工程建設(shè)項目風(fēng)險管理微觀研究淺析

（武夷學(xué)院 土木工程與建筑系，福建 武夷山 354300）

一、概述

隨著我國社會和經(jīng)濟(jì)的飛速發(fā)展，國內(nèi)工程建設(shè)市場日益火熱，激烈的競爭模式使得工程項目的管理面臨著越來越嚴(yán)峻的考驗，項目風(fēng)險管理已然成為了工程建設(shè)領(lǐng)域最為緊要的熱點問題之一。建筑工程項目一般投資大、工期長、參與主體多、組織關(guān)系復(fù)雜。工程項目建設(shè)也是涉及到多方面因素的龐大系統(tǒng)工程，它具有點多、面廣、周期長的特點[1]，當(dāng)一個工程項目從前期立項到項目建設(shè)，再到最后的投入運(yùn)營的過程中，所有參與的人員、影響的因素、環(huán)境的變化以及包含的風(fēng)險，都需要這個項目必須不斷地進(jìn)行精心的設(shè)計與管理，否則項目很難取得成功。特別是在市場經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展的環(huán)境下，施工企業(yè)面臨著越來越嚴(yán)峻的考驗和挑戰(zhàn)，工程分工更加細(xì)化、工程承包競爭激勵等因素造成了工程項目利潤空間的急劇壓縮，因此對工程項目中的造價風(fēng)險進(jìn)行有效的管理，是建筑企業(yè)獲得利潤的保證，直接影響企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益，這種風(fēng)險不但存在于工程招投標(biāo)過程中，而且也存在于具體的施工管理中，如何采取有效的方式實現(xiàn)對工程建設(shè)造價風(fēng)險的識別、評價并化解，是當(dāng)今施工企業(yè)經(jīng)營管理必不可少的環(huán)節(jié)。

針對這樣的問題，筆者以風(fēng)險管理理論為基礎(chǔ)，將其引入到工程建設(shè)項目中，使得整個的項目風(fēng)險管理得到有效的控制，降低整個的風(fēng)險。

二、國外對工程項目風(fēng)險管理理論的研究

風(fēng)險管理理論首先產(chǎn)生于20世紀(jì)初期的西方發(fā)達(dá)國家[2]，有關(guān)風(fēng)險的提出是由德國提出的，其提出的根本目的是為了企業(yè)更好地控制所產(chǎn)生的偶然損失，它的產(chǎn)生是作為企業(yè)內(nèi)部成本管理的功能擴(kuò)展[3]。

1、PMBOK項目風(fēng)險管理理論

有關(guān)工程項目風(fēng)險管理的研究是在20世紀(jì)80年代逐步展開的[4]，研究的內(nèi)容包括有風(fēng)險識別、風(fēng)險分類、風(fēng)險評價等。Hayesetal(1980)首次提出了處理工程項目風(fēng)險識別、風(fēng)險分析以及風(fēng)險應(yīng)對的最早的系統(tǒng)方法[5]。Kangari等(1980)將專家系統(tǒng)應(yīng)用于工程法律風(fēng)險中以解決不確定的爭論，這也標(biāo)志著風(fēng)險管理分析環(huán)節(jié)開始使用專家系統(tǒng)技術(shù)[6]。Rerry等(1985)基于工程項目的主要風(fēng)險源，按照承包商、業(yè)主和咨詢方各自應(yīng)承擔(dān)的風(fēng)險列出內(nèi)容廣泛的風(fēng)險因素。Sherif.Mohama在進(jìn)行項目評價時，將評價指標(biāo)分為貨幣化指標(biāo)和非貨幣化指標(biāo)兩類，并進(jìn)一步細(xì)分為二級風(fēng)險因子，用模糊數(shù)表示各風(fēng)險因子的可能范圍，在用AHP方法確定各風(fēng)險因子的權(quán)重之后，將其合成為以模糊數(shù)表示的項目風(fēng)險，并以此模糊數(shù)的形狀和位置確定項目風(fēng)險的大小[7]。

風(fēng)險應(yīng)對規(guī)劃的意義就是：通過科學(xué)的方法針對項目中已經(jīng)識別和分析出的風(fēng)險制定出切實可行，可實施的應(yīng)對方案，并以《風(fēng)險應(yīng)對計劃》的形式表現(xiàn)出來，列明具體的應(yīng)對措施和完成時間，以供各階段和各崗位的管理者參照執(zhí)行[8]。

根據(jù)以上的分析可以看出，項目應(yīng)對計劃就是指一個具體的項目團(tuán)隊根據(jù)項目自身的條件，采用各種風(fēng)險識別和量化方法，采取最新的管理方法和工具，對項目所涉及的各種風(fēng)險實施的預(yù)防和管理，包括風(fēng)險預(yù)測，風(fēng)險轉(zhuǎn)移，風(fēng)險規(guī)避等等，使得整個項目的風(fēng)險得到最有效的控制和管理，使得整個項目由于風(fēng)險帶來的損失降到最低，使得整個項目的收益達(dá)到最大，保證整個項目在規(guī)定的時間，以最小的成本最后獲得最大的成功[9-10]。

風(fēng)險應(yīng)對規(guī)劃最核心的部分是要確定在一個具體的環(huán)境下運(yùn)用什么樣的風(fēng)險應(yīng)對方案最合適，從而提高風(fēng)險管理的效率，風(fēng)險應(yīng)對規(guī)劃組合而成最后的風(fēng)險管理，使得整個的風(fēng)險管理得到最有效的實施。在制作風(fēng)險應(yīng)對規(guī)劃的時候，咬住對風(fēng)險分析方式的選擇，風(fēng)險分析方式最好應(yīng)該最大程度的改善風(fēng)險效率，使得真?zhèn)€的風(fēng)險管理的效率最高，應(yīng)該最大限度的分析出所擁有的有限資源用在什么地方能夠取得將來的最大收益，降低將來的風(fēng)險，使得整個風(fēng)險管理的成本最低，一般還得準(zhǔn)備一些能夠改善風(fēng)險效率的基準(zhǔn)項目計劃，或應(yīng)急計劃中潛在的變更是有效項目風(fēng)險規(guī)劃的主要目的[11]。

2、動態(tài)全面風(fēng)險管理系統(tǒng)理論

因為本文所要分析的項目，是時間跨度較大，既有產(chǎn)品又有交付又有物流，分為很多個項目階段，所以根據(jù)全面風(fēng)險管理(Total Risk Management)中系統(tǒng)的、動態(tài)的方法進(jìn)行風(fēng)險控制，可以減少項目實行過程中的不確定性。它不僅使各層次的項目管理者建立風(fēng)險意識，重視風(fēng)險問題，防范于未然，并且在各個階段、各個方面實施有效的風(fēng)險控制，形成一個前后連貫的管理過程[12-13]。

完整的工程風(fēng)險管理過程包括：風(fēng)險管理計劃、風(fēng)險識別、風(fēng)險分析、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對和風(fēng)險監(jiān)控六個方面的內(nèi)容。這個過程非常的像PMBOK但是又有些不相同[14-16]。

3、系統(tǒng)工程風(fēng)險管理理論

到20世紀(jì)30年代，系統(tǒng)性的風(fēng)險管理理論出現(xiàn)，是由美國管理協(xié)會首先倡導(dǎo)并提出的，之后西方發(fā)達(dá)國家的不少有關(guān)風(fēng)險管理的學(xué)術(shù)會議及研究探討集會不斷出現(xiàn)，進(jìn)一步強(qiáng)化了風(fēng)險管理理論的內(nèi)容和范圍[17]。20世紀(jì)50年代末期到60年代初期，具有現(xiàn)代學(xué)術(shù)思想的風(fēng)險管理開始出現(xiàn)，風(fēng)險管理發(fā)展成為一種獨立的學(xué)科，并逐步朝著系統(tǒng)性、專業(yè)性的方向發(fā)展。

三、國內(nèi)對工程項目風(fēng)險管理理論的研究

由西安交通大學(xué)汪應(yīng)洛院士主編的 《系統(tǒng)工程》闡述了，研究結(jié)構(gòu)和規(guī)律的研究系統(tǒng)的一般模式就是系統(tǒng)論，它主要研究系統(tǒng)的之間的共性，然后將這些共性用數(shù)學(xué)的定量方法描述出來，最后總結(jié)并歸納出適用于所有系統(tǒng)的一些通用原理和規(guī)律[18]。

在國內(nèi)，風(fēng)險管理的實踐和教學(xué)研究開始于20世紀(jì)80年代后期，而對于工程項目風(fēng)險管理的研究則是在90年代后期，但是，十幾年來我國研究者對工程項目風(fēng)險管理的研究成果相當(dāng)豐富，無論從風(fēng)險分析、風(fēng)險控制還是風(fēng)險識別和評價都有研究，不少研究者綜合運(yùn)用如決策樹、隨機(jī)過程理論、網(wǎng)絡(luò)分析、層次分析、模顴綜合評價、風(fēng)險概率分析等方法，進(jìn)行了工程項目風(fēng)險方面的研究。學(xué)者許登超 (2000)采用Delphi方法確定項目的風(fēng)險因子及其影響程度，然后利用模糊數(shù)字將用語言表示的風(fēng)險因子影響程度轉(zhuǎn)化為模糊數(shù)，通過模糊數(shù)的合成來反映項目風(fēng)險的大小，并以此決定項目的優(yōu)劣[19-23]。學(xué)者黃敏（2003）提出工程項目關(guān)鍵材料境外采購的風(fēng)險歸根揭底是變動成本的風(fēng)險，這個變動成本源自境外材料采購中可能發(fā)生的兩種風(fēng)險：材料滯期到場風(fēng)險和材料質(zhì)量不符風(fēng)險，為規(guī)避材料滯期到場風(fēng)險引發(fā)的風(fēng)險，可采?。哼\(yùn)輸對沖法和價格對沖法，為了規(guī)避材料質(zhì)量不符引發(fā)的風(fēng)險，可采?。汗?yīng)商對沖法和價格對沖法[24-26]。學(xué)者矛建木（2011）研究了良好的建筑工程風(fēng)險管理，通過建筑工程項目風(fēng)險管理內(nèi)涵，工程量清單計價制度下的工程項目招投標(biāo)風(fēng)險管理的分析，提出了提高企業(yè)中標(biāo)機(jī)會的措施[26-31]。

四、對工程項目風(fēng)險管理微觀研究策略

可以看出，國內(nèi)外對于工程項目風(fēng)險管理的研究，多數(shù)集中在宏觀方面的研究，對于從微觀角度切入的相對較少。筆者認(rèn)為工程項目風(fēng)險管理還應(yīng)從風(fēng)險管理理論的角度出發(fā)，對國內(nèi)工程項目的造價風(fēng)險管理進(jìn)行分析，確定進(jìn)行風(fēng)險識別的流程及方法，并對風(fēng)險進(jìn)行評估，提出規(guī)避風(fēng)險的策略。具體如下：

1.對工程項目管理中風(fēng)險識別方法的研究，深入探討檢查表法、調(diào)查法、以及WBS分解法等幾種風(fēng)險識別方法，并明確施工企業(yè)在工程項目中風(fēng)險識別的基本流程。

2.對工程項目管理中造價風(fēng)險評估的研究，對多種評估方法進(jìn)行研究，并選擇蒙特卡羅法進(jìn)行具體的評估。

3.為工程建設(shè)項目造價風(fēng)險的規(guī)避提出可行的策略，從而完成研究所要解決的全部問題。

綜上所述，工程項目風(fēng)險管理研究可以在風(fēng)險管理理論的基礎(chǔ)上，從施工企業(yè)的角度，選擇微觀的工程建設(shè)項目風(fēng)險管理進(jìn)行研究，突破以往研究者從宏觀的角度進(jìn)行研究的慣例。同時采取了理論與實際相結(jié)合的方法，在完成工程項目風(fēng)險評估方法的基礎(chǔ)上，以實際工程實例進(jìn)行分析。

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