自貿(mào)區(qū)平臺推動金融創(chuàng)新 助力企業(yè)揚(yáng)帆遠(yuǎn)航

上海市金融服務(wù)辦公室主任 鄭 楊

自貿(mào)區(qū)平臺推動金融創(chuàng)新 助力企業(yè)揚(yáng)帆遠(yuǎn)航

上海市金融服務(wù)辦公室主任 鄭 楊

2013年9月29日，中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)（以下簡稱“上海自貿(mào)區(qū)”）正式掛牌成立。作為中國新一輪改革開放的“試驗(yàn)田”，上海自貿(mào)區(qū)成立以來，在政府、企業(yè)和社會各界的共同努力下，改革的目標(biāo)和路徑日益清晰，其成效得到了初步顯現(xiàn)。

一、在國家金融管理部門的大力支持下，上海自貿(mào)區(qū)金融開放創(chuàng)新圍繞實(shí)體經(jīng)濟(jì)需求及貿(mào)易投資便利化，取得積極進(jìn)展

一是上海自貿(mào)區(qū)金融開放創(chuàng)新的制度框架體系基本形成?！耙恍腥龝卑l(fā)布了51項(xiàng)金融支持上海自貿(mào)區(qū)建設(shè)的政策措施，其中，中國保監(jiān)會出臺了支持上海自貿(mào)區(qū)建設(shè)的8項(xiàng)措施，包括支持在區(qū)內(nèi)試點(diǎn)設(shè)立外資專業(yè)健康保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、支持保險(xiǎn)公司在區(qū)內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)、支持區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開展境外投資試點(diǎn)、支持專業(yè)性保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)等開展業(yè)務(wù)、支持上海開展航運(yùn)保險(xiǎn)等。2014年以來，人民銀行、銀監(jiān)會、保監(jiān)會等陸續(xù)出臺了一系列實(shí)施細(xì)則。其中，中國保監(jiān)會發(fā)布了支持上海自貿(mào)區(qū)建設(shè)的首批政策細(xì)則，涉及航運(yùn)保險(xiǎn)協(xié)會條款、機(jī)構(gòu)設(shè)立及高管任職資格等審批制度的改革。這些制度的出臺，對于支持上海自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新、防范金融風(fēng)險(xiǎn)、推動簡政放權(quán)、探索監(jiān)管模式創(chuàng)新等都具有十分重要的意義。

二是面向國際的上海自貿(mào)區(qū)金融市場平臺建設(shè)穩(wěn)步推進(jìn)。上海期貨交易所在區(qū)內(nèi)設(shè)立了國際能源交易中心，正在積極開展原油期貨上市準(zhǔn)備工作；上海國際黃金交易中心已正式掛牌，并啟動黃金國際板交易；上海證券交易所將在區(qū)內(nèi)設(shè)立國際金融資產(chǎn)交易平臺；其他金融要素市場也在積極研究利用上海自貿(mào)區(qū)優(yōu)勢設(shè)立面向國際的金融交易平臺或開發(fā)面向國際的金融交易業(yè)務(wù)。上海自貿(mào)區(qū)面向國際的金融交易平臺的建立，對于完善中國金融市場體系、提升金融市場的開放度和資源配置效率具有重要意義，也有利于擴(kuò)大上海國際金融中心的服務(wù)能力和國際影響力，促進(jìn)上海自貿(mào)區(qū)和國際金融中心建設(shè)的聯(lián)動發(fā)展。

三是一批有特色的金融創(chuàng)新成果得到宣傳推廣。上半年，上海市金融辦會同上海自貿(mào)區(qū)管委會等部門分兩批推出了共計(jì)18個(gè)金融創(chuàng)新案例，舉辦發(fā)布會進(jìn)行宣傳推介，讓更多的金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)了解掌握和運(yùn)用這些金融創(chuàng)新成果。這些案例涉及上海自貿(mào)區(qū)企業(yè)融資創(chuàng)新、支付結(jié)算創(chuàng)新、企業(yè)資金管理創(chuàng)新、存款利率市場化創(chuàng)新、對外直接投資創(chuàng)新等方面。

四是包括保險(xiǎn)公司在內(nèi)的金融和類金融機(jī)構(gòu)不斷集聚。截至8月末，上海自貿(mào)區(qū)持牌金融機(jī)構(gòu)達(dá)87家，其中保險(xiǎn)公司分支公司13家；此外，股權(quán)投資、融資租賃類金融機(jī)構(gòu)約450家。就保險(xiǎn)業(yè)來說，去年9月，中國太保和大眾保險(xiǎn)成為首批入駐上海自貿(mào)區(qū)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，分別在上海自貿(mào)區(qū)成立了分公司和支公司。此后，一批知名保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)紛紛在上海自貿(mào)區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。在保監(jiān)會的大力支持下，上海人壽保險(xiǎn)股份有限公司日前獲批籌建，成為上海自貿(mào)區(qū)首家大型法人保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。

盡管上海自貿(mào)區(qū)金融開放創(chuàng)新取得了積極的進(jìn)展，但這些還只是初步的成果，還有大量的探索性工作需要進(jìn)一步研究推進(jìn)。

二、抓住重要機(jī)遇，不斷深化上海自貿(mào)區(qū)金融改革，推動包括保險(xiǎn)業(yè)在內(nèi)的金融業(yè)創(chuàng)新發(fā)展

總體而言，當(dāng)前上海自貿(mào)區(qū)金融改革創(chuàng)新正面臨著重要契機(jī)，各方面的政策措施也在加快推出。就保險(xiǎn)業(yè)而言，今年8月，《國務(wù)院關(guān)于加快發(fā)展現(xiàn)代保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)的若干意見》正式出臺，為未來一個(gè)時(shí)期中國保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展指明了方向。我們要深入貫徹落實(shí)文件精神，認(rèn)真制定相關(guān)實(shí)施辦法，充分發(fā)揮保險(xiǎn)業(yè)在風(fēng)險(xiǎn)保障、參與社會治理和財(cái)富保值增值等方面的作用，更好地支持經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展。同時(shí)，運(yùn)用好上海自貿(mào)區(qū)這個(gè)大平臺，推動包括保險(xiǎn)業(yè)在內(nèi)的金融業(yè)創(chuàng)新發(fā)展，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。總體來說，下一步重點(diǎn)要做好以下幾個(gè)方面工作：

一是完善政策配套。推動資本市場支持上海自貿(mào)區(qū)建設(shè)實(shí)施細(xì)則的出臺，推動國家金融管理部門完善本外幣一體化自由貿(mào)易賬戶的管理辦法，支持證券、保險(xiǎn)等非銀行金融機(jī)構(gòu)以自由貿(mào)易賬戶為依托開展上海自貿(mào)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)，支持上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)符合條件的機(jī)構(gòu)和個(gè)人依托自由貿(mào)易賬戶開展跨境雙向投資。

二是加大金融開放。進(jìn)一步推動上海自貿(mào)區(qū)金融服務(wù)業(yè)對內(nèi)對外開放，積極有序地?cái)U(kuò)大外資、民資進(jìn)入上海自貿(mào)區(qū)金融業(yè)。

三是推進(jìn)平臺建設(shè)。繼續(xù)支持金融市場在上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)設(shè)立面向國際的金融服務(wù)平臺，推出面向全球投資者的產(chǎn)品與業(yè)務(wù)。進(jìn)一步推動上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)企業(yè)的境外母公司在境內(nèi)發(fā)行人民幣債券。

四是防范金融風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)上海自貿(mào)區(qū)金融安全網(wǎng)建設(shè)，防范金融風(fēng)險(xiǎn)。積極支持國家金融管理部門完善上海自貿(mào)區(qū)金融監(jiān)管體制，加強(qiáng)上海自貿(mào)區(qū)金融監(jiān)管協(xié)調(diào)，推動建立健全上海自貿(mào)區(qū)跨境資金監(jiān)測分析機(jī)制，推動金融監(jiān)管信息與上海自貿(mào)區(qū)綜合信息平臺對接和互通共享。

三、促進(jìn)上海自貿(mào)區(qū)金融改革創(chuàng)新與上海國際金融中心建設(shè)聯(lián)動發(fā)展

上海自貿(mào)區(qū)金融改革創(chuàng)新與上海國際金融中心建設(shè)是相互支撐、相互促進(jìn)的，上海自貿(mào)區(qū)金融改革創(chuàng)新的不斷推進(jìn)為國際金融中心建設(shè)提供了新機(jī)遇、增添了新動力，而國際金融中心建設(shè)的扎實(shí)推進(jìn)則為上海自貿(mào)區(qū)奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)、營造了良好環(huán)境。

上海自貿(mào)區(qū)金融改革創(chuàng)新和上海國際金融中心建設(shè)間要形成緊密的聯(lián)動機(jī)制，主要有以下幾個(gè)方面：

一是金融機(jī)構(gòu)聯(lián)動。隨著上海自貿(mào)區(qū)金融改革創(chuàng)新的展開，不少金融機(jī)構(gòu)在上海自貿(mào)區(qū)里設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新，從而在微觀層面上形成聯(lián)動。

二是金融市場聯(lián)動。上海的金融要素市場在上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)設(shè)立一批面向國際的金融交易平臺，通過這些平臺的建設(shè)，將會使境內(nèi)與境外兩種資源、兩個(gè)市場通過上海自貿(mào)區(qū)的平臺更好地聯(lián)動，這樣既有利于提高上海金融市場的開放水平，也有利于加快上海金融中心的國際化進(jìn)程。

三是金融監(jiān)管聯(lián)動。通過在上海自貿(mào)區(qū)先行先試一些改進(jìn)和完善金融監(jiān)管的措施，包括簡化上海自貿(mào)區(qū)金融機(jī)構(gòu)和高管準(zhǔn)入流程、放寬準(zhǔn)入條件等，促進(jìn)金融中心在完善金融監(jiān)管方面的探索。

四是金融發(fā)展環(huán)境聯(lián)動。有些優(yōu)化金融發(fā)展環(huán)境措施，如信用體系建設(shè)等，已經(jīng)在上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)先行探索實(shí)踐，從而與上海自貿(mào)區(qū)外金融發(fā)展環(huán)境的優(yōu)化形成聯(lián)動。

下一步，上海市金融辦將進(jìn)一步做好協(xié)調(diào)與服務(wù)工作，配合國家金融管理部門不斷深化上海自貿(mào)區(qū)金融改革創(chuàng)新，加快推進(jìn)上海國際金融中心建設(shè)，為企業(yè)發(fā)展?fàn)I造更加優(yōu)良的金融發(fā)展環(huán)境，助力企業(yè)揚(yáng)帆遠(yuǎn)航。

（轉(zhuǎn)自《中國保險(xiǎn)報(bào)》）