論財務(wù)公司中信息系統(tǒng)的建設(shè)

【摘要】資金管理失控、監(jiān)控手段缺乏、資金利用率低下的情況是我國集團(tuán)公司管理中迫切需要解決的問題，而這些問題直接影響著集團(tuán)資金運(yùn)動的效率、效益，制約著企業(yè)集團(tuán)市場的進(jìn)入能力與競爭的后續(xù)保障能力。因此，借助先進(jìn)的信息化手段建設(shè)信息系統(tǒng)已成為眾多集團(tuán)公司財務(wù)管理不可或缺的手段。

【關(guān)鍵詞】資金管理；監(jiān)控手段；集團(tuán)財務(wù)管理

1、項(xiàng)目綜述

現(xiàn)金流是企業(yè)的血液，\"現(xiàn)金至尊\"是現(xiàn)代企業(yè)財務(wù)管理的基本理念。從現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的發(fā)展看，大型集團(tuán)公司的財務(wù)與資金管理日益趨向高度集中是歷史的必然。但是，由于大型集團(tuán)公司由于下屬機(jī)構(gòu)眾多，地域分布廣泛，加上缺乏必要的管理和技術(shù)手段，許多企業(yè)由于控制能力不足，從而付出了沉重的代價，在資金集中管理上的問題尤其突出。

資金管理失控、監(jiān)控手段缺乏、資金利用率低下的情況是我國集團(tuán)公司管理中迫切需要解決的問題。比如：在資金管理方面，企業(yè)集團(tuán)面臨著成員企業(yè)資金盈缺不平衡；成員企業(yè)間交易通過外部銀行結(jié)算，產(chǎn)生大量的資金體外循環(huán)；集團(tuán)總部不能有效監(jiān)控子公司資金支付；不能迅速掌握集團(tuán)整體資金的存量、流量、流向；成員企業(yè)的籌資、投資決策不規(guī)范等等問題。

以上問題直接影響著集團(tuán)資金運(yùn)動的效率、效益，制約著企業(yè)集團(tuán)市場的進(jìn)入能力與競爭的后續(xù)保障能力。因此，強(qiáng)化資金控制，實(shí)現(xiàn)資金運(yùn)轉(zhuǎn)的高效率，提高其使用效益，成為集團(tuán)CFO關(guān)注的核心工作之一。隨著信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展與廣泛運(yùn)用，越來越多的企業(yè)集團(tuán)希望通過采用內(nèi)部銀行、結(jié)算中心、財務(wù)公司等形式對企業(yè)集團(tuán)資金實(shí)行集中管理。

我國財務(wù)公司目前主要體現(xiàn)了產(chǎn)融結(jié)合功能、金融服務(wù)功能和資源配置功能。通過財務(wù)公司，可以全面掌握和控制集團(tuán)的整體資金，從而有效參與集團(tuán)資金的管理和運(yùn)營。將集團(tuán)分散的資金充分聚集起來，進(jìn)而達(dá)到統(tǒng)籌安排、調(diào)節(jié)余缺、加速周轉(zhuǎn)、降低費(fèi)用、合理運(yùn)作、提高資金的使用效益的目的。

因此，只有不斷加強(qiáng)財務(wù)公司在資金管理的業(yè)務(wù)、技術(shù)層面的創(chuàng)新服務(wù)功能，才能提高財務(wù)公司在集團(tuán)中的地位，才能充分發(fā)揮財務(wù)公司在集團(tuán)中的金融服務(wù)作用，最終達(dá)到增強(qiáng)集團(tuán)的凝聚力和競爭力，提高集團(tuán)的規(guī)模效益，促進(jìn)集團(tuán)健康發(fā)展的目的。

2、系統(tǒng)建設(shè)目標(biāo)

2.1業(yè)務(wù)管理目標(biāo)

涵蓋公司主要業(yè)務(wù)，規(guī)范現(xiàn)有業(yè)務(wù)流程，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)處理標(biāo)準(zhǔn)化、流程化和信息化；實(shí)現(xiàn)公司業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)集成和信息共享，提供準(zhǔn)確、完整、實(shí)時的管理信息；利用銀企直聯(lián)實(shí)現(xiàn)資金集中管理，提高工作效率和服務(wù)質(zhì)量；通過與外部監(jiān)管系統(tǒng)對接，實(shí)現(xiàn)對外部監(jiān)管要求的信息化和高效化，通過系統(tǒng)擴(kuò)展，可以滿足未來業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。

2.2客戶化增值服務(wù)

通過內(nèi)部網(wǎng)上銀行和提供與多個結(jié)算銀行直聯(lián)，方便成員單位辦理票據(jù)業(yè)務(wù)、網(wǎng)上查詢、網(wǎng)上支付、資金監(jiān)管和貸款業(yè)務(wù)等服務(wù)，提高客戶的工作效率和資金使用效率。

2.3金融風(fēng)險防范

實(shí)現(xiàn)有效的全面風(fēng)險管理，確保公司和客戶的資金安全。滿足銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管、人民銀行金融信貸、會計(jì)統(tǒng)計(jì)監(jiān)管及其他各類監(jiān)管的要求。

2.4集團(tuán)資金集中管理

發(fā)揮集團(tuán)金融機(jī)構(gòu)職能，協(xié)助集團(tuán)實(shí)現(xiàn)資金集中管理、審批、統(tǒng)一調(diào)度等，加強(qiáng)集團(tuán)的全面風(fēng)險管理和資金運(yùn)營水平。

3、系統(tǒng)平臺設(shè)計(jì)

本著財務(wù)公司業(yè)務(wù)規(guī)劃、管理完善與技術(shù)一體化建設(shè)項(xiàng)目。即：在對財務(wù)公司各種金融業(yè)務(wù)規(guī)劃、完善內(nèi)部管理制度的基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)核心業(yè)務(wù)處理、前臺客戶服務(wù)、后臺綜合管理的全面信息化管理，同時提供配套硬件設(shè)備及必要系統(tǒng)軟件系統(tǒng)的選型、采購、開發(fā)、安裝、調(diào)試及軟硬件的集成應(yīng)用。

3.1核心業(yè)務(wù)處理平臺

以結(jié)算業(yè)務(wù)作為財務(wù)公司信息化的突破口，是適應(yīng)財務(wù)公司目前現(xiàn)有的企業(yè)環(huán)境和重在執(zhí)行的管理要求，借助信息技術(shù)完成公司結(jié)算、信貸、投資、票據(jù)、風(fēng)險、財務(wù)的一體化，通過銀企直聯(lián)及接口平臺等實(shí)現(xiàn)信息共享和集成，加快數(shù)據(jù)處理效率，提高數(shù)據(jù)匯總和分析能力。

金融業(yè)務(wù)平臺以結(jié)算系統(tǒng)為流程主線，具體包含資產(chǎn)管理、負(fù)債管理、中間業(yè)務(wù)管理、資金管理系統(tǒng)4大類業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)，同時將提供與銀財直聯(lián)、財企直聯(lián)、其他金融系統(tǒng)之間的接口。

3.2客戶服務(wù)平臺

財務(wù)公司業(yè)務(wù)信息化的目前的核心是以客戶服務(wù)為中心。建設(shè)平臺華的客戶服務(wù)是提高財務(wù)公司服務(wù)質(zhì)量的重要有效手段。

客戶服務(wù)平臺是財務(wù)公司業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的延伸，其內(nèi)容包含：網(wǎng)上銀行系統(tǒng)、短信服務(wù)、電話服務(wù)、電子信息平臺、電子通告、金融知識普及和金融法律法規(guī)方面的實(shí)施建設(shè)?？蛻裟軌蛟诖似脚_上通過各種方式（網(wǎng)上、短信、電話等）來查詢和訪問，了解企業(yè)自己的資金狀況，同時，從此平臺上獲取相關(guān)信息。平臺提供多種工具，成員單位也可以在基礎(chǔ)上進(jìn)行資金風(fēng)險分析。

3.3綜合管理平臺

綜合資產(chǎn)管理平臺是財務(wù)公司自身管理平臺，以金融資產(chǎn)管理和風(fēng)險管理為核心，提高客戶服務(wù)和內(nèi)部管理水平。

綜合資產(chǎn)管理平臺包含：金融產(chǎn)品管理、客戶資源管理、風(fēng)險和稽核系統(tǒng)、總賬管理、安全管理、并提供與財務(wù)核算系統(tǒng)、行業(yè)監(jiān)管系統(tǒng)的接口。

4、系統(tǒng)建設(shè)意義

系統(tǒng)在設(shè)計(jì)中將業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)建設(shè)放在了首位，以期實(shí)現(xiàn)運(yùn)用信息技術(shù)手段，以業(yè)務(wù)流程為導(dǎo)向，以客戶為中心，建設(shè)集結(jié)算、信貸、投資、風(fēng)險管理等于一體、業(yè)務(wù)信息全面融合、集中管理的業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)內(nèi)部管理的流程化、標(biāo)準(zhǔn)化和信息化，提高公司的綜合實(shí)力和競爭能力的目標(biāo)。

財務(wù)公司信息系統(tǒng)的建設(shè)，充分借鑒銀行業(yè)以服務(wù)為核心的信息化平臺建設(shè)經(jīng)驗(yàn)，并參照國外同行業(yè)信息化經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上進(jìn)行，最終達(dá)到信息系統(tǒng)能充分支撐業(yè)務(wù)運(yùn)作，提高公司綜合能力和競爭力的目標(biāo)。

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