資產(chǎn)專用性、交易頻率與農(nóng)民專業(yè)合作社

朱 濤，鄒 雙

(河南大學經(jīng)濟學院，河南 開封475004)

我國農(nóng)民專業(yè)合作社數(shù)量高速增長，據(jù)國家工商行政管理總局統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，截止2012年底農(nóng)民專業(yè)合作社數(shù)量已達68.9萬家，僅2012年就新建16.7萬家。農(nóng)民專業(yè)合作社存在和發(fā)展的理論依據(jù)是本文關注的問題。目前，針對農(nóng)民專業(yè)合作社的存在和發(fā)展的解釋有不同觀點，其中新制度經(jīng)濟學主要從交易費用的角度分析合作社存在和發(fā)展的原因。周立群、曹利群(2001)認為人的有限理性認知、機會主義行為和市場的不確定性導致“農(nóng)戶+企業(yè)”組織形式存在不穩(wěn)定性，并分析了農(nóng)村經(jīng)濟組織作為中介在降低龍頭企業(yè)與農(nóng)戶之間交易費用方面的重要作用。劉濱、池澤新、康小蘭(2007)分析了農(nóng)產(chǎn)品交易的不確定性、交易頻率和資產(chǎn)專用性對交易成本的影響，并通過構建模型得出當基礎交易成本處于一定區(qū)間時，交易雙方都愿意選擇中介交易方式的結論。周霞、鄧秀麗(2012)從交易頻率的角度分析了我國農(nóng)產(chǎn)品交易頻率特征及原因，并提出建立以農(nóng)產(chǎn)品中介經(jīng)紀組織和經(jīng)紀人為主要載體的交易機制是降低農(nóng)產(chǎn)品交易頻率和交易成本的有效措施。本文嘗試在此基礎上從信息不對稱、機會主義、資產(chǎn)專用性以及交易頻率的角度，進一步對農(nóng)民專業(yè)合作社存在的機理進行分析。

一、信息不對稱、機會主義與農(nóng)民合作社

賈偉強、賈仁安(2005)基于委托—代理理論分析了農(nóng)戶與企業(yè)互為委托人、代理人的雙重委托—代理關系并存在雙重違約風險，認為在簽約前或簽約之后，當農(nóng)戶有信息優(yōu)勢，違反契約損害公司利益時，農(nóng)戶是代理人，公司是委托人;而當公司擁有信息優(yōu)勢，違反契約損害農(nóng)戶利益時，公司是代理人，農(nóng)戶是委托人。如何解決農(nóng)戶與企業(yè)的雙重違約風險?農(nóng)戶與企業(yè)的雙重違約風險是由信息不對稱和機會主義引起的，因此，要解決農(nóng)戶與企業(yè)雙重違約風險，可以從信息不對稱和機會主義角度入手。

信息不對稱是指信息在經(jīng)濟個體之間呈現(xiàn)分布非均衡的狀態(tài)，即一方比另一方具有更多的信息。根據(jù)信息不對稱相對于交易雙方簽約時間的先后，將信息不對稱分為事前信息不對稱與事后信息不對稱。威廉姆森(1985)指出：“所謂機會主義，我指的是欺騙性地追求自利，這包括——但并不僅僅限于——比較明顯的形式，如說謊、偷盜和欺騙。”按照機會主義行為相對于交易雙方簽約時間的先后，將機會主義行為劃分為事前的機會主義行為和事后的機會主義行為。農(nóng)戶與企業(yè)的事前信息不對稱和機會主義行為將導致逆向選擇問題，事后信息不對稱和機會主義將導致道德風險問題。

逆向選擇是指在農(nóng)戶與企業(yè)簽約之前，信息優(yōu)勢方知道自己的類型，而信息劣勢方因無法準確識別信息優(yōu)勢方的類型，為避免對方的機會主義，“自然”選擇交易的現(xiàn)象。最典型的例子就是由農(nóng)產(chǎn)品質量信息不對稱和農(nóng)戶機會主義引起的逆向選擇問題。在農(nóng)產(chǎn)品市場上，有優(yōu)質和劣質小麥的供給。由于缺乏市場營銷信息，生產(chǎn)優(yōu)質小麥的農(nóng)戶不能將優(yōu)質小麥的信息傳遞給加工企業(yè);生產(chǎn)劣質小麥的農(nóng)戶為獲取額外利潤，做出機會主義行為——以次充優(yōu);加工企業(yè)由于缺乏鑒別優(yōu)劣小麥的有效信息，只能依據(jù)市場上小麥的平均質量水平?jīng)Q定收購價格。這樣，不同質量的小麥的價格就相差無幾，但是優(yōu)質小麥的生產(chǎn)成本高于劣質小麥，生產(chǎn)優(yōu)質小麥的利潤就低于劣質小麥，理性的農(nóng)戶就會選擇放棄生產(chǎn)優(yōu)質小麥，轉向生產(chǎn)劣質小麥。優(yōu)質小麥減少，劣質小麥增加，加工企業(yè)下一輪小麥收購的平均價格就下降了。這樣，較優(yōu)質的小麥減少，劣質小麥更加多，如此循環(huán)，直至優(yōu)質小麥從市場消失，劣質小麥占據(jù)整個市場。

道德風險是指在農(nóng)戶與企業(yè)簽約之后，由于信息劣勢方不能監(jiān)督對方行動，只能觀測到對方行動的結果，信息優(yōu)勢方為實現(xiàn)利益最大化，做出機會主義行為損害信息劣勢方的現(xiàn)象。比較常見的例子就是由市場價格、供給信息不對稱和企業(yè)機會主義引起道德風險問題。去年花生市場價格高，企業(yè)因擔心今年花生價格會繼續(xù)上漲，就與農(nóng)戶簽訂合約，約定按照去年的價格收購。農(nóng)戶由于獲取市場信息的能力比較弱，往往會跟風生產(chǎn)，去年生產(chǎn)花生賺錢，今年就轉向種植花生。結果，眾多農(nóng)戶種植花生，花生的產(chǎn)量上升，導致市場價格下降。由于收購價格高于合約約定的價格，企業(yè)就會選擇違約，在市場上收購。

在家庭聯(lián)產(chǎn)承包責任制下，農(nóng)戶分散化生產(chǎn)經(jīng)營，缺乏統(tǒng)一的技術指導和管理，造成產(chǎn)品質量參差不齊。許多農(nóng)戶為獲取額外利潤就以假亂真，以次充優(yōu)，企業(yè)無法對生產(chǎn)進行監(jiān)督，難以準確判斷產(chǎn)品質量，導致逆向選擇和道德風險問題。農(nóng)民專業(yè)合作社將社員分散經(jīng)營的土地集中起來，進行規(guī)模化生產(chǎn)經(jīng)營，并對農(nóng)產(chǎn)品的生產(chǎn)進行技術培訓和統(tǒng)一的監(jiān)督管理，既統(tǒng)一了產(chǎn)品的質量又提高了產(chǎn)品的質量。同時，企業(yè)僅僅通過監(jiān)督合作社就能夠達到監(jiān)督農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)的目的，遠比監(jiān)督眾多分散的農(nóng)戶要容易得多。相對于分散農(nóng)戶而言，企業(yè)經(jīng)濟實力雄厚，組成機構完善，通曉經(jīng)濟政策，市場意識強，能夠掌握充分的市場信息。企業(yè)常常憑借市場信息優(yōu)勢，設計模糊條款、合約陷阱來欺騙農(nóng)戶，或者違背合約，損害農(nóng)戶的利益，導致逆向選擇和道德風險問題。農(nóng)民專業(yè)合作社擁有專業(yè)的調研人員和經(jīng)驗豐富的管理人才，并且相對于單個農(nóng)戶而言，經(jīng)濟實力和市場經(jīng)濟意識增強，能夠便捷、迅速、準確地獲取市場信息，實現(xiàn)生產(chǎn)與市場的對接，減少了農(nóng)戶與企業(yè)間信息不對稱，避免逆向選擇和道德風險。

農(nóng)民專業(yè)合作社除了能夠部分地解決由農(nóng)戶與企業(yè)信息不對稱和機會主義行為引起的雙重違約行為，其內部制度在抑制社內農(nóng)戶機會主義行為發(fā)揮了一定的作用。理性的農(nóng)戶在做出機會主義行為前會衡量該行為產(chǎn)生的成本和收益，在收益大于成本的情況下，農(nóng)戶會選擇發(fā)生機會主義，在收益小于成本時，農(nóng)戶就會放棄機會主義行為。農(nóng)民專業(yè)合作社內部的二次分配制度和獎懲制度增加了農(nóng)戶發(fā)生機會主義行為的機會成本，使農(nóng)戶違約成本大于收益，選擇放棄機會主義行為。一方面，《農(nóng)民專業(yè)合作社法》規(guī)定，可分配盈余按照交易量(額)所占比例返還社員，并且返還總額不得低于可分配盈余的60%。這一制度使得社內農(nóng)戶與合作社的利益保持一致，激勵農(nóng)戶提供符合合作社要求的產(chǎn)品，增加農(nóng)戶違約成本，抑制了農(nóng)戶的機會主義行為。農(nóng)民專業(yè)合作社獎勵制度也能夠起到激勵農(nóng)戶遵守合約，增加農(nóng)戶違約成本，抑制農(nóng)戶的機會主義行為的作用。另一方面，農(nóng)民專業(yè)合作社規(guī)章制度中規(guī)定的懲罰機制，直接增加農(nóng)戶違約的機會成本，抑制農(nóng)戶的機會主義行為。比如規(guī)定農(nóng)戶提供低于規(guī)定標準的農(nóng)產(chǎn)品，合作社可以拒收該產(chǎn)品，并在一定期限內(三年或者五年)拒收該農(nóng)戶的產(chǎn)品，或者直接要求該農(nóng)戶退出合作社，嚴格的懲罰機制使得農(nóng)戶一次違約的收益小于農(nóng)戶長期遵守合約帶來的收益，農(nóng)戶在這種情況下就會選擇遵守合約，提供符合要求的農(nóng)產(chǎn)品。

農(nóng)民專業(yè)合作社一頭連著農(nóng)戶，一頭連著企業(yè)，架起生產(chǎn)與市場的橋梁，減少農(nóng)戶與企業(yè)的信息不對稱，在一定程度上避免了逆向選擇和道德風險問題。合作社內部的二次分配制度和獎懲制度增加了農(nóng)戶發(fā)生機會主義行為的機會成本，抑制農(nóng)戶機會主義行為，減少農(nóng)戶機會主義行為發(fā)生的概率。因此，農(nóng)民專業(yè)合作社在解決信息不對稱和機會主義行為導致的農(nóng)戶與企業(yè)間雙重違約風險能夠發(fā)揮一定的作用。

二、農(nóng)民專業(yè)合作社：基于資產(chǎn)專用性維度的分析

資產(chǎn)專用性是指為支撐某項具體交易而進行耐久性或非耐久性的投資在中途退出時的難易程度，退出越困難或成本越大，資產(chǎn)的專用性程度越高，相反，退出越容易或成本越小，資產(chǎn)的專用性程度就越低。威廉姆森(2002)認為，資產(chǎn)專用性至少可以分為四種類型：場地專用性、實物資產(chǎn)專用性、人力資本專用性以及專用資產(chǎn)。朱濤、李陳華(2011)從農(nóng)戶的資產(chǎn)專用性和龍頭企業(yè)的資產(chǎn)專用性分析了農(nóng)產(chǎn)品交易的資產(chǎn)專用性;并將農(nóng)戶的資產(chǎn)專用性分為農(nóng)產(chǎn)品的專用性、技術(工具、設備等)的專用性以及人力資本的專用性;企業(yè)的資產(chǎn)專用性分為場地的資產(chǎn)專用性、加工設備的資產(chǎn)專用性、技術培訓的資產(chǎn)專用性、渠道關系的資產(chǎn)專用性。本文據(jù)此分析建立農(nóng)民專業(yè)合作社節(jié)約交易費用的機理。

農(nóng)產(chǎn)品的季節(jié)性和易腐性決定了農(nóng)產(chǎn)品的專用性，如果農(nóng)產(chǎn)品在短期內沒有銷售出去，腐爛變質后，投入的生產(chǎn)成本就很難收回，而且農(nóng)產(chǎn)品的易腐性越強，農(nóng)產(chǎn)品的資產(chǎn)專用性越強。農(nóng)戶為生產(chǎn)某種農(nóng)產(chǎn)品需要購買生產(chǎn)該種農(nóng)產(chǎn)品的專用設備和工具，并且通常只有在生產(chǎn)該種農(nóng)產(chǎn)品時，這些專用設備和工具才能充分使用，而很難甚至不能將這些專用設備和工具用在其他農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)中，這就是技術的資產(chǎn)專用性。人力資本的專用性是指農(nóng)戶為進行某種農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)所接受的特定的技能培訓以及農(nóng)戶在農(nóng)業(yè)生產(chǎn)過程長期積累的特定技能，在其他生產(chǎn)中不能得到充分發(fā)揮的特征。隨著農(nóng)產(chǎn)品的專用性、技術的專用性以及人力資本的專用性增強，農(nóng)戶的資產(chǎn)專用性也越強。

場地的資產(chǎn)專用性指企業(yè)為加工生產(chǎn)農(nóng)產(chǎn)品而租用或者新建廠房的專用性投資，廠房位置、面積、結構、裝修等都是根據(jù)企業(yè)特定的生產(chǎn)來確定的，一般難以轉讓給其他企業(yè)使用或者移作他用。加工設備的資產(chǎn)專用性是指企業(yè)購買的加工生產(chǎn)農(nóng)產(chǎn)品的專用性設備，專用設備只能用于加工特種農(nóng)產(chǎn)品，不能用于其他用途，通用設備一旦購買，即使改作其他用途也會折舊。技術培訓的資產(chǎn)專用性是指企業(yè)用于指導和培訓農(nóng)戶或者企業(yè)員工進行農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)、加工、銷售的費用，農(nóng)戶不為該企業(yè)生產(chǎn)，或者企業(yè)員工跳槽都會給該企業(yè)帶來損失，并且這種培訓支出越多，企業(yè)技術培訓的資產(chǎn)專用性越強。渠道關系的資產(chǎn)專用性是指企業(yè)為建立的農(nóng)產(chǎn)品采購網(wǎng)點和營銷網(wǎng)絡所做的投資，投資越大，渠道關系的資產(chǎn)專用性越強。隨著場地的資產(chǎn)專用性、加工設備的資產(chǎn)專用性、技術培訓的資產(chǎn)專用性、渠道關系的資產(chǎn)專用性增強，企業(yè)的資產(chǎn)專用性也越強。

在人的有限理性認知、機會主義行為和高度市場不確定性的假設條件下，農(nóng)戶或者企業(yè)不可能完全預料到市場變化，當其中資產(chǎn)專用性較弱一方做出機會主義行為時，資產(chǎn)專用性較強一方的專用性投資被“套牢”的風險增大。資產(chǎn)專用性較強一方有兩種選擇：放棄合約或者接受機會主義行為的“敲詐”。投入資產(chǎn)的專用性較強一方，由于投入的專用性資本不能轉移到其他用途上，或者需要花費較大成本將投入的專用性資產(chǎn)轉移到其他用途上，企業(yè)無論選擇哪種方式，都必將遭受巨大的損失，增加交易費用。例如，企業(yè)在茶葉生產(chǎn)地建立廠房、購置加工設備，對農(nóng)戶和員工進行技術培訓，與農(nóng)戶簽訂采購合約，并建立營銷網(wǎng)絡。當原茶市場價格上升，高于合約規(guī)定的收購價格時，農(nóng)戶極可能選擇將茶葉在市場上銷售，而不是按合約約定的價格銷售給該廠商。由于企業(yè)前期投入的場地、加工設備、技術培訓、渠道關系的資產(chǎn)專用性較高，企業(yè)退出合約，不生產(chǎn)、停產(chǎn)或者轉產(chǎn)將使前期的專用性投資浪費，造成更大的經(jīng)濟損失，因此，企業(yè)不得不改變合同條款，提高采購價格。在眾多農(nóng)戶同時做出機會主義行為時，企業(yè)無論是生產(chǎn)還是不生產(chǎn)都將遭受損失，都會增加交易費用。

農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化各方主體所擁有的資產(chǎn)專用性均呈現(xiàn)增強的趨勢時，契約總體上應該也是呈現(xiàn)出穩(wěn)定的趨勢(俞雅乖，2008)。在初始階段，由于企業(yè)要建立廠房、購買設備，企業(yè)的資產(chǎn)專用性往往大于農(nóng)戶的資產(chǎn)專用性，企業(yè)為防止專用性投資被“套牢”，就會減少專用性資產(chǎn)的投資。如果農(nóng)戶組建農(nóng)民專業(yè)合作社，利用國家的扶持資金和自由資金新購農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)機械，并對農(nóng)戶進行農(nóng)產(chǎn)品技術培訓，增強技術性專用性和人力資本的專用性，企業(yè)也會增加加工設備和技術培訓等專用性資產(chǎn)，這樣，雙方資產(chǎn)專用性都增強，抑制了彼此的機會主義行為，減少雙方損失，節(jié)約交易費用。

三、農(nóng)民專業(yè)合作社：基于交易頻率維度的分析

交易頻率是指產(chǎn)品在一段時間內交易的次數(shù)。威廉姆森(2002)在研究市場治理結構時，將交易頻率分為偶然性交易和經(jīng)常性交易，認為對于經(jīng)常性交易，企業(yè)需要建立專門的組織形式，如層級或網(wǎng)絡，以節(jié)約交易費用;對于那些偶然的或不經(jīng)常發(fā)生的交易，就很難建立起專門的組織形式。周霞、鄧秀麗(2012)從我國的客觀現(xiàn)實分析了交易頻率居高不下的原因?；谘芯砍晒奈墨I分析，本文主要從經(jīng)常性交易的角度分析建立農(nóng)民專業(yè)合作社節(jié)約交易費用的機理。

一方面，由于農(nóng)戶與農(nóng)戶間的信息不對稱，每一個農(nóng)戶都會去搜尋市場信息，與企業(yè)談判、簽約，監(jiān)控合約履行，構成重復的搜尋、談判、簽約和監(jiān)控成本，增加交易費用。另一方面，對于穩(wěn)定交易者間的農(nóng)產(chǎn)品交易，交易費用會隨著交易頻率的增加而遞減，因為穩(wěn)定的交易能夠減少交易者反復搜尋、談判、簽約的成本。但是由于農(nóng)戶與企業(yè)間契約的不完全性、契約執(zhí)行過程中的逆向選擇和道德風險、資產(chǎn)專用性導致“敲竹杠”行為等原因，農(nóng)戶與企業(yè)間的契約極不穩(wěn)定。據(jù)有關資料表明，農(nóng)戶與企業(yè)契約的違約率高達80%(劉鳳芹，2003)。農(nóng)戶與不同企業(yè)不穩(wěn)定的交易，增加了交易者多次搜尋、談判、簽約的成本，使交易費用隨著交易頻率的增加而增加。

為減少這種重復的交易成本，降低交易費用，需要建立一種有效的制度安排——建立農(nóng)民專業(yè)合作社。一方面，農(nóng)民專業(yè)合作社彌補了農(nóng)業(yè)家庭聯(lián)產(chǎn)承包責任制的不足，將一家一戶獨立重復的交易，集中整合起來，一方面降低了農(nóng)戶獨立重復搜尋、談判、簽約和監(jiān)控的交易成本;另一方面，農(nóng)民專業(yè)合作社將農(nóng)戶與企業(yè)的交易內化成農(nóng)戶與合作社穩(wěn)定的內部交易，可以使交易成本分攤到連續(xù)的交易階段之中，降低平均交易成本。

下面用一個簡化的模型來說明建立農(nóng)民專業(yè)合作社節(jié)約交易費用的機理。假定生產(chǎn)某一產(chǎn)品的農(nóng)戶有N(N＞1)家，每家農(nóng)戶一年在統(tǒng)一市場上交易該產(chǎn)品M(M＞0)次，每一家農(nóng)戶每次交易都要進入同一市場搜尋信息，并且與企業(yè)進行談判，簽約和監(jiān)督合約履行的成本都是X(X＞0)。在不建立農(nóng)民專業(yè)合作社的情況下，N家農(nóng)戶一年單獨進入市場的交易成本是F1=N*M*X;在建立農(nóng)民專業(yè)合作社的情況下，有農(nóng)民專業(yè)合作社統(tǒng)一進行搜尋、談判、簽約、監(jiān)督，并且合作社與企業(yè)簽訂長期穩(wěn)定的契約，N家農(nóng)戶一年通過農(nóng)民專業(yè)合作社進入市場的成本是F2=X。顯然，相對于F2，N越大，F(xiàn)1越大;M越大，F(xiàn)1越大，即交易頻率越大，交易費用越高。并且，F(xiàn)1＞F2，說明建立農(nóng)民專業(yè)合作社能夠減少農(nóng)戶和企業(yè)重復搜尋、談判、簽約和監(jiān)控的交易成本，降低交易費用。

四、結論

文章從信息不對稱、機會主義、資產(chǎn)專用性以及交易頻率等角度對農(nóng)民專業(yè)合作社存在的機理進行了分析，結論認為：農(nóng)民專業(yè)合作社能夠部分解決農(nóng)戶與企業(yè)間由信息不對稱引起的逆向選擇和道德風險;合作社的內部制度在一定程度上能夠抑制社內農(nóng)戶的機會主義行為。因此，農(nóng)民專業(yè)合作社在解決信息不對稱和機會主義行為導致的農(nóng)戶與企業(yè)間雙重違約風險能夠發(fā)揮一定的作用。建立農(nóng)民專業(yè)合作社能增強農(nóng)戶和企業(yè)的資產(chǎn)專用性，抑制雙方的機會主義行為，節(jié)約交易費用。農(nóng)民專業(yè)合作社能夠減少農(nóng)戶重復搜尋、談判、簽約和監(jiān)控的成本，減少交易頻率，節(jié)約交易費用。

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