地方政府金融管理權(quán)邊界的透視與分析

毛振軍

摘要：地方政府成立了許多金融機(jī)構(gòu)，同時(shí)掌握著海量的資源，基于這一客觀事實(shí)，地方政府享有金融管理權(quán)。由此衍生出的地方政府金融管理權(quán)邊界問(wèn)題則需要進(jìn)行科學(xué)的定論。地方金融服務(wù)、地方金融管理、促進(jìn)地方金融發(fā)展、促進(jìn)金融創(chuàng)新、管理地方國(guó)有金融資產(chǎn)等都需要對(duì)地方政府金融管理權(quán)的邊界進(jìn)行界定。

關(guān)鍵詞：地方政府金融管理權(quán)；金融管理權(quán)的邊界；分析

JEL分類號(hào)：R5中圖分類號(hào)：F830文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A文章編號(hào)：1006-1428(2012)02-0109--02

一、地方政府金融管理權(quán)存在的必要性

雖然目前各地已經(jīng)建立了地方政府金融管理部門，但對(duì)其職能的具體定位還存在某些爭(zhēng)議：一種觀點(diǎn)認(rèn)為我國(guó)金融管理權(quán)應(yīng)劃分為中央金融管理權(quán)和地方金融管理權(quán)；另一種觀點(diǎn)認(rèn)為金融管理權(quán)由于風(fēng)險(xiǎn)高且影響大應(yīng)當(dāng)進(jìn)行統(tǒng)一管理。兩種觀點(diǎn)分別為部分支持者所認(rèn)同。

然而，根據(jù)我國(guó)具體國(guó)情，就會(huì)發(fā)現(xiàn)大一統(tǒng)的金融管理模式確實(shí)存在著許多不足之處：

1、縣級(jí)及以下的金融管理與服務(wù)缺失。其一，2003年，在銀監(jiān)分設(shè)以后，針對(duì)我國(guó)央行的縣支行的存留問(wèn)題進(jìn)行了長(zhǎng)期的爭(zhēng)論。當(dāng)時(shí)央行縣支行已經(jīng)功能弱化，而證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)的分支機(jī)構(gòu)一般只設(shè)到省一級(jí)，銀監(jiān)會(huì)的分支機(jī)構(gòu)也只設(shè)到地級(jí)市，因此，縣及以下的金融管理弱化。其二，由于工農(nóng)中建四大國(guó)有商業(yè)銀行近年來(lái)不斷強(qiáng)化垂直管理體制，四大國(guó)有商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)撤并、權(quán)力上收，導(dǎo)致縣以下的金融服務(wù)越來(lái)越薄弱。

2、地方政府協(xié)調(diào)“一行三會(huì)”的關(guān)系。為了預(yù)防地方政府干涉金融管理權(quán)。尤其是金融宏觀調(diào)控權(quán)，特將一行三會(huì)的分支機(jī)構(gòu)作為中央直屬機(jī)構(gòu)來(lái)進(jìn)行管理。站在金融宏觀調(diào)控的立場(chǎng)，勢(shì)必要建立一套脫離于地方政府之外的金融管理體制。但因一行三會(huì)的職責(zé)所在，脫離于地方政府的獨(dú)立機(jī)構(gòu)在實(shí)現(xiàn)促進(jìn)金融發(fā)展，維護(hù)金融穩(wěn)定方面明顯心有余而力不足。

3、對(duì)各地新組建的金融機(jī)構(gòu)的管理。隨著社會(huì)的發(fā)展、經(jīng)濟(jì)的進(jìn)步，全國(guó)各地紛紛成立本地的金融機(jī)構(gòu)，另外，農(nóng)村信用社的管理權(quán)已被我國(guó)交由地方政府管理，中央金融管理機(jī)關(guān)在監(jiān)督這些金融機(jī)構(gòu)的同時(shí)，也需要有專門的部門來(lái)監(jiān)管自身的發(fā)展。

4、金融機(jī)構(gòu)衍生業(yè)務(wù)的管理。近年來(lái)，由于各地經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平的差異，衍生出一些諸如小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、融資租賃公司、PE.VC、私募的證券基金等新生事物，但國(guó)家對(duì)這些新生事物進(jìn)行統(tǒng)一管理似乎沒(méi)有很大的必要性，或是還沒(méi)制定出完善的全國(guó)統(tǒng)一監(jiān)管的方法，而中央金融機(jī)構(gòu)也不適合對(duì)這類金融機(jī)構(gòu)和金融業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)一管理，則需要將金融管理權(quán)下放到地方政府。

二、劃分地方政府金融管理權(quán)邊界的原則

1、金融管理權(quán)以中央為主導(dǎo)的原則。其理論依據(jù)一是由于金融業(yè)是一個(gè)與社會(huì)公眾利益相關(guān)聯(lián)的行業(yè)，它勢(shì)必要求政府站在公眾利益的立場(chǎng)上對(duì)其進(jìn)行監(jiān)管。而我國(guó)目前的金融機(jī)構(gòu)性質(zhì)主要是大型國(guó)有金融機(jī)構(gòu)，為預(yù)防其損害公眾利益可以由中央政府進(jìn)行統(tǒng)一監(jiān)管。二是由于金融系統(tǒng)的高風(fēng)險(xiǎn)性。也必須要加強(qiáng)監(jiān)管。基于我國(guó)的現(xiàn)實(shí)國(guó)情是一個(gè)體制單一的國(guó)家，中央政府掌握了大量的政治經(jīng)濟(jì)資源，而我國(guó)的主要金融機(jī)構(gòu)也是中央管理的大型國(guó)有金融機(jī)構(gòu)，地方政府從理論和現(xiàn)實(shí)的角度出發(fā)要管理中央管理的金融機(jī)構(gòu)都是行不通的。所以。地方政府金融管理權(quán)邊界劃分最重要的原則是中央主導(dǎo)金融管理原則。

2、中央金融管理部門與地方金融管理部門的協(xié)調(diào)原則。目前我國(guó)主體的金融管理部門是“一行三會(huì)”，因此，處理好與中央金融管理部門的關(guān)系才能設(shè)立地方金融管理部門。由于中央金融管理部門的派出機(jī)構(gòu)是代表中央在當(dāng)?shù)芈穆?，而?dāng)?shù)氐恼鹑诠芾聿块T的派出機(jī)構(gòu)是代表當(dāng)?shù)卣M(jìn)行履職。更要注重雙方的相互協(xié)調(diào)。其一，在職責(zé)范圍上協(xié)調(diào)。但凡屬于中央金融管理機(jī)關(guān)所管轄的職權(quán)范圍，地方金融管理部門都不能干涉，除非被中央金融管理部門所授權(quán)。其二，地方金融管理部門應(yīng)為中央金融管理部門的履職提供優(yōu)越的條件，作為中央金融管理部門領(lǐng)導(dǎo)下的補(bǔ)充性機(jī)構(gòu)。其三，地方金融管理部門可與中央金融管理部門在法律允許的情況下進(jìn)行溝通協(xié)調(diào)，重新劃分各自領(lǐng)域的職權(quán)范圍。

3、地方政府金融管理權(quán)法定原則。須立即對(duì)地方政府金融管理權(quán)的范圍職權(quán)進(jìn)行法律規(guī)定，以使地方金融管理“有法可依”。

三、地方政府金融管理權(quán)邊界問(wèn)題的理論性與實(shí)際性

地方政府金融管理權(quán)的邊界問(wèn)題，既具有理論性，又具有實(shí)際性。從理論角度講。利用地方政府本身所掌握的大量資源和在金融方面積極性的充分發(fā)揮來(lái)促進(jìn)金融的發(fā)展，是中央政府所代替不了的。目前，全國(guó)各地紛紛建立了地方金融管理部門，同時(shí)低調(diào)地設(shè)置了管理權(quán)限。可想而之，地方政府金融管理部門的權(quán)力邊界會(huì)逐漸向外擴(kuò)展，是不容置疑的，從目前狀況來(lái)看，我國(guó)地方政府金融管理部門總的來(lái)說(shuō)還處于起步階段，還要通過(guò)摸索和實(shí)踐來(lái)解決其權(quán)力邊界的確定。但綜述以上的討論。我國(guó)地方金融管理部門的權(quán)力邊界在結(jié)合了我國(guó)的金融管理框架和我國(guó)金融發(fā)展的實(shí)際情況后，大致是可以確定的。

(一)健全地方金融服務(wù)。主要是為中央在各地的金融管理機(jī)關(guān)服務(wù)，為當(dāng)?shù)氐慕鹑跈C(jī)構(gòu)服務(wù)，為當(dāng)?shù)氐慕鹑谙M(fèi)者服務(wù)。首先，中央直屬的金融管理機(jī)關(guān)的分支機(jī)構(gòu)在當(dāng)?shù)嘏c當(dāng)?shù)卣g不存在任何隸屬關(guān)系，因此，地方金融管理部門在利用大量資源的方面。占有很大的優(yōu)勢(shì)。為促進(jìn)我國(guó)金融管理水平的提高，地方金融管理部門可以充分利用自身的優(yōu)勢(shì)來(lái)協(xié)助中央直屬的金融管理機(jī)構(gòu)更好地履職。其次，我國(guó)大型國(guó)有銀行在縣及縣以下的分支機(jī)構(gòu)政策性撤并。其他商業(yè)銀行也不愿意在農(nóng)村設(shè)置分支機(jī)構(gòu)，提供的農(nóng)村金融服務(wù)非常有限。目前，由地方政府管理著農(nóng)村信用社，在一定程度上可以促進(jìn)地方政府金融管理部門完善對(duì)縣及縣以下地區(qū)的金融服務(wù)。

(二)加強(qiáng)地方金融管理。主要針對(duì)小額貸款公司等機(jī)構(gòu)實(shí)施的管理。目前，小額貸款公司等機(jī)構(gòu)將被銀監(jiān)會(huì)交由地方金融管理部門進(jìn)行管理，很多學(xué)者也認(rèn)可如融資擔(dān)保公司、融資租賃公司、PE，VC、私募的證券基金等機(jī)構(gòu)，都應(yīng)該由地方政府金融管理部門進(jìn)行管理。另外，銀證保三家監(jiān)管機(jī)構(gòu)在縣及以下沒(méi)有設(shè)置分支機(jī)構(gòu)，因此地方政府金融管理部門成為縣及縣以下金融管理的有益補(bǔ)充。

(三)推進(jìn)地方金融發(fā)展。地方政府可以更好地扶持地方金融，充分地利用各種資源，協(xié)調(diào)好與地方政府各部門的關(guān)系，制定和實(shí)施地方金融發(fā)展規(guī)劃從而促使地方金融更快地發(fā)展。

(四)支持金融創(chuàng)新。地方政府金融管理部門根據(jù)各地的經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況并結(jié)合自身的優(yōu)勢(shì)、針對(duì)沒(méi)有明確法律規(guī)定的部分進(jìn)行支持金融創(chuàng)新。待條件成熟以后可以進(jìn)行新制度的建立。再由監(jiān)管機(jī)構(gòu)來(lái)進(jìn)行驗(yàn)證總結(jié)，升級(jí)為法律和監(jiān)管條例，推廣至全國(guó)。

(五)強(qiáng)化地方國(guó)有金融資產(chǎn)的管理?；诮鹑诼毮艿膶I(yè)性，如果將各地國(guó)有企業(yè)組建而成的地方金融機(jī)構(gòu)交由地方國(guó)資委進(jìn)行管理的話。則很難進(jìn)行妥善實(shí)施，而地方金融發(fā)展規(guī)劃中所包含的地方金融機(jī)構(gòu)的管理，可以通過(guò)地方政府金融管理部門的自身優(yōu)勢(shì)以及對(duì)該領(lǐng)域的熟悉程度來(lái)施行，以更好地促進(jìn)地方金融發(fā)展的實(shí)現(xiàn)。

參考文獻(xiàn)：

[1]朱立南，日本政府的金融管理及其啟示[J]，現(xiàn)代日本經(jīng)濟(jì)，1994，(02)

[2]朱文勝，美國(guó)政府金融的特點(diǎn)[J]，中國(guó)改革，1999，(03)

[3]李毅，建國(guó)初期我國(guó)黨和政府的金融管理政策[J]，現(xiàn)代商業(yè)，2007，(29)

[4]高艷，地方政府的金融控制與農(nóng)村金融發(fā)展[J]，蘇州大學(xué)學(xué)報(bào)(哲學(xué)社會(huì)科學(xué)版)，2007，(05)

[5]范靜，張朋柱，薛耀文，劉璇，金融信息化對(duì)政府金融監(jiān)管工作的影響分析[J]，上海金融，2006，(08)

(責(zé)任編輯：尚榮)