基于天津產(chǎn)業(yè)升級(jí)的金融支持研究

車林霞,王巍

摘 要：天津市產(chǎn)業(yè)發(fā)展正處在創(chuàng)新與改革階段，產(chǎn)業(yè)升級(jí)十分需要相關(guān)的金融支持，充分發(fā)揮金融的“現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心”作用，服務(wù)于天津經(jīng)濟(jì)發(fā)展，促進(jìn)其發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變，支持其結(jié)構(gòu)調(diào)整十分必要。因此，在研究天津主要產(chǎn)業(yè)及金融業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀的基礎(chǔ)上，分析其遇到的困難，提出應(yīng)對(duì)策略。

關(guān)鍵詞：產(chǎn)業(yè)升級(jí)；金融支持；經(jīng)濟(jì)發(fā)展

中圖分類號(hào):F127 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)： 1673-291X（2012）02-0124-03

經(jīng)濟(jì)的發(fā)展離不開(kāi)金融的發(fā)展，結(jié)合目前天津經(jīng)濟(jì)發(fā)展的實(shí)際需要，為達(dá)到天津金融業(yè)與天津經(jīng)濟(jì)的同步發(fā)展和滿足經(jīng)濟(jì)發(fā)展對(duì)金融服務(wù)需求的目的，天津市就要鼓勵(lì)金融創(chuàng)新，在各方面大力支持天津的產(chǎn)業(yè)升級(jí)。

一、天津產(chǎn)業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

（一）產(chǎn)業(yè)初具規(guī)模，增長(zhǎng)速度較快

天津市工業(yè)生產(chǎn)近年發(fā)展較快?？傮w來(lái)看，工業(yè)總產(chǎn)值只有電子信息產(chǎn)業(yè)增速為負(fù)，其他產(chǎn)業(yè)都高速增長(zhǎng)，主營(yíng)業(yè)務(wù)收入穩(wěn)步上升，平均增速較快。

（二）新興產(chǎn)業(yè)中外資企業(yè)占主體地位，國(guó)有經(jīng)濟(jì)增速加快

從經(jīng)濟(jì)類型看，新興產(chǎn)業(yè)中外商及港澳臺(tái)商投資經(jīng)濟(jì)處于主體地位，相比較而言，國(guó)有經(jīng)濟(jì)和天津本地產(chǎn)業(yè)所占比重則相對(duì)較少。

（三）新興產(chǎn)業(yè)中大中型企業(yè)占主導(dǎo)地位，增速較快

從新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)規(guī)模來(lái)看，2009年，大型企業(yè)工業(yè)總占比達(dá)40%，中型企業(yè)工業(yè)總產(chǎn)值占比達(dá)39%，小型企業(yè)工業(yè)總產(chǎn)值占比達(dá)21%。大中型企業(yè)占主導(dǎo)地位，避免了高水平的重復(fù)建設(shè)和產(chǎn)能過(guò)剩，有利于培養(yǎng)一批有實(shí)力的主力軍，達(dá)到世界領(lǐng)先水平。但是，小型企業(yè)所占比例小、增速緩慢，也體現(xiàn)出天津的基礎(chǔ)創(chuàng)新能力較弱、底子薄。

（四）天津部分產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域已具優(yōu)勢(shì)

在軟件及高端信息制造產(chǎn)業(yè)方面，天津聚集了62%的經(jīng)認(rèn)定軟件企業(yè)和53%的系統(tǒng)集成企業(yè)，軟件出口處于全國(guó)領(lǐng)先地位。

二、天津產(chǎn)業(yè)升級(jí)對(duì)金融支持的需求

天津市產(chǎn)業(yè)發(fā)展不平衡，新興產(chǎn)業(yè)規(guī)模小、發(fā)展滯后，主要體現(xiàn)在：增長(zhǎng)速度不均衡、基數(shù)差距大。2009年，只有電子信息產(chǎn)業(yè)主營(yíng)業(yè)收入基數(shù)較大，為1 852.24億元，航空航天與環(huán)境保護(hù)僅為4.24億元、102.39億元。現(xiàn)有高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)涉及行業(yè)眾多，但缺乏龍頭企業(yè)，缺乏集聚效應(yīng)，綜合競(jìng)爭(zhēng)力不強(qiáng)，且發(fā)明專利偏少，關(guān)鍵技術(shù)缺乏。因此，需要增加金融支持。

一是需要政府加強(qiáng)資金投入及政府引導(dǎo)的作用。首先，要加大財(cái)政補(bǔ)貼力度，解決研發(fā)到產(chǎn)業(yè)化中的資金問(wèn)題；其次，采取多種形式的政府采購(gòu)政策，即政府作為新型產(chǎn)品的先導(dǎo)用戶，為新興技術(shù)提供一個(gè)政府“引導(dǎo)的市場(chǎng)”，加快產(chǎn)品市場(chǎng)化，進(jìn)而刺激企業(yè)和科研機(jī)構(gòu)的研發(fā)與創(chuàng)新活動(dòng)，從而提高產(chǎn)業(yè)的經(jīng)濟(jì)總量。

二是需要加快風(fēng)險(xiǎn)投資體系建設(shè)。應(yīng)設(shè)立天津市戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資基金，通過(guò)參股、融資擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)助等方式，積極扶持一批市內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)。同時(shí)，優(yōu)先安排符合條件的骨干企業(yè)上市，以此來(lái)穩(wěn)固天津龍頭企業(yè)的地位，從而帶動(dòng)集群效應(yīng)。

三、基于天津產(chǎn)業(yè)升級(jí)的金融支持研究

天津市處于高速發(fā)展的時(shí)期，天津的產(chǎn)業(yè)也處于創(chuàng)新與改革的階段，而為天津產(chǎn)業(yè)相關(guān)的金融支持更是在某一程度決定了為產(chǎn)業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展。因此，天津市就要立足于現(xiàn)有產(chǎn)業(yè)狀況和金融服務(wù)，加大金融業(yè)在產(chǎn)業(yè)升級(jí)上的支持。

（一）天津金融服務(wù)部門對(duì)產(chǎn)業(yè)升級(jí)所提供的支持現(xiàn)狀

1.多元化金融組織體系初步形成，多角度支持天津產(chǎn)業(yè)升級(jí)。近幾年，天津金融機(jī)構(gòu)的種類豐富了、數(shù)量增多了，組織體系不斷完善。一是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加快發(fā)展，總體經(jīng)濟(jì)初具規(guī)模。2005年以來(lái)，先后成立改制了渤海銀行、天津銀行、天津?yàn)I海農(nóng)村商業(yè)銀行等銀行業(yè)機(jī)構(gòu)先后成立；工銀金融租賃公司、民生金融租賃公司相繼開(kāi)業(yè)運(yùn)營(yíng)，并帶動(dòng)一大批金融租賃公司入駐。這些都對(duì)天津發(fā)展區(qū)域經(jīng)濟(jì)提供更多的政策、信貸、擔(dān)保支持。二是證券業(yè)的發(fā)展更加規(guī)范化，使得天津有資格上市的公司可以更廣泛地?cái)U(kuò)大自己的融資渠道，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)的進(jìn)一步優(yōu)化。三是保險(xiǎn)業(yè)的保險(xiǎn)種類更加齊全，范圍也更加廣泛。截至2009年末，天津市共有各類金融機(jī)構(gòu)213家，比2005年末增加66家，基本形成了以銀行、證券、保險(xiǎn)、信托、基金、期貨、資產(chǎn)管理公司和金融租賃公司為主體的多元化金融組織體系，其保險(xiǎn)類別更加細(xì)化，更是新增加了有利于企業(yè)創(chuàng)新和改革的新險(xiǎn)種，其保障企業(yè)的提升。期權(quán)的金融支持也為天津市的產(chǎn)業(yè)升級(jí)奠定了牢固的基礎(chǔ)。

隨著金融產(chǎn)業(yè)的迅速發(fā)展，天津市的企業(yè)融資渠道不斷拓寬，這就為天津市的產(chǎn)業(yè)升級(jí)創(chuàng)造了良好的先決條件。截至2009年末，在津注冊(cè)的股權(quán)投資基金及基金管理企業(yè)達(dá)到335家，注冊(cè)資金685億元，數(shù)量和規(guī)模全國(guó)領(lǐng)先。天津市已成為全國(guó)私募股權(quán)投資基金的聚集地，更多國(guó)內(nèi)外的廠商就更愿意加入天津的產(chǎn)業(yè)投資當(dāng)中來(lái)。天津市金融市場(chǎng)建設(shè)穩(wěn)步推進(jìn)，多層次金融市場(chǎng)體系初步形成。我國(guó)首家全國(guó)性排放權(quán)交易市場(chǎng)在天津設(shè)立，在國(guó)內(nèi)首次引用市場(chǎng)化的運(yùn)營(yíng)模式，在協(xié)助企業(yè)低成本高效率地實(shí)現(xiàn)二氧化硫、化學(xué)需氧量等污染物的減排在天津市逐步提升產(chǎn)業(yè)水平的同時(shí)，推進(jìn)綠色產(chǎn)業(yè)升級(jí)。建立了全國(guó)第一個(gè)股權(quán)交易所——天津股權(quán)交易所和濱海國(guó)際股權(quán)交易所，吸引各類非上市企業(yè)來(lái)此融資以及進(jìn)行國(guó)際間股權(quán)轉(zhuǎn)讓。先后發(fā)起設(shè)立了渤海商品交易所、鐵合金交易所和貴金屬交易所等3家要素交易所，渤海商品交易所正式運(yùn)營(yíng)并推出原油、焦炭交易品種，為天津的產(chǎn)業(yè)升級(jí)提供了更為廣闊的平臺(tái)。

2.基金產(chǎn)業(yè)快速發(fā)展，企業(yè)融資渠道不斷拓寬。2006年12月，我國(guó)第一支經(jīng)國(guó)家批準(zhǔn)設(shè)立的契約型產(chǎn)業(yè)投資基金——渤海產(chǎn)業(yè)投資基金在津成立，所募集的資金陸續(xù)投入重點(diǎn)項(xiàng)目。濱海新區(qū)管委會(huì)與國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行共同設(shè)立的“天津?yàn)I海新區(qū)創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資引導(dǎo)基金有限公司”，重點(diǎn)扶植濱海新區(qū)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展，并與美國(guó)的硅谷銀行、太平洋基金和歐洲創(chuàng)業(yè)租賃公司共同出資成立中國(guó)創(chuàng)業(yè)融資租賃公司。

3.金融市場(chǎng)建設(shè)穩(wěn)步推進(jìn)，多層次促進(jìn)天津產(chǎn)業(yè)升級(jí)。天津在金融市場(chǎng)建設(shè)方面不斷取得突破：一是建立了我國(guó)首家全國(guó)性排放權(quán)交易市場(chǎng)，它借鑒美國(guó)芝加哥氣候交易所先進(jìn)模式，在國(guó)內(nèi)首次引用市場(chǎng)化的運(yùn)營(yíng)模式，協(xié)助企業(yè)低成本高效率的實(shí)現(xiàn)二氧化硫、化學(xué)需氧量等污染物的減排。二是建立了全國(guó)第一個(gè)股權(quán)交易所——天津股權(quán)交易所和濱海國(guó)際股權(quán)交易所，吸引各類非上市企業(yè)來(lái)此融資以及進(jìn)行國(guó)際間股權(quán)轉(zhuǎn)讓，為“兩高兩非”公司股權(quán)和私募股權(quán)基金份額的流動(dòng)以及私募股權(quán)基金投資的退出提供規(guī)范、有效的場(chǎng)所。

4.外匯改革取得突破性進(jìn)展，對(duì)外貿(mào)易和投資更加便利。2006年9月，國(guó)家外匯管理局批復(fù)天津?yàn)I海新區(qū)外匯管理改革試點(diǎn)方案，主要在服務(wù)貿(mào)易、經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶管理、海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域外匯管理政策整合等7個(gè)方面先行先試。天津研究制定了14項(xiàng)實(shí)施細(xì)則，其中涉及13個(gè)方面的外匯管理具體業(yè)務(wù)，目前已有11項(xiàng)改革項(xiàng)目正式實(shí)施，有力地支持了濱海新區(qū)開(kāi)發(fā)開(kāi)放和金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)基地建設(shè)。目前，天津市共有外資銀行21家，在全國(guó)金融對(duì)外開(kāi)放的主要城市中，天津外資銀行數(shù)量位居前列。天津已成為跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)地區(qū)，這都為天津?qū)ν赓Q(mào)易發(fā)展提供了良好條件。

5.金融業(yè)監(jiān)管保持基本穩(wěn)定，維持天津產(chǎn)業(yè)升級(jí)穩(wěn)步向前推進(jìn)。良好的金融監(jiān)管是金融業(yè)發(fā)展的必要保障。天津市現(xiàn)代化支付清算體系日趨完善。建立起了全國(guó)統(tǒng)一聯(lián)網(wǎng)的企業(yè)和個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，并在非銀行信息采集、企業(yè)信用評(píng)級(jí)以及濱海新區(qū)信用體系建設(shè)試點(diǎn)等方面取得重要進(jìn)展。金融分業(yè)監(jiān)管框架初步形成，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)與地方有關(guān)部門加強(qiáng)工作聯(lián)系，建立金融穩(wěn)定工作協(xié)調(diào)機(jī)制和反洗錢工作協(xié)調(diào)機(jī)制。政府部門、金融監(jiān)管部門、金融機(jī)構(gòu)共同搭建平臺(tái)，進(jìn)一步暢通了宏觀政策傳導(dǎo)渠道，貫徹金融政策的有效性進(jìn)一步增強(qiáng)。

（二）天津市在產(chǎn)業(yè)升級(jí)中需要的金融支持方面所遇到的障礙

1.目前，天津已形成類型比較齊全的金融機(jī)構(gòu)體系，然而這些機(jī)構(gòu)大多是全國(guó)性金融機(jī)構(gòu)的地方分支機(jī)構(gòu)和營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，法人金融機(jī)構(gòu)少且規(guī)模偏小，這就使得天津產(chǎn)業(yè)升級(jí)所需要的金融聚集效應(yīng)和金融輻射效應(yīng)受到制約。

2.目前，天津擁有的天津產(chǎn)權(quán)交易中心和北方產(chǎn)權(quán)交易共同市場(chǎng)輻射力度和影響力相對(duì)有限；要素交易所、股權(quán)交易所和排放權(quán)交易所尚處于發(fā)展初期，規(guī)模較小，交易品種少。天津直接融資市場(chǎng)的缺乏，導(dǎo)致直接融資占融資總量的比重一直低于10%，從而造成社會(huì)資金結(jié)構(gòu)失調(diào)，資本金短缺，不利于企業(yè)的長(zhǎng)期發(fā)展。

3.從總體來(lái)看，天津金融基礎(chǔ)設(shè)施仍不健全，資本市場(chǎng)和保險(xiǎn)市場(chǎng)，以及支持保障體系發(fā)展滯后，電子化、信息化、網(wǎng)絡(luò)化水平不高，抵御風(fēng)險(xiǎn)沖擊的能力有限，這就使得天津的產(chǎn)業(yè)升級(jí)面臨基本性的困難。

4.目前，天津金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)仍存在一些薄弱環(huán)節(jié)，主要表現(xiàn)在：金融立法滯后，金融法律不成體系等問(wèn)題影響了地區(qū)金融服務(wù)業(yè)的發(fā)展；信用中介機(jī)構(gòu)發(fā)育不成熟，企業(yè)信用評(píng)級(jí)缺乏統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，評(píng)級(jí)結(jié)果缺乏權(quán)威性；征信市場(chǎng)存在供求雙重不足、信用產(chǎn)品少等問(wèn)題。

（三）圍繞天津經(jīng)濟(jì)發(fā)展、產(chǎn)業(yè)升級(jí)開(kāi)展金融服務(wù)支持創(chuàng)新，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)健康發(fā)展的措施

1.目前，天津金融業(yè)為支持產(chǎn)業(yè)升級(jí)的發(fā)展重點(diǎn)應(yīng)是建立健全種類齊全、功能互補(bǔ)、充分競(jìng)爭(zhēng)、運(yùn)作規(guī)范的金融機(jī)構(gòu)體系。

2.高度發(fā)達(dá)、規(guī)范運(yùn)作的金融市場(chǎng)體系能夠保證資金的有效融通，引導(dǎo)資金的流向，從而有效促進(jìn)天津產(chǎn)業(yè)的進(jìn)一步改造與升級(jí)。天津金融業(yè)發(fā)展應(yīng)更加重視金融市場(chǎng)建設(shè)，以更好發(fā)揮金融體系的資源配置功能。

3.加大服務(wù)行業(yè)金融支持力度。鼓勵(lì)和引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)分析研究服務(wù)性企業(yè)個(gè)性化信貸需求特征，加快建立符合服務(wù)業(yè)特點(diǎn)的內(nèi)外部信用評(píng)級(jí)體系，積極開(kāi)發(fā)面向服務(wù)企業(yè)的多元化、多層次信貸產(chǎn)品，逐步增加對(duì)服務(wù)企業(yè)的貸款規(guī)模，提高符合條件的重點(diǎn)服務(wù)企業(yè)的授信額度。加快推動(dòng)建立多層次市場(chǎng)體系，拓寬服務(wù)企業(yè)的融資渠道，積極支持符合條件的服務(wù)企業(yè)通過(guò)發(fā)行股票和企業(yè)債券方式進(jìn)入資本市場(chǎng)融資。金融支持服務(wù)業(yè)發(fā)展既要突出重點(diǎn)，支持休閑旅游、現(xiàn)代商貿(mào)、電子信息和物流等現(xiàn)代服務(wù)業(yè)發(fā)展，也要優(yōu)化結(jié)構(gòu)，大力支持農(nóng)村服務(wù)業(yè)和中小服務(wù)企業(yè)發(fā)展。

4.加快建設(shè)碳金融市場(chǎng)。依托天津排放權(quán)交易所，打造碳金融市場(chǎng)，積極向國(guó)家爭(zhēng)取在天津設(shè)立國(guó)內(nèi)碳交易集中買賣市場(chǎng)，確定天津碳金融市場(chǎng)地位，探索建立可操作性的碳約束體系和交易機(jī)制。鼓勵(lì)商業(yè)銀行發(fā)展綠色信貸，開(kāi)展節(jié)能減排項(xiàng)目融資方案和產(chǎn)品創(chuàng)新，如開(kāi)發(fā)基于減排單位的質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)等，支持企業(yè)節(jié)能減排。支持低碳企業(yè)在證券市場(chǎng)上市融資，建立上市“綠色通道”，允許符合條件的節(jié)能減排企業(yè)發(fā)行企業(yè)債、中期票據(jù)和短期融資券等，以獲得債券市場(chǎng)的資金支持。

5.大力支持支柱產(chǎn)業(yè)和新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展。引導(dǎo)商業(yè)銀行進(jìn)一步加大對(duì)航空航天、石油化工、生物醫(yī)藥等八大優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)和節(jié)能環(huán)保、文化創(chuàng)意等新興產(chǎn)業(yè)的信貸支持力度，結(jié)合產(chǎn)業(yè)特點(diǎn)完善信貸政策，優(yōu)化信貸管理制度和業(yè)務(wù)流程，重點(diǎn)支持已形成集群效應(yīng)的產(chǎn)業(yè)以及擁有技術(shù)基礎(chǔ)、成本優(yōu)勢(shì)和政策扶植的產(chǎn)業(yè)的產(chǎn)能擴(kuò)張及技術(shù)升級(jí)項(xiàng)目，進(jìn)一步促進(jìn)支柱產(chǎn)業(yè)和新興產(chǎn)業(yè)的技術(shù)集成、產(chǎn)業(yè)集群和要素集約。鼓勵(lì)證券公司加大對(duì)支柱產(chǎn)業(yè)和新興產(chǎn)業(yè)的金融服務(wù)力度，積極推動(dòng)企業(yè)在主板、中小企業(yè)板和創(chuàng)業(yè)板首發(fā)上市或再融資，引導(dǎo)重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)中符合條件的企業(yè)發(fā)行企業(yè)債、公司債來(lái)籌措資金。探索發(fā)展金融機(jī)構(gòu)和市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)組成的金融服務(wù)臺(tái)，對(duì)信貸、保險(xiǎn)、擔(dān)保等業(yè)務(wù)開(kāi)展集成創(chuàng)新，有效滿足企業(yè)的融資需求。

6.完善融資擔(dān)保體系。首先，要加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保企業(yè)政策扶持力度，可考慮對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)在營(yíng)業(yè)稅方面給予適當(dāng)減免，放寬擔(dān)保機(jī)構(gòu)計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金的限制，鼓勵(lì)其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)自控，同時(shí)可在財(cái)政預(yù)算中可以安排一定比例的專項(xiàng)資金作為風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金扶持擔(dān)保公司發(fā)展。其次，要強(qiáng)化對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，充分發(fā)揮聯(lián)席會(huì)議制度作用，實(shí)現(xiàn)對(duì)擔(dān)保企業(yè)準(zhǔn)入、風(fēng)險(xiǎn)防范和處置的統(tǒng)一監(jiān)管。另外，可考慮成立再擔(dān)保機(jī)構(gòu)，采取由政府和擔(dān)保企業(yè)共同出資的模式，以實(shí)現(xiàn)利益共享和風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；同時(shí)，取消互助性質(zhì)擔(dān)保企業(yè)，由再擔(dān)保實(shí)現(xiàn)這部分功能，有利于行業(yè)規(guī)范和防范風(fēng)險(xiǎn)。

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