溫泉旅游區(qū)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評估與控制

常婧瑩

摘要:溫泉旅游項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評估主要是對已識別風(fēng)險(xiǎn)對于旅游投資項(xiàng)目的評估。它是對已經(jīng)識別的旅游項(xiàng)目各種風(fēng)險(xiǎn)以及總的風(fēng)險(xiǎn)水平與影響后果進(jìn)行綜合評估。旅游項(xiàng)目是一個綜合性較強(qiáng)的項(xiàng)目,它涉及眾多的社會、政治和環(huán)境等方面的影響,這是些難以量化的因素,現(xiàn)有的任何風(fēng)險(xiǎn)評估方法也不可能所有因素。因此旅游風(fēng)險(xiǎn)分析應(yīng)針對具體旅游項(xiàng)目開發(fā)階段和實(shí)施進(jìn)程將有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)分析方法或方法的組合,開展定性與定量相結(jié)合分析。

關(guān)鍵詞:溫泉旅游風(fēng)險(xiǎn)評估控制

中圖分類號:F59 文獻(xiàn)標(biāo)識碼:A 文章編號:1674-098X(2012)06(b)-0096-02

1 溫泉旅游區(qū)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的定性分析

風(fēng)險(xiǎn)的定性分析是指通過定性分析方法與工具對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率,風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后對項(xiàng)目目標(biāo)的影響程度以及對已經(jīng)識別的優(yōu)先級進(jìn)行評估的分析活動。風(fēng)險(xiǎn)定性分析首先要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識別,然后對已識別風(fēng)險(xiǎn)的影響和可能性大小進(jìn)行評估,并按風(fēng)險(xiǎn)對項(xiàng)目目標(biāo)潛在影響的輕重緩急給出風(fēng)險(xiǎn)的排序。風(fēng)險(xiǎn)定性分析結(jié)果可以作為制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略的依據(jù),避免風(fēng)險(xiǎn)對項(xiàng)目目標(biāo)的重大影響。另外,在項(xiàng)目管理過程中,重復(fù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)定性分析還可以獲得風(fēng)險(xiǎn)影響結(jié)果的未來趨勢,幫助風(fēng)險(xiǎn)管理者確定是否有必要加強(qiáng)或者減少已經(jīng)計(jì)劃采取的活動。值得注意的是,在項(xiàng)目生命期內(nèi),風(fēng)險(xiǎn)定性分析應(yīng)進(jìn)行持續(xù)補(bǔ)充與改進(jìn),以及時反應(yīng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)方面的變化及其可能產(chǎn)生的影響。定性分析方法主要包括主觀評分法、頭腦風(fēng)暴法、故障樹分析法、外推法(使用歷史數(shù)據(jù))等。

主觀評分法是常用的定性分析方法,它主要利用專家的專業(yè)技巧和評估經(jīng)驗(yàn)等隱性知識,直觀判斷旅游項(xiàng)目每個單項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的水平。對于旅游項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評估中定性指標(biāo),通常采用模糊評價(jià)方法進(jìn)行處理。一般做法是先確定評語集,對不會造成風(fēng)險(xiǎn)的用0表示,確定會造成風(fēng)險(xiǎn)的用1表示,介于0和1中間的用0.1,0.2,0.3,0.4,0.5,0.6,0.7,0.8,0.9進(jìn)行表示。為避免專家風(fēng)險(xiǎn)偏好產(chǎn)生的誤差,需要選擇旅游項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評估專家組。

2 溫泉旅游區(qū)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的定量分析

風(fēng)險(xiǎn)定量分析指在風(fēng)險(xiǎn)定性分析后,對排序在前的、具有潛在重大影響的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化分析,通過定量評價(jià)風(fēng)險(xiǎn)概率和影響大小,從而綜合評估項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)整體水平。在項(xiàng)目活動中,重復(fù)進(jìn)行定量分析所得趨勢結(jié)果可為項(xiàng)目是否需要增加或減少風(fēng)險(xiǎn)管理行動的決策提供科學(xué)依據(jù),同時也是風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對規(guī)劃的重要依據(jù)之一。常用的定量評價(jià)方法主要有層次分析法(AHP)、模糊綜合評價(jià)法、模糊積分評價(jià)法、模擬技術(shù)—蒙特卡羅法、分形評價(jià)法等。

2.1 風(fēng)險(xiǎn)整體分析法

旅游區(qū)項(xiàng)目在整體風(fēng)險(xiǎn)分析方面采用-100%-100%的分析評價(jià)方法,無風(fēng)險(xiǎn)為0,完全風(fēng)險(xiǎn)為1。完全沒有風(fēng)險(xiǎn)和完全風(fēng)險(xiǎn)的情況可以認(rèn)為是無窮,我們可以把它想像成一個正切曲線,如圖所示。風(fēng)險(xiǎn)劃分曲線,上下兩條橫線之間的距離衡量風(fēng)險(xiǎn)的大小,不同風(fēng)險(xiǎn)的曲線不同,公式為風(fēng)險(xiǎn)曲線:y(風(fēng)險(xiǎn))=Atanα

它的橫軸表示我們風(fēng)險(xiǎn)衡量的范圍,圖中曲線右下表示風(fēng)險(xiǎn),左上表示利益,當(dāng)項(xiàng)目工期處于實(shí)現(xiàn)范圍內(nèi)時,正常工期會帶來收支平衡;當(dāng)項(xiàng)目工期為左面虛線范圍內(nèi)時是不合實(shí)際的,即不投資;當(dāng)項(xiàng)目工期為右面虛線時,可能是工期耽誤導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)比例增大,以致利潤空間減小。(如圖2-1)

影響風(fēng)險(xiǎn)的因素很多,整體分析也不是考慮風(fēng)險(xiǎn)因素的全部,解決問題要突出主要矛盾,風(fēng)險(xiǎn)的劃分和分析同樣也要突出主要風(fēng)險(xiǎn),這曲線的分析豎線代表主要矛盾,即主要風(fēng)險(xiǎn)因素,它們之間的距離代表風(fēng)險(xiǎn)因素的權(quán)重。

例如工期為主導(dǎo)的風(fēng)險(xiǎn)分析,如圖2-2所示。假設(shè)一棟住宅樓5個月完工在AB間;在12個月完工CD間。顯然工期控制在AB之間,該項(xiàng)目會盈利,損失較少;CD間完成則工程損失較多,即賠錢。

2.2 層次分析法——AHP

層次分析法(the Analytical Hierarchy Process——AHP)是美國運(yùn)籌學(xué)家薩帝(T.L.Saty)提出。AHP的基本原理是從定性分析與定量分析相結(jié)合視角,把復(fù)雜的評價(jià)問題逐層分解成多個層次,每個層次包括多個因素,通過這些因素之間兩兩比較的方式來分別確定每個因素的相對重要性;并在此基礎(chǔ)上,根據(jù)遞階層次結(jié)構(gòu)綜合計(jì)算每個因素相對于總目標(biāo)的權(quán)重。利用層次分析法對旅游區(qū)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評估步驟如下:

2.2.1 建立層次結(jié)構(gòu)模型

根據(jù)旅游區(qū)項(xiàng)目技術(shù)性因素和非技術(shù)性因素的風(fēng)險(xiǎn)識別,將風(fēng)險(xiǎn)因素共分為四個層次,包括:目標(biāo)層(一級指標(biāo))、準(zhǔn)則層(二級指標(biāo))、類別層(三級指標(biāo))和因素層(四級指標(biāo)),旅游區(qū)項(xiàng)目各類指標(biāo)基本含義:一級指標(biāo):風(fēng)險(xiǎn)水平測評值(U);二級指標(biāo):大類風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)(Ui);三級指標(biāo):分類風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)(Uj);四級指標(biāo):風(fēng)險(xiǎn)因子(Uijk)。

2.2.2 確定指標(biāo)權(quán)重

依據(jù)旅游區(qū)項(xiàng)目相關(guān)數(shù)據(jù),專家打分以及具體指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)參照的方法對風(fēng)險(xiǎn)因子相對重要性進(jìn)行賦值。專家評價(jià)組成員由地方旅游管理部門高級主管人員、旅游開發(fā)項(xiàng)目專家和工程建設(shè)項(xiàng)目專家所組成。專家組成員首先對其項(xiàng)目評價(jià)指標(biāo)體系中的各層因素之間的相對重要性進(jìn)行打分。在綜合計(jì)算各因子權(quán)重值后,為了有效掌握各因子的風(fēng)險(xiǎn)重要程度,并能進(jìn)行控制,要基于權(quán)重值對風(fēng)險(xiǎn)重要程度進(jìn)行排序。在此基礎(chǔ)上,根據(jù)ABC分類法,將天啟麗園旅游區(qū)項(xiàng)目中各風(fēng)險(xiǎn)因素劃分為三大類:A類風(fēng)險(xiǎn)為旅游項(xiàng)目中的重要風(fēng)險(xiǎn),屬于重點(diǎn)監(jiān)控對象;B類風(fēng)險(xiǎn)為旅游項(xiàng)目中的中度風(fēng)險(xiǎn),需要作一般地掌握;C類風(fēng)險(xiǎn)為旅游項(xiàng)目中的輕度風(fēng)險(xiǎn),對項(xiàng)目影響是有限,主要是防止這類風(fēng)險(xiǎn)向中度風(fēng)險(xiǎn)以及重要風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化。

層次分析法能夠較好地適應(yīng)旅游開發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評價(jià),該方法是基于風(fēng)險(xiǎn)因素對項(xiàng)目目標(biāo)的可能損害程度,確定旅游項(xiàng)目各風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)指標(biāo)的權(quán)重。由于旅游項(xiàng)目中各風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)生的概率難以衡量。模糊數(shù)學(xué)方法的優(yōu)點(diǎn)則是可基于某項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)生的概率確定其風(fēng)險(xiǎn)取值,但它對各風(fēng)險(xiǎn)因素相對于上層目標(biāo)的權(quán)重不易描述。所以將模糊風(fēng)險(xiǎn)綜合評價(jià)法和層次分析法相結(jié)合可以使定性分析與定量分析相結(jié)合。旅游開發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)指標(biāo)體系比較明晰,指標(biāo)權(quán)重容易側(cè)算,專家模糊評分具有操作性,因此它是風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)比較適宜。

3 溫泉旅游區(qū)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制

旅游開發(fā)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)控制主要是指旅游項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理人員采取積極有效方法,消滅或減少風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的各種可能性,或減少發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)時造成的損害。風(fēng)險(xiǎn)控制主要采取的方法有:風(fēng)險(xiǎn)回避、損失控制、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)保留。

3.1 旅游項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)回避

它是旅游項(xiàng)目的投資方有意識地放棄風(fēng)險(xiǎn)行為,以避免特定的損失風(fēng)險(xiǎn)。這是一種最消極的風(fēng)險(xiǎn)處理辦法,因?yàn)槁糜雾?xiàng)目的投資者在放棄風(fēng)險(xiǎn)行為的同時,也要放棄了旅游項(xiàng)目潛在的目標(biāo)收益。只有在投資方對風(fēng)險(xiǎn)極端厭惡;或存在可實(shí)現(xiàn)同樣目標(biāo)的其他方案,其風(fēng)險(xiǎn)更低;或投資主體無能力消除或轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn),或無力承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn),或得不到足夠的補(bǔ)償。

由于風(fēng)險(xiǎn)回避為消極方法。本項(xiàng)目為開發(fā)經(jīng)營性旅游行業(yè)建設(shè)項(xiàng)目,業(yè)主及施工方有能力完成,不需采用該方法。

3.2 旅游項(xiàng)目的損失控制,它是針對旅游項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的可能性制定計(jì)劃和采取措施使其降低或減少實(shí)際損失

旅游項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)控制的階段包括風(fēng)險(xiǎn)事前控制、風(fēng)險(xiǎn)事中控制和風(fēng)險(xiǎn)事后控制三個階段。風(fēng)險(xiǎn)事前控制的目的主要是為了降低損失的概率,風(fēng)險(xiǎn)事中控制和風(fēng)險(xiǎn)事后控制主要是為了減少實(shí)際發(fā)生的損失。旅游項(xiàng)目建設(shè)期間的損失控制,主要是制定項(xiàng)目實(shí)施過程中常出現(xiàn)問題的措施及非常規(guī)問題的應(yīng)急解決方案,從而減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能和發(fā)生后的經(jīng)濟(jì)損失。

3.3 旅游項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移主要是指通過契約,將出讓人的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給接受人承擔(dān)的行為。通過風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移過程有時可大大降低旅游項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)主體風(fēng)險(xiǎn)。合同和保險(xiǎn)是風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的主要形式;合同轉(zhuǎn)移,通過簽訂旅游項(xiàng)目的合同,可以將部分或全部旅游項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給一個或多個其他參與者。保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移,保險(xiǎn)是使用最為廣泛的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式。

本項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)主要通過風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移形式予以控制,風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移中建設(shè)期間的風(fēng)險(xiǎn)主要通過合同轉(zhuǎn)移給施工單位,在運(yùn)營期間的風(fēng)險(xiǎn)主要通過保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移控制。

3.4 旅游項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)保留

風(fēng)險(xiǎn)保留(風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān))主要是指如果損失發(fā)生,經(jīng)濟(jì)主體將以當(dāng)時可利用的任何資金進(jìn)行支付。風(fēng)險(xiǎn)保留包括無計(jì)劃自留、有計(jì)劃自我保險(xiǎn)。旅游區(qū)項(xiàng)目是非國有資產(chǎn)投資,業(yè)主和施工方不予考慮風(fēng)險(xiǎn)保留。

4 結(jié)語

本文主要是對溫泉旅游區(qū)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析問題,結(jié)合主觀評分法、風(fēng)險(xiǎn)整體分析方法、層次分析法和模糊綜合評價(jià)法等風(fēng)險(xiǎn)評估方法,主要給出旅游開發(fā)建設(shè)項(xiàng)目的非技術(shù)性因素風(fēng)險(xiǎn)和技術(shù)性因素風(fēng)險(xiǎn)評估方案,具有重要的實(shí)際參考價(jià)值。

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