家庭特征對農戶自然災害承災力的影響：以四川211戶受災農戶為例

余崇媛，莊天慧

（四川農業(yè)大學經濟管理學院，四川成都611130）

自然災害是自然災變與結構物、人口等人類社會承災體這兩方面基本因素相互作用的產物[1]，其中揭示災害成災機理和災害風險機制的關鍵是社會承災體的脆弱性，而承災體的脆弱性直接關系到承災體的災害應對。家庭被認為是應對災害最基本的角色。而自然災害對依賴農業(yè)生產的農村家庭有著巨大的影響[2]，農村家庭相較其他群體而言，其抵抗能力更弱[3]。因此，對于農村人口占全國總人口一半以上的中國，從家庭視角研究農戶承災力，對農民自身和政府減少災害損失、有效救助災害等有著重要意義。

目前，已有部分學者從家庭視角對不同地區(qū)農戶災害脆弱性進行的研究，但均是從家庭內部特征和家庭外部環(huán)境兩方面共同著手的，鮮有單獨從農戶的家庭內部特征進行研究。然而，同一地區(qū)（社區(qū)）的外部環(huán)境（如土地擁有量等）總是趨同的，因此，只有弄清家庭內部特征對農戶自然災害承災力的影響，才能更深入地了解某一固定地區(qū)（社區(qū)）不同農戶具有不同自然災害承災力的內在原因。

1 數(shù)據(jù)來源

四川省是中國的農業(yè)大省，也是受自然災害嚴重影響的省份，且災害主要集中在甘孜藏族自治州、阿壩藏族羌族自治州和涼山彝族自治州（簡稱甘孜州、阿壩州和涼山州，并稱三州地區(qū)），課題調查組于2011年6-9月對三州地區(qū)進行了實地調研。為保證調查的科學性，在調查前，對調查的工作人員進行專業(yè)培訓。調查樣本的選取采用隨機抽樣和重點選取相結合的方式，全面了解三州地區(qū)的基本情況，在此基礎上，結合各地區(qū)的經濟社會發(fā)展水平和近三年的受災情況，采取“概率與規(guī)模成比例抽樣”（PPS）方法，以縣為基本抽樣單位，選取了樣本縣9個；在縣內按照受災的具體情況選取2-3個鄉(xiāng)（鎮(zhèn)），每個鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）根據(jù)地理位置差異選取2-3個村，在每個村不定量隨機選取農戶，開展入戶調查，調查結束后對問卷進行集中檢驗。調查組共發(fā)放問卷218份，經集中檢驗，收回有效問卷211份（分布見表1），有效率為96.79%。

表1 樣本分布情況

調查內容包括：農戶基本情況，如人力資本、家庭收支情況、生產生活基礎設施和社會資源等（表2），自然災害對農戶生活、生產的影響情況，農戶在災前、災中和災后對災害風險的應對情況等。

表2 農戶基本情況概括表 （單位：戶）

2 家庭特征與農戶自然災害承災力的關系分析

承災力是承災體不被毀滅的同時能抗擊孕災體所產生的破壞量的最大限度，包括承災體本身對自然災害的抵御能力和人們減災救災等能力，且兩部分很難截然分開[4]。因此，從承災體的概念引申來看，農戶自然災害承災力也應包括兩部分，其中抵御能力是農戶在面臨自然災害時所表現(xiàn)出來的遭受破壞損失機會的多少、破壞損失潛力的大小；而減災救災能力則是在農戶遭受破壞后表現(xiàn)出來的恢復和可持續(xù)發(fā)展能力的強弱。同時，影響農戶自然災害承災力的兩方面并不能截然分開，如農戶家庭成員的健康水平狀況，對農戶的抵御能力和減災救災能力都會產生影響。

家庭特征是一個家庭區(qū)別于其他家庭的內部特征，包括生產生活設施、家庭規(guī)模、性別構成、家庭成員健康狀況、家庭成員文化程度、家庭經濟收入等。這些特征使得不同農戶家庭在遭受自然災害時將做出不同的決策和應對措施，形成不同的災害結果，從而產生固定外部環(huán)境下不同農戶家庭的不同承災力。因此，本文從家庭特征的以下內容來分析與其自然災害承災力之間的具體關系。

2.1 生產生活設施與農戶承災力的關系

生產生活設施是農戶的物質資產之一，包括住房、衛(wèi)生設備、飲用水源、生活用品等。對于農戶而言，住房是最基本的生產生活設施，也是在自然災害中最基本的受災對象。因此，在生產生活設施中，住房是影響農戶自然災害承災力最大的因素，一般來說，質量較好的鋼筋混凝土結構的住房，抗災能力要明顯強于磚木結構、竹草、土坯等住房結構。

在調查受災農戶家庭的住房結構中，鋼筋混凝土的占51.18%，磚木結構的占42.25%，竹草或土坯結構的占6.57%。對比災后住房的受損程度發(fā)現(xiàn)，住房結構是磚木、竹草或土坯房的家庭有79.17%的住房遭受不同程度的毀壞，其中嚴重受損的有35.56%；而住房是鋼筋混凝土的家庭有63.35%的住房受損，其中嚴重受損的為13.50%（表2）。顯然，質量較好的鋼筋混凝土結構的住房有相對較高的災害抵御能力。

2.2 家庭規(guī)模、年齡結構及健康狀況與農戶承災力的關系

一般而言，在自然災害的不同階段，家庭規(guī)模對農戶自然災害承災力的影響是不同的。在災害發(fā)生時期，家庭人口越多、規(guī)模越大，則暴露在災害中的人口就越多，因此危險性越高，同時也為救災工作帶來嚴重的壓力，導致農戶承災力相對較低。然而在抗災和減災的過程中，家庭規(guī)模特別是勞動力規(guī)模則和承災力成正相關關系，農戶家庭中勞動力多，可以在應對災害時投入較多的勞動力，分散災害風險，減少災害帶來的損失；在災后恢復的過程中，可以加快災后恢復重建的速度，為家庭帶來更多的經濟收入。而年齡結構是與勞動力規(guī)模相關的，即在一個家庭中，若法定勞動年齡段（女16歲至50歲、男16歲至60歲）除外的人數(shù)越多，則家庭的負擔就越重，農戶的自然災害承災能力也就越弱。顯然，這也與健康狀況一致的，非健康人口與承災力是負相關的。

2.3 受教育狀況與農戶承災力的關系

家庭成員中受教育程度越高的人，對災害的知識了解越多，則抵抗災害的能力和對災害的應變能力可能越強，因此，災害帶來的損失也就減少了。同時，文化水平高的農戶，其收入來源也會相對較廣，且二、三產業(yè)的收入比重也偏高，因此，在遭受災害后能較快地恢復到災前的生活水平[5]。而文化水平低的農戶大都是以農業(yè)收入為主，其承災力相對較低。

調查結果顯示，被調查家庭的常住人口平均受教育年限為5.7年，家庭平均受教育9年以上的家庭僅有32.70%，與國家提出的九年義務教育相差較遠；被調查家庭中只有23.83%的家庭有人受過生產技能培訓，其中91.46%的受培訓家庭認為技能培訓對其生產生活有幫助。被調查家庭受教育程度偏低，生產技能培訓的覆蓋面也較窄，因此，調查區(qū)的農戶對災害的意識不足，對抗災救災的知識了解不夠。

2.4 總收入、收入的多樣性與農戶承災力的關系

一個家庭的總收入越高，其受災害影響的程度越低，對災害的承災力就越高[7]。對于富裕的農戶而言，可能在災害中造成的絕對損失較大，但因損失占總財產的比例較小，對其生存條件不能構成威脅；而對于貧窮的農戶，在相同的災害中，其絕對損失雖較小，但相對于其家庭財產來說就較高，使得農戶的災后恢復更困難。在災后的恢復過程中，無論是生產生活設施的恢復還是生計問題的解決，都需要大量的資金投入，所以經濟條件偏高的農戶，其災后重建和生產生活的恢復會更有優(yōu)勢。

收入的多樣性。收入特別是非農收入來源越廣，就越能分散風險，這不僅可以減少災害對總收入的影響，也可增強農戶減災救災能力。同時，如果農戶在農作物耕作方面采取作物種植地塊分散、方式科學、品種多樣，也可以減少氣象災害對農業(yè)的影響，保證農戶收入，增強其承災力。

就調查農戶的收入而言，其中2010年的人均純收入在貧困線以下的有99戶，貧困率為48.06%，而2010年人均純收入高于全國農民的（5919元）僅有6.31%，調查區(qū)域的貧困狀態(tài)不容小覷。就收入來源而言，有4戶是完全喪失勞動力，其生活來源完全依靠政府和親戚救濟；剩余的農戶中勞動力人數(shù)超過家庭總人數(shù)一半的有71.54%；被調查農戶中共有627個勞動力，外出務工的卻只有34.63%，其余的勞動力都在家務農或閑置。因此，該地區(qū)擁有豐富的勞動力資源，卻未得到充分開發(fā)，且農戶對農業(yè)收入的依賴性較大。

2.5 社會資源與農戶承災力的關系

若農戶參與合作組織，當其遭受自然災害時，組織可向農戶提供有關減災救災措施的輔導和示范，減少災害損失，提高農戶的承災能力[6]。除參與專業(yè)合作社外，對農戶自然災害承災力有顯著影響的家庭社會資源還包括親屬和非親屬關系的支援、新型農村合作醫(yī)療保險和農村養(yǎng)老保險等。

調查的211戶受災農戶中，有5戶參與了專業(yè)合作社，58戶參加了農村養(yǎng)老保險，184戶參與了新型農村合作醫(yī)療保險。且農戶認為當遇到災害需要救助時，親屬關系對其幫助最大，有40.00%和37.92%的首先會向父母和兄弟姐妹求助，有15.66%的農戶會向鄰居求助。從總體可知，調查地區(qū)農戶的社會資源狀況薄弱，特別是專業(yè)合作社和農村養(yǎng)老保險覆蓋面太低，遇到災害自救時，大部分都是靠農戶內部消化。

3 家庭特征與農戶自然災害承災力的實證分析

筆者進行農戶自然災害承災力分析時，主要參照社會脆弱性的一般評估模式（Hoovering）的改進模式，簡稱“Hoovering”改進模式[7]。該模式通過對“Hoovering”法中評估的關鍵即指標選擇和權重賦值等方面的改進，把脆弱性類比為彈性系數(shù)的倒數(shù)來構建更為客觀合理的評估準則，并用其指導指標選擇和權重賦值。運用“Hoovering”改進模式研究家庭特征對農戶承災力分析的基本步驟：①構建農戶承災力的評價指標體系，即通過演繹歸納及運用專業(yè)基礎知識，建立合適的評估指標體系；②指標量化及權重賦值，即在綜合考慮家庭特征及調查數(shù)據(jù)類型、家庭特征與農戶承災力關系等信息，選擇適當?shù)臄?shù)學方法，對評估指標進行量化并賦值；③建立評估準則；④計算評估體系的承災力指數(shù)。

3.1 指標體系的建立

農戶對自然災害的承受力，不僅與災害的種類和強度有關，還應與農戶的家庭特征有關。從上述理論分析可知，家庭特征中有生產生活設施、家庭規(guī)模、年齡結構、健康狀況、家庭總收入、收入多樣性和社會資源等方面均影響著農戶的承災力。因此，文章選取了以下指標作為農戶承災力的評價指標，對指標的賦值參照了農戶脆弱性研究的賦值方式[8]，建立了從家庭特征出發(fā)的農戶自然災害承災力的指標體系X={x1,x2，…，xn}。其中X表示農戶自然災害承災力的指標體系，xn表示指標體系中第n個具體指標。

（1）住房結構。調查農戶的住房結構大致可劃分為鋼筋混泥土結構、磚瓦結構、土坯結構、竹草結構，分別賦值1、0.8、0.4 和 0。

（2）勞動力數(shù)。調查中，將勞動力定義為在法定勞動年齡段、身體健康且有時間（有時間，是指有充裕的時間進行勞動生產，如學生就應排除）并愿意勞動的人數(shù)。

（3）健康狀況。農戶的健康狀況主要可分為健康、間歇性小病、長期慢性病、患有大病和殘疾，分別賦值1、0.75、0.5、0.25和0，該指標是將賦值與相對應的人數(shù)相乘再求和。

（4）總收入。為排除客觀因素對農戶家庭收入的影響，文章選取了農戶家庭近三年來的平均年純收入，用以衡量一個家庭的經濟水平是否滿足抵御災害時對資金的需求。

（5）收入多樣性。根據(jù)Simpson多樣化指數(shù)的運用，農戶收入多樣化程度可以通過收入來源的種類和比例來衡量。其中，Ai表示農戶總收入中一種收入的額度，S表示全年總收入，n表示收入種類，i表示其中一種收入來源。

（6）教育狀況。選取了農戶的平均接受教育年限來評價其文化素質水平。

（7）參與專業(yè)合作社或醫(yī)療養(yǎng)老保險。在描述社會資源狀況時，因親戚資助等具有較強的不穩(wěn)定性，因此，選取社會網絡資源中是否參與專業(yè)合作社或醫(yī)療養(yǎng)老保險來衡量。

3.2 指標體系的標準化

指標受其單位、量級的不同而存在不可公度性，同時，樣本數(shù)值又受極值影響，因此，為盡可能地反映實際情況，需對指標進行無量綱化處理，使指標數(shù)據(jù)標準化、規(guī)范化。因指標體系由多組數(shù)據(jù)構成，因此文章采用中心化無量綱方法，即：，其中xj、sj分別表示第j項指標觀測值的平均值和均方差。

3.3 指標體系的權重確定

對于權重的求解，文章采用成對比較法，將所有指標中的任意兩個指標采用1-9標度法進行重要性的兩兩對比，構成初始判斷矩陣A=（ai）jn*n，其中：aij＞0，i、j=1、2、…n。

根據(jù)所構建的初始判斷矩陣A，根據(jù)特征根法計算出矩陣的特征向量，然后經過歸一化處理，即可得到指標的相對權重w，和最大特征根γmax。具體計算步驟如下：①計算判斷矩陣每一行元素的乘積；②求乘積Mi的n次方根，得到向量 β=（β1，β2…βn）T；③對向量 β 正規(guī)化，即 Wi=，得到特征向量 W=（W1，W2…Wn）T；④計算判斷矩陣的最大特征根，即

同時，為檢驗判斷矩陣是否偏離一致性，引入判斷矩陣的隨機一致性比例C.R.進行檢驗，最終得到調整判斷矩陣。具體的檢驗公式為：C.I.=（λmax－n）/（n-1），C.R.=C.I./R.I.。式中：C.I.表一致性指標；R.I.表平均隨機一致性指標（表3），其值只與矩陣的維數(shù)大小相關。

表3 平均隨機一致性指標表

當C.R.＜0.1時，即認為判斷矩陣的一致性是可以接受的，否則就要調整判斷矩陣，直到使其滿足C.R.＜0.1的一致性結果為止。

通過以上的計算，得出評估指標的權重（表4）。

表4 各指標權重及排序

根據(jù)各指標的權重值及排序可知，在家庭特征的各指標中，收入多樣性對農戶自然災害承災力影響最大，其權重值達 0.27，其次分別為總收入（0.23）、教育狀況（0.14）、勞動力數(shù)（0.11）、健康狀況（0.10）、參與專業(yè)合作社或醫(yī)療養(yǎng)老保險的狀況（0.08）和住房結構（0.07）。

3.4 農戶承災力指數(shù)

將指標的權重值帶入具體某一家戶的自然災害承災力評價指標體系中，采用加權綜合評分法，即：K=∑ni=1WiXi（i=1,2,…,n），其中，K表示某一家戶的承災力指數(shù)，wi表示第i個指標的權重值，xi表示第i個指標值標準化后的數(shù)值。同時，結合四川省的具體情況，將承災力K值小于等于0.40的界定為低承災力，即當自然災害來臨時，農戶自行應對災害的能力很弱，基本靠外部力量的幫助；承災力K值介于0.40到0.70之間的界定為農戶的承災力一般，即農戶在一定程度上能自行應對災害，同時也需要借助外部力量的幫助；而承災力K值大于0.80的界定為農戶的承災力較好，基本可自行應對自然災害，但并不排除需要外力幫助的情況。

采用以上方法，計算出211戶農戶自然災害承災力指數(shù)，根據(jù)地域的不同，將各農戶承災力的特征總結如表5：

表5 各地區(qū)農戶自然災害承災力指數(shù)（K）描述

結果顯示，四川省農戶的自然災害承災力均值為0.39，標準差為0.09，可見農戶自然災害承災力整體很弱，且三州的農戶自然災害承災力存在明顯差異，涼山州家戶承災力（0.38）低于阿壩州（0.41）和甘孜州（0.43），這與四川省災害和貧困的分布表現(xiàn)出一致性，即涼山州是自然災害和貧困最集中的地區(qū)。同時，也驗證了模型及結果的可行性。

同時，甘孜州農戶自然災害承災力整體雖是最高的，卻是差異性最大的地區(qū)。因此，從評價三州農戶自然災害承災力的具體指標來看，發(fā)現(xiàn)甘孜州的總收入（X4）、住房結構（X1）和收入多樣性（X5）與四川相較而言其差異最大，其指標的標準差與四川省的標準差的差值均超過0.05，分別為0.10、0.09和0.06，詳見表6。這說明，甘孜州的農戶總收入、住房結構和收入多樣性的差異很大，即也可反映出該地區(qū)的貧富差異最大。

表6 地區(qū)間各指標標準差的差異性分析

4 結論及相關建議

文章以實地調查為基礎，從家庭特征的角度,分析了四川省民族地區(qū)農戶自然災害承災力，得出以下結論和建議：（1）從家庭特征出發(fā)，影響農戶自然災害承災力的因素主要為收入多樣性、家庭總收入和家庭教育情況等。因此，要提高農戶承災力，①應想方設法地提高農戶家庭收入，且重點在擴寬農戶的收入途徑，提高非農收入，減少農戶對土地的依賴性。這樣，當農戶遭受災害時，既可減弱災害對農戶的打擊力度，也可以使農戶盡快從災害中恢復。②注重教育和健康條件的改善，這些因素對農戶承災力雖起不到決定性作用，卻將對農戶的承災力產生持續(xù)的影響，當農戶的身體素質加強、對災害的防范意識提高后，農戶的承災力才能得到進一步的提高。③社會資源網絡和住房結構對農戶承災力的貢獻度雖不高，但其作用卻不容忽視，特別是在特殊的災種（如地震、泥石流）中，住房結構的好壞就顯得尤為重要。

（2）四川省民族地區(qū)農戶自然災害承災力分布不均，涼山州的自然災害承災力整體偏低，因此，提高涼山州農戶自然災害承災力成為重點和難點。這不僅是因涼山州災害集中，同時也由該地區(qū)的極度貧困所致，因此，農戶承災力的提高策略應和農戶反貧困策略相結合，使承災力的提高和農戶的減貧達到相互促進的作用。

（3）由于甘孜州地區(qū)的農戶家庭特征之間存在著巨大差異，因此,將三地區(qū)農戶自然災害承災力的差異進行內部的比較分析，發(fā)現(xiàn)差異是由家庭總收入、家庭住房結構和收入多樣性三方面形成的，可見該地區(qū)內部明顯存在較大的貧富差距。針對甘孜州各農戶承災力之間的差異，政府在制定提高農戶自然災害承災力的策略時,應存在差異性，對農戶承災力更低的農戶給予更多的關注，使公共資源得到有針對性的投放，集中力量拓寬低承災力農戶的收入來源，增加家庭收入，改善住房結構。

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