法體系所要調(diào)整的重要內(nèi)容之一，因此研究船舶融資租賃交易中在建船舶所有權(quán)的相關(guān)問題，擬應(yīng)從兩條思路出發(fā)，一是融資租賃，二是海商法。

關(guān)鍵詞：船舶融資租賃 在建船舶所有權(quán) 一物一權(quán)

船舶融資租賃交易中，租船人享有對造船廠的選擇權(quán)，可是在船舶融資租賃中租船人對造船廠的選擇權(quán)卻也因此帶來了一些問題。因為船舶不像普通的設(shè)備，其價值往往非常巨大，造船廠一般不像其他的設(shè)備生產(chǎn)商那樣生產(chǎn)船舶待銷，而是在有訂單的情況下才開始設(shè)計建造。承租人選擇指定造船廠建造新船，出租人與造船廠簽訂的船舶建造合同較之普通融資租賃中出租人與設(shè)備供應(yīng)商的購買合同更為復(fù)雜，因此而產(chǎn)生的在建船舶所有權(quán)法律問題值得研究。

在建船舶的法律性質(zhì)

“一物一權(quán)主義”來源于羅馬法上“所有權(quán)遍及全部，不得屬于二人”的法諺，其作用為明確物權(quán)的效力，特定物權(quán)支配的客體范圍，確保物權(quán)的實現(xiàn)并維護(hù)交易安全；它自產(chǎn)生以來，即被許多學(xué)者奉為物權(quán)法的一項基本原則。

集合物是指數(shù)個獨立物為同一目的而相互結(jié)合并發(fā)揮效用時的整體。我國《海商法》未明確規(guī)定“在建船舶”的概念，“在建船舶”一般是指船舶建造合同簽訂后，船舶建造完畢并交付訂造人之前，所有用于建造該船的材料和部件的總和。2007年山東省人民政府發(fā)布的《山東省建造中船舶抵押融資試行辦法》定義了在建船舶：“整體建造的船舶已經(jīng)處于安放龍骨或相似建造階段。分段建造的船舶已經(jīng)完成至少一個以上的船舶分段，且處于建造階段”。顯然，“在建船舶”屬于集合物。依一物一權(quán)主義，所有權(quán)必須設(shè)定于一個獨立物之上，而不能設(shè)定于由數(shù)個物所構(gòu)成的集合物上，亦即：“指一物上僅能成立一所有權(quán)，一所有權(quán)之客體以一物為限而言。推而言之，一物只能有一權(quán)，故物之一部分不能成立一物權(quán)，一物就有一權(quán)，故數(shù)個物不能成立一個物權(quán)，物權(quán)之計算以一物為單位?！?/p>

全國人大2007年頒布實施的《中華人民共和國物權(quán)法》（以下簡稱《物權(quán)法》）第180條規(guī)定：“債務(wù)人或者第三人有權(quán)處分的下列財產(chǎn)可以抵押……（五）正在建造的建筑物、船舶、航空器；……”。同時，我國《海商法》第14條第1款規(guī)定：“建造中的船舶，可以設(shè)定抵押權(quán)”；同法第25條第2款規(guī)定：“所稱船舶留置權(quán)，是指造船人、修船人在合同另一方未履行合同義務(wù)時，可以留置占有的船舶”。

雖然我國《物權(quán)法》沒有對在建船舶所有權(quán)問題作出規(guī)定，但是從上述法條中可以看出正在建造的船舶是可以抵押、留置。日本學(xué)者認(rèn)為類似集合物的擔(dān)保制度出現(xiàn)，是從根本上沖破了傳統(tǒng)的一物一權(quán)主義的束縛。由此，“法律不得不承認(rèn)在由不動產(chǎn)、動產(chǎn)、無線財產(chǎn)及債權(quán)所組成的‘財團(tuán)上得設(shè)定抵押權(quán)”。就一物一權(quán)主義而言，“隨著近代企業(yè)的發(fā)展，由于透過數(shù)物的有機結(jié)合，其客觀價值已遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出單個構(gòu)成物的機械性總合，所以這一原則已需要修正。在各種財團(tuán)抵押房中，企業(yè)財團(tuán)被當(dāng)作一個不動產(chǎn)或一個物，是為其例”。為了方便社會融通資金，明確風(fēng)險承擔(dān)，簡化法律關(guān)系，有必要在法律上承認(rèn)“在建船舶”可以成立單一的所有權(quán)。

在建船舶所有權(quán)的歸屬

1、對船舶建造合同的定性

“法律是達(dá)到某種目的之工具，研究或運用法律須注意法律之目的并檢討其實際功能。”具體到船舶建造合同中，對其不同定性，會影響到在建船舶所有權(quán)的歸屬劃定以及當(dāng)事人的其他權(quán)利、義務(wù)。因此，有必要從理論上探討船舶建造合同的性質(zhì)。

實踐中，大多數(shù)新建船舶都是以一個標(biāo)準(zhǔn)合同格式為藍(lán)本，由雙方按照其特殊要求修訂后使用，造船廠一般不愿采用其參加的行業(yè)協(xié)會準(zhǔn)備或推薦使用的標(biāo)準(zhǔn)合同格式以外的合同。由于船舶建造合同相當(dāng)部分與工程建造有關(guān)，當(dāng)事人雙方都要履行長期的合同義務(wù)，并承擔(dān)重大的商業(yè)風(fēng)險，這導(dǎo)致對合同性質(zhì)的認(rèn)定產(chǎn)生混亂。

在日本，德國、荷蘭等國，大多將船舶建造合同視為承攬合同。在德國和我國臺灣地區(qū)，學(xué)者們認(rèn)為船舶建造合同具有雙重性質(zhì)，《德國民法典》第651條規(guī)定：“提供材料的承攬合同，承攬人負(fù)有提供材料完成工作的義務(wù)時，應(yīng)將完成的工作物交付與定作人，并使其取得所有權(quán)，對此種合同適用于買賣的規(guī)定。”在英國法律下，船舶建造合同被定性為買賣合同。

在中國，依據(jù)《合同法》對承攬合同的規(guī)定，一般認(rèn)為船舶建造合同屬于承攬合同。針對我國法律目前的現(xiàn)狀，基本上采取以“加工主義”（定作物所有權(quán)屬于加工者）為原則，“材料主義”（定作物所有權(quán)屬于提供材料者）為例外的方法。對于建船的材料及費用全部由造船廠墊付的在建船舶，其所有權(quán)應(yīng)屬造船廠所有；對于出租人（訂造人）先預(yù)付部分材料款其余款項按進(jìn)度付款的在建船舶，其所有權(quán)應(yīng)屬出租人所有；對于出租人預(yù)付部分款項，其余按時間付款的在建船舶，其所有權(quán)的歸屬認(rèn)定相對要困難些。最簡單的方法，首先認(rèn)定該船歸造船廠和出租人共有，然后對在建船舶進(jìn)行評估，確定各自的份額。另外，我們還可以通過合同中所約定的風(fēng)險轉(zhuǎn)移情況來確定所有權(quán)的歸屬。如果合同約定，造船廠在交付船舶給出租人之前承擔(dān)船舶損害風(fēng)險的，造船廠擁有對在建船舶的所有權(quán)；如果合同約定，出租人承擔(dān)建造船舶風(fēng)險的，出租人擁有對在建船舶的所有權(quán)。

但在實踐中，中國各造船廠為了與國際接軌，在涉外船舶建造中越來越多地使用中國船舶工業(yè)貿(mào)易公司的合約文本，將船舶建造合同定性為買賣合同。對于買賣合同，我國《合同法》第133條規(guī)定：“標(biāo)的物的所有權(quán)自標(biāo)的物交付時起轉(zhuǎn)移，但法律另有規(guī)定或者當(dāng)事人另有約定的除外。”據(jù)此，若船舶建造合同對在建船舶所有權(quán)沒有約定，那么買賣合同性質(zhì)下的在建船舶所有權(quán)在船舶交付前屬于造船廠所有。

在建船舶所有權(quán)的約定方式

1、出租人選擇建造船舶期間擁有所有權(quán)

在建船舶的所有權(quán)歸屬于出租人。該條款目前在SAJ格式中已不再被使用，但在AWES格式中，該類條款是可以作為選擇性條款的，以方便為當(dāng)事人提供不同于標(biāo)準(zhǔn)格式的財產(chǎn)歸屬的其他情形。

船舶建造合同的雙方選擇在建船舶所有權(quán)歸出租人所有，那么出租人在合同船舶開始動工或合同船舶的材料設(shè)備開始進(jìn)廠被打上標(biāo)記時（也有學(xué)說認(rèn)為從鋪設(shè)龍骨開始），出租人就擁有了船舶的所有權(quán)。這種所有權(quán)安排方式的優(yōu)勢在于在造船過程中，如果造船廠破產(chǎn)，根據(jù)船舶建造合同關(guān)于船舶所有權(quán)的約定，建造中的船舶屬于出租人，那么，在建中的船舶就不被列為破產(chǎn)財產(chǎn)，也不會出現(xiàn)建造中船舶由各個債權(quán)人按比例將其瓜分的危險。但它也有不利的因素：①即使出租人取得了在建船舶的所有權(quán)，對出租人的實際意義也不大。如果造船廠破產(chǎn)，出租人想要繼續(xù)完成船舶的建造，就必須與造船廠的清算人達(dá)成協(xié)議，而在實踐中要達(dá)成這樣的協(xié)議一般是困難的。并且如何區(qū)分特定化的用于造船的設(shè)備、材料與未特定化的設(shè)備、材料卻是個讓人棘手的問題，難免出租人與造船廠的債權(quán)人之間存在爭執(zhí)。②建造船舶，花費昂貴，建造時間長，從造船所用材料、設(shè)備運至造船廠，動工建造到試航成功，雙方驗收交接為止的過程中，可能會因各種人為事故或者自然災(zāi)害造成的物質(zhì)損失、額外費用及經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任，這些風(fēng)險都是會歸于出租人。

2、出租人選擇建造期間由造船廠擁有所有權(quán)

SAJ格式即采用該種約定，該格式第7條規(guī)定了用于建造船舶的材料、設(shè)備和機器的所有權(quán)屬于建造人。此外，AWES格式亦有如此規(guī)定。

這種情況下，在建船舶所有權(quán)歸造船廠，風(fēng)險和責(zé)任也由造船廠負(fù)擔(dān)。出租人在造船廠交付建造好的船舶的時候取得所有權(quán)。出租人的責(zé)任和風(fēng)險相對減輕，但是仍存在風(fēng)險，即如果造船廠破產(chǎn)或因其應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)的原因?qū)е潞贤瑹o法履行，出租人因為沒有所有權(quán)，而只能作為債權(quán)人與造船廠的其他債權(quán)人以其破產(chǎn)財產(chǎn)受償，即出租人已經(jīng)支付給造船廠的預(yù)付船價只能作為一般債權(quán)來清償，出租人能夠獲賠的數(shù)額取決于其債權(quán)相對于其他債權(quán)有無優(yōu)先性、優(yōu)先性地位的位次、其他債權(quán)人的數(shù)量、債權(quán)總額、破產(chǎn)財產(chǎn)數(shù)額等很多因素。

不管出租人選擇建造期間享有所有權(quán)或不享有所有權(quán)，為了保障自身的利益，出租人都要通過一定途徑規(guī)避可能產(chǎn)生的風(fēng)險或責(zé)任。至于應(yīng)該選擇哪種途徑，要取決于出租人對各方面因素的綜合考慮。例如，根據(jù)所獲得的“還款保證”來衡量保證人的信譽程度，如果該保證人是一家信譽良好的銀行或者金融機構(gòu)，則可以選擇在造船期間放棄所有權(quán)。反之，出租人對于保證人的信譽有所顧慮，則就約定取得船舶所有權(quán)，以保障自身利益。 （作者單位：上海海事大學(xué)）