工銀瑞信信用純債一年定期開放債基發(fā)售

李英

“類定存?zhèn)奔炊ㄆ陂_放債基漸成市場新寵。今年以來，近90只新基金成立，其中債券基金占據(jù)了半壁江山，而最值得關(guān)注的定期開放債基截至一季度末已經(jīng)新發(fā)9只。記者獲悉，工銀瑞信信用純債一年定期開放債券基金于4月22日起正式發(fā)行，千元起購，其中C類份額不收取認購費用，投資者可通過工行、招行、交行、各大券商網(wǎng)點及工銀瑞信公司直銷中心認？購。

公告顯示，工銀信用純債一年定期債基主要投資于債券、銀行存款、債券回購等固定收益類金融工具，不直接在二級市場買入股票、權(quán)證等權(quán)益類資產(chǎn)，也不參與一級市場新股申購和新股增發(fā)，可轉(zhuǎn)債僅投資二級市場可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分。

債券等固定收益類資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于80%，其中信用債券的投資比例不低于本基金固定收益類資產(chǎn)投資的80%，開放期內(nèi)現(xiàn)金及到期日在一年以內(nèi)的政府債券占基金資產(chǎn)凈值的比例不低于5%。通過從利率、信用等角度深入研究，優(yōu)化組合，獲取可持續(xù)的、超出市場平均水平的穩(wěn)定投資收益。

工銀信用純債一年定期債基將由何秀紅和馬文祥兩位資深基金經(jīng)理共同掌管，馬文祥此前擔任專戶投資部專戶基金經(jīng)理，何秀紅現(xiàn)任工銀四季收益?zhèn)忾]、工銀保本混合基金經(jīng)理，業(yè)績表現(xiàn)突？出。

銀河證券數(shù)據(jù)顯示，截至3月29日，工銀四季收益?zhèn)^去兩年凈值增長率20.07%，跑贏同期上證國債近13個百分點；工銀瑞信保本混合過去一年的凈值增長率6.13%，跑贏同期同類基金逾1個百分點。

隨著“類定存?zhèn)钡妮喎菆?，大有爭奪銀行理財產(chǎn)品客戶群體之勢。而工銀信用純債定期債基以封閉周期和自由開放期相結(jié)合的方式進行運作，一年運作周期結(jié)束后即進入自由開放期，每個自由開放期為5？20個工作日。

業(yè)內(nèi)人士指出，定期開放式債券基金具有封閉運作的收益優(yōu)勢和定期開放的流動性，與定存相比，收益優(yōu)勢明顯。同時，純債基金主要投資于固定收益類投資工具，風險低，可長期獲取穩(wěn)定正回報。2004？2012年，純債基金連續(xù)9年獲得正收益，平均年化收益率為5.68%，最高達16.62%，與一年定期存款利率、兩年定期存款利率相比都有明顯優(yōu)勢。