關(guān)于銀行員工行為排查工作的思考

唐鳳玲

（中國(guó)建設(shè)銀行大慶分行 黑龍江 大慶 163000）

近幾年來(lái)，銀行通過(guò)組織開(kāi)展員工行為排查工作來(lái)加強(qiáng)管理，經(jīng)實(shí)踐證明員工行為排查工作是一項(xiàng)有效的員工動(dòng)態(tài)管理措施。近年來(lái)，銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)通過(guò)排查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、消除風(fēng)險(xiǎn)，取得了一定成效。但在排查工作成效不斷提高的同時(shí)，也有不同問(wèn)題的存在。如何處理好這些矛盾問(wèn)題，對(duì)我們今后的排查工作能起到關(guān)鍵性的作用。結(jié)合工作實(shí)際，對(duì)此項(xiàng)工作有一定思考。

1 員工行為排查在案件防控工作中起著至關(guān)重要的作用

目前，由于銀行對(duì)案件防控工作的高度重視，各類案件在很大程度上減少了。但發(fā)案的風(fēng)險(xiǎn)依然存在，尤其是在當(dāng)前通脹嚴(yán)重、高消費(fèi)的社會(huì)環(huán)境中，一個(gè)人的思想品質(zhì)有問(wèn)題，意志在不夠堅(jiān)定當(dāng)個(gè)人或家庭遇到變故時(shí)，很容易鋌而走險(xiǎn)，比如炒股炒期、購(gòu)買(mǎi)彩票、投資經(jīng)商等多種原因，導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)壓力，家庭出現(xiàn)變故，導(dǎo)致思想壓力，對(duì)工作、收入不滿意，同事關(guān)系緊張，造成思想上的波動(dòng)。價(jià)值觀念出現(xiàn)偏差，引發(fā)了人們各種私欲的膨脹和拜金主義、享樂(lè)主義滋生蔓延。個(gè)別員工沒(méi)有樹(shù)立正確的價(jià)值觀，當(dāng)面對(duì)外部各種誘惑時(shí)，難免會(huì)產(chǎn)生一夜暴富的思想。

開(kāi)展銀行員工行為排查工作可以通過(guò)一些直接、集中、嚴(yán)肅等方式對(duì)員工進(jìn)行了警示、提醒，使對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)和危害存在模糊認(rèn)識(shí)的員工，在思想上得到了不同程度的糾正，不僅使員工自己保持清醒，自覺(jué)遵規(guī)守紀(jì)，而且對(duì)周邊的是非對(duì)錯(cuò)有了更強(qiáng)的判斷力，而對(duì)想鉆空子、圖謀不軌、心存僥幸的員工，無(wú)疑給予了及時(shí)的警醒和一定的震懾?？傂兄贫▎T工行為排查工作，能夠及時(shí)有效的發(fā)現(xiàn)各種發(fā)案苗頭，對(duì)防止各種案件的發(fā)生，起到至關(guān)重要的作用。

2 當(dāng)前員工行為排查工作存在的問(wèn)題

2.1 對(duì)排查工作的重要性認(rèn)識(shí)不足，流于形式。當(dāng)前員工排查工作仍存在著認(rèn)識(shí)不到位、應(yīng)付、走過(guò)場(chǎng)等現(xiàn)象。認(rèn)為這項(xiàng)工作是由紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)牽頭組織開(kāi)展，其他部門(mén)和機(jī)構(gòu)被動(dòng)應(yīng)付，總認(rèn)為員工行為排查是紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)的工作，與自己無(wú)關(guān)，甚至出現(xiàn)厭戰(zhàn)思想，時(shí)間一久這項(xiàng)工作就視同“雞肋”食之無(wú)味、棄之可惜，根本起不到應(yīng)有的效果。

2.2 對(duì)員工的思想教育不到位。員工思想教育滯后缺乏應(yīng)有的效果，開(kāi)展思想教育實(shí)效性不強(qiáng)，不能真正觸及到員工的內(nèi)心深處，不能入腦入心，致使員工法制觀念淡薄，對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)的行為后果認(rèn)識(shí)不足。

2.3 排查礙于情面不能夠真正揭露問(wèn)題。在員工排查中因彼此在一起長(zhǎng)期共事，出于同事間的感情，多一事不如少一事，互相揭短容易傷害感情，排查尺度也難以把握，判斷識(shí)別問(wèn)題時(shí)左右為難，萬(wàn)一得罪了員工以后不好在一起相處等等。一些機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人認(rèn)為對(duì)自己管轄的員工知根知底，故對(duì)員工行為排查工作持消極應(yīng)付態(tài)度，部分員工認(rèn)為實(shí)施排查是對(duì)自己不信任，或多或少有一些抵觸情緒。所以在排查中不能真實(shí)反應(yīng)存在的問(wèn)題。

2.4 個(gè)別機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)淡薄。當(dāng)前市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈，基層機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)指標(biāo)壓力大，有些機(jī)構(gòu)只注重業(yè)務(wù)發(fā)展和完成指標(biāo)，把管理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)忘在了腦后。某些員工的不良行為還較為隱蔽，不易察覺(jué)，難于掌握直接證據(jù)，風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)淡薄，多一事不如少一事，對(duì)問(wèn)題熟視無(wú)睹，不管不問(wèn)不報(bào)，放任自流，無(wú)視后果。有些基層機(jī)構(gòu)對(duì)排查發(fā)現(xiàn)的蛛絲馬跡不去深究細(xì)查，簡(jiǎn)單地提個(gè)醒就輕易放過(guò)，向上級(jí)行報(bào)告排查結(jié)果時(shí)將一些苗頭性問(wèn)題壓住不報(bào)，使一些疑點(diǎn)問(wèn)題被人為掩蓋，留下風(fēng)險(xiǎn)隱患?；鶎訖C(jī)構(gòu)普遍偏重于對(duì)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的追求，忽視了內(nèi)部控制管理工作，容易讓那些有作案動(dòng)機(jī)的人員，利用管理漏洞圖謀不軌。

3 做好員工排查工作的幾點(diǎn)建議

3.1 既要堅(jiān)持原則又要實(shí)事求是，要有高度的事業(yè)心和責(zé)任感。要本著對(duì)員工負(fù)責(zé)對(duì)工作負(fù)責(zé)的態(tài)度，不要睜一只眼閉只眼、不管不教，更忌做表面文章、不深入不透徹，要講究方式方法，員工行為排查的認(rèn)定設(shè)計(jì)到方方面面，不能輕易下定論，也不要輕易放過(guò)。

3.2 要掌握好分寸和尺度。對(duì)涉及不良、異常行為的員工，要視不同情況區(qū)分不同類型，采取不同的排查方式和處置措施，跟蹤調(diào)查，提早防范，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)處理。

3.3 日常排查應(yīng)與業(yè)務(wù)部門(mén)檢查相結(jié)合。是道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)有機(jī)結(jié)合，各業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)和紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)有力配合，為紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)做好員工行為排查提供線索，紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)也應(yīng)及時(shí)講排查發(fā)現(xiàn)不良行為員工反饋給各業(yè)務(wù)部門(mén)，提示起在開(kāi)展業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查時(shí)予以重點(diǎn)關(guān)注。

3.4 要讓各級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人端正認(rèn)識(shí)，本著“不放過(guò)、不遮掩、不遺漏”的原則，做好對(duì)員工思想和行為排查工作，排查過(guò)程中不應(yīng)有任何個(gè)人感情和成見(jiàn)，不放過(guò)任何有不良苗頭和傾向的行為與表現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)異常及時(shí)堵漏，降低案件風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率。

總之，開(kāi)展銀行員工行為排查，各級(jí)機(jī)構(gòu)一定要深入教育、廣泛宣傳，認(rèn)真對(duì)待、緊抓不放，要使大家認(rèn)識(shí)到這項(xiàng)工作絕不是務(wù)虛。引導(dǎo)員工正確看待行為排查工作，理解和接受各級(jí)機(jī)構(gòu)幫助其在職業(yè)生涯中行端走正的良苦用心，自覺(jué)遵法守規(guī)，消除一些小違規(guī)無(wú)關(guān)大局的認(rèn)識(shí)誤區(qū)，發(fā)現(xiàn)同事違規(guī)違紀(jì)也能善意提醒或制止，不使某一個(gè)人的不良行為損害團(tuán)隊(duì)利益。員工對(duì)排查工作存在一些消極思想和片面認(rèn)識(shí)并不可怕，怕的是對(duì)其不以為然、漠然置之，形成一種負(fù)面的影響和阻力。這是我們今后在這項(xiàng)工作中需要高度重視、正確把握的一個(gè)問(wèn)題。S