我國建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理策略

□文/王 卓

（中海油能源發(fā)展股份有限公司石化分公司 廣東·惠州）

引言

近年來，我國目前處于基礎(chǔ)建設(shè)和民生工程的高峰期，多元化的投資主體，建筑工程項(xiàng)目的數(shù)量和規(guī)模也越來越大，建設(shè)時(shí)間越來越長，不確定性影響因素越來越多，使得建筑工程項(xiàng)目不可避免的存在著各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)。目前，我國的大多建筑企業(yè)對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)識(shí)和研究還不夠深入，沒有形成科學(xué)、有效的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，存在缺少規(guī)范、有效的科學(xué)管理程序和技術(shù)，抵御風(fēng)險(xiǎn)能力弱等不足，導(dǎo)致項(xiàng)目進(jìn)度嚴(yán)重拖期、項(xiàng)目預(yù)算超資和重大事故頻發(fā)等現(xiàn)象。因此，有必要對(duì)建筑工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理，提高風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，掌握風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別技術(shù)，開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與分析，及時(shí)防范和化解工程風(fēng)險(xiǎn)，使建筑工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)能夠降到最低。

一、建筑工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理

為了使研究更加深入、透徹，本文引入一個(gè)真實(shí)的工程項(xiàng)目案例對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理及其應(yīng)對(duì)策略進(jìn)行逐一分析。

案例：我國某工程聯(lián)合體（某央企+某省公司）在承建非洲某公路項(xiàng)目時(shí)，由于風(fēng)險(xiǎn)管理不當(dāng)，造成工程嚴(yán)重拖期，虧損嚴(yán)重，同時(shí)也影響了中國承包商的聲譽(yù)。該項(xiàng)目業(yè)主是該非洲國政府工程和能源部，出資方為非洲開發(fā)銀行和該國政府，項(xiàng)目監(jiān)理是英國某監(jiān)理公司。

在項(xiàng)目實(shí)施的四年多時(shí)間里，中方遇到了極大的困難，盡管投入了大量的人力、物力，但由于種種原因，合同于2005年7月到期后，實(shí)物工程量只完成了35%。2005年8月，項(xiàng)目業(yè)主和監(jiān)理工程師不顧中方的反對(duì)，單方面啟動(dòng)了延期罰款，金額每天高達(dá)5，000美元。為了防止國有資產(chǎn)的進(jìn)一步流失，維護(hù)國家和企業(yè)的利益，中方承包商在我國駐該國大使館和經(jīng)商處的指導(dǎo)和支持下，積極開展外交活動(dòng)。2006年2月，業(yè)主致函我方承包商同意延長3年工期，不再進(jìn)行工期罰款，條件是中方必須出具由當(dāng)?shù)劂y行開具的約1，145萬美元的無條件履約保函。由于保函金額過大，又無任何合同依據(jù)，且業(yè)主未對(duì)涉及工程實(shí)施的重大問題做出回復(fù)，為了保證公司資金安全，維護(hù)我方利益，中方不同意出具該保函，而用中國銀行出具的400萬美元的保函來代替。但是，由于政府對(duì)該項(xiàng)目的干預(yù)往往得不到項(xiàng)目業(yè)主的認(rèn)可，2006年3月，業(yè)主在監(jiān)理工程師和律師的慫恿下，不顧政府高層的調(diào)解，無視中方對(duì)繼續(xù)實(shí)施本合同所做出的種種努力，以中方不能提供所要求的1，145萬美元履約保函的名義，致函終止了與中方公司的合同。針對(duì)這種情況，中方公司積極采取措施并委托律師，爭取安全、妥善、有秩序地處理好善后事宜，力爭把損失降至最低，但無論如何努力，這無疑已經(jīng)是一個(gè)失敗的工程了。

針對(duì)以上案例，我們可以看出中方在投資和施工建設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理方面經(jīng)驗(yàn)明顯不足，更沒有很好地應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，最終導(dǎo)致工程項(xiàng)目的失敗，造成了很大的損失。

建筑工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)是指造成建筑工程項(xiàng)目達(dá)不到預(yù)期目標(biāo)的不確定性，或者說是指那些影響建筑工程項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的消極的不確定性。故建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理也即是對(duì)這些不確定性的管理，它是一個(gè)系統(tǒng)的、完整的過程，履行的是一種管理的功能。就是在識(shí)別，評(píng)價(jià)及分析風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，運(yùn)用科學(xué)的管理技術(shù)及手段有效地處置風(fēng)險(xiǎn)，使其向有利條件轉(zhuǎn)化，減輕或消除風(fēng)險(xiǎn)的影響，以最低成本實(shí)現(xiàn)最大安全保障的科學(xué)管理方法。

（一）風(fēng)險(xiǎn)因素的識(shí)別。風(fēng)險(xiǎn)管理的首要步驟就是風(fēng)險(xiǎn)因素的識(shí)別，人們可以用它來系統(tǒng)地、連續(xù)地識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)存在的過程，風(fēng)險(xiǎn)因素的識(shí)別這項(xiàng)工作是整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的基礎(chǔ)。風(fēng)險(xiǎn)管理人員在收集資料和調(diào)查研究之后，運(yùn)用各種方法對(duì)潛在的及存在的各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行系統(tǒng)的歸類和識(shí)別，其中最重要的也最困難的工作就是去了解并尋找項(xiàng)目所有可能遭受損失的來源，也就是建筑工程項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)因素。目前，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法有：德爾菲法（Delphimethod）、頭腦風(fēng)暴法（Brain storming）、情景分析法（Scenarios analysis）、核對(duì)表法（Checklists）和面談法（Interviewing）等。在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別時(shí)，各工程技術(shù)管理人員可以對(duì)自己所熟悉的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行識(shí)別，然后匯總確認(rèn)。建筑工程項(xiàng)目在各個(gè)階段均可進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別，這樣有利于實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)管理。

上面的案例中，中國在投資建設(shè)方面就有兩大風(fēng)險(xiǎn)因素：1、外部風(fēng)險(xiǎn)。項(xiàng)目所在土地全部為私有，土地征用程序復(fù)雜，地主阻工時(shí)常發(fā)生，施工天氣條件險(xiǎn)惡，每年只有1/3施工日，這就對(duì)施工進(jìn)度產(chǎn)生很大的影響；2、承包商自身風(fēng)險(xiǎn)。在陌生的環(huán)境特別是當(dāng)?shù)貝毫拥奶鞖鈼l件下，中方的施工、管理、人員和工程技術(shù)等不能適應(yīng)于該項(xiàng)目的實(shí)施，會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目不能穩(wěn)定地進(jìn)行下去。

（二）風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)和分析。各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)因素存在于建設(shè)項(xiàng)目的各個(gè)過程中，這些風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)產(chǎn)生著不可估量的影響。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是從定性的角度了解和認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)因素，但是要想掌握風(fēng)險(xiǎn)，就必須對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)因素做進(jìn)一步的分析。這樣做，一方面可以使我們對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)因素可能帶來的后果有一個(gè)比較清楚的認(rèn)識(shí)；另一方面分析和評(píng)估的量化過程也可以幫助我們更清楚地辨識(shí)主要的風(fēng)險(xiǎn)因素，其量化分析的結(jié)果有利于管理者采取更有針對(duì)性的對(duì)策和措施，從而減少風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)的不利影響。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的分析和評(píng)估現(xiàn)在常用的方法有：層次分析法（Analytic Hierarchy Process）、蒙特卡洛模擬（Monte Carlo Simulation）、敏感性分析（Sensitive Analysis）、調(diào)查打分法（Checklist）、模糊數(shù)學(xué)（Fuzzy Set）及影響圖（Influence Diagrams）等。

風(fēng)險(xiǎn)定性分析是評(píng)估已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)影響和可能性的過程，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)影響的大小和其發(fā)生的可能性對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行排序。利用隨機(jī)決策樹分析方法：風(fēng)險(xiǎn)量（值）=概率（P）×風(fēng)險(xiǎn)影響（I），在定性分析中主要依據(jù)是：（1）風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃；（2）已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)；（3）概率范圍與后果；（4）假定的條件；（5）數(shù)據(jù)來源的可靠程度。在定性分析中也可利用層次分析法進(jìn)行分析確定風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。在進(jìn)行分析中尤其要注意那些對(duì)施工控制影響較大的風(fēng)險(xiǎn)因素，對(duì)這些因素要進(jìn)行再次細(xì)化分析和管理控制。例如，在施工中的質(zhì)量管理、安全管理，進(jìn)度控制中的風(fēng)險(xiǎn)因素其風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的影響會(huì)直接導(dǎo)致項(xiàng)目的失敗或工期的嚴(yán)重拖延，成本的大量增加，就需要加強(qiáng)管理。

風(fēng)險(xiǎn)定量分析一般是和定性分析同時(shí)進(jìn)行，在定量分析中要善于采集相關(guān)方面和專家的意見，按照樂觀、悲觀和最可能分類列表。進(jìn)行敏感性分析和盡可能的情況下進(jìn)行模擬。通過定量分析，可以明確施工成本、質(zhì)量和時(shí)間目標(biāo)的概率，以及其所反映出來的趨勢。（圖1）

通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的理論研究，在上述案例中，中方公司在招投標(biāo)前期做的工作不夠充分，對(duì)招標(biāo)文件的熟悉和研究不夠深入，現(xiàn)場考察也未能做好，對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)不足，低估了項(xiàng)目的難度和復(fù)雜性，對(duì)可能造成工期嚴(yán)重延誤的風(fēng)險(xiǎn)并未做出有效的預(yù)測和預(yù)防，造成了投標(biāo)失誤，給項(xiàng)目的最終失敗埋下了隱患。

（三）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略是確定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件最佳對(duì)策組合的過程。在工程項(xiàng)目的施工過程中，對(duì)產(chǎn)生的不同風(fēng)險(xiǎn)采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策，才能進(jìn)行良好的風(fēng)險(xiǎn)控制，盡可能地減小風(fēng)險(xiǎn)可能產(chǎn)生的危害，以確保工程項(xiàng)目目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

針對(duì)案例中的工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)管理的理論知識(shí)，對(duì)建設(shè)施工過程中的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略總結(jié)如下：1、有效的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。例如，中國承建方在面對(duì)國情復(fù)雜和施工條件惡劣的業(yè)主國，應(yīng)及時(shí)減少或中斷投資建設(shè)，以避免不必要的損失；2、合理的風(fēng)險(xiǎn)承受；3、盡可能降低風(fēng)險(xiǎn)。例如，中國建設(shè)方在面對(duì)不可抗力等情況下，應(yīng)及時(shí)做出合理的管理和施工方案，將施工風(fēng)險(xiǎn)降至最低點(diǎn)；4、必要的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)。例如案例中我國建設(shè)方要選擇保險(xiǎn)公司對(duì)所施工工程進(jìn)行保險(xiǎn)，確定恰當(dāng)?shù)谋ｋU(xiǎn)險(xiǎn)種、保險(xiǎn)范圍、免賠額、保險(xiǎn)費(fèi)等，這樣可以對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有一定的分擔(dān)，減少一定量的損失?？傊?，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略往往是結(jié)合運(yùn)用的，同時(shí)單位應(yīng)當(dāng)結(jié)合不同發(fā)展階段和業(yè)務(wù)拓展情況，持續(xù)收集與風(fēng)險(xiǎn)變化相關(guān)的信息，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)分析，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略。

對(duì)于以上應(yīng)對(duì)策略，案例中中國建設(shè)方在項(xiàng)目執(zhí)行過程中，由于中方內(nèi)部管理不善，泛濫地使用設(shè)備，沒有建立質(zhì)量管理、保證體系，現(xiàn)場人員素質(zhì)不能滿足項(xiàng)目的需要，現(xiàn)場的組織管理沿用國內(nèi)模式，不適合該國的實(shí)際情況，對(duì)項(xiàng)目質(zhì)量也產(chǎn)生了一定的影響。這一切都造成項(xiàng)目進(jìn)度仍然嚴(yán)重滯后，成本大大超支，工程質(zhì)量也不如意。

（四）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。風(fēng)險(xiǎn)正如我們前面所說，無論采取什么樣的控制措施，都很難完全消除風(fēng)險(xiǎn)，而且即使將原有的風(fēng)險(xiǎn)消除后，還有可能產(chǎn)生新的風(fēng)險(xiǎn)。因此，在項(xiàng)目進(jìn)行的過程中，還有一項(xiàng)必不可少的工作內(nèi)容就是定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的內(nèi)容包括：評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)控制行動(dòng)產(chǎn)生的效果；及時(shí)發(fā)現(xiàn)和度量新的風(fēng)險(xiǎn)因素；跟蹤、評(píng)估殘余風(fēng)險(xiǎn)的變化和程度；監(jiān)控潛在風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展、監(jiān)測項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的征兆；提供啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)變計(jì)劃的時(shí)機(jī)和依據(jù)。通過風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控盡量將所有可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)都扼殺在萌芽狀態(tài)，保證建筑工程項(xiàng)目的順利進(jìn)行。

對(duì)于上述分析，我們可以看出案例中該項(xiàng)目由某央企工程公司和某省工程公司雙方共同出資參與合作，項(xiàng)目組主要由該省公司人員組成。項(xiàng)目初期，設(shè)備、人員配置不到位，部分設(shè)備選型錯(cuò)誤，中方人員低估了項(xiàng)目的復(fù)雜性和難度，當(dāng)項(xiàng)目出現(xiàn)問題時(shí)又過于強(qiáng)調(diào)客觀理由?，F(xiàn)場人員素質(zhì)不能滿足項(xiàng)目的需要，現(xiàn)場的組織管理沿用國內(nèi)模式。在一個(gè)以道路施工為主的工程項(xiàng)目中，道路工程師卻嚴(yán)重不足甚至缺位，最后導(dǎo)致工程以失敗而告終。

二、結(jié)論

綜上所述，由于建筑工程項(xiàng)目不可避免地存在著各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)，再加上近年來人們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)越來越重視，因此對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的管理正在成為工程項(xiàng)目中的重要組成部分。本文提出的建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的方法，對(duì)項(xiàng)目中的各種風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分類識(shí)別和分析控制，無疑對(duì)項(xiàng)目合理規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，減少損失，提高效益是有益的。這也有利于增強(qiáng)項(xiàng)目的抗風(fēng)險(xiǎn)能力，為項(xiàng)目的順利實(shí)施又添了一把保護(hù)傘。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理貫穿于整個(gè)項(xiàng)目建設(shè)全過程，只有業(yè)主、設(shè)計(jì)單位、施工單位、承包商和設(shè)備供應(yīng)商之間通過合理分工、密切配合，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，采取行之有效、切實(shí)可行的控制方法，將工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)降至最低。

圖1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析和評(píng)估全過程圖

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