銀行卡迷蹤

圍繞一張小小的銀行卡，會產(chǎn)生多少種犯罪類型？在“天網(wǎng)2011”打擊銀行卡犯罪專項行動偵辦的諸多案件中，公安部篩選了10個最具代表性的典型案例，而其情節(jié)大多令人瞠目結(jié)舌。例如在湖北，一個團伙用5萬多個身份證成功申辦了數(shù)萬張信用卡。在廣州，一家小廠也偽造了近2萬張信用卡。公安部經(jīng)偵局相關(guān)負責人表示，在銀行卡產(chǎn)業(yè)高速發(fā)展的同時，受多種因素的影響，銀行卡犯罪也呈高發(fā)態(tài)勢，犯罪的類型多樣，手段翻新，呈現(xiàn)出智能化、職業(yè)化趨勢。

湖南衡陽妨害信用卡管理案

2010年11月9日，犯罪嫌疑人肖某某伙同藍某竄至衡陽市工商銀行江東支行，利用上線提供的他人身份證辦理銀行卡，被銀行工作人員識破并扭送至公安機關(guān)。公安機關(guān)隨即立案偵查，并于2011年1月11日，將主犯魏某某、胡某某抓獲歸案，現(xiàn)場就收繳涉案信用卡8000余張、身份證5萬余張。初步查明，犯罪嫌疑人魏某某負責提供二代身份證，交由下線胡某某、肖某某、藍某等人到全國各地辦理銀行卡，下線辦卡后再以每張60至80元賣給魏某某用于其他犯罪。

廣東廣州偽造境外信用卡案

2011年3月15日，廣州市公安局經(jīng)偵支隊立案偵查一起偽造銀行卡案件。經(jīng)查，犯罪嫌疑人郭某利用互聯(lián)網(wǎng)聯(lián)系廣州某智能卡有限公司，并提供10張境外銀行偽卡樣板給該公司，要求該公司每種樣板制作偽卡1500張，共計15000張。6月15日，在郭某等人進行偽卡交易時，公安機關(guān)將郭某等7名犯罪嫌疑人抓獲，現(xiàn)場繳獲大型沖床機器1臺和電腦、磁條等作案工具一批，以及偽造的境外銀行信用卡合計1.88萬張，其中成品1.49萬張。

遼寧沈陽非法套現(xiàn)案

2011年5月12日，遼寧省沈陽市公安機關(guān)經(jīng)偵部門成功搗毀一個有組織、跨地區(qū)的特大非法套現(xiàn)團伙。截至目前，已抓獲犯罪嫌疑人15人，涉案金額近40億元，扣押用于作案的銀行POS機45臺。經(jīng)查，自2007年開始，犯罪嫌疑人曲某從吉林通化、白山，遼寧鐵嶺、調(diào)兵山等地大量購進POS機并經(jīng)解碼后，竄至沈陽從事非法套現(xiàn)活動。隨著套現(xiàn)業(yè)務(wù)的不斷擴大，曲某積極發(fā)展“下線”，將POS機租賃給“下線”從事非法套現(xiàn)活動，每臺機器每刷一筆套現(xiàn)業(yè)務(wù)收取30元“手續(xù)費”或按套現(xiàn)金額的0.6%提成。

重慶非法套現(xiàn)案

2011年9月19日，重慶市公安局經(jīng)偵總隊聯(lián)合開縣公安局破獲一起利用現(xiàn)金支付卡為掩護進行非法套現(xiàn)案件，抓獲犯罪嫌疑人7名，收繳空白支付卡4.9萬余張，現(xiàn)金支付卡485張，POS機6臺，涉案金額近8000萬元。經(jīng)查，自2099年以來，周某某、劉某等7名犯罪嫌疑人申辦多臺POS機，并在某商業(yè)銀行購買空白渝商通聯(lián)卡后，制作成附有價值的現(xiàn)金支付卡（面值5000到10000元不等）銷售給信用卡持卡人，而后再以低于面值1.5%至2%的金額回購該現(xiàn)金支付卡，從而變相收取手續(xù)費，為他人非法套取卡內(nèi)資金。

新疆哈密非法套現(xiàn)案

2011年3月11日，新疆哈密地區(qū)公安局經(jīng)偵支隊破獲一起特大非法套現(xiàn)案，抓獲犯罪嫌疑人15名，收繳作案用POS機49臺，繳獲涉案銀行卡653張、他人身份證40張、筆記本電腦13臺、手機34部，以及大量的假印章等作案工具。該案系職業(yè)犯罪團伙分工實施的特大非法套現(xiàn)案，團伙中有人專門負責申領(lǐng)POS機，有人專門負責解碼，有人負責用解碼后的POS機移機套現(xiàn)。經(jīng)初步統(tǒng)計，涉案金額高達1億元，是新疆公安機關(guān)歷年來偵破的涉案金額最大的一起銀行卡犯罪案件。

福建廈門“颶風(fēng)行動”集中偵破非法套現(xiàn)案件

2011年6月9日，福建省廈門市公安局經(jīng)偵支隊組織開展了打擊非法套現(xiàn)窩點集中統(tǒng)一行動（簡稱“颶風(fēng)行動”），一舉搗毀非法套現(xiàn)窩點34個，抓獲犯罪嫌疑人4名，收繳POS機具52臺、電腦36臺、銀行卡2473張、U盾308個及大量的簽購單、賬冊等證據(jù)，涉及使用POS機商戶100余家，涉案總金額高達10億余元。

黑龍江七臺河特大系列信用卡詐騙案

2011年9月19日，黑龍江省七臺河市公安局經(jīng)偵支隊成功破獲特大系列信用卡詐騙案，摧毀了以犯罪嫌疑人王某某為首的信用卡詐騙犯罪團伙。經(jīng)查，犯罪嫌疑人王某某等人流竄山西、山東、遼寧、內(nèi)蒙古、黑龍江等地，以洽談廢舊礦山設(shè)備采購為名，待受害人將預(yù)付款存入銀行卡后，即將卡調(diào)包盜提資金。公安機關(guān)已查明該團伙作案21起，涉案金額達3000余萬元。

浙江湖州“3.28”特大網(wǎng)絡(luò)信用卡詐騙案

2011年3月28日，浙江省湖州市公安局立案偵查“3.28”網(wǎng)絡(luò)信用卡詐騙案。經(jīng)查，以劉某、陳某某為首的兩個網(wǎng)絡(luò)信用卡詐騙團伙，采取相同作案手法，事先租好服務(wù)器、購買釣魚程序和淘寶店白號或黑號，之后以網(wǎng)店出售暢銷商品為誘餌，誘使網(wǎng)購顧客點擊釣魚網(wǎng)站，借機獲取銀行卡信息資料，再冒用信用卡進行交易，獲取巨額非法所得。初步查明，犯罪嫌疑人以網(wǎng)絡(luò)QQ為聯(lián)系手段，作案人員分布于天津、河北、河南、山西、山東、江蘇、安徽、湖北、廣東、福建等10個省市，受害人數(shù)眾多。

上海信用卡詐騙案

2011年3月至7月，上海市公安局徐匯分局經(jīng)偵支隊成功偵破王某等人通過境外網(wǎng)站購買信用卡信息、制作偽卡實施詐騙的特大信用卡詐騙案，抓獲王某、唐某等28名犯罪嫌疑人，繳獲偽造信用卡7000余張以及制卡工具4套，搗毀制售偽卡窩點5個，發(fā)現(xiàn)專營境外信用卡信息的非法境外網(wǎng)站13個，涉案金額達200余萬元人民幣。

山東妨害信用卡管理案

2011年9月27日，山東省濰坊市公安局濰城分局經(jīng)偵大隊破獲一起利用他人名義冒領(lǐng)銀行卡，騙取國家助學(xué)金案，抓獲犯罪嫌疑人2名，涉案金額90余萬元。經(jīng)查，2008年以來，犯罪嫌疑人孫某某伙同邱某某等人以與山東某技師學(xué)校合作辦學(xué)為名，使用某集團員工的戶籍證明，偽造學(xué)生檔案和信息，先后從高密某銀行騙領(lǐng)借記卡377張、騙領(lǐng)存折57張。之后，孫某某與邱某某等人以上述冒用的學(xué)生名義騙領(lǐng)國家撥付的助學(xué)金，涉案價值90余萬元，非法獲利48萬元。

（本刊記者米艾尼采訪整理）