日本暴力團的“黑金帝國”

　　 說起日本的黑社會組織，有個專有名詞，叫“暴力團”。暴力團“業(yè)務”廣泛，恐嚇訛詐、殺人放火、經營色情、販賣毒品、放債洗錢、擾亂金融等無所不包。山口組，日本最大的暴力團，在國際上的名氣不亞于意大利黑手黨。
　　
　　 暴力團是日本現代地下經濟的主角。如今，西方國家經濟低迷不振，日本在去年震災之后更是入不敷出，暴力團所控制的“肥肉”，政府再也不能坐視不理了。
　　
　　 2011年3月，日本頒布《暴力團排除條例》，始于上世紀60年代的“打黑”掀起了一個新高潮；美國財政部日前也宣布，凍結山口組組長筱田建市和二號人物高山清司在美資產。
　　
　　 “日本國內消費一直低迷，傳統(tǒng)電子產業(yè)等也面臨新興經濟體的挑戰(zhàn)。這次美國政府重拳打擊山口組，也不排除是和日本政府聯手。”中日財經問題學者、《洗錢內幕》作者姚耀對《中國經濟周刊》分析說。
　　
　　 法定黑社會的由來
　　
　　 暴力團起源于江戶時代，當時在廟會等從事商業(yè)活動的被稱為“走江湖的”，以賭博為業(yè)的則被稱做“賭徒”，這兩類人成為暴力團形成的主要力量。
　　
　　 有組織的現代暴力團出現在二戰(zhàn)以后?！岸?zhàn)以后，天皇是招牌，美國是太爺，日本政府相當無力，一些層次不高的人開始打家劫舍，把一些好的地盤、好的產業(yè)先占了。政治家想登臺，要撈地盤、要錢要人，只有暴力團能幫他們做到?！币σ嬖V《中國經濟周刊》。
　　
　　 與傳統(tǒng)意義上的黑社會不同，日本暴力團除了非法獲利之外，也會從事一些合法的商業(yè)行為。
　　
　　 目前世界發(fā)達國家中，日本是唯一公開允許有組織的黑社會團體存在的國家。根據日本《暴力團對策法》，滿足一定條件的惡性程度非常高的暴力團，被確定為“指定暴力團”，會受到各種限制?，F在，包括山口組在內，日本全國有22個團體被定為“指定暴力團”，登記在冊、有合法的名號。據日本警察廳相關記錄，這22個團體鼎盛時期成員超過20萬人。
　　
　　 成立于1915年的山口組勢力最大，其成員占據日本全部暴力團成員的44.4%（2010年），下屬事務所遍布日本47個都道府縣中的45個。與山口組關系友好的暴力團包括稻川會、松葉會、雙愛會、共政會、會津小鐵會等，而與之處于敵對關系的暴力團則有住吉會、極東會等。他們之間往往有明確的勢力范圍劃分。
　　
　　 實際上，日本暴力團一般并不會騷擾普通老百姓，而是表現得謙和有禮、尊重對方。這也就是為什么日本民眾對暴力團只是采取“敬而遠之”的態(tài)度，而不是堅決要求政府予以取締?！叭毡敬蠛兔褡澹v究一個‘和’字，對于已經存在的事物，只要不過分涉及民眾安全，不是明晃晃地在街上搶、殺人放火，一般不會撕破臉皮?！比毡酒髽I(yè)家秋葉良和告訴《中國經濟周刊》。
　　
　　 暴力團成了洗錢團
　　
　　 現代暴力團，已經不像黑幫影片中表現的那樣，只會打打殺殺，他們在經濟生活中的角色往往帶有多面性，形象也具有很強的欺騙性。影響范圍廣，又有政治力量暗中撐腰，暴力團漸漸掌控了日本的地下金融，操縱了整個高利貸產業(yè)，并滲入日本金融和商業(yè)系統(tǒng)。
　　
　　 如去年日本“3·11”大地震發(fā)生后，東京地區(qū)著名的暴力團“住吉會”，災后第一時間通過互聯網宣布：開放本部宅事務所作為賑災中心，無償接收災民免費吃住……
　　
　　 “暴力團在日本地震災后的高調反應，實為‘沽名釣譽’。所謂‘沽名’，是為了在普通民眾心目中樹立正面形象；另一方面，更為重要的是為之后大規(guī)模的災后重建項目謀得先機。暴力團往往控制有自己的建筑產業(yè)。同時，賑災和重建的過程中，很多利潤和賬目也能趁機重整?！币σ治稣J為。
　　
　　 再比如，山口組承擔了兵庫縣和神戶市等地的稅收，并且參與神戶機場、關西國際機場以及中部國際機場的建設，深深根植于日本社會中。
　　
　　 2月23日，美國財政部凍結山口組兩名重要人物在美資產的理由是：山口組借目前日元升值，通過假公司用犯罪收入投資美國西海岸的房地產和金融商品，從而達到洗錢的目的。
　　
　　 美國財政部指出，山口組的犯罪活動包括在日本及其他國家販毒、偷運軍火、販賣人口、賣淫和洗黑錢等，每年的收益預計達到數十億美元。該組織已滲透至美國金融及商業(yè)體系，干擾了美國金融市場的運作秩序。
　　
　　 這并不是山口組首次在海外被凍結資產。2003年12月，瑞士蘇黎世州金融當局將山口組高層之一山進在瑞士信貸銀行里的賬戶凍結。因涉及洗錢，有“黑金帝王”之稱的山的涉案金額達到6100萬瑞士法郎，約合52億日元。這一事件，是日本暴力團海外洗錢首次被曝光。
　　
　　 近年來，暴力團利用現代金融便利為自己創(chuàng)造更多的非法收入，并且通過國際網絡試圖將這些非法收入洗白。在姚耀看來，日本本土之小，無法支撐暴力團“發(fā)揚光大”，它們走向“國際化”是必然趨勢。“美國是日本暴力團傳統(tǒng)的、比較熱鬧的洗錢基地，尤其是夏威夷、拉斯維加斯的賭場?！?br/>　　
　　 一些海外投資的日本企業(yè)就是暴力團的產業(yè)，他們把企業(yè)轉移過去，就是為了洗錢。姚耀說：“日本暴力團早已脫離了低層次的打家劫舍，他們的存在往往代表著多重角色。”
　　
　　 日本政府打黑難
　　
　　 暴力團就好像一棵大樹，深深扎根在日本的經濟社會中。日本政府打黑太難。
　　
　　 包括山口組在內，很多暴力團都是黑白兩道生意兼做，在商界日益做大。日本警察廳的一份報告說，日本22個“指定暴力團”控制總共20萬億日元的年經濟產值，掌控了日本的證券交易，并影響到幾百家上市公司。
　　
　　 暴力團還與政壇有千絲萬縷的聯系。日本不少有頭有臉的政治家落馬，都與政治黑金或洗錢丑聞相關。
　　
　　 秋葉良和告訴《中國經濟周刊》，為了提振經濟，日本政府有意將博彩業(yè)合法化。國家都要開賭場了，取締暴力團的理由就顯得不那么充分。
　　
　　 再說到打擊暴力團的具體操作上，也是困難重重。因為暴力團首腦往往不親自參與犯罪事件，或者手法隱蔽，不容易掌握證據，不容易“一鍋端”。
　　
　　 山口組組長筱田建市在2005年12月5日被捕，罪名并不直接與暴力團有關，而是因身邊保鏢非法攜帶裝有子彈的手槍，筱田建市因“同謀罪”入獄。2011年4月9日，筱田建市刑滿出獄，一路前呼后擁，照樣派頭十足。
　　
　　 相比于日本政府，國際壓力反而有效得多。1995年6月，第五代山口組的二號人物竹內臣來到美國拉斯維加斯。他來執(zhí)行山口組一項重大戰(zhàn)略計劃：買下賭城。
　　
　　 美國聯邦調查局（FBI）沒有直接行動，而是將竹內臣的計劃透露給當時掌控拉斯維加斯的意大利裔黑手黨，黑手黨派打手半夜闖進竹內臣住宿的酒店，將其暴打一頓后趕出美國，并將竹內臣先前購得的兩家飯店和溫泉浴場收歸名下。
　　
　　 之后，FBI又借此將竹內臣存在美國銀行里的30多億美元凍結沒收。竹內臣離開美國，到達歐洲時，又被法國警方以從事非法交易為由拘捕。山口組收購拉斯維加斯的計劃徹底失敗，共損失80多億美元。
　　
　　 如今，日本“打黑”又掀起新高潮。根據2011年實施的《暴力團排除條例》，任何企業(yè)和個人不得向黑社會組織及其相關人員提供各種名義的資助，禁止與黑社會組織的企業(yè)做生意等。在各方打壓下，日本暴力團正在走下坡路。數據顯示，日本暴力團成員數目已經從1963年末的18.41萬人下降到2010年的7.86萬人。
　　
　　 日本暴力團洗錢18式
　　
　　 1.旅行支票
　　
　　 海關要求通關者申報攜帶的現金，但不會限制攜帶旅行支票的金額。
　　
　　
　　 2.在賭場以代幣間接兌換
　　
　　 在賭場中兌換成代幣，再將代幣直接交付給洗錢的受益人，再由他去將代幣兌換回現金，在外可聲稱在賭場內賭贏的。
　　
　　 3.無記名債券或期貨
　　
　　 不記名的債權或個人期貨產品，非?！靶”娀保坏┲匾蛻羯曩復赀@一批產品，也就宣告完成了一次堂而皇之的洗錢作業(yè)。
　　
　　 4.古董珠寶或收藏品
　　
　　 利用低買高賣的假買賣，將錢以合法的交易方式，洗到目的賬號。
　　
　　 5.紙上公司的假買賣
　　
　　 通過空殼公司，在“避稅天堂”進行洗錢。
　　
　　 6.購買保險
　　
　　 第一次投保后，可以不斷提升保金，慢慢修改保險計劃，待一定年數后取回，屆時可疑因素便會逐漸淡化直至消失。
　　
　　 7.基金會
　　
　　 假捐贈給自己能掌控的基金會。
　　
　　 8.跨國多次轉匯與結清舊賬戶
　　
　　 利用轉匯的相關單據有保存期限的漏洞而進行洗錢。
　　
　　 9.直接跨國搬運
　　
　　 利用專機或具有海關免驗的身份者，直接把錢搬到外國。
　　
　　 10.人頭賬戶
　　
　　 在提款地銀行找到一大批不知內情的“人頭”對象，付給極其低廉的費用后，用他們的名義開設很多賬戶，定期將贓款分別來往于這些賬戶。
　　
　　 11.外幣活存賬戶
　　
　　 使用多次小額存款的方式存入，再到外國提領外幣。
　　
　　 12.跨國交易
　　
　　 以高單價購買普通商品，將大量款項匯到國外賬戶，反之亦可將商品高價出售，讓國外的洗錢伙伴將款項匯進國內。
　　
　　 13.地下匯兌
　　
　　 除了非法兌換外幣以外，甚至可將現金兌換為外國的無記名與背書的支票，供客戶至外國的賬戶存入
　　
　　 14.跨國企業(yè)的資金調度
　　
　　 常見于金融業(yè)、銀行或保險業(yè)等，常以大批的現金紙鈔進行跨國搬運。
　　
　　 15.百貨公司的禮券
　　
　　 具有高度的流通性，但由于具有不易兌換回現金的特性，故需有一定的人脈。
　　
　　 16.人頭炒樓
　　
　　 使用人頭購買房地產，以市價5～7折價買入，以現金支付，然后在短期內快速脫手，獲利約50%～100%。
　　
　　 17.假借貸
　　
　　 常用于受賄或貪污，受賄者或接收人持有對方（行賄人等）開立的遠期兌現的本票或支票，可聲稱為借貸關系。
　　
　　 18.偽幣或偽鈔
　　
　　 將偽幣或偽鈔，通過多次小金額的消費行為，或是利用自動販賣機找零行為，或是紙鈔兌換成硬幣的機器，將偽幣或偽鈔洗成真錢。
　　
　　 （摘編自《洗錢內幕：誰在操縱日本地下金融》）