鞏固總部金融優(yōu)勢 發(fā)展特色金融市場

文 民建北京市委員會

鞏固總部金融優(yōu)勢 發(fā)展特色金融市場

文 民建北京市委員會

12月13日，根據(jù)《中國人民政治協(xié)商會議北京市委員會提案工作條例》的相關(guān)規(guī)定，經(jīng)政協(xié)北京市第十二屆委員會第八次主席會議審議通過，《關(guān)于大力發(fā)展晚間消費(fèi)市場，拉動首都消費(fèi)經(jīng)濟(jì)增長的提案》等9件民主黨派和工商聯(lián)提案；《關(guān)于支持青年“全媒體”建設(shè)的提案》等5件人民團(tuán)體提案；《關(guān)于以北京新機(jī)場建設(shè)為核心，推動臨空經(jīng)濟(jì)區(qū)規(guī)劃建設(shè)的提案》等4件界別提案；《關(guān)于加強(qiáng)本市保障性住房管理體系建設(shè)的提案》等2件政協(xié)專委會提案；《關(guān)于建立與社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展相協(xié)調(diào)的北京市公共交通票制票價體系的提案》等48件委員提案為北京市政協(xié)2013年度優(yōu)秀提案?，F(xiàn)選登四篇如下。

金融業(yè)的發(fā)達(dá)與否直接關(guān)乎城市乃至國家的興衰。從世界范圍看，國際城市作為影響全球資源配置的樞紐，其主要特征就是發(fā)達(dá)的金融業(yè)。無論是香港、新加坡等區(qū)域性國際城市，還是倫敦、紐約、東京等全球性國際城市（即世界城市），莫不如此。

北京城市的發(fā)展定位決定了其必須要以發(fā)達(dá)的金融業(yè)作為主要支撐。北京作為國家首都和國際城市，大力發(fā)展金融業(yè)是實(shí)現(xiàn)建設(shè)具有國際影響力金融中心城市應(yīng)有之義。北京具有雄厚的金融業(yè)發(fā)展基礎(chǔ)。據(jù)2009年相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，全國90%的信貸資金、65%的保費(fèi)資金以及超過80%的金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)總部和研發(fā)中心集聚北京，金融資產(chǎn)總量和金融相關(guān)比率遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于全國平均水平，甚至接近世界先進(jìn)水平。僅金融街地區(qū)就匯聚了約1000家金融機(jī)構(gòu)，除中國人民銀行、中國銀監(jiān)會、中國證監(jiān)會、中國保監(jiān)會等國家金融決策和監(jiān)管機(jī)構(gòu)外，以傳統(tǒng)和創(chuàng)新金融業(yè)態(tài)為代表形成的金融生態(tài)體系也日益豐富，包括100余家國際金融機(jī)構(gòu)，其中16家位列世界500強(qiáng)；集聚了9家全國性金融行業(yè)組織、153家企業(yè)總部及70多家世界頂尖級外資金融機(jī)構(gòu)，其中18家位列世界500強(qiáng)。這里已經(jīng)成為新中國的金融管理、信貸收支、貨幣收支、資金結(jié)算中心。北京市十一次黨代會首次明確北京作為國家金融中心，已超越以前國家金融管理中心的定位，未來北京建設(shè)具有國際影響力的金融中心城市，發(fā)展特色金融市場無疑是其正確的選擇。

當(dāng)下及今后一段時期，北京市金融業(yè)發(fā)展面臨著金融空心化和市場不完備等問題?，F(xiàn)代金融業(yè)是一個以交易中心為核心基礎(chǔ)的產(chǎn)業(yè)。北京以貨幣市場為主，是一個以國有銀行為主體的貨幣市場中心。由于交易場所不在北京，使得北京出現(xiàn)金融空心化趨勢。尤其隨著國有商業(yè)銀行改制上市、銀行資產(chǎn)證券化以及混業(yè)經(jīng)營的推進(jìn)，金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、交易中心極有可能遷徙外地。北京也因此演變?yōu)榻鹑跈C(jī)構(gòu)注冊總部，而非業(yè)務(wù)總部。同時，北京不僅在爭取金融資源增量方面處于劣勢，而且原有金融資源優(yōu)勢也會不斷消退，其直接表現(xiàn)就是一些基金，如富國、博時、大成、長盛等基金管理公司紛紛將注冊地遷往他處。此外，部分證券公司、投資銀行總部設(shè)在北京而在外地納稅。這些都使北京金融空心化的傾向進(jìn)一步加劇。此外，與上海相比，北京雖然具有金融機(jī)構(gòu)和資金方面的優(yōu)勢，但在金融市場方面存在較大短板。

因此，要建設(shè)具有國際影響力的國際金融中心城市，北京必須要鞏固自身總部金融的優(yōu)勢。首先是繼續(xù)加強(qiáng)金融總部的職能。與其他金融中心城市比較，北京市總部金融特點(diǎn)明顯。這里除了是“一行三會”等金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)所在地，還是工、農(nóng)、中、建四大國有商業(yè)銀行，三家政策性銀行以及部分股份制商業(yè)銀行的總部所在地，四大全國性保險公司以及銀河證券、中金公司等大型證券公司的總部所在地，這些條件是包括上海在內(nèi)的國內(nèi)其他金融中心城市所不能比擬的。

北京作為資金集散地的優(yōu)勢應(yīng)得到充分利用。由于金融機(jī)構(gòu)總部絕大多數(shù)在北京，這些機(jī)構(gòu)的所有資金調(diào)度均在北京實(shí)現(xiàn)。如中國銀行業(yè)資金總量的80%左右集中在北京，中國保險業(yè)2/3以上資金的統(tǒng)一運(yùn)作也在北京完成，如此巨大的資金調(diào)度總量，在亞洲地區(qū)也是數(shù)一數(shù)二的，北京已經(jīng)成為中國最大的金融結(jié)算中心。此外，還應(yīng)充分發(fā)揮國有大型企業(yè)帶動巨大資金流的作用，為北京金融中心城市建設(shè)提供強(qiáng)力支撐。

除鞏固總部金融優(yōu)勢外，北京還需要發(fā)展特色金融市場。基本原則應(yīng)是揚(yáng)長避短，突出特色，實(shí)現(xiàn)與國內(nèi)其他金融中心城市的錯位競爭。

第一，推動“全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司”在北京落地建設(shè)工作。2012年6月，國務(wù)院批準(zhǔn)中國證監(jiān)會在北京籌建“全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司”，這標(biāo)志著中國資本市場南北分工的戰(zhàn)略格局已經(jīng)確立，同時也確立了北京作為城市金融中心在全國的地位。建立OTC與上證所、深交所形成北中南呼應(yīng)格局，從資本市場三個層次來看，目前主板市場主要在上海證券交易所，二板（創(chuàng)業(yè)板）市場在深圳證券交易所開市，而作為三板市場的非上市公司股權(quán)交易平臺在北京落地成功，則將在中國形成資本市場層次“北中南”呼應(yīng)的格局。這一格局無疑更有利于在全國范圍內(nèi)有效配置資本資源。

第二，加快推進(jìn)區(qū)域性股權(quán)交易市場建設(shè)。2012年1月，中國證監(jiān)會按照國務(wù)院部署提出了加快建設(shè)統(tǒng)一監(jiān)管下的場外交易市場，為非上市股份公司提供規(guī)范化的股份轉(zhuǎn)讓和融資平臺。2012年5月，中國證監(jiān)會下發(fā)了《關(guān)于規(guī)范證券公司參與區(qū)域性股權(quán)交易市場的指導(dǎo)意見》（試行），以促進(jìn)和規(guī)范各地建設(shè)區(qū)域性場外交易市場。北京市政府應(yīng)抓住機(jī)遇盡快落實(shí)相關(guān)工作,早日建成北京非上市企業(yè)股權(quán)交易平臺,與籌建中的“全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司”形成北京的多層次資本市場梯次。

第三，后發(fā)制勝發(fā)展離岸金融市場。建議北京建立離岸金融市場。離岸金融市場可以為北京乃至中國的外資流入提供更好的服務(wù)。離岸金融市場也是低成本培訓(xùn)北京高級金融人才的搖籃，它可以為北京金融開放培訓(xùn)最短缺、面向國際金融市場的金融家。離岸金融市場業(yè)務(wù)有助于提高中國經(jīng)濟(jì)地位和推進(jìn)人民幣國際化。

最后，北京環(huán)境交易所于2008年5月在北京產(chǎn)權(quán)交易所正式掛牌，如果在此基礎(chǔ)上建立全國統(tǒng)一的碳交易所，有利于整合中國的項(xiàng)目資源，增強(qiáng)中國的談判力量，從而占領(lǐng)未來國際碳交易席位。

責(zé)任編輯 郭隆