從社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)維度探析非正式制度

張霖劉歡

（南京大學(xué)，江蘇 南京 210046）

中國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)目前正處于轉(zhuǎn)型升級(jí)的關(guān)鍵時(shí)期，2013年11月9日到12日召開(kāi)的十八屆三中全會(huì)拉開(kāi)了中國(guó)新一輪全面深化改革的序幕?！吨泄仓醒腙P(guān)于全面深化改革若干重大問(wèn)題的決定》（以下簡(jiǎn)稱《決定》）明確指出“經(jīng)濟(jì)體制改革是全面深化改革的重點(diǎn)……使市場(chǎng)在資源配置中起決定性作用和更好發(fā)揮政府作用”。報(bào)告中對(duì)市場(chǎng)、政府的職能進(jìn)行了詳細(xì)具體的劃分，凸顯了市場(chǎng)、政府的重要性，遵循了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的基本規(guī)律——“看不見(jiàn)的手”和“看得見(jiàn)的手”共同作用于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)。事實(shí)上，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)還受第三只“看不見(jiàn)的手”——非正式制度的影響。本文將從非正式制度的涵義、非正式制度完善的合理性、如何在社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境中完善非正式制度三個(gè)維度展開(kāi)對(duì)非正式制度的分析。

一、非正式制度的涵義

非正式制度又稱 “非正式約束”、“非正式規(guī)則”，指的是人們?cè)陂L(zhǎng)期的社會(huì)交往活動(dòng)中無(wú)意識(shí)形成的行為規(guī)范和社會(huì)文化傳統(tǒng)，并得到社會(huì)成員的普遍認(rèn)定并共同遵守的行為準(zhǔn)則，包括意識(shí)形態(tài)、價(jià)值觀念、道德倫理、風(fēng)俗習(xí)慣、宗教信仰等。意識(shí)形態(tài)在非正式制度中居于核心地位，發(fā)揮中心作用。這是 “因?yàn)橐庾R(shí)形態(tài)可以蘊(yùn)涵價(jià)值信念、道德觀念、倫理規(guī)范和風(fēng)俗習(xí)慣，而且它還可以在形式上構(gòu)成某種正式制度的‘先驗(yàn)’模式。即對(duì)于一個(gè)在制度擴(kuò)散過(guò)程中進(jìn)行制度創(chuàng)新、通常將價(jià)值取向的信念倫理置于首要地位的民族來(lái)說(shuō)，意識(shí)形態(tài)很有可能取得優(yōu)勢(shì)地位或以‘指導(dǎo)思想’的形式構(gòu)成正式制度安排的‘理論基礎(chǔ)’和最高準(zhǔn)則”。[1]意識(shí)形態(tài)一直是一個(gè)有諸多歧義的概念，但是意識(shí)形態(tài)作為一種非正式制度，指的是一定社會(huì)群體基于自身利益所認(rèn)可的一種社會(huì)價(jià)值理念，它是一定群體對(duì)于世界和社會(huì)現(xiàn)有系統(tǒng)的觀念的集合。從本質(zhì)上來(lái)說(shuō)，意識(shí)形態(tài)是一定群體社會(huì)利益的反映，建立在一定經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)之上。意識(shí)形態(tài)的核心是一定群體社會(huì)價(jià)值觀的集合，包含一定的文化傳統(tǒng)、價(jià)值觀念、倫理道德等非正式制度因素，深刻影響著人們的經(jīng)濟(jì)行為選擇。

非正式制度是一種不同于市場(chǎng)調(diào)節(jié)、國(guó)家調(diào)控的資源配置方式。非正式制度實(shí)現(xiàn)的范圍不局限于經(jīng)濟(jì)交往，而是在更廣泛的社會(huì)交往活動(dòng)中發(fā)揮作用。在沒(méi)有正式規(guī)則的情況下，經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的進(jìn)行主要依靠風(fēng)俗習(xí)慣、道德信念等非正式規(guī)則來(lái)維系。非正式制度的產(chǎn)生不受任何局限，是自發(fā)的，無(wú)意識(shí)的，所以非正式制度帶有很大的任意性。但是我們一般認(rèn)為在現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中起作用的非正式制度是經(jīng)過(guò)歷史沉淀、淘汰所保留下來(lái)的，是被社會(huì)所接受認(rèn)可的一系列約定俗成的行為規(guī)范。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，所謂的“經(jīng)濟(jì)人”在進(jìn)行經(jīng)濟(jì)決策和交易時(shí)，“利益最大化”并不是影響決策的唯一因素，很多時(shí)候非正式約束會(huì)影響“經(jīng)濟(jì)人”的決策，導(dǎo)致市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中出現(xiàn)大量非理性交易。

二、非正式制度存在的合理性

（一）理論的合理性——以諾思理論為代表

道格拉斯.C.諾思曾說(shuō)過(guò)：“如果沒(méi)有約束我們便置身于霍布斯叢林而不可能有文明。”[2](P197)如果沒(méi)有約束（制度），市場(chǎng)主體各行其是，市場(chǎng)毫無(wú)秩序可言，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)亦無(wú)法正常進(jìn)行。此外。由于“有限理性”的存在，市場(chǎng)上的信息不可能完全，信息的獲得需要成本，從這一角度來(lái)看，交易是有成本的。諾思也認(rèn)為，“倘若交易是有成本的，那么制度就是重要的?！盵3](P15)諾思認(rèn)為“制度是為約束在謀求財(cái)富或本人效用最大化中個(gè)人行為而制定的一組規(guī)章、依循程序和倫理道德行為準(zhǔn)則，”[2](P195—196)在諾斯看來(lái)，制度是一個(gè)社會(huì)運(yùn)行的游戲規(guī)則，是人為設(shè)計(jì)的一些制約，以此來(lái)決定人們社會(huì)交往中的相互關(guān)系，以最低的成本來(lái)實(shí)現(xiàn)人類的合作。制度包括正式制度、非正式制度及它們的實(shí)施機(jī)制。正式制度是人們有意識(shí)創(chuàng)造的一系列政策、規(guī)則，它包括政治（和司法）規(guī)則、經(jīng)濟(jì)規(guī)則和契約。[3](P65)正式制度在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的作用是顯性的，它以強(qiáng)制性的手段規(guī)范市場(chǎng)主體的經(jīng)濟(jì)行為，以降低信息、交易、實(shí)施成本。但是，“即使在最發(fā)達(dá)的經(jīng)濟(jì)中，正式規(guī)則也只是決定選擇的總約束中的一小部分 （盡管是非常重要的部分），人們行為選擇的大部分行為空間是由非正式制度來(lái)約束的。”[3](P49)也就是說(shuō)，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中人們的行為決策深受非正式制度的影響。習(xí)俗、傳統(tǒng)、意識(shí)形態(tài)一旦被人們所認(rèn)可，便內(nèi)化為非正式制度，支配著人們的經(jīng)濟(jì)行為，在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中發(fā)揮著隱性的作用。

（二）實(shí)踐的合理性

中國(guó)經(jīng)濟(jì)正處于轉(zhuǎn)型升級(jí)時(shí)期，健全的市場(chǎng)秩序還未完全確立，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)很多地方是市場(chǎng)和國(guó)家難以發(fā)揮作用的，還存在“規(guī)范真空”區(qū)域。此外在“人的理性有限的情況下，再精細(xì)的法律規(guī)章也不可能對(duì)正在進(jìn)行的市場(chǎng)化進(jìn)程以及這一過(guò)程中的所有交易或交換活動(dòng)，給予完全的規(guī)定。”[4]在社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，非正式制度的存在彌補(bǔ)了正式制度供給的不足，也彌補(bǔ)了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律、規(guī)章制度的不足。在社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，非正式制度表現(xiàn)出和中國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)高度的契合感，主要體現(xiàn)在非正式制度對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序的型構(gòu)中：

首先，非正式制度有效遏制損人利己、機(jī)會(huì)主義傾向。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中充斥著各種經(jīng)濟(jì)行為，正式制度雖然強(qiáng)制約束人們的行為，但是由于正式制度的局限性，很多經(jīng)濟(jì)行為游離于正式制度之外。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行靠的是一系列契約，這些契約的正常履行需要市場(chǎng)主體認(rèn)可的非正式制度的保障。亞當(dāng).斯密認(rèn)為自由經(jīng)濟(jì)中利他和利己是統(tǒng)一的，利他既是為了自己利益最大化。但是，這種觀點(diǎn)缺乏短期見(jiàn)效性，不少缺乏遠(yuǎn)見(jiàn)性的市場(chǎng)主體只顧追求短期利益，損人利己，破壞市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序。在遵守市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律規(guī)則的前提下，市場(chǎng)主體追求短期利益的行為“無(wú)可厚非”。即使這種經(jīng)濟(jì)行為已經(jīng)明顯妨礙到有序市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序的型構(gòu)，然而，正式制度也無(wú)法對(duì)它進(jìn)行有效的管制。因此，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)只能靠非正式制度來(lái)規(guī)范和約束這種經(jīng)濟(jì)行為。非正式制度通過(guò)內(nèi)化，成為每個(gè)市場(chǎng)主體進(jìn)行經(jīng)濟(jì)決策的考量因素和評(píng)判標(biāo)準(zhǔn)?！坝捎诤ε率艿缴鐣?huì)的恥辱和排斥，盡管得知違犯非正式制度安排的收益看起來(lái)非常之大，個(gè)人還是不情愿違犯非正式制度安排。[5](P393)非正式制度的這種規(guī)范作用在中國(guó)由來(lái)已久。我國(guó)傳統(tǒng)上是一個(gè)倫理社會(huì)，缺乏契約傳統(tǒng)，倫理文化因素在社會(huì)生活中起著重要的作用，滲透在社會(huì)生活的各個(gè)方面。[6](P68)中國(guó)社會(huì)主義建設(shè)中都特別注重倫理道德、意識(shí)形態(tài)等精神因素在社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活中的作用，國(guó)家在意識(shí)形態(tài)方面也進(jìn)行了很大的投入。[7](P5)就目前來(lái)看，意識(shí)形態(tài)、倫理道德等精神因素確實(shí)已內(nèi)化到經(jīng)濟(jì)主體的每次行為決定，在正式制度之外規(guī)范著經(jīng)濟(jì)主體的行為，無(wú)形中促進(jìn)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序的完善。

其次，我國(guó)現(xiàn)階段的意識(shí)形態(tài)——社會(huì)主義核心價(jià)值體系是一種促進(jìn)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)發(fā)展的一種社會(huì)資本。按照馬克思主義唯物史觀的基本觀點(diǎn)，一定的經(jīng)濟(jì)關(guān)系需要與之相適應(yīng)的非正式制度。中國(guó)發(fā)展社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，必須堅(jiān)持社會(huì)主義方向，堅(jiān)持社會(huì)主義核心價(jià)值體系——馬克思列寧主義、毛澤東思想、鄧小平理論、“三個(gè)代表”重要思想、科學(xué)發(fā)展觀等重大戰(zhàn)略思想。社會(huì)主義核心價(jià)值體系是社會(huì)主義意識(shí)形態(tài)的本質(zhì)體現(xiàn)。我國(guó)現(xiàn)階段的社會(huì)主義核心價(jià)值體系是契合社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)內(nèi)在發(fā)展要求的，是社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的一種資本。作為與社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)相適應(yīng)的價(jià)值體系，社會(huì)主義核心價(jià)值體系具有強(qiáng)大的經(jīng)濟(jì)功能，能大大提升經(jīng)濟(jì)績(jī)效。諾思曾在《經(jīng)濟(jì)史上的結(jié)構(gòu)和變革》中從經(jīng)濟(jì)學(xué)家的維度探討了意識(shí)形態(tài)的經(jīng)濟(jì)意義。

意識(shí)形態(tài)能減少“搭便車”傾向，為健康的市場(chǎng)秩序的建立提供保證。由于“制度變遷通常需要集體行動(dòng)，因此‘搭便車’是制度變遷所固有的問(wèn)題”，[5](P373)“搭便車”現(xiàn)象無(wú)法消除，只能最大程度地規(guī)避。正式制度雖然從產(chǎn)權(quán)界定等方面著手，有利于克服“搭便車”，但是也不能完全清除“搭便車”現(xiàn)象。而按照諾思的觀點(diǎn)，意識(shí)形態(tài)作為人們解釋外部世界的信念，提供了對(duì)過(guò)去和現(xiàn)在的整體性的解釋，在一定程度上能修正個(gè)人行為，減少或者克服集體行動(dòng)中“搭便車”的傾向。社會(huì)主義核心價(jià)值觀是一種高尚價(jià)值觀念、倫理道德規(guī)范的集合，為人們的行為提出了明確的道德準(zhǔn)則。一種成功的意識(shí)形態(tài)，能夠贏得人們對(duì)現(xiàn)行制度的擁護(hù)，有利于人們自覺(jué)地遵守制度。市場(chǎng)主體對(duì)社會(huì)主義核心價(jià)值體系的認(rèn)可，能夠提升和強(qiáng)化市場(chǎng)主體守法的自覺(jué)意識(shí)，保障正規(guī)制度的有效運(yùn)行。

意識(shí)形態(tài)能夠降低市場(chǎng)交易的費(fèi)用，提升市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)效率。諾思認(rèn)為，“意識(shí)形態(tài)是一種節(jié)省的辦法，個(gè)人用它來(lái)與外界協(xié)商，并靠它提供一種‘世界觀’，使決策過(guò)程簡(jiǎn)化?！盵2](P50)科斯認(rèn)為一切市場(chǎng)交易都存在不同程度的“交易費(fèi)用”，這是由于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中存在著有限理性、機(jī)會(huì)主義、不確定性與小數(shù)目條件,使得交易費(fèi)用高昂。社會(huì)主義核心價(jià)值體系為市場(chǎng)主體提供了一種共同的價(jià)值觀念，減少了交易過(guò)程中觀念差異的摩擦，節(jié)省了交易成本。市場(chǎng)主體思想覺(jué)悟的相應(yīng)提高，確保正式約束的正常運(yùn)行，從而使得正式制度的約束作用充分發(fā)揮，降低了正式制度的實(shí)施成本，也大大減少了交易過(guò)程中的不確定性。在社會(huì)主義核心價(jià)值體系的約束下，市場(chǎng)主體彼此間獲取信息的成本降低。實(shí)踐證明，社會(huì)主義核心價(jià)值體系一方面能有效地克服“搭便車”問(wèn)題，另一方面具有足夠的靈活性，與時(shí)俱進(jìn)，不斷豐富自身的內(nèi)容，“使它不僅能夠贏得新的團(tuán)體成員的信賴，而且也能保持老團(tuán)體成員的忠誠(chéng)”。[5](P380)因此，社會(huì)主義核心價(jià)值體系是一種成功的意識(shí)形態(tài)，是社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展不可或缺的精神資本。

意識(shí)形態(tài)能夠提供強(qiáng)大的精神激勵(lì)。社會(huì)主義核心價(jià)值體系匯集中華傳統(tǒng)文化的精華，本身就是強(qiáng)大的精神動(dòng)力支撐。同時(shí)，社會(huì)主義核心價(jià)值體系還自覺(jué)地與社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)結(jié)合，在實(shí)踐中具體化，增強(qiáng)自身認(rèn)同度。在社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，社會(huì)主義核心價(jià)值體系引導(dǎo)市場(chǎng)主體確立共同的經(jīng)濟(jì)理想，并確保其實(shí)現(xiàn)的可能性，這有利于充分調(diào)動(dòng)市場(chǎng)主體的積極性。此外，社會(huì)主義核心價(jià)值體系還成為部分市場(chǎng)主體進(jìn)行經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和精神目標(biāo)，激勵(lì)市場(chǎng)主體在追求利益最大化的同時(shí)追求經(jīng)濟(jì)行為的最優(yōu)化。

三、非正式制度的完善

（一）非正式制度內(nèi)部要素的整合提升

1.理清傳統(tǒng)文化的歷史沉淀

“市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)不但是一種經(jīng)濟(jì)體制，也是一種文化現(xiàn)象。經(jīng)濟(jì)的市場(chǎng)化與經(jīng)濟(jì)的社會(huì)化、現(xiàn)代化是同一過(guò)程，它不僅要求提高人們的科學(xué)文化水平，而且要建立起相應(yīng)的價(jià)值觀念和道德規(guī)范。”[8](P5)因此，在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的過(guò)程中也面臨著文化轉(zhuǎn)型的任務(wù)。文化轉(zhuǎn)型的前提、關(guān)鍵在于理清傳統(tǒng)文化。

中國(guó)傳統(tǒng)文化的一個(gè)重要特征就是重視非正式的社會(huì)關(guān)系，在經(jīng)濟(jì)層面上的反應(yīng)就是“關(guān)系經(jīng)濟(jì)”。這種經(jīng)濟(jì)方式強(qiáng)調(diào)家庭、血緣關(guān)系，堅(jiān)持親疏遠(yuǎn)近的原則?！瓣P(guān)系經(jīng)濟(jì)”雖然體現(xiàn)了密切的人際關(guān)系，但是這關(guān)系網(wǎng)相對(duì)封閉、范圍狹小，難以形成整體的社會(huì)網(wǎng)絡(luò)。從經(jīng)濟(jì)績(jī)效來(lái)說(shuō)，“關(guān)系經(jīng)濟(jì)”在較小的范圍內(nèi)和較短的時(shí)間內(nèi)確實(shí)能節(jié)約一定的交易成本，但是從整體、長(zhǎng)期來(lái)看是不利于建立和完善市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的，在社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，我們應(yīng)該選擇更為廣泛的社會(huì)關(guān)系，擺脫 “關(guān)系網(wǎng)”的束縛?！爱?dāng)前中國(guó)經(jīng)濟(jì)正處于雙重轉(zhuǎn)型階段?！眳栆詫幗忉尀椋紫仁寝r(nóng)業(yè)社會(huì)向工業(yè)社會(huì)轉(zhuǎn)型，其次是計(jì)劃經(jīng)濟(jì)向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型。[9]建立符合中國(guó)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的社會(huì)文化，關(guān)鍵在于打破與計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制相適應(yīng)的，以官本位制、身份等級(jí)制、城鄉(xiāng)差別制等傳統(tǒng)思想、文化為代表的非正式制度。

此外，中國(guó)傳統(tǒng)文化是歷史沉淀、演化的結(jié)果，是前人各種社會(huì)交往經(jīng)驗(yàn)的集合，其中不乏適應(yīng)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的精華。中國(guó)傳統(tǒng)文化核心是儒家文化，儒家文化提倡的某些倫理道德觀念可以直接成為某些市場(chǎng)秩序規(guī)范。這突出地表現(xiàn)在 “以誠(chéng)信為本的道德規(guī)范與市場(chǎng)交易中信譽(yù)至上原則的一致性”。[7](P56)《中庸》有言：“誠(chéng)者，天之道也。誠(chéng)之者，人之道也?！毙庞檬鞘袌?chǎng)對(duì)市場(chǎng)主體的基本要求，也是市場(chǎng)有序進(jìn)行的內(nèi)在要求。儒家文化中提倡的某些精神還能為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展提供精神動(dòng)力。

就目前我們的認(rèn)識(shí)而言，“單純的文化因素對(duì)于經(jīng)濟(jì)發(fā)展的作用幾近中性?！盵10]對(duì)于傳統(tǒng)文化在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用我們應(yīng)該保持理性，對(duì)它的預(yù)期不宜過(guò)高，也不宜過(guò)低。因?yàn)椋幕旧砭褪且环N很復(fù)雜、不確定的東西，無(wú)法簡(jiǎn)單地放到現(xiàn)實(shí)層面上來(lái)。臺(tái)灣學(xué)者蕭新煌曾說(shuō)：“不要渴望在文化領(lǐng)域中找到經(jīng)濟(jì)發(fā)展的‘原因’；不過(guò)可以期望在這里尋找發(fā)展的‘契機(jī)’。如果沒(méi)有其他政治和經(jīng)濟(jì)條件的支撐，文化因素也不可能單獨(dú)起作用?！盵11](P1053)文化不僅是一種中性的東西，而且它作用的發(fā)揮存在有界性，需要社會(huì)提供一個(gè)良好的政治、經(jīng)濟(jì)環(huán)境。因此，我們?cè)跇?gòu)建社會(huì)文化的同時(shí)還需完善配套的正式制度。

2.規(guī)范與社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)契合的道德倫理

市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)不僅是一種文化現(xiàn)象，還是一種倫理道德經(jīng)濟(jì)。馬克思·韋伯認(rèn)為：“經(jīng)濟(jì)活動(dòng)如果不灌注一種精神或者缺乏道德規(guī)范，那么就容易變成一種純物質(zhì)利益的沖動(dòng)和暴發(fā)揮霍?！盵12](P17)在中國(guó)制度變遷的過(guò)程中，非正式制度變遷嚴(yán)重滯后，其中道德規(guī)范的缺位是其突出的表現(xiàn)。道德倫理問(wèn)題并非像信仰問(wèn)題那樣玄乎，“與其把道德看作是一種信仰，不如把道德看作是一種社會(huì)共識(shí)。這樣就可以找到將其引入經(jīng)濟(jì)學(xué)制度分析的途徑?！盵13]新時(shí)期，道德倫理的規(guī)范也已成為社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展的一個(gè)前提條件，這也符合馬克思主義唯物史觀的基本觀點(diǎn)——一定的生產(chǎn)關(guān)系、經(jīng)濟(jì)關(guān)系需要一定的道德關(guān)系和道德規(guī)范與其相適應(yīng)。

首先，確立與社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)契合的道德倫理。馬克思主義道德觀認(rèn)為，道德不是一種孤立的社會(huì)現(xiàn)象，它是在一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)上產(chǎn)生的一種社會(huì)意識(shí)形態(tài)，是社會(huì)上層建筑的重要組成部分。因此，社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，我們需要確立與社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)契合的道德倫理，以社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)為參照去進(jìn)行道德倫理的選擇，這種道德倫理必然會(huì)對(duì)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展起到不容忽視的促進(jìn)作用。其中，道德責(zé)任感、信用的缺失及其重視是當(dāng)前亟需解決的問(wèn)題?！凹傺蛉馐录?、“鎘大米事件”、“爛果門(mén)事件”……這一系列的食品安全問(wèn)題反映了現(xiàn)代市場(chǎng)道德責(zé)任感的缺失，這種缺失已經(jīng)嚴(yán)重危害到人們的生命安全和政府的威信。對(duì)于道德責(zé)任感的重要性，著名的經(jīng)濟(jì)學(xué)家哈耶克認(rèn)為，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)最重要的制度基礎(chǔ)是“責(zé)任感”，這種責(zé)任感來(lái)源于每一個(gè)人對(duì)于自己行為的一切后果負(fù)責(zé)的道德感。在進(jìn)行社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)生產(chǎn)、交換時(shí)，我們應(yīng)該強(qiáng)調(diào)道德責(zé)任感的堅(jiān)持。同時(shí)，信用問(wèn)題也是社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)里的經(jīng)常性話題，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)也是信用經(jīng)濟(jì)，信用的缺失會(huì)導(dǎo)致交易成本的提高，甚至還會(huì)導(dǎo)致交易鏈的中斷，嚴(yán)重的還會(huì)波及到整個(gè)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，導(dǎo)致市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)衰退。我國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的過(guò)程中失信已經(jīng)很嚴(yán)重，許多人出現(xiàn)信用危機(jī)，經(jīng)濟(jì)失信已經(jīng)嚴(yán)重妨礙社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的進(jìn)一步升級(jí)。不管是企業(yè)還是個(gè)人，在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中都應(yīng)講信用、重契約，打造良好的社會(huì)主義信用文化。

其次，獲取社會(huì)主義市場(chǎng)主體對(duì)道德倫理的認(rèn)同。契合的道德倫理一旦確立，接下來(lái)就該擴(kuò)大其影響，使經(jīng)濟(jì)主體權(quán)衡道德倫理與自己的利害關(guān)系，獲取經(jīng)濟(jì)主體對(duì)它的認(rèn)同。在社會(huì)主義大環(huán)境下，道德倫理的宣傳、擴(kuò)大需要依靠政府的力量。一方面政府應(yīng)該利用文件、媒體、海報(bào)、宣傳冊(cè)、文體活動(dòng)等多種形式宣傳道德倫理，使道德倫理的內(nèi)容更加具體，易于被經(jīng)濟(jì)主體所接受；同時(shí)，政府在宣傳的過(guò)程中還應(yīng)加大對(duì)道德倫理缺失所造成的經(jīng)濟(jì)事件的曝光和利害分析，引導(dǎo)經(jīng)濟(jì)主體對(duì)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中道德倫理的認(rèn)同，并自覺(jué)地內(nèi)化為自己的行事準(zhǔn)則。另一方面，政府公職人員應(yīng)做好道德示范作用。政府公職人員的言行不僅是政府形象的代表，還是人們所效仿的對(duì)象。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)大潮沖擊下，很多黨政干部經(jīng)不起金錢(qián)、利益的誘惑，利欲熏心，置國(guó)家、人民的利益無(wú)不顧，掙脫道德的束縛，利用自己職務(wù)之便大肆權(quán)錢(qián)交易。在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，部分公職人員道德敗壞的種種行徑破壞了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的公平，擾亂了社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的一大毒瘤。十八屆三中全會(huì)后，中央加大反腐力度，肅清干部隊(duì)伍，曝光了許多道德敗壞官員的劣跡，告誡公職人員應(yīng)嚴(yán)守道德規(guī)范，同時(shí)也向人們昭示公職人員必須成為道德模范的決心。這一措施目前已經(jīng)獲得很好的反響，人們從反面了解到道德倫理的重要性，提升了對(duì)政府公職人員道德示范的信心。

（二）非正式制度外部機(jī)制——正式制度的強(qiáng)制推動(dòng)

正式制度和非正式制度有著不同的特點(diǎn)和功能，兩者在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中發(fā)揮著不同的作用。同時(shí)兩者之間還存在相互聯(lián)系、相互促進(jìn)的關(guān)系。一方面，非正式制度能促進(jìn)正式制度充分有效地發(fā)揮作用，彌補(bǔ)正式制度的固有缺陷；另一方面，正式制度以明確、強(qiáng)制性的手段為非正式制度提供良好的外部保障。由于非正式制度對(duì)經(jīng)濟(jì)主體的約束是非強(qiáng)制性的，它只有借助于一定的強(qiáng)制性的正式制度的支持，才能有效地發(fā)揮其約束力。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中一些具體的正式制度對(duì)非正式制度有十分重要的影響，我們必須重視正式制度構(gòu)建對(duì)非正式制度完善的強(qiáng)制性推動(dòng)作用。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，產(chǎn)權(quán)明晰、政企分開(kāi)的現(xiàn)代企業(yè)制度一方面能夠明確市場(chǎng)界限，提高市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)效率；另一方面也有利于市場(chǎng)主體轉(zhuǎn)變行為習(xí)慣，克服“搭便車”、“平均主義”、“擦邊球”等各種不良行為。“在當(dāng)代中國(guó)社會(huì)經(jīng)濟(jì)中，許多實(shí)質(zhì)性的經(jīng)濟(jì)和社會(huì)變革，都是在正式制度安排沒(méi)有改、正式名稱沒(méi)有變的情況下，人們首先在正式制度之外事實(shí)上逐漸‘弄出’一套非正式規(guī)則，通過(guò)一次一次地打‘擦邊球’緩慢地突破原有體制和社會(huì)結(jié)構(gòu)的限制，在無(wú)數(shù)次的試錯(cuò)和重復(fù)的基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)獲利和社會(huì)結(jié)構(gòu)的限制，并贏得制度的創(chuàng)新。”[14](P65)完善的正式制度，能夠克服非正式制度中諸多不良行為，為非正式制度的構(gòu)建提供穩(wěn)定的機(jī)制。

同時(shí)，正式制度正傾向于將部分非正式制度制度化。社會(huì)信用的缺失是目前社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)升級(jí)所面臨的一個(gè)難題。2011年10月20日，時(shí)任國(guó)務(wù)院總理溫家寶主持召開(kāi)國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議，開(kāi)始部署制訂社會(huì)信用體系建設(shè)規(guī)劃。十八屆三中全會(huì)再次明確提出：“建立健全社會(huì)征信體系，褒揚(yáng)誠(chéng)信，懲戒失信?！盵15]2014年1月15日，國(guó)務(wù)院總理李克強(qiáng)主持召開(kāi)國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議，會(huì)議通過(guò)了《社會(huì)信用體系建設(shè)規(guī)劃綱要（2014—2020年）》。政府這一系列的作為旨在將信用制度化，在強(qiáng)制的支撐下發(fā)揮其最大效用。此外，政府還建立了“勞動(dòng)模范”、“誠(chéng)信標(biāo)兵”等獎(jiǎng)勵(lì)制度，其根本目的就在于弘揚(yáng)各種傳統(tǒng)美德。最為重要的一點(diǎn)是，一種正式制度一旦能有效地去約束人們的行為，市場(chǎng)主體在遵守這一正式制度的過(guò)程中，也將逐步形成新的習(xí)慣、新的價(jià)值觀念，以致新的非正式制度。[7](P177)非正式制度作用的發(fā)揮雖然是無(wú)形的、潛在的，但是沒(méi)有良好的正式制度作為保證，其作用發(fā)揮的效率會(huì)大大降低。

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