民生證券：綜合服務(wù)平臺構(gòu)建完善基礎(chǔ)

石菲

云計算、大數(shù)據(jù)，這些IT業(yè)界的新技術(shù)對每一位CIO都有著強(qiáng)烈的誘惑，對于民生證券而言，不盲目跟風(fēng)冒進(jìn)，做好基礎(chǔ)平臺建設(shè)，為今后的新技術(shù)應(yīng)用打好基礎(chǔ)是關(guān)鍵。

整體規(guī)劃統(tǒng)一實施

證券行業(yè)屬于IT應(yīng)用較早的行業(yè)之一，隨著網(wǎng)上交易的迅速發(fā)展，服務(wù)系統(tǒng)逐漸成為提升客戶體驗的重要一環(huán)。

服務(wù)系統(tǒng)一般針對證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶服務(wù)，比如對客服的投資咨詢，包含交易、理財、投行客服等全方位服務(wù)。由于涉及部門多，系統(tǒng)龐大，很多證券公司都是分為幾個項目分批實施。而民生證券最近上線的綜合服務(wù)平臺采取了整體規(guī)劃，同時推進(jìn)，前臺、中臺和后臺統(tǒng)一實施。

“該項目集成度和復(fù)雜度高，涵蓋內(nèi)容廣，并且將現(xiàn)在最時髦的互聯(lián)網(wǎng)金融和基礎(chǔ)服務(wù)全涵蓋其中。通過項目的過程管理鍛煉了自己的開發(fā)測試隊伍并完善了運(yùn)行環(huán)境，為今后的進(jìn)一步拓展打好了基礎(chǔ)。” 民生證券技術(shù)總監(jiān)顏陽說。

顏陽表示，綜合服務(wù)平臺項目雖然是一個項目，但涉及多個不同系統(tǒng)，很多公司在做服務(wù)平臺的時候每一個子系統(tǒng)都是一個完整項目。民生證券將綜合服務(wù)平臺作為一個大型項目來推進(jìn)，必須嚴(yán)格管理才能保證項目的成功。

此外，由于綜合服務(wù)平臺的需求一直在不停迭代，不斷有新的需求涌現(xiàn)出來，項目管理顯得尤其重要。因此，民生證券在項目管理時嘗試采取了PRINCE2（受控環(huán)境下的項目管理資格認(rèn)證）方法。與目前流行的PMP（項目管理專業(yè)人士資格認(rèn)證）不同，PRINCE2一般用于甲方公司內(nèi)的項目管理，不只是單純管理外包的服務(wù)商團(tuán)隊，還要管理內(nèi)部IT團(tuán)隊和業(yè)務(wù)人員。

作為項目管理領(lǐng)域目前兩個廣為流行的知識體系，PMP方法是一種建議及最佳實踐集錦，而PRINCE2是一種方法，有明確的程序，步驟及模板，描述了如何以一種邏輯性的、有組織的方法，按照明確的步驟對項目進(jìn)行管理。它不是一種工具也不是一種技巧，而是結(jié)構(gòu)化的項目管理流程。在PRINCE2中，開始項目之前，強(qiáng)調(diào)更多的是項目管理，第一步都要確定項目的質(zhì)量需求，驗收標(biāo)準(zhǔn)并明確項目組中成員的責(zé)任。

同時，由于服務(wù)商人員是動態(tài)變化的，除了本地的實施團(tuán)隊，還有在外部的編碼團(tuán)隊。因此，民生證券按照PRINCE2方法將綜合服務(wù)平臺項目管理文檔按照階段劃分，通過平臺授權(quán)自動同步完成，將項目中的所有文檔管理起來。

在項目組織架構(gòu)設(shè)計上，綜合管理平臺采取了兩條線，一條是按照職能劃分的垂直線，由項目經(jīng)理進(jìn)行管理，還有一條質(zhì)量控制線作為補(bǔ)充。

由于綜合服務(wù)平臺和公司管理相關(guān)度較高，在項目上線過程中，線下和線上使用感覺會有差異，業(yè)務(wù)部門也需要一個熟悉和習(xí)慣的過程。因此需要和業(yè)務(wù)部門一起推進(jìn)，并不斷進(jìn)行調(diào)整。比如在前臺，客戶使用第三方支付購買產(chǎn)品，客戶付款后在系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行查詢時需要確定很多流程，如到賬后后臺如何確認(rèn)，是由財務(wù)人員還是服務(wù)人員確定核準(zhǔn)，整個過程是手工操作還是自動實現(xiàn)等，這些都需要仔細(xì)考慮。

民生證券采用了沙盤模擬，和業(yè)務(wù)部門一道，建立流程總視圖。每走一步有哪些動作，哪些動作需要系統(tǒng)來實現(xiàn)，哪些要靠手工或者流程實現(xiàn)，將業(yè)務(wù)流程從初始點(diǎn)到最后端點(diǎn)重新梳理了一遍。

綜合服務(wù)平臺建成后，有一個從建設(shè)到運(yùn)營的轉(zhuǎn)移過程，內(nèi)部員工對平臺使用的熟悉程度直接影響到系統(tǒng)的使用和推廣，項目管理的全生命周期的完結(jié)還需要一個消化的過程。

向云中邁進(jìn)

對于云計算，目前很多大型集團(tuán)企業(yè)更偏向于進(jìn)行私有云建設(shè)，而中小企業(yè)現(xiàn)階段更傾向于公有云，可以節(jié)省更多人力資源用在和業(yè)務(wù)對接上，從而獲得更大利益。

一直重視云計算技術(shù)的顏陽對公有云的前景非常看好。顏陽認(rèn)為目前的云計算環(huán)境正在逐步改善，除主流運(yùn)營商在提供服務(wù)外，還有很多第三方服務(wù)商也在涉足云計算領(lǐng)域，競爭促進(jìn)環(huán)境的正向發(fā)展。雖然有些用戶在公有云推進(jìn)過程中會有反復(fù)，存在技術(shù)磨合，但私有云也正在趨向于開源化，且隨著外部公有云的逐漸成熟，當(dāng)安全因素和運(yùn)維質(zhì)量逐步提高，運(yùn)維質(zhì)量提高，用戶還會逐步將應(yīng)用向公有云進(jìn)行遷移。

顏陽透露說民生證券已經(jīng)有一個項目將關(guān)鍵業(yè)務(wù)放到公有云環(huán)境之上，目前已經(jīng)運(yùn)行了一段時間，該項目準(zhǔn)備申報2013年度相關(guān)獎項。

下一站大數(shù)據(jù)

顏陽表示在建設(shè)綜合服務(wù)平臺時預(yù)留了完整意義上的大數(shù)據(jù)接口，未來條件成熟后可以通過服務(wù)平臺對接前端展示系統(tǒng)，建立微信服務(wù)系統(tǒng)、呼叫中心、email系統(tǒng)等，并通過移動客戶端為客戶提供渠道層的服務(wù)。

未來，證券行業(yè)也開始著手研發(fā)趨勢交易系統(tǒng)，實時抓取互聯(lián)網(wǎng)中的財經(jīng)數(shù)據(jù)，找出每篇博客、微博、新聞中關(guān)于每支股票的觀點(diǎn)和情緒，匯總數(shù)據(jù)計算出此時的看漲看跌比例。

與趨勢交易系統(tǒng)相近的是股市輿情分析。股市情緒分析系統(tǒng)是基于金融行為學(xué)理論和客觀的機(jī)器學(xué)習(xí)算法，對股市漲跌數(shù)據(jù)、社會化媒體言論數(shù)據(jù)進(jìn)行采集和挖掘。該系統(tǒng)計算出來的結(jié)果能夠幫助投資者洞察股市的情緒，從而進(jìn)行市場預(yù)測。

顏陽表示，輿情分析系統(tǒng)如果只是形成報告，供基金公司或者投資者參考，則是面向賣方市場。真正面向買方市場的是能夠建立面向買方市場的趨勢交易系統(tǒng)，可以直接產(chǎn)生訂單。這兩種系統(tǒng)的分析方法不同，面向買方市場要降低維度，在將多種可能性羅列出來后，排除掉與買方無關(guān)的維度，直接給出結(jié)論。

這種情況的難點(diǎn)在于建立知識庫，如果按照傳統(tǒng)手法進(jìn)行關(guān)鍵詞匹配，需要系統(tǒng)擁有自學(xué)習(xí)技能?；A(chǔ)的元數(shù)據(jù)是一個個單詞，按照分類標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分類，當(dāng)單詞積累到一定程度要有類似于神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)的語義關(guān)聯(lián)能力，建立語義空間，要求機(jī)器自己有思維思考能力。

這需要好幾方一起努力探索，首先龐大的計算量需要云計算架構(gòu)才能在很短時間內(nèi)演繹出來，而證券公司現(xiàn)有的信息系統(tǒng)架構(gòu)目前還做不到。其次語義分析是另外一個學(xué)科，其分詞處理技術(shù)和IT基礎(chǔ)技術(shù)完全不同。第三，機(jī)器的自學(xué)習(xí)能力至關(guān)重要。“目前業(yè)界還沒有能夠?qū)χ形膿碛凶詫W(xué)習(xí)能力的機(jī)器人，IBM的沃森據(jù)說可以達(dá)到中級咨詢師的水平，但也只針對英語對話”。顏陽說。