我國農(nóng)村資金配置的效率及其影響因素分析

徐建軍

(寧波大學(xué)科技學(xué)院，浙江寧波315212)

我國農(nóng)村資金配置的效率及其影響因素分析

徐建軍

(寧波大學(xué)科技學(xué)院，浙江寧波315212)

文章運(yùn)用DEA方法測(cè)算了1985～2008間我國29個(gè)省域農(nóng)村資金配置的技術(shù)效率和規(guī)模效率，結(jié)果表明整個(gè)農(nóng)村資金配置是非有效的。相對(duì)而言，東部農(nóng)村資金配置的技術(shù)效率要明顯高于中、西部，并且東部農(nóng)村資金投入處于規(guī)模報(bào)酬遞減狀態(tài)，中、西部則處于規(guī)模報(bào)酬遞增狀態(tài)。此外，Tobit回歸分析發(fā)現(xiàn)，對(duì)外開放、市場(chǎng)交換條件的改善有利于我國農(nóng)村資金配置效率的提高，而城鄉(xiāng)二元結(jié)構(gòu)及金融中介發(fā)展水平還不能滿足我國農(nóng)村資金有效配置的需要。

農(nóng)村資金配置；效率；數(shù)據(jù)包絡(luò)分析

0 引言

農(nóng)業(yè)、農(nóng)村和農(nóng)民問題從根本上影響著我國的社會(huì)發(fā)展和穩(wěn)定。長(zhǎng)期以來，我國政府高度重視“三農(nóng)”問題，不斷加大對(duì)農(nóng)村的財(cái)政、信貸投入，以滿足農(nóng)村經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展所必須要的資金。據(jù)統(tǒng)計(jì)，中央政府財(cái)政支農(nóng)資金已由1978年的150.66億元增長(zhǎng)到2008年的5626億元，農(nóng)村信貸已由1978年的115.6億元增長(zhǎng)到2008年的17629億元，年均增幅分別達(dá)到約12.82%和18.24%。毫無疑問，這些資金在促進(jìn)我國農(nóng)村資金積累和資本形成起到了重要的作用。然而，這些不斷擴(kuò)大的資金投入在解決我國農(nóng)村資本短缺的問題、推動(dòng)各地區(qū)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展和農(nóng)民收入增長(zhǎng)等方面并沒有充分發(fā)揮其應(yīng)有的功能，其原因在于我國政府主導(dǎo)的農(nóng)村信貸、財(cái)政支農(nóng)資金供給分配的有效性得不到滿足，農(nóng)村經(jīng)濟(jì)中存在著資源配置錯(cuò)位的現(xiàn)象。通常，在資金有效配置的狀態(tài)下，農(nóng)村投入資金能被分配到具有最優(yōu)投資機(jī)會(huì)的農(nóng)戶或農(nóng)村企業(yè)手中，真正促進(jìn)生產(chǎn)和投資，進(jìn)而提高農(nóng)民收入；反之，在資金配置無效的情況下，即使資金大量供給，金融資源也可能因?yàn)楸粸E用最終導(dǎo)致農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的惡化。因而，提高農(nóng)村資金的配置效率、消除農(nóng)村資源配置的阻礙因素對(duì)于中國農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有重要意義。理論界對(duì)農(nóng)村資金配置問題的探討主要集中在資金總量的積累及其配置效率的提高上。圍繞中國農(nóng)村資金配置的效率問題，部分學(xué)者也進(jìn)行了多方面的探索。吳方衛(wèi)等(2000)以經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)理論為基礎(chǔ)，運(yùn)用生產(chǎn)函數(shù)從長(zhǎng)期視角分析了農(nóng)業(yè)投資在我國農(nóng)業(yè)增長(zhǎng)中的作用與效率。李煥彰等（2004）運(yùn)用生產(chǎn)函數(shù)測(cè)定了財(cái)政支農(nóng)各類支出的邊際產(chǎn)出效應(yīng)。何忠偉（2006）采用回歸方法得出農(nóng)業(yè)資金效率與規(guī)模呈負(fù)相關(guān)的結(jié)論。譚晶晶等（2008）針對(duì)中國財(cái)政支農(nóng)資金使用效率的研究結(jié)果表明財(cái)政支農(nóng)資金效率不斷下降，其原因在于相對(duì)規(guī)模逐年下降。此外，部分學(xué)者側(cè)重于研究農(nóng)業(yè)信貸的作用與效率。如林毅夫(2003)的分析表明，國有金融從20世紀(jì)90年代中后期開始大規(guī)模撤出農(nóng)村和農(nóng)業(yè)，導(dǎo)致了中國正規(guī)金融機(jī)構(gòu)提供的農(nóng)業(yè)信貸資金大量流失，農(nóng)業(yè)和農(nóng)村的資本形成處于低效率的水平。張杰(2007)則主要分析了中國農(nóng)村金融制度調(diào)整的績(jī)效，認(rèn)為城鄉(xiāng)二元經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)是影響發(fā)展中國家農(nóng)村信貸資金配置效率的核心要素。溫濤等（2008）則認(rèn)為受教育水平與社會(huì)福利狀況是影響我國十五期間農(nóng)村資金的配置效率的重要因素。劉艷華等（2009）則認(rèn)為農(nóng)村中小企業(yè)的信貸配給效率高于農(nóng)業(yè)信貸配給的效率。

上述文獻(xiàn)為進(jìn)一步分析我國農(nóng)村資金的配置效率提供了參考依據(jù)。從研究視角來看，上述文獻(xiàn)有的基于公共財(cái)政理論框架分析財(cái)政支農(nóng)效率，有的基于金融功能觀視角分析農(nóng)村信貸效率，鮮見將農(nóng)村財(cái)政和金融放到一個(gè)統(tǒng)一的分析框架下的研究范例；從研究范圍來看，大多基于全國或行業(yè)層面分析我國農(nóng)村資金的配置效率，鮮見有基于地區(qū)層面的比較，忽視了我國農(nóng)村資金配置效率可能存在的地域差異；從研究方法來看，學(xué)者大多采用諸如資本產(chǎn)出比率、單位投資的營業(yè)利潤(rùn)等指標(biāo)來衡量我國農(nóng)村資金配置效率，較少采用技術(shù)效率指標(biāo)來衡量我國農(nóng)村資金配置效率。目前，隨機(jī)前沿分析（SFA）和數(shù)據(jù)包絡(luò)分析（DEA）是國際上研究效率問題的兩種最常用方法。SFA方法以模型參數(shù)估計(jì)為基礎(chǔ)，DEA方法以線性規(guī)劃為基礎(chǔ)。SFA方法沿襲了傳統(tǒng)的生產(chǎn)函數(shù)估計(jì)思想，首先根據(jù)需要構(gòu)造具體的生產(chǎn)函數(shù)形式，然后運(yùn)用BC模型估計(jì)相應(yīng)的參數(shù)值。由于函數(shù)形式需事先假定，研究過程帶有較多的假設(shè)條件，使得研究結(jié)論的成立受到了較大的限制。DEA方法則摒棄了參數(shù)分析方法的不足，不尋求生產(chǎn)前沿函數(shù)的具體形式，而是結(jié)合所觀測(cè)的實(shí)際數(shù)據(jù)，依據(jù)生產(chǎn)有效性標(biāo)準(zhǔn)找出位于生產(chǎn)前沿面上的相對(duì)有效點(diǎn)。這種方法在測(cè)度效率的時(shí)候并不需要知道前沿生產(chǎn)函數(shù)的具體形式，在研究中受較少的約束，而且它衡量的是無效率單元和它的效率參照單元相比投入的利用效率如何，它能得知決策單元在哪些投入的使用上效率更低，從而指出單元提高效率的最佳途徑。考慮到DEA方法的諸多優(yōu)點(diǎn)，本文擬用這種方法測(cè)算我國農(nóng)村資金配置的效率。

1 我國農(nóng)村資金配置效率的測(cè)算結(jié)果

為了測(cè)算我國農(nóng)村資金配置的效率，假設(shè)投入指標(biāo)包括財(cái)政支農(nóng)支出、農(nóng)業(yè)信貸投入和農(nóng)村固定資產(chǎn)投資，產(chǎn)出指標(biāo)包括農(nóng)業(yè)GDP、鄉(xiāng)企增加值、農(nóng)民收入指標(biāo)。我們以1985～ 2008年間中國29個(gè)省或直轄市（西藏除外，并將重慶的數(shù)據(jù)合并在四川省內(nèi)）的數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，計(jì)算出29個(gè)?。ㄊ校┫嚓P(guān)指標(biāo)的人均值作為投入產(chǎn)出相關(guān)數(shù)據(jù)。樣本數(shù)據(jù)來源于《中國統(tǒng)計(jì)年鑒》、《中國農(nóng)村統(tǒng)計(jì)年鑒》、《中國金融年鑒》、《中國鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)統(tǒng)計(jì)資料：1978～2002》、《中國鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)年鑒》（2003～2006）、《中國鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)及農(nóng)產(chǎn)品加工業(yè)年鑒》（2007～ 2009）、《全國農(nóng)業(yè)統(tǒng)計(jì)提要》相關(guān)年份。下文根據(jù)投入導(dǎo)向型的DEA方法得到各效率值，結(jié)果見表1。

首先考察由規(guī)模報(bào)酬可變（VRS）模型得到的純技術(shù)效率估計(jì)結(jié)果。由表1可知，全國在1985～2008年間的純技術(shù)效率值為0.95，這表明我國在1985～2008年間的農(nóng)村資金配置整體處于技術(shù)無效狀態(tài)。按東、中、西部三大區(qū)域①根據(jù)國家統(tǒng)計(jì)局的統(tǒng)計(jì)口徑，東部地區(qū)由北京、天津、河北、遼寧、上海、江蘇、浙江、福建、山東、廣東、海南11個(gè)?。ㄖ陛犑校?gòu)成，中部地區(qū)由山西、吉林、黑龍江、安徽、江西、河南、湖北、湖南8個(gè)省構(gòu)成，西部地區(qū)由廣西、內(nèi)蒙古、四川、貴州、云南、陜西、甘肅、青海、寧夏、新疆10個(gè)?。ㄗ灾螀^(qū)）構(gòu)成。劃分得到的純技術(shù)效率值分別為0.99、0.95、0.91，這說明僅從各區(qū)域來看，農(nóng)村資金配置仍都處于技術(shù)無效狀態(tài)。進(jìn)一步，從各省市來看，純技術(shù)效率值為1的省份有上海、浙江、海南，這說明這三個(gè)地區(qū)處于農(nóng)村資金生產(chǎn)的前沿面上，這些地區(qū)農(nóng)村資金配置是有效的；而其它省份的純技術(shù)效率值低于0.9，如黑龍江、四川、云南、陜西、青海、寧夏等省份，表明這些地區(qū)距離生產(chǎn)的前沿面較遠(yuǎn)，其資金使用效率較低；剩余省市的純技術(shù)效率值位于0.9-1之間，處于相對(duì)技術(shù)無效狀態(tài)。

其次，考察農(nóng)村資金配置的規(guī)模效率（SE）。從全國來看，規(guī)模效率值為0.93，表明整個(gè)農(nóng)村地區(qū)資金配置都處于規(guī)模非有效狀態(tài)，并且處于規(guī)模非有效狀態(tài)中的規(guī)模報(bào)酬遞增階段。從三大區(qū)域來看，東、中、西部地區(qū)農(nóng)村資金配置都處于規(guī)模非有效狀態(tài)，但所處的規(guī)模報(bào)酬?duì)顟B(tài)存在顯著的差異。其中，中、西部地區(qū)處于規(guī)模報(bào)酬遞增階段，而東部地區(qū)已處于規(guī)模報(bào)酬遞減階段。進(jìn)一步比較各省市的規(guī)模效率，我們發(fā)現(xiàn)單個(gè)樣本地區(qū)的規(guī)模效率都不等于1，這表明29個(gè)省市的農(nóng)村資金投入都處在規(guī)模非有效的狀態(tài)。其中，北京、天津、遼寧、上海、江蘇、浙江、福建、山東、廣東、海南都處在規(guī)模報(bào)酬遞減階段，所占比例為34.48%；而另外的19個(gè)省份（除河北外都屬于中、西部地區(qū)）都處在規(guī)模報(bào)酬遞增階段，所占比例為65.52%，這意味可通過增加農(nóng)村資金投入，擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模來促進(jìn)我國中、西部廣大地區(qū)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

2 我國農(nóng)村資金配置效率的影響因素分析

我國農(nóng)村資金的配置效率低下的原因何在？至今未能形成統(tǒng)一的看法。張杰(2007)認(rèn)為城鄉(xiāng)二元經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)是影響發(fā)展中國家農(nóng)村信貸資金配置效率的核心要素；溫濤等（2008）認(rèn)為金融發(fā)展規(guī)模、金融市場(chǎng)效率、商品交易條件對(duì)中國“十五”期間農(nóng)村資金配置效率都有不同程度的影響。何元慶（2006）認(rèn)為對(duì)外開放對(duì)中國全要素生產(chǎn)率和效率都有重要的影響，這無疑也是我國不同資源配置效率的重要影響因素。為了進(jìn)一步解釋我國農(nóng)村資金配置效率偏低的原因，我們首先計(jì)算出1985～2008年間每一年份的技術(shù)效率（CRSte）和純技術(shù)效率（VRSte），再分別以CRSte和VRSte作為被解釋變量，以銀行信貸規(guī)模、銀行信貸效率、商品市場(chǎng)交易條件、城鄉(xiāng)二元結(jié)構(gòu)和對(duì)外開放度作為解釋變量，構(gòu)造Tobit回歸模型。各個(gè)解釋變量的代號(hào)、指標(biāo)構(gòu)成以及參考依據(jù)如表2所示。基礎(chǔ)數(shù)據(jù)來源于《新中國五十年統(tǒng)計(jì)資料匯編》、《中國統(tǒng)計(jì)年鑒》、《中國金融年鑒》相關(guān)年份。

表3是Tobit回歸結(jié)果。由表3可知，分別以CTSte和VRSte作為被解釋變量得到的估計(jì)結(jié)果，其符號(hào)完全一致，但估計(jì)參數(shù)的顯著性存在差異，我們選取t值全部顯著的估計(jì)結(jié)果（即表3中第4列）進(jìn)行解釋。從第4列的估計(jì)結(jié)果可知，商品市場(chǎng)交易條件CMCit和對(duì)外開放度OPEit都在1%的顯著性水平上促進(jìn)了我國農(nóng)村資金配置效率的提升。雖說這種影響強(qiáng)度仍較低，但與我們的直覺是一致的。銀行信貸規(guī)模FDSit和銀行信貸效率FMCit對(duì)我國農(nóng)村資金配置效率的影響效果顯著為負(fù)，這與我國金融組織機(jī)構(gòu)不健全，金融服務(wù)體系不完善有關(guān)。據(jù)報(bào)道，從1999年開始，全國上千家農(nóng)村基金會(huì)全部關(guān)閉；四大國有商業(yè)銀行大規(guī)模撤并31000多家地區(qū)、縣以下基層機(jī)構(gòu)，目前仍在農(nóng)村開展業(yè)務(wù)的國有銀行分支機(jī)構(gòu)寥寥無幾（林毅夫，2003）。此外，城鄉(xiāng)二元結(jié)構(gòu)差異CRSit顯著阻礙了我國農(nóng)村資金配置效率的提升，表明二元經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)條件下，我國金融服務(wù)水平和金融效率的相對(duì)提升是以犧牲農(nóng)村金融發(fā)展為代價(jià)得到的，這與張杰（2007）、溫濤等（2008）等人的結(jié)論是一致的。

表2 我國農(nóng)村資金配置效率的影響因素及指標(biāo)構(gòu)成

表3 Tobit回歸估計(jì)結(jié)果

3 結(jié)論與啟示

本文通過構(gòu)建我國農(nóng)村資金投入產(chǎn)出的面板數(shù)據(jù)模型，運(yùn)用DEA-Tobit方法就1985～2008間我國各地區(qū)農(nóng)村資金配置的效率和影響因素進(jìn)行了實(shí)證分析。結(jié)果表明：

(1)我國整個(gè)農(nóng)村地區(qū)的資金配置處于技術(shù)非有效狀態(tài)。從三大區(qū)域來看，東部地區(qū)農(nóng)村資金配置的技術(shù)效率要高于中、西部地區(qū)。就單個(gè)省市而言，只有上海、浙江、海南三個(gè)地方的農(nóng)村資金投入后處在生產(chǎn)的前沿面上。

(2)我國整個(gè)農(nóng)村地區(qū)的資金配置處于規(guī)模報(bào)酬遞增狀態(tài)，但三大區(qū)域存在較大的差異。其中，東部地區(qū)處于規(guī)模報(bào)酬遞減狀態(tài)，中、西部地區(qū)處于規(guī)模報(bào)酬遞增狀態(tài)。就單個(gè)省市而言，北京等10個(gè)省份都處在規(guī)模報(bào)酬遞降狀態(tài)，山西等19個(gè)省份都處于規(guī)模報(bào)酬遞增狀態(tài)。

(3)對(duì)外開放和市場(chǎng)交易條件有利于我國農(nóng)村地區(qū)資金配置效率的提高，而長(zhǎng)期存在的城鄉(xiāng)二元經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、以銀行信貸規(guī)模和信貸效率來衡量的金融中介發(fā)展水平還不能滿足我國農(nóng)村資金有效配置的需要。

上述結(jié)論對(duì)于提高各地區(qū)農(nóng)村資源配置效率，協(xié)調(diào)區(qū)域農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有重要的啟示作用。在全面建設(shè)小康社會(huì)的今天，要保障各地區(qū)，特別是中、西部地區(qū)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，不但要加大農(nóng)村財(cái)政、金融支持的力度，合理調(diào)整財(cái)政支農(nóng)的組成比例和區(qū)位結(jié)構(gòu)，進(jìn)一步完善財(cái)政支農(nóng)服務(wù)體系；還要繼續(xù)深化我國農(nóng)村金融體制改革，改變過去政府指令性的補(bǔ)貼信貸模式，構(gòu)建多層次、全方位、競(jìng)爭(zhēng)性的農(nóng)村金融服務(wù)體系。此外，考慮到我國財(cái)政支農(nóng)結(jié)構(gòu)效率低下與金融支農(nóng)積極性不高的現(xiàn)實(shí)，應(yīng)注重對(duì)政府財(cái)政支農(nóng)和農(nóng)業(yè)信貸資源的有效整合，并強(qiáng)化對(duì)農(nóng)村資金分配和使用情況的審計(jì)、監(jiān)管和評(píng)價(jià)，要使有限的資金流向最具競(jìng)爭(zhēng)力和價(jià)值創(chuàng)造力的地方，提高廣大農(nóng)村地區(qū)資金配置的經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益。

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（責(zé)任編輯/浩天）

F323.9

A

1002－6487（2011）05－0102-03

國家軟科學(xué)基金項(xiàng)目(2007GXS3D106）；寧波大學(xué)科研基金項(xiàng)目(XYW09001）

徐建軍（1977-），男，湖北赤壁人，碩士，講師，研究方向：農(nóng)村金融和技術(shù)經(jīng)濟(jì)。