江蘇省金融業(yè)產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)及產(chǎn)業(yè)波及分析

李瑋

摘要：本文利用江蘇省2007年42 個(gè)部門投入產(chǎn)出表，分析江蘇省金融業(yè)與其他產(chǎn)業(yè)之間的產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)和產(chǎn)業(yè)波及。研究發(fā)現(xiàn)，江蘇省金融業(yè)對(duì)本省國民經(jīng)濟(jì)的帶動(dòng)作用小于國民經(jīng)濟(jì)對(duì)金融業(yè)的拉動(dòng)作用，金融業(yè)為其他產(chǎn)業(yè)提供金融支持的功能還有待完善。所以，江蘇省應(yīng)充分利用長三角的區(qū)位優(yōu)勢，大力發(fā)展本省金融業(yè)，以拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長。

關(guān)鍵詞：江蘇省 金融業(yè) 投入產(chǎn)出 產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián) 產(chǎn)業(yè)波及

一、引言

在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)生活中，金融業(yè)處于著核心的地位，在建立和完善國家宏觀調(diào)控體系中發(fā)揮著十分重要的作用。2012年9月17日我國正式公布了《金融業(yè)發(fā)展和改革“十二五”規(guī)劃》，明確提出要加快金融業(yè)改革開放，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變，力求從中取得突破，帶動(dòng)國民經(jīng)濟(jì)更好更快發(fā)展。本文應(yīng)用江蘇省2007 年42 個(gè)部門的投入產(chǎn)出表，對(duì)江蘇省金融業(yè)的投入產(chǎn)出狀況及其與其他部門的關(guān)聯(lián)狀況進(jìn)行了詳細(xì)分析，并據(jù)此提出以金融發(fā)展帶動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的相關(guān)政策。

二、江蘇省金融業(yè)產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)分析

1.金融業(yè)對(duì)其他產(chǎn)業(yè)的直接消耗系數(shù)

直接消耗系數(shù)是指第j部門在產(chǎn)品生產(chǎn)中消耗第i部門的產(chǎn)品量占第j部門總產(chǎn)品量的比值， 稱為第j部門對(duì)第i部門的直接消耗系數(shù)， 計(jì)做： aij = xij /Xj （ i，j= 1， 2， 3，…， n） ，從直接消耗角度刻畫了j部門對(duì)i部門的直接依賴程度或牽引作用。

從表1可以看出，（1）產(chǎn)品被金融業(yè)直接消耗較多的產(chǎn)業(yè)。江蘇金融業(yè)對(duì)租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)， 住宿和餐飲業(yè)， 房地產(chǎn)業(yè)， 信息傳輸、計(jì)算機(jī)服務(wù)和軟件業(yè)、造紙印刷及文教體育用品制造業(yè)的直接消耗系數(shù)明顯高于其他產(chǎn)業(yè)，均超過0.02， 說明金融業(yè)對(duì)這些產(chǎn)業(yè)部門具有較強(qiáng)的直接依賴， 技術(shù)經(jīng)濟(jì)聯(lián)系較密切。（2）對(duì)金融業(yè)的中間投入為零的產(chǎn)業(yè)：農(nóng)、林、牧、漁業(yè)、煤炭開采和洗選業(yè)、石油和天然氣開采業(yè)、 金屬礦采選業(yè)、 非金屬礦及其他礦采選業(yè)、金屬冶煉及壓延加工業(yè)和廢品廢料業(yè)。

2.金融業(yè)對(duì)其他產(chǎn)業(yè)的完全消耗系數(shù)

完全消耗系數(shù)矩陣B = （ I- A ） -1- I。其中元素bij表示第j部門增加一個(gè)單位的最終使用時(shí)， 對(duì)第i部門貨物或服務(wù)的直接和全部間接消耗之和。bij的值越大， 就表明兩個(gè)產(chǎn)業(yè)之間直接和間接的技術(shù)經(jīng)濟(jì)聯(lián)系越密切。其取值從直接消耗和間接消耗角度更為完整地刻畫了j部門對(duì)i部門的依賴程度或牽引作用。

從表1可以看出， （1）金融業(yè)對(duì)其他行業(yè)的完全消耗系數(shù)中， 最主要的四個(gè)產(chǎn)業(yè)部門是租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)、化學(xué)工業(yè)、造紙印刷及文教體育用品制造業(yè)、住宿和餐飲業(yè)，表明旅游業(yè)對(duì)以上四個(gè)產(chǎn)業(yè)具有很強(qiáng)的依賴關(guān)系。（2）盡管金融業(yè)與很多產(chǎn)業(yè)并無直接關(guān)系， 但其間接作用非常普遍。以金屬冶煉及壓延加工業(yè)和農(nóng)、林、牧、漁業(yè)為例， 金融業(yè)對(duì)其直接消耗系數(shù)為0， 但完全消耗系數(shù)為0.033027和0.021272， 說明金屬冶煉及壓延加工業(yè)和農(nóng)、林、牧、漁業(yè)的發(fā)展對(duì)促進(jìn)旅游業(yè)發(fā)展有較強(qiáng)的間接作用。（3）金融業(yè)對(duì)金融業(yè)的直接消耗系數(shù)和完全消耗系數(shù)分別為0.05678441， 0.07269243， 說明金融業(yè)本身對(duì)金融業(yè)有一定的再次投入。

3.中間需求率和中間投入率

中間需求率是指國民經(jīng)濟(jì)對(duì)某產(chǎn)業(yè)產(chǎn)品的中間需求量之和與全社會(huì)對(duì)這一產(chǎn)品的總需求量（中間需求量+最終需求量）之比，反映了各產(chǎn)業(yè)部門的總產(chǎn)品中有多少作為中間產(chǎn)品。中間需求率+最終需求率=1。中間需求率越高，表明該產(chǎn)業(yè)越帶有提供中間產(chǎn)品的性質(zhì)；中間需求率越低，則表明該產(chǎn)業(yè)越帶有最終產(chǎn)品的性質(zhì)。

中間投入率是指某產(chǎn)業(yè)在一定時(shí)期（通常為一年）生產(chǎn)過程中的中間投入與總投入之比。它反映的是該產(chǎn)業(yè)總產(chǎn)值中從其他產(chǎn)業(yè)購進(jìn)中間產(chǎn)品的比重。附加價(jià)值率+中間投入率=1。某產(chǎn)業(yè)的中間投入率越高，某附加價(jià)值率就越低，說明該產(chǎn)業(yè)對(duì)上游產(chǎn)業(yè)的依賴程度越大，帶動(dòng)能力越強(qiáng)，反之亦然。

江蘇省金融業(yè)中間需求率較大，為0.842975999，即金融業(yè)的產(chǎn)品有約84.30%投入其他產(chǎn)業(yè)部門，約15.70%被當(dāng)作最終產(chǎn)品，說明江蘇省金融業(yè)的產(chǎn)品以中間使用為主。江蘇省金融業(yè)中間投入率為0.266918555，表明江蘇省金融業(yè)總產(chǎn)出中26.69%來源于中間投入，約73.31%來源于產(chǎn)業(yè)增加值，因此江蘇省金融業(yè)是屬于中間投入小而附加值高的產(chǎn)業(yè)部門。綜合來看，金融業(yè)的中間需求率較高而中間投入率較低，屬于中間產(chǎn)品性基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)。

三、金融業(yè)產(chǎn)業(yè)波及效果分析

一個(gè)產(chǎn)業(yè)的波及效果通常由影響力系數(shù)和感應(yīng)度系數(shù)來衡量。影響力系數(shù)是指某一產(chǎn)業(yè)部門增加一個(gè)單位最終需求時(shí)，對(duì)國民經(jīng)濟(jì)各部門產(chǎn)出的影響程度。把完全消耗系數(shù)矩陣中每一列的合計(jì)與各列合計(jì)的平均值（社會(huì)平均影響力）進(jìn)行對(duì)比得到影響力系數(shù)。一個(gè)產(chǎn)業(yè)的影響力系數(shù)越高，對(duì)國民經(jīng)濟(jì)的推動(dòng)力就越大。

感應(yīng)度系數(shù)是指國民經(jīng)濟(jì)各部門均增加一個(gè)單位最終需求時(shí)，某一個(gè)產(chǎn)業(yè)部門由此而受到的需求感應(yīng)程度，即該部門為其他部門生產(chǎn)所提供的產(chǎn)出量。把完全需求系數(shù)矩陣中的每一行的合計(jì)與各行合計(jì)的平均值進(jìn)行對(duì)比得到感應(yīng)度系數(shù)。感應(yīng)度系數(shù)越小，表明國民經(jīng)濟(jì)對(duì)該產(chǎn)業(yè)的拉動(dòng)作用越?。幌喾?，感應(yīng)度系數(shù)越高，該產(chǎn)業(yè)對(duì)國民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展起著越大的制約作用。

將上述兩個(gè)指標(biāo)進(jìn)行綜合，以感應(yīng)度系數(shù)為橫軸，影響力系數(shù)為縱軸，并以感應(yīng)度系數(shù)和影響力系數(shù)1 為界，可以把所有的產(chǎn)業(yè)部門歸類于四個(gè)象限中，如表2所示：

從表3可知：金融業(yè)的影響力系數(shù)僅為0.35696，在42 個(gè)產(chǎn)業(yè)部門中列第39 位，僅高于批發(fā)和零售業(yè)、房地產(chǎn)業(yè)、廢品廢料。這說明盡管金融業(yè)對(duì)國民經(jīng)濟(jì)有推動(dòng)作用，但是由于金融業(yè)的影響力系數(shù)小于1，其對(duì)社會(huì)生產(chǎn)的影響程度小于社會(huì)平均水平。金融業(yè)的感應(yīng)度系數(shù)為1.19001，列第13位，并且感應(yīng)度系數(shù)大于1，這說明金融業(yè)所受到的感應(yīng)程度大于社會(huì)平均水平，經(jīng)濟(jì)發(fā)展對(duì)金融業(yè)的拉動(dòng)作用較大。綜上可知，金融業(yè)處于產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)效應(yīng)矩陣的右上角位置，即需求拉動(dòng)力較小，而供給推動(dòng)力則較大，說明江蘇省金融業(yè)對(duì)國民經(jīng)濟(jì)的推動(dòng)作用小于國民經(jīng)濟(jì)對(duì)金融業(yè)的拉動(dòng)作用。

四、政策建議

從上述分析來看，江蘇省金融業(yè)對(duì)國民經(jīng)濟(jì)的帶動(dòng)作用小于國民經(jīng)濟(jì)對(duì)金融業(yè)的拉動(dòng)作用，因而江蘇省金融業(yè)的優(yōu)勢和作用還可以得到進(jìn)一步發(fā)揮。所以，江蘇省應(yīng)充分利用長三角的區(qū)位優(yōu)勢，大力發(fā)展本省金融服務(wù)業(yè)，以拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長。

第一，進(jìn)一步加強(qiáng)行業(yè)內(nèi)部合作。如前文所述，金融業(yè)對(duì)其自身的消耗和使用都占有很大的份額，其主動(dòng)發(fā)展可以拉動(dòng)自身的增長，所以金融業(yè)應(yīng)該重視自身的發(fā)展，加強(qiáng)行業(yè)內(nèi)部合作，更好地整合銀行、保險(xiǎn)、證券和其他金融機(jī)構(gòu)的資源，提高市場聯(lián)動(dòng)性和效率，更好地為實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)。

第二，大力發(fā)展第三產(chǎn)業(yè)，促進(jìn)金融業(yè)健康發(fā)展。前面的計(jì)算結(jié)果表明，2007 年金融業(yè)的感應(yīng)度系數(shù)為1.19，這說明金融業(yè)受國民經(jīng)濟(jì)其他部門的影響較大，結(jié)合直接消耗系數(shù)表，可以看出尤其是受第三產(chǎn)業(yè)部門影響較大。因此應(yīng)大力發(fā)展第三產(chǎn)業(yè)，加大產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的力度，以促進(jìn)金融業(yè)健康發(fā)展。

第三，加強(qiáng)長三角區(qū)域金融協(xié)調(diào)與合作。江蘇省在金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展過程中應(yīng)處理好與上海、浙江省的關(guān)系，建立地區(qū)間金融合作與協(xié)調(diào)機(jī)制，加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)在金融創(chuàng)新、風(fēng)險(xiǎn)管理、市場監(jiān)管等領(lǐng)域的合作；相互開放金融市場，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)異地設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，建立一體化的金融市場；。

第四，鼓勵(lì)創(chuàng)新，加快建設(shè)多層次金融市場體系。首先要支持中小企業(yè)運(yùn)用資本市場發(fā)展壯大。同時(shí)穩(wěn)步擴(kuò)大債券市場規(guī)模，推進(jìn)產(chǎn)品創(chuàng)新和多樣化。其次，積極培育保險(xiǎn)市場，支持保險(xiǎn)資金在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下拓寬投資渠道，依規(guī)投資保險(xiǎn)類企業(yè)、非保險(xiǎn)類金融企業(yè)和與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)的養(yǎng)老、醫(yī)療、汽車服務(wù)等企業(yè)股權(quán)。最后，通過各層次金融市場的金融創(chuàng)新，拓寬江蘇省企業(yè)的融資渠道和投資渠道，促進(jìn)資本在全社會(huì)范圍內(nèi)的有效配置，推動(dòng)國民穩(wěn)步發(fā)展。

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